㈠ 請問理財客戶經理隊伍如何建設
雖然已經成立了中國金融理財師標准委員會，但要想依靠認證來培養出高水平的理財師，恐怕還有很長的路要走。普遍來說，當前銀行的個人客戶經理一般來自兩類人員：一是由業務尖子選拔上來的業務熟練人員，二是定向選擇的金融理論基本功較好的年輕員工。這兩類人員都有各自的優缺點：業務熟練員工一般擁有較豐富的客戶服務經驗，對某一類或某幾個業務上熟悉。但全面的個人理財理論較欠缺，無法提供客戶需要的高端服務；而後者雖然具備較豐富的理論知識，卻缺乏客戶關系管理能力、金融產品銷售技巧以及客戶服務的經驗。 因此，要建立合格的個人客戶經理隊伍，根據不同的情況開展持續性的、有針對性的員工培訓是解決客戶經理素質問題的關鍵。在這方面，尋求具有豐富經驗的專業理財師培訓機構的幫助將是有效的解決辦法。為滿足VIP客戶日益增長的金融服務需求，國內銀行應在構建新型營銷體系的同時，順應世界金融混業經營潮流，引進、培養和貯備一批熟悉理財規劃和外匯、基金、證券、期貨和保險業務的高、精、尖專門業務人才，培養一支拉得出、打得響、忠誠敬業的客戶經理和產品經理隊伍，發揮他們作為個人理財業務主力軍的作用。
㈡ 如何加強郵政網點理財經理隊伍建設
要做大做強郵政金融理財業務，打造一支准確把握客戶需求、精通理財業務的理財經理隊伍是至關重要的。對於如何加強郵政網點理財經理隊伍建設，因時間、地點、環境、目標、基礎的差異，仁者見仁，智者見智。
㈢ 如何推進財務隊伍建設特別是提高基層隊伍素質
1、努力提高會計隊伍的職業道德素質。
一是財務人員負有當家理財之責，因此，財務人員講正氣、樹正氣、揚正氣，加強職業道德修養顯得尤為重要。財務管理工作政策性強，要求財務人員必須堅持財經政策、法規制度的雙向約束，樹立財務管理防患於未然的思想，始終保持清醒頭腦，拒腐蝕永不沾，自覺地履行應該承擔的道德素質，自覺地維護財政經濟秩序。
二是會計工作是一個互相協作、互相牽制、互相制約的有機整體。一方面，會計人員之間要本著顧全大局，團結同志，互相協作的精神，建立良好的內部環境。另一方面，營造良好的外部環境也極其重要，良好的外部環境要在全社會大力弘揚誠實守信、愛崗敬業等基本道德標准，重視道德修養的培養。
三是建立會計職業道德跟蹤監測系統，判斷會計職業道德的狀況，及時發現會計職業道德變化的新動向，是完善會計道德規范的重要環節。要針對會計人員遵紀守法、真實公正、敬業精業、廉潔勤勉等方面制定一套可操作的評價標准，通過社會評價和自我評價兩個方面進行考核評定。
2、努力提高財務人員的綜合業務素質。
一是加強會計核算和會計監督。會計核算集中化可以有效緩解財務人員編制不足的問題，對財務工作中出現的預算執行把關不嚴、原始憑證要素不全以及匯賬不及時等問題進行規范，能在一定程度上保證會計信息的准確性、真實性和合法性。會計核算和會計監督是相互聯系、相輔相成的，會計核算質量需要會計監督作保證，會計監督需在會計核算的同時進行。要做到准確核算，必須將內部會計監督各項制度的貫徹執行於會計核算之中。
二是抓好會計繼續教育。財務人員繼續教育是會計管理工作的一個重要組成部分，是財務隊伍建設的重要內容。一要嚴格按照《會計人員繼續教育暫行規定》的有關內容，每年安排會計人員培訓學習，切實幫助會計人員提高素質、積累經驗、更新知識;二充分運用網路等現代媒體手段，進行財務人員業務培訓，提高財務人員的理論水平和實際管理技能。
三是逐步實現電算化。當前，會計電算化已成為財務信息系統運作的最基本形式。會計電算化不僅提高了會計核算質量和會計工作效率，減輕了會計人員的工作壓力，使其從繁重、復雜的會計核算工作中解脫出來，把更多的精力放在事前成本預測、日常成本控制和事後成本分析上，而且使會計核算工作更細致、准確、全面。一健全內部控制制度，規范會計電算化核算流程和基礎管理工作，保證會計信息真實、准確、完整;二加強會計電算化培訓工作，以適應會計電算化知識不斷更新的要求。
3、不斷加強對會計隊伍的管理。
一是健全專業技術資格確認制度。目前，相當一部分會計人員做不好賬、不善核算，對相關財務數據不會研究、不會分析、不會預測。因此，應把好會計資格的入門關，使會計隊伍整體素質不斷提高。
二是健全會計從業資格證上崗制度。嚴格確定具備哪些條件才有資格從事財會工作，要加強《會計從業資格證書》的管理，要求會計從業人員必須持證上崗，必須取得會計從業資格證書。認真做好會計從業資格培訓、考試等工作。
三是做好財務人員的選配工作。選配好財務人員是落實財務工作的首要環節。選配財務人員要把好「三關」：一要選那些思想道德好，工作表現突出，作風過硬，有吃苦精神的人;二要選那些工作責任心強，有一定專業知識和管理能力，又善於學習、刻苦鑽研，清正廉潔、敢於堅持原則的人;三要提拔思想品德好，工作能力強，甘於吃苦，樂於奉獻的人。
四是建立健全考評激勵機制。一健全考評制度，對財務人員的綜合素質進行等級評定，完善考評辦法。二規范考評程序，在考評中能量化的要全都量化，不能量化的要有具體的要求。要採取自下而上的方法和民主集中制的形式，對財務人員進行德、能、勤、績的綜合考評。三嚴格實施獎懲，對表現優秀的同志按有關規定給予表彰和獎勵;對表現較差的同志，要針對其存在的不足及時進行批評教育，對影響工作、造成損失的要嚴肅處理。