財富管理進入保險時代視頻

⑴ 財富管理 保險公司

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

很多人在選擇財富管理產品時，都在考慮風險，那麼眾所周知的華夏保險的財富管理產品可靠嗎，下面給大家分享我的看法？
1.財富管理以穩健為主，安全第一。華夏保險中有很多長期、安全、穩健的理財型保險產品受到越來越多消費者的青睞，主要從安全和收益這兩方面來看。
2.保險公司不論大小，都是向國家上交過保證金同時受到保監會監管的，所以不存在哪家保險好，哪家不好的情況。保險經紀人可以同時代理多家保險公司產品，從中選出適合客戶的，費率最低的保險產品。
3.世上所有財富管理產品所介紹的利率，在還未實際收到投資收益之前，都是預期利率。對於保險理財產品，保險合同都有明確表示：分紅和收益率是不確定，必須以實際收益為准。當然，保險合同會規定最低保底收益率。
相信華夏保險的財富管理將為您的生活保駕護航，為您優選最安全規范、實力更強的豐富多樣且本息有保障的財富管理產品。

⑵ 財富管理行業誕生是時代背景是什麼意思

財富管理行業將過渡到一個由客戶需求驅動，通過大財富管理平台進行資產配置乃至個性化定製，以全面滿足客戶需求的新時代。
當前，我國財富管理行業在經歷滿足市場簡單需求的初級階段後，供需雙方已出現了新的不均衡，客戶已不滿足簡單的需求，金融改革與業務創新也帶來了新產品的問世，可大多數機構卻只能為客戶提供有限的產品，不能完全滿足客戶的理財需求，甚至不符合客戶真正的風險偏好。究其根本，是當前財富管理市場價格主導的經營模式所致，價格因素成為財富管理機構經營的主導因素，而對產品的把控和客戶的風險識別，則淪為次要考慮因素。
除了市場變化以外，政策環境的變化也將財富管理行業推入新的不平衡中，財富管理行業發展初期，我國對金融機構的政治性金融監管，以及央行的利率管制政策，在某種程度上創造了一個不對稱的財富管理市場，這一方面誕生出政策紅利下的「剛性兌付」，另一方面也就不難理解理財市場「價格為王」存在的必然。但隨著我國金融改革的日漸深化，市場勢必要求真正反映供需的價格，「剛性兌付」也面臨有序直至完全打破。面對市場和政策環境變化，功能單一的財富管理機構與日益成熟的客戶產生越來越大的分裂，這種行業裂變預示著傳統的財富管理模式的衰亡。
事實上，利率市場的最終完全放開，意味著金融市場定價權的放開，這勢必要求市場實際價格趨於合理，與此同時財富管理行業的高增長會趨於平緩，行業功能定位愈加明晰，服務能力與客戶需求的不匹配也逐漸消弭。財富管理行業將不再延續現有模式，而會過渡到一個由客戶需求驅動，通過大財富管理平台進行資產配置乃至個性化定製，以全面滿足客戶需求的財富管理模式，我們不妨將這個時代稱為財富管理2.0時代。
中國式財富管理產業革命
如果說財富管理1.0時代是行業的初創和擴張期的話，那麼財富管理2.0時代則是行業的成熟和穩定期。對客戶來說，財富管理2.0時代的高度市場化環境所引發的是客戶的財富自覺，即經過長期對財富管理行業的了解和對財富管理理念的認同，客戶真正開始發現自身的財富管理需求，真正開始根據自身偏好及風險承擔能力選擇資產並主動要求配置；對金融機構來說，面對政策紅利的消失與傳統模式的不可持續，他們將從原有的產品銷售轉向產品配置，繼而轉向產品定製，這三個階段之間形成相互融合、逐漸轉化的關系，當進入下一階段時，上一階段的功能將成為基本功能要求，並且三者之間沒有完全的分離界限，而是交集的存在狀態，我們不妨稱之為財富管理三段論。

⑶ 如何用保險規避財富管理風險

保險通常在財富管理過程中作為避險工具存在，但是同時它也擁有杠桿效應及風險隔離的作用。以大額保單的分紅型壽險為例，本身就具備了壽險的保障作用，同時在投保人亡故時還能實現杠桿放大的效應，而保險金不需要繳稅且通常情況不會被債務追償的，所以從家族資產配置角度來說，保險是不可或缺的一環，通常占總資產的5-10%左右。

更多詳細內容，可以咨詢專業機構。優脈成立伊始即致力於支持中國家族辦公室及獨立財富辦公室的成長與發展，提供投資風險管理咨詢、全球投資機會篩選、個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持等一系列專業服務。

⑷ 大資管時代下財富管理要怎麼「玩」

資產管理業務和財富管理業務的區別：一、定義不同。（1）資產管理業務的含義：資產管理業務是指證券、期貨、基金等金融投資公司作為資產管理人，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其它金融產品的投資管理服務的行為。（2）財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富增值的目的。財富管理范圍包括:現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。二、強調的對象不同。（1）資產管理格外講究收益率比拼，比如投資者對資產管理者的績效評估，不僅長期業績要比拼，短期業績也要比拼，比如對基金經理的業績，不僅3年評、5年比，還要半年拼、月月比，這就會給資產管理者帶來極大的壓力，情緒上的負面效應會帶來組合配置的短期化、非理性化，由此給資本市場帶來不必要的波動。（2）相比資產管理，財富管理明顯又進了一步。財富管理的主體是人，對象也是人。也正因為如此，財富管理強調根據每一個人的風險收益特徵進行資產配置，比如高風險特徵的投資者，不妨給他多配置一些高風險高收益的產品；低風險承受能力的投資者，不妨多配置一些低風險的固定收益或者保本型產品。財富管理主要針對的是投資者個人，不大追求不同產品之間的不必要的比拼。比如一個低風險的投資者，預期年化收益率是7%，如果給進行財富管理，年化收益率達到了10%，這在高風險的產品裡面並不是一個很高的收益率，甚至可以較為容易地實現這一收益率，但對於上述這位低風險的投資者來說，10%的收益率就遠遠超過了他7%的預期收益率，這就超過了他的預期，客戶就會很容易達到內心的滿足。財富管理更強調有針對性的理財服務和資產管理。也就是說，它更強調把合適的產品賣給合適的人這一簡單樸素的原則，更強調客戶內心理財需求的滿足。簡言之，財富管理才是真正的更高形態的資產管理，是富有人本主義和人文主義色彩的資產管理。三、資產管理業務和財富管理業務的詳細運用：（一）資產管理業務的運用：第一，證券公司定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低於人民幣100萬元。證券公司可以在規定的最低限額的基礎上，提高本公司客戶委託資產凈值的最低限額。第二，證券公司集合資產管理業務，只能接收貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低於人民幣5萬元；設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低於人民幣10萬元。第三，證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產管理計劃資產中所佔的比例享有利益、承擔風險。但是按照以下規定第五條另有規定的除外。第四，參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規另有規定的除外。第五，證券公司可以自由資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。證券公司應當按照《公司法》和公司章程的規定，獲得公司股東會、董事會或者其他授權程序的批准。在該集合資產管理計劃存續期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自由資金參與本公司設立的集合資產管理計劃的證券公司，應當在集合資產管理合同中，對其所投入的資金數額和承擔的責任等作出約定。（二）財富管理業務的詳細運用：首先，賬戶管理服務。利用銀行便利的短期融資條件和先進的清算系統，為客戶提供存取款、投資、貸款、結算、智能轉賬等服務。這是財富管理服務中最基本、最簡單的內容。對於銀行的財富管理客戶，這些服務基本上免收服務費用。賬戶管理服務是以信用卡作為載體的。其次，交易類服務。這是銀行用來吸引客戶的主要財富管理業務，也是銀行財富管理業務中的強項。包括人民幣理財業務和外匯理財業務。

⑸ 財富管理是什麼

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富管理與一般意義上理財業務的區別主要有三點：

其一，從本質上看，財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求；而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產品。

其二，從提供服務的主體來看，財富管理業務屬於成熟意義上的理財業務，它的主體眾多，不僅限於銀行業，各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務。一般意義的理財業務多局限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。

其三，從服務對象上說，財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務對象較廣；而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務對象多為私人。財富管理的三個鮮明特徵「以客戶為中心」、「 服務主體眾多」以及「服務對象較廣」，使它區別於一般意義的理財業務，成為理財服務的成熟階段。

財富管理推薦金斧子，金斧子是國內領先的互聯網財富管理機構，金斧子專注於為中國新時代的財富人群提供陽光私募、私募股權、固定收益和海外基金等多品類資產配置服務。

⑹ 保險在私人財富管理中的功能和價值

保險的基本功能是可以實現風險轉移和價值補償的目的。通過投保適當的險種，可為客戶提供諸如身故、重疾、退休養老、健康醫療、家庭財產、企業生產安全、工程責任等風險的防範，為客戶的家庭、企業保駕護航。

除了基礎保障功能外，大額人壽保單還具有財富傳承的功能。人壽保單的投保人、保險人以及受益人，依次可以對應信託的委託人、受託人以及受益人，因此也具備了財富傳承的架構。另外，可以通過投保時機選擇、保險金給付方式等個性化設定，可實現財富傳承方式的定製化安排。

多樣化、更專業的服務更能夠匹配客戶復雜度日益增長的需求。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。優脈至今服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元。優脈已成為中國家族辦公室領域的行業領先者！

⑺ 財富管理實踐中保險的用途

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

財富管理不能沿襲賣保險的思路，要以服務的理念做財富管理，而不是推銷，在未來的財富管理領域，信託公司將直面與私人銀行的競爭，同時，在宏觀層面，業內普遍預計2012年中國經濟將呈現軟著陸、觸底、溫和回升，在這樣的背景下，信託公司轉型之路顯得更為艱辛和痛苦