『壹』 制定保險方案需要哪些注意事項
首先，要了解所設計的保險方案面向的對象，比如個人還是機構，需要針對不同特點進行針對性的設計。機構是由個體組成的，要考慮每個個體的基礎保險配置。
其次，要理清對象的財務、收入等情況。一個人的收入將很大一部分決定所要購買的保險的類型，是影響保險方案設計的重要因素。保險在收入中的佔比需要仔細斟酌。
再次，還要考慮風險情況，比如，萬一出現變故，不能持續繳費怎麼辦。因此在制定保險方案的時候，要充分考慮風險，合理配置，把風險控制在合理可控范圍。
另外，要考慮投保人和投保機構的具體情況，如家族病史及飲食習慣可能引起的風險，就需要調整健康類產品；從平時的出行習慣和生活習慣調整具體的意外險產品。總之要符合實際情況。
此外，還要考慮保險的選擇問題，比如選擇保障性更好，更靠譜的保險產品。包括保險的覆蓋范圍和免責聲明等信息需要調查清楚。
最後，保險方案不是一成不變的，也是需要反復考慮和優化調整的。因此，制定好方案後要仔細分析可能出現的各種情況，要完善方案使之更合理。
保險方案設計的專業性很重要，外行人難以制定完善的方案，不過我們可以求助於薄荷保。
薄荷保可以為用戶提供全流程的保險服務，不僅僅是保險方案，更是提供一對一保險咨詢、方案定製、保單管理、理賠協助等全生命周期的高品質風險保障服務。
『貳』 如何做好保險公司的組訓，以及做好日常團隊管理，突破現有瓶頸
有精神朝氣、有氣場，下面的人都認可你是最重要的。其餘的其實都是雜事，不過，記住，在保險公司做內勤的最重要的一點，要做好事，先做好人。
『叄』 如何制定保險營銷方案
制定保險營銷方案可以根據以下兩點來：
1.制定保險營銷方案，起碼要先了解當地的市場，摸清最重要的競爭對手，結合自己的特點，充分利用自己的優勢，進行不同的營銷策略。當然，可以學習對手的好的東西。
2.一般會做企劃案的制定，活動的策劃和實施，客戶答謝會的運作，業務競賽的啟動和激勵等等。要點就是如何讓客戶認可保險，讓營銷員更好的銷售保險。
『肆』 如何做好保險活動量管理
你好，謝謝你的信任和支持來向我求助，我有一個非常好的，活動量管理的工具，可以點擊我的資料，加我好友聯系我，我可以把它發給你，這是我費了很大功夫編的成功日歷，就是有一定空間的日歷文檔。目標規劃，分解目標到每一個月、每一天，按照1：100的行動量來規劃行動，如此每天檢查、跟進，做好目標管理、心態管理、時間管理、學習管理、行動管理，只要能堅持，不管什麼業務方面的工作，都可以做的非常的優秀，這是一個促成你成功的日歷，是活動量管理的最好工具。
『伍』 現在保險團隊管理辦法哪種好呢，怎麼樣才能管理好團隊
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
您好！保險團隊管理辦法哪種好？目前，市場上有許多保險團隊管理辦法，他們沒有好壞之分，您可以根據自身實際情況選擇合適的保險團隊管理辦法，適合您的才是最好的。
怎麼樣才能管理好團隊？要想管理好團隊，領導需要做到以下幾點：
1、尊重團隊成員。要管理好一個團隊的成員，首先要尊重團隊成員，能夠真誠地對待團隊中的每一個人。如果你能夠真誠而不虛偽地對待每一個人，尊重他們，尊重他們的感受，並給與真誠的回報。那麼，他們也會真誠地對待你和身邊的同事，久而久之，就會形成一種真誠、團結的文化氛圍。
2、關心成員的工作和生活。人都有七情六慾，所以，誰都有開心和消沉的時候。而這時，團隊領導人能夠給予團隊成員在工作和生活上幫助，其對成員產生的影響將會事半功倍。所以，團隊領導要能夠盡早發現這些問題，盡可能早地將一些情緒波動消除在萌芽狀態。
3、為成員創造一個好的工作環境。為團隊成員創造一個好的工作環境，爭取實現給予與他們的付出相匹配的回報。如果員工能夠跟上一個肯為普通員工謀福利的上司，則會是比較舒服的一件事情。其實，員工最害怕的就是碰到那種不願為下屬爭取利益的上司。
以上就是對保險團隊管理辦法相關知識的介紹，您要想了解更多這方面的知識，可以到聚米網上與保險專家交流。
『陸』 如何制定好家庭保險方案
購買保險有一些基本原則：
（1）家庭優先，父母優先
保險應該為家裡最重要的人買，這個人應是家庭的經濟支柱。比如說，現在三四十歲左右的人，上有老下有小，是最應該買保險的人。因為他們一旦有意外，對家庭經濟基礎的打擊是最大的，尤其是對一些家庭理財計劃較為激進的人來說，更是如此。比如說，如果一個家庭有30萬的房貸，則購買保險金額至少是30萬元的死亡及意外險才合適。萬一有什麼意外，可以由保險來支付餘下的房貸，不至於使家庭其他成員由於沒有支付能力而流離失所。有的家庭因為為孩子的將來擔憂，為孩子買了大量保險，其實是不合適的。一旦家裡主要的經濟來源出了問題，為孩子買再多保險也於事無補。
（2）保障類優先
在選擇保險品種時，應該先選擇終身險或定期壽險
，前者會貴一些，主要是為避遺產稅；後者一般買到55-60歲左右，主要是為了保證家庭其他成員，尤其是孩子，即有家庭主要收入者突發意外而自己仍沒有獨立生活能力時，仍能維持生活。通常而言，一個城市的三口之家，根據家庭主要收入者所負責任及生活開銷，保額在50萬元左右較合適。在壽險之外，家庭要考慮意外、健康、醫療等險種，通常健康大病保額在10萬元20萬元之間。總體而言，壽險及意外的保額以5年的生活費加上負債為較合適。如果條件允許，還可以再買一點儲蓄理財類保險，如子女教育，或養老、分紅類保險。
（3）年輕者以保障類為主，而年老者以儲蓄類為主
對一些年輕人而言，由於消費意願較強，也可以買一些分紅型的養老險
，作為強制性的儲蓄，尤其是在目前利率有上調預期的情況下，
分紅險可以部分對抗利率上升的風險。不過，總體而言，保險只是為了應付一些意外情況，不是儲蓄，更不是投資，不需要投入太多。一般而言，保費不能超過家庭年收入的10%。
保險的基本原理是大家出錢，個別遭遇小概率事件的人獲得補償。保險主要是為了應付生活中的一些風險（不確定風險），如大病，意外傷殘、死亡等，因此，投資人在保險外，還需要投資一些有保值增值功能的資產，如債券、股票、基金等。其實，還有很多資產類型可選擇，如房地產、私人公司、商品期貨、外匯等，但是，這些投資工具所需的專業性較強，有的風險也較大，不適合大多數人。
『柒』 保險公司如何做好管理
在全球金融風暴的背景下，各國政府都積極採用寬松的貨幣政策以促進經濟的復甦。但在政府大幅增加投資、放鬆貸款的同時，通貨膨脹的壓力也在不斷加劇。一旦通脹超出正常范圍，居民的生產生活都將受到嚴重的影響。而保險行業作為全社會的「穩定器」，則更應關注物價變動情況，在續保時及時調整保單項下有關內容，以充分發揮其保障作用。續保是保險人為老客戶提供風險管理服務的最有效的過程，保險公司重視續保從一定意義上來說就是重視老客戶的利益。
續保一般是指在一個保險合同即將期滿時，保險人根據投保人和保險標的的情況，對原合同條件稍作修改而繼續與投保人簽約承保的行為。續保對於保險雙方當事人都有很大的益處：對於投保人來說，打個電話就可以獲得保險公司提供的繼續保障，省去了繁瑣投保環節，大大節約了時間與精力。不僅如此，續保最大的好處在於可以使保險標的所面臨的風險得到連續的保障，這在短期業務如健康險、意外險中體現得尤為突出。
對於保險公司來說，續保的過程省去了大量的展業工作，因此成本要低很多。原有保戶繼續投保說明該公司服務優質，具有穩定客源，有利於增強客戶對保險公司的信心。因此保險公司更應該將續保工作充分的重視起來。如今很多的公司都將大部分精力放在了開發新市場、吸納新客戶的展業環節上，卻大大忽視了已經投保的現有保戶，實際上這是一種短視的做法。新投保客戶的保費有30%或更多都流進了代理人員的腰包，除去將來用於賠付提留的准備金，真正保險公司獲得的利潤微乎其微。如果能夠在保險期限內，為現有保戶做好細致的服務從而吸引其續保成為該公司的穩定客源，不但能夠切實的維護老客戶的利益，更能夠提高保險公司的利潤。
在進行續保時，雖然客戶需要辦理的手續大為化減，但保險公司的審核與核保工作仍然要做足：一方面對保險標的的真實狀況進行詳細的了解，排除逆選擇下的問題保單，同時根據現實情況為客戶做好風險管理服務。另一方面，根據物價的變動情況，及時與投保人、被保險人進行溝通，確定新的保險金額，計算續保保險費率，保證足額投保。在通脹的壓力下，不僅僅是物價的上漲會對保險業產生影響，其他的不確定因素也將引起風險的變化。出於為客戶的考慮，保險公司在續保時應切實做好以下三點：
（1）及時審核，避免保險期限中斷
正如前文所提到的那樣，續保在一定程度上來說是對老客戶利益的最大保障，而保障最為關鍵的一點就是使被保險人得到持續不間斷的保險保障。同時作為保險公司來說，即便是續保的手續較為簡單，但仍然需要對續保申請進行一定的審核。因此，在得到投保人續保申請後，保險人應及時完成審核工作，在前一保險期限未結束前重新訂立續保保險合同，避免出現被保險人在兩個保險期限之間發生保險事故時，引起不必要的糾紛。
（2）根據保險標的的風險狀況調整續保保費費率
隨著保險標的物品使用時間的增加、被保險人年齡的增長，其所面臨的風險也將有所增加。保險公司作為風險管理的專業機構，應當准確地去判定保險標的的風險狀況並准確計算其費率。在確定費率的過程中，核保是最為核心的工作。在國外，核保更是被視整個保險過程中為最重要步驟，在核保過程中工作人員一般會向被保險人詳細詢問其各種風險的變化情況，根據詢問以及調查的結果，排除展業等費用後綜合確定新的保險費率。
（3）重新核定保險金額，確保足額投保
在通貨膨脹的背景下，受到影響最大、波動最為劇烈的便是保險金額。一份足額投保的合同，在物價的快速上漲條件下，將迅速變為一份不足額保險。此時如果發生保險事故，被保險人獲得的保險金將難以補償其受到的損失，其利益將難以得到保障，保險也將因此而喪失保障功能。與此同時，隨著物價的上漲，人們對於保險金的需求數目將大大增加，因此在續保過程中，保險公司要特別注意根據投保人的需要以及對於物價水平的預期，重新確定合理的保險金額並告知投保人，在投保人沒有要求改變保險金額的情況下，保險公司也應該及時向其解釋說明調整保險金額的必要性，切不可簡單沿用上期保單內容。
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『捌』 怎麼管理好一個保險團隊
您好！各行各業的發展都需要團隊之間相互合作，這樣才能達到事半功倍的效果，從而帶動行業的進步。一個好的團隊需要有正確的管理方法，這樣才能發揮團隊的最大力量。您這邊是十五人的保險團隊，要想讓自己的團隊更強，主動學習保險團隊管理辦法是必要的。保險團隊管理辦法哪種好
保險團隊管理方法一：從經驗中獲得成長
「熟能生巧」，對於經驗不足的屬員，主管要鼓勵他大膽地多嘗試，積累經驗。學會從經驗中總結和歸納，經歷次數多了，經驗的積累會讓屬員在下次遇到類似情況的時候應對自如。例如，經歷了一次拒絕，那就分析被拒絕的原因，找到應對方法，經歷多了，總結也多，慢慢就可以游刃有餘。如果連續幾次因為同一個原因被拒絕，那就要反思了。除了增加自我經驗之外，從他人的經驗中汲取「養分」也很重要，主管可以根據過往的經歷把經驗傳授給屬員，鼓勵屬員可以多跟有經驗的高手請教，化他人的經驗長自己的知識。
保險團隊管理方法二：嚴格監督指導
主管需要樹立團隊的責任心，做好監督指導工作。例如，每個周、每個月對屬員的工作情況進行追蹤，對於落下進度的屬員輔導或者給予提醒，隨時掌握整個團隊的銷售進展情況。如果主管能夠像老師檢查學生作業一樣去監督指導屬員的工作，迫於監管壓力，屬員內心會產生紀律約束，也就不會對工作太鬆懈。
保險團隊管理方法三：善用競賽激勵
業務工作是每個月都有業績目標的高挑戰性工作，相對地，也是挫敗感較大的工作。想持續創造團隊高業績，團隊主管就必須善用各種競賽或其他激勵手段，而且必須是常態性的。每個月，團隊主管都要有一個業務推動辦法，來持續激勵團隊中的每一個營銷員。因此，在獎項設置方面既要有一定的誘惑力，讓每個人都提得起勁；又要最大范圍地照顧到團隊每一個人，不要讓獎勵成為明星營銷員的專利。業績好了，大多數人都還能獲得獎勵，團隊的凝聚力自然就強了。
保險團隊管理方法四：培養職員的學習意識
保險市場是不斷發展變化的，即便是資深的從業人員也需要不斷充電學習，了解最新的市場動態和新的銷售方式。因此，主管要培養職員的學習意識，讓職員定期充電。例如，推薦各類專業書籍、雜志報刊等資料等給屬員，鼓勵職員參加理財規劃的課程培訓、銷售技能培訓、講座等，並且組織業務交流會議，讓職員相互交流，從中發現問題並相互學習，平時有成功的法則也可以分享給團隊屬員。當職員用過得硬的專業知識武裝自己，整個團隊才能以質取勝。
保險團隊管理方法五：尊重每一個人
請記住「有人就有業績」的觀念，所以，團隊主管要尊重每個營銷員的潛能，千萬不要只把重心放在高績效的營銷員身上。在保險業，業務明星只是少數，更多的業績是許多普通的營銷員創造的。只要營銷員沒有負面影響，並能創造出個人業績，就應該持續激勵或輔導他。現實中，團隊主管常犯的錯誤是，有業績就笑哈哈，沒業績就不耐煩，唯業績論英雄。這樣會造成業績差的夥伴的逆反心理。尊重每一個人，重視每一個人，不以業績論英雄，這種環境容易形成團隊強大的凝聚力。
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