Ⅰ 理財規劃的意義
在人生的坐標里，如何尋找財富的元素？世界富豪沃倫·巴菲特幾乎從零出發，開創了他最富傳奇色彩的理財人生。隨著「後理財時代」的到來，「你不理財，財不理你」成為了常掛在人們嘴邊的一句口頭彈。理財規劃的重要性日益凸現。
首先，理財規劃是收支平衡的
「調節器」。人們通常要面臨收支不平衡問題：或者是收入大於支出的最理想的狀況，但更多時候是收入等於支出，赤條條來去無牽掛；或者是收入小於支出，生活拮據艱苦。其實，在人生的各個階段，都有著大筆的支出，如用於支付教育、購房、培育下一代、醫療養老等。這客觀上要求人們提早進行理財規劃，以免出現入不敷出的情況。從這個角度上講，理財規劃是調節收支平衡的一個利器，不僅僅是打理所掙到的錢財，更是用心經營我們未來的生活。
其次，理財規劃是經濟生活的
「解壓器」。面對各種生活成本的不斷攀升，你若善用理財工具，進行人生階段的理財規劃，可有效地緩解生活壓力，提高生活質量。筆者認為，對於「月光族」而言，應增強理財規劃意識，養成理財習慣，壓縮消費開支，學會從「透支」到「投資」的轉變。對於打工一族，不要以為錢少不必理財或「沒財理」。其實每天付賬、繳保費、到銀行存取款等等，都是理財活動。因此你無時無刻不在理財，只是理得好不好而已，有規劃的理財方式，可以幫助自己順利地累積財富，逐步實現夢想。
再次，理財規劃是財富增長的「助推器」。在現代生活中，能否進行科學的理財規劃在很大程度上決定了財富收益率的高與低，不同的理財規劃，往往會產生兩種截然不同的收益。舉個例子：小李和小林同年大學畢業，參加工作的時候都只有24歲，兩人收入水平差不多每年都只有2萬元積蓄，假如小李把自己的錢拿去存銀行，稅後的收益率大約只有2‰左右，而小林把自己的錢拿去買理財產品，收益率大約能達到10‰，當他們都到60歲時，小李的總資產為108萬元，而小林的總資產為660萬元，後者的余額為前者的6倍多。可見，從貨幣的時間價值上看，理財規劃日益成為了財富增長的「助推器」。
第四，理財規劃是規避經濟風險的
「防火牆」。有的人則認為只要會賺錢就夠了，但會賺錢的人不一定會理財。事實上每個人都有可能遇到財務風險，為了降低風險和實現人生各個階段目標，應該有一個完善的理財規劃。在現實生活中，好些人看中了房產的升值速度與潛力，將積攢不多的現金投入首付支出上，不但用錢「告急」，而且有的還背上了債務，成為了「房奴」，從而影響了家庭的正常生活支出，導致了無能力支付意外開支的無奈。有些人聽說現在股票來錢快，便盲目跟進，幾乎把所有的積蓄都投到股市，但連續遇上幾個跌停板，一下子被「套牢」了。究其原因，是缺乏較好的理財規劃，沒有為規避經濟風險設置一道「防火牆」。
Ⅱ 理財規劃師和金融理財師有什麼區別
在銀行工作，建議考AFP和CFP。AFP和CFP是一個機構頒發的，是美國的。CFP是國際上通用的，是否跟金標委有關，不確定。但在中國是從04年才開始培訓的。（金標委即「中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會」）這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設銀行也比較重視。CHFP在郵政儲蓄，一部分建設銀行，農業銀行受到重視。而且「金標委」的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？AFP是「金融理財師」CFP是「國際金融理財師」。AFP要先考，AFP考完以後才能考CFP，順序是：先AFP，後CFP。但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓費。CHFP是勞動和社會保障部頒發的，國家唯一承認。也是借鑒了部分國外先進理財優秀內容，並去掉了其中過失，與實際不符的內容。有的學完AFP以後，覺得實際中用不上，CHFP盡量做到，能學為所用。但是現在看，CFP比CHFP有名很多，勞動部的意思是，以後從事「理財師」行業的，就拿CHFP當「從業資格證」。畢竟AFP是美國的根，我們中國要有自己的認證，就是CHFP。提醒，一個香港的，叫「注冊」理財規劃師的考試。這個考試不為國家承認，也不為美國承認，這個考試的英文縮寫也是「AFP」，但是這個AFP，並非「金標委」的AFP，請注意分別。參加這個考試能學到一些東西，但是證書現在不為中國承認。
Ⅲ 金融理財師 理財規劃師 區別
金融理財師是金標委的理財師標准：
金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。由於中國注冊理財規劃師協會半路殺出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金標委為准成員，06年4月2日金標委正式簽約成為FPSB正式成員，取得了代理美國金融理財師的培訓資格，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。從這一點上說，金標委應該感謝中國注冊理財規劃師協會的出現，因為FPSB的宗旨是：只與民間機構合作，不與政府機構合作。
理財規劃師是中國注冊理財規劃師協會的理財師標准：
說到中國注冊理財規劃師協會（The China Institute of Certified Financial Planners簡稱CICFP）以下簡稱CICFP，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。注冊理財規劃師在CICFP也被稱為CFP
區別1.發證的機構不同。
區別2.所學的課程不同。
區別3.所繳納的費用不同。
區別4.後續教育不同。
區別5.金標委的CFP採用的是美國的標准授權，而CICFP的注冊理財規劃師則是通過國際注冊理財規劃師多邊認證。
。。。。。。
其實兩者的區別很大，金標委採用的是國際性的培訓方式，而CICFP更適合國情但也是國際通用的。
所以，再說下去，很累了。。。
Ⅳ afp金融理財師和國家理財規劃師有什麼區別呢哪個更值得考啊我現在銀行上班。
在銀行工作，建議考AFP和CFP。
AFP和CFP是一個機構頒發的，是美國辦的。CFP是國際上通用的，是否跟金標委有關，不確定。但在中國是從04年才開始培訓的。（金標委即「中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會」）
這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設銀行也比較重視。
CHFP在郵政儲蓄，一部分建設銀行，農業銀行受到重視。
而且「金標委」的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？
AFP是「金融理財師」
CFP是「國際金融理財師」。
AFP要先考，AFP考完以後才能考CFP，順序是：先AFP，後CFP。
但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓費。
CHFP是勞動和社會保障部頒發的，國家唯一承認。 也是借鑒了部分國外先進理財優秀內容，並去掉了其中過失，與實際不符的內容。 有的學完AFP以後，覺得實際中用不上，CHFP盡量做到，能學為所用。 但是現在看，CFP比CHFP有名很多，
勞動部的意思是，以後從事「理財師」行業的，就拿CHFP當「從業資格證」。 畢竟AFP是美國的根， 我們中國要有自己的認證，就是CHFP。
提醒，一個香港辦的，叫「注冊」理財規劃師的考試。 這個考試不為國家承認，也不為美國承認， 這個考試的英文縮寫也是「AFP」， 但是這個AFP，並非「金標委」的AFP，請注意分別。
參加這個考試能學到一些東西，但是證書現在不為中國承認。
Ⅳ 理財規劃題（年收入50萬、金融資產75萬、房產150萬）
家裡頂樑柱每人70萬+意外醫療保險（一般是年收入）即可；小孩不提倡買保險，這個需自主；
風險資產佔30%較合適，目前股市處於底部可考慮，這個還需看個人的風險承受心理再定；
目前銀行的理財產品收益較定期稍高（雖然有限）同時周期較定期時間短稍靈活，可以考慮；
留多少家用要看你年收入的50w是年底一次性收入還是每月收入，每月收入4w+則可少留；
外借的50w+無法計入投資~
房子150w能否升值只看未來房價的走勢，可投資和買保險的只能是手頭的23w裡面的15+左右，具體要看個人心理承受能力（本人是約70%的股票（因為年輕有無限可能）+約28%銀行理財+每年2w的保險支出+少量家用）
以上為一個從業金融理財行業7年過來人的親身經歷，希望採納！
Ⅵ 金融理財師於理財規劃師的區別
金融理財師大部分都是銀行工作人員考取的，在銀行運用比較廣泛！理財規劃師在金融行業都是很有說服力的，含金量很高！
Ⅶ 理財規劃師與金融理財規劃師有區別嗎
有區別國家理財規劃師（ChFP）認證證書 2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。 證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。 國際金融理財師（CFP）認證證書 CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。 考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊
Ⅷ 金融投資與風險管理和金融理財規劃專業有什麼區別
從行業角度來講，金融投資與風險管理屬於金融機構內部運作的學問，應用於自身投資、信貸管理和非信貸類融資業務管理，金融理財規劃屬於是面向客戶的一個業務范疇。
從內容上看主要是終生財富生涯規劃、稅務規劃、保險規劃、遺產規劃等等，從流程上將包括需求調查、生涯規劃、產品組合配置、執行和監督等。