幫助您管理基金帳戶

① 基金資產賬戶的種類及管理具體有哪些

基金託管人負責開立並管理基金資產賬戶。基金資產賬戶開立前，託管人應刻制基金的印章和准備開戶資料。基金資產賬戶主要包括銀行存款賬戶、結算備付金帳戶和證券賬戶三類。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用於基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是託管人為辦理資金清算需要而設立，由託管人開立並管理。貨幣市場基金和債券基金投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶。該類賬戶屬投資類賬戶。結算備付金賬戶包括中國證券登記結算有限責任公司上海結算備付金賬戶和深圳結算備付金賬戶。結算備付金賬戶是以託管人名義在中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別開立的、用於所託管基金在交易所買賣證券的資金結算賬戶。託管人以基金名義設立結算備付金二級賬戶，由託管人再與基金進行二級結算。基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行問市場債券託管賬戶。交易所證券賬戶是指以託管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用於登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。、交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。全罔銀行間市場債券託管賬戶是指以基金名義在中央國債登記結算有限公司開立的乙類債券託管賬戶，用於登記存管基金持有的、在全國銀行問同業拆借市場交易的債券。

② 基金交易帳戶如何銷戶

現在只能對原卡進行掛失 在補卡之後再進行基金賬戶銷戶

③ 如何在網上辦理銀行端基金交易帳戶

通過網上銀行購買基金，方法如下：
（1）支持基金交易的卡種有牡丹靈通卡、牡丹靈通卡-e時代或理財金卡；若已經在我行櫃面購買過基金，可略過步驟（2）。
（2）請在登錄個人網上銀行後選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「銀行端基金交易賬戶開戶」，按提示自助辦理基金交易賬戶開戶；
（3）購買基金時，請選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金購買」，若尚未開立所購基金的TA賬戶，系統會自動引導您開立TA賬戶，並完成基金購買； 若已經在工行異地分行開立過基金公司TA賬戶，請在成功開立銀行端基金交易賬戶後，選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「本行異地基金公司TA賬戶登記」，而非進行「基金公司TA賬戶開戶」交易。
一般購買一家基金公司發行的開放式基金時，只需要開立一次該基金公司的基金公司TA賬戶。 需向卡內存入足夠資金後直接通過網上銀行進行操作即可，且通過網上銀行購買基金，不收取手續費用。
註：2007年6月20日——2007年9月28日（截至當日法定交易時間），投資者通過我行個人網上銀行申購任一代銷基金產品均享有優惠。 在優惠活動期間，投資者通過本行網上銀行申購開放式基金（僅限於前端收費模式），其申購費率享有優惠。原申購費率（含分級費率）高於0.6％（含）的，申購費率按8折優惠（即實收申購費率＝原申購費率×0.8）；原申購費率（含分級費率）低於0.6％的，則按原費率執行。

④ 怎麼查看自己現在的基金帳戶

待該基金宣布成立後，您可以本人攜帶有效身份證件、基金交易卡（購買基金的牡丹卡），到基金代理網點查詢相關信息並列印交易確認單。

此外，屆時您也可以通過個人網上銀行-「網上證券」-「網上基金」-「我的基金」-「基金份額查詢」功能查詢基金賬戶賬號等信息，還可以通過「基金交易確認單查詢下載」功能自助查詢或下載交易確認單，在此確認後，您無需再去櫃台確認。

若您還未注冊我行個人網上銀行，您可以進行自助注冊，或者本人持有效身份證件、基金交易卡，到開戶當地提供網上銀行業務服務的網點辦理注冊手續。

⑤ 請問辦理基金帳戶必須到交易所辦嗎銀行行不謝

怎麼買基金？－－－有以下幾種方式：

1。在銀行櫃台購買，你去銀行，跟銀行小姐說要買哪個基金，要買多少錢，她會指導你填寫相關表格。優點是，最安全，因為是櫃台辦理，你馬上可以拿到受理的回單，相對網路辦理安全性高。

2。銀行網上購買，開通這個銀行的網上銀行，然後按照要求填表購買。優點是不用跑銀行排隊很方便。

3。證券公司網上購買，去證券公司開戶，回家下載交易軟體，然後直接用股票賬戶裡面的錢購買，優點是，如果您剛好在炒股，有股票賬戶就不用把錢挪來挪去，非常方便的就可以買到了。

4。基金公司網上購買，去基金公司網站注冊，然後直接購買。前提是您的錢存在這個基金被代銷的銀行之一，而且您開通了這個銀行的網上銀行支付功能。優點是，手續費，費率最低。

以上4種方式都可以買到您要的基金，基礎的手續費率是一樣的，但不同機構有不同的折扣，要看具體您當地的情況而定。

⑥ 怎麼辦理基金公司TA賬戶號

基金公司TA賬戶：TA基金賬戶可通過網上銀行「基金公司TA賬戶開戶」，TA的英文是Transfer Agent （過戶代理）。在基金開放日規定的交易時間內辦理基金TA賬戶業務申請後，銀行在當日將個人的TA基金賬戶開戶申請發送給該基金的注冊登記公司，由基金公司最終決定提交的業務申請是否成功，開戶成功後，注冊登記公司將寄送TA基金賬戶開戶確認通知。如已在銀行異地分行開立過該注冊登記公司的TA基金賬戶，可通過網上銀行「本行異地基金TA賬戶登記」或營業營業網點辦理基金TA賬戶的登記手續。

基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能申請開立一個基金交易帳戶。

基金TA帳戶是注冊與過戶登記機構為投資者開立的用於記錄投資者持有基金份額及其變動情況的帳戶。

1個投資者在一家基金管理公司只有1個TA賬戶，但是可以有多個交易賬戶，比如在農行開一個，在某證券公司開一個，2個交易賬戶都可以進行買賣交易，也可以將基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶，就是所謂的轉託管。TA賬戶和交易賬戶是多對多的關系。1個投資者在銀行只有一個交易賬戶，但是可以買多個基金公司的基金，這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。

辦理方式:可以進入網上證券-網上基金-賬戶管理-開通TA賬戶然後選擇基金公司提交確認就可以，這個操作需要在5個工作日的9點到下午3點操作，大概等2個工作日左右TA賬戶就可以開通了。

⑦ 如何在網上開通基金帳戶

若您還未有我行牡丹卡，那麼您可以本人持有效身份證件，到當地網點辦理牡丹靈通卡或者牡丹靈通卡e時代卡，卡片即辦即領，卡片工本費5元，年費為10元/年。若您只需要通過我行網上銀行進行開放式基金的交易，那麼您自助注冊我行個人網上銀行即可。方法如下：
a、請先將您的牡丹靈通卡或E時代卡注冊為我行網上銀行注冊卡；
b、請在登錄個人網上銀行後選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「銀行端基金交易賬戶開戶」，按提示自助辦理基金賬戶開戶；
c-1、若您以前未在工商銀行開立過基金公司TA賬戶，請在成功開立銀行端基金交易賬戶後，選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「基金公司TA賬戶」。
c-2、若您已經在其他銷售機構開立過基金公司TA賬戶，請在成功開立銀行端基金交易賬戶後，選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「基金公司TA賬戶」，通過該操作可以獲得原基金公司TA賬戶賬號；
c-3、補充說明、一般購買一家基金公司發行的開放式基金時，只需要開立一次該基金公司的基金公司TA賬戶。
d、如果您購買基金，請選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金購買」；
e、如需進行基金定投業務，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金定投設置」，按頁面提示進行操作。
f、基金贖回時，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金贖回」；
g、您可以通過「網上證券」-->「網上基金」-->「我的基金」功能，對您所購買的基金進行查詢；
h、如需要查閱基金資料，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金產品信息」。

特別提示：
請您確認已詳細閱讀擬購基金的基金契約、招募說明書、公開說明書、業務規則和所公告的其他信息，並接受《基金契約》所載明的所有法律條款，承諾依據《基金契約》行使權利、承擔義務，自願辦理中國工商銀行代理的基金業務，了解並自願承擔投資基金的風險。
1、前端收費是指當您認購、申購基金時，須繳納手續費。
2、後端收費是指當您認購、申購基金時，不需要交納手續費，但在贖回時繳納手續費，且隨著持有基金年限的增加，手續費逐年遞減。
3、前、後端收費的詳情請您垂詢各基金管理公司的相關公告信息。

若您需要通過網上銀行向任意他人賬戶或本人非網銀注冊賬戶轉賬或匯款或進行B2C交易，請一同開通網上銀行的「對外轉賬功能」及「電子商務功能」，並同時申請口令卡或U盾，之後即可支付。
具體網點信息需要您與開戶當地95588聯系咨詢。

目前口令卡免費發放。
U盾證書工本費依據證書品牌不同，分為76元、68元、60元不等，但功能相同，您可以按需申領。
註：以上僅為參考價格，最新價格以網點公告為准。

電子口令卡客戶：單筆交易限額：1000元；日累計交易限額5000元，沒有總支付額度控制；電子銀行口令卡的使用次數為1000次。
U盾證書客戶：不受交易限額控制，可享受24小時大額轉賬匯款服務及增值服務，如簽訂理財協議，特色理財服務。

您在申請到口令卡後，請先登錄一下網上銀行再做支付。在個人網銀的登錄過程中會激活口令卡，之後即可正常使用。
專家提供：

⑧ 如何通過網上銀行開設基金帳戶

您好~~~

若您還未有我行牡丹卡，那麼您可以本人持有效身份證件，到當地網點辦理牡丹靈通卡或者牡丹靈通卡e時代卡，卡片即辦即領，卡片工本費5元，年費為10元/年。若您只需要通過我行網上銀行進行開放式基金的交易，那麼您自助注冊我行個人網上銀行即可。方法如下：
a、請先將您的牡丹靈通卡或E時代卡注冊為我行網上銀行注冊卡；
b、請在登錄個人網上銀行後選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「銀行端基金交易賬戶開戶」，按提示自助辦理基金賬戶開戶；
c-1、若您以前未在工商銀行開立過基金公司TA賬戶，請在成功開立銀行端基金交易賬戶後，選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「基金公司TA賬戶」。
c-2、若您已經在其他銷售機構開立過基金公司TA賬戶，請在成功開立銀行端基金交易賬戶後，選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「賬戶管理」-->「基金公司TA賬戶」，通過該操作可以獲得原基金公司TA賬戶賬號；
c-3、補充說明、一般購買一家基金公司發行的開放式基金時，只需要開立一次該基金公司的基金公司TA賬戶。
d、如果您購買基金，請選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金購買」；
e、如需進行基金定投業務，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金定投設置」，按頁面提示進行操作。
f、基金贖回時，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金交易」-->「基金贖回」；
g、您可以通過「網上證券」-->「網上基金」-->「我的基金」功能，對您所購買的基金進行查詢；
h、如需要查閱基金資料，請您選擇「網上證券」-->「網上基金」-->「基金產品信息」。

特別提示：
請您確認已詳細閱讀擬購基金的基金契約、招募說明書、公開說明書、業務規則和所公告的其他信息，並接受《基金契約》所載明的所有法律條款，承諾依據《基金契約》行使權利、承擔義務，自願辦理中國工商銀行代理的基金業務，了解並自願承擔投資基金的風險。
1、前端收費是指當您認購、申購基金時，須繳納手續費。
2、後端收費是指當您認購、申購基金時，不需要交納手續費，但在贖回時繳納手續費，且隨著持有基金年限的增加，手續費逐年遞減。
3、前、後端收費的詳情請您垂詢各基金管理公司的相關公告信息。

若您需要通過網上銀行向任意他人賬戶或本人非網銀注冊賬戶轉賬或匯款或進行B2C交易，請一同開通網上銀行的「對外轉賬功能」及「電子商務功能」，並同時申請口令卡或U盾，之後即可支付。
具體網點信息需要您與開戶當地95588聯系咨詢。

目前口令卡免費發放。
U盾證書工本費依據證書品牌不同，分為76元、68元、60元不等，但功能相同，您可以按需申領。
註：以上僅為參考價格，最新價格以網點公告為准。

電子口令卡客戶：單筆交易限額：1000元；日累計交易限額5000元，沒有總支付額度控制；電子銀行口令卡的使用次數為1000次。
U盾證書客戶：不受交易限額控制，可享受24小時大額轉賬匯款服務及增值服務，如簽訂理財協議，特色理財服務。

您在申請到口令卡後，請先登錄一下網上銀行再做支付。在個人網銀的登錄過程中會激活口令卡，之後即可正常使用。

⑨ 基金賬號

我來回答你的問題：
1、你在銀行開的基金賬號，你用這個基金賬號可以在銀行購買基金，也可以用網銀在該銀行的網站上購買基金。
2、你在基金公司申購基金時，有二個賬號，一個賬號是基金公司的賬號，它是申購該基金公司注冊並管理的基金，而中登TA賬號是中登公司登記，由該基金公司管理的基金，一般是LOF基金，這種基金可以做為開放式基金，也可以在股票市場里進行交易，也就是說在證券公司交易。

根據你的補充，我做出補充回答：
1、你的第一點和第二點基本上是對的，我做出補充：銀行的基金賬號只能在相應銀行或其網站的購買基金時使用。比如說農行的基金賬號可以在農行櫃台上購買基金時使用，也可以在農行網站購買基金時使用。而基金公司的賬號是一般只能在該基金網站上購買基金時使用。
2、第三點不對。我說明一下：中登基金賬號一般只能購買相對應的一種基金。你比如說，我在網站的開的廣發基金帳號有兩個，一個是廣發基金公司的TA帳號，以數字27開頭，它可以購買到廣發基金的大部分基金。還有一個帳號是98開頭的，它只能購買廣發小盤基金。我的華夏基金的帳號也是兩個，一個是以03開頭的，還有一個是中登公司開的以99F開頭的賬號，它只能申購華夏穩增這只基金。
在交易所交易股票和基金不用這個帳號，直接用你在證券公司開的股票資金帳號登陸，就可以購買股票了。
希望我的回答對你有幫助。

⑩ 如何開基金賬戶

投資者可憑自己的身份證到當地登記公司和聯網開戶代理點辦理基金賬戶的開戶手續，開戶費為人民幣5元。

基金賬戶是為了給那些資金小、投資經驗不足及受其他限制不願或不能直接買賣股票的投資者提供方便，證券交易所特別開設了手續簡單、快捷、費用低，專門用於購買基金的賬戶。

(10)幫助您管理基金帳戶擴展閱讀：

注意事項

(1)投資人可以前往開放式基金直銷中心或代理銷售網點(包括證券公司營業部、銀行營業網點等)辦理開戶。

(2)基金開戶機構受理投資人開戶申請後，於當日(T日)收市後將開戶申請數據發送基金登記注冊機構。登記注冊機構於T+1日返回開戶處理結果。開戶機構在T+2日為投資人列印基金賬戶卡，投資人當日即可使用該賬戶繼續開立交易賬戶。

(3)投資人提交的開戶資料與基金登記注冊機構資料庫中賬戶記錄重復時，注冊機構將不受理該投資人的開戶申請。

(4)基金賬戶卡是投資人辦理開放式基金業務的重要憑證，如果不慎遺失或損壞，投資人應當立即向基金開戶機構申請辦理賬戶凍結或掛失補辦。