個人理財業務管理課後測試答案

『壹』 有沒有網路課程個人理財規劃的答案

單選題

1. 美國CFP資格認證制度發展中，個人理財規范流程400系列於（ ）開始實施： √

A 1999年

B 2000年

C 2001年

D 2002年

正確答案： C

2. 在對應試者能力的考察方面，CFP資格認證考試分為： √

A 三個等級

B 四個等級

C 五個等級

D 六個等級

正確答案： B

3. 《CFP執業者繼續教育標准》的出台時間是： ×

A 1988年

B 1986年

C 1992年

D 1994年

正確答案： A

4. 從事個人理財的工作人士要想在名片、廣告中使用CFP標識，需要：

A 獲得金融理財師資格

B 獲得金融分析師的資格

C 獲得金融工程師的資格

D 獲得注冊金融理財師專業資格 √

正確答案： D

5. CFP資格申請人必須通過規定的（ ）門基本課程的學習： √

A

B

C

D 5 6 4 7

正確答案： B

6. 下列關於美國CFP考試的描述，不正確的是： √

A

B

C

D 考試全部採用選擇題 考試分兩天進行 重點是考察考生對知識的掌握程度 考試題型基本涉及課程要求的全部內容

正確答案： C

7. 美國CFP執業者所處的行業所佔比例最高的是： √

A

B

C

D 個人理財業 證券業 會計業 保險業

正確答案： A

8. 在美國，CFP執業者的收入來源主要是： √

A

B

C

D 純交易傭金 交易傭金加服務費 個人理財服務費 個人理財公司支付的薪酬

正確答案： B

9. 在美國，絕大多數尋求個人理財服務的客戶的儲蓄比例在： √

A

B

C

D 10%以下 10%—20%之間 20%以上 50%以上

正確答案： A

10. 在成為個人財務規劃師的主要動機調查中，大部分加拿大人選擇成為理財規劃師是因為： × A

B

C

D 職業的自由和職位的靈活性 擁有幫助客戶和實現積極差異的能力 潛在的高收入 感覺到自己對該行業的天賦

正確答案： A

判斷題

11. 美國CFP標准委員會是一個營利性的職業資格管理機構。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12. 學分評估程序與直接的教育豁免程序完全相同。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13. CFP資格認證考試有一個固定的及格率，考生成績只要超過大多數人，就可以通過考試。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14. 美國CFP標准委員會規定，所有的注冊金融理財師必須在每兩年完成至少30個小時的繼續教育。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

15. 加拿大CFP從業者所處的行業越來

『貳』 國家開放大學考試復習題-個人理財

考試的時候通常需要利用一些考試輔助工具：電大題酷小程序，網路文庫、上學吧之類的，這些問題和答案我就是在電大題酷這個小程序找的，希望能夠幫到你

1. 關於頭腦風暴法的第二個階段，做法不正確的是（ ）。

A. 對那些提出荒謬想法的人進行批評教育

B. 挑出需要保留的想法，並剔除那些無用的想法

C. 仔細考慮剩下的想法並根據價值或有效性進行編號

D. 繼續工作，合理處理剩下的想法

2.劉總是團隊的領導者，近期舉行了一次會議，他是會議主持人。針對最近出現的問題，讓大家提出各種解決問題的想法，不管想法多麼離奇。劉總規定在其他團隊成員發表自己的想法時，任何人不準提出異議，也不準做出任何批評建議，但是劉總可以做一些啟發性的發言和引導。可以看出劉總在這次會議中運用了（ ）。

A. 德爾菲法 B. 電子會議 C. 頭腦風暴法 D. 名義群體法

3.頭腦風暴法是一種發揮人們創造力的方法，在使用頭腦風暴法的過程中，人們應遵循的原則是（ ）。

A. 人員都應該是專家 B. 能夠進行批評 C. 人員越少越好 D. 提出較多數量的想法

4.頭腦風暴法一般分為兩個階段，關於這兩個階段，說法不正確的是（ ）。

A. 第一個階段是提出想法 B. 第二個階段是批評、評估並對各種想法進一步篩選

C. 兩個階段是相互關聯的 D. 兩個階段可以同時進行

5.為解決突發問題，公司領導建議大家提出各種各樣的想法，想法越多越好。這個建議體現了頭腦風暴法的（ ）的特點。

A. 鼓勵「自由想像」 B. 排除評論性批判 C. 要求提出一定數量的觀念D. 改進觀念

1.電子頭腦風暴法利用計算機讓大家進行思想交流，不屬於電子頭腦風暴法的優點的是（ ）。

A. 匿名性 B. 權威的損失 C. 更多人員參與 D. 同步性

2.電子頭腦風暴法也是產生想法的重要手段，但其也存在弊端，屬於它的缺點的是（ ）。

A. 社會互動減少 B. 更多人參與 C. 思想平行而入 D. 同步性

3.電子頭腦風暴法不需要暴露身份，可以使人消除心理障礙和顧慮，這主要是由於其具有（ ）的優點。

A. 更多人員參與 B. 匿名性 C. 同步性 D. 思想平行而入

4.電子頭腦風暴法是一種簡便的創新思維方法，屬於它的優點的是（ ）。

A. 效率受規模約束 B. 權威損失 C. 更多人員參與 D. 社會互動減少

5.採用電子頭腦風暴法，所有成員可同時產生想法，在交流中具有平等性，這體現了電子頭腦風暴法（ ）的優點。

A. 匿名性 B. 社會互動減少 C. 更多人員參與 D. 思想平行而入

『叄』 銀行從業考試習題下載,要 <誠迅金融培訓編寫.中信出版社08版.個人理財習題答案詳解>

買書吧，有光碟的，考很多原題的，教育科學出版社的，講義、真題、預測，三合一
很不錯，我去年就用的這個，書後習題考了好多，特別是公共基礎

『肆』 如何制定理財規劃c17038s 課後測試答案

確實挺難有些題目裡面也沒講

單選題 （共3題，每題10分）1 . 下列幾位投資者的行為，屬於掛接關系的是（ c）。A.客戶A在買入某一股票後，該股票不漲反跌，A後悔萬分，立刻賣出B.客戶B通常願意承擔更多的風險以避免損失C.客戶C的某一股票長期處於虧損狀態，C一直持有不忍賣出，等待回本D.客戶D發現自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2 . 關於進行資金規劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（d ）。A.資金規劃首先需要滿足客戶具體對投資周期、流動性、安全性的要求B.共性指強調投資品種歷史平均收益與波動C.個性指強調投資人偏好、投資時機的把握、投資品種選擇，經濟周期的循環往復D.對穩健類客戶強調個性，在共性基礎上不斷調整3 . 關於具體目標法，以下說法錯誤的是（a ）。A.購房時支付首付屬於流量資金管理B.購房時付月供屬於流量資金管理C.日常醫療支出屬於流量資金管理D.孩子剛出生，子女教育支出屬於存量資金管理多選題（共4題，每題 10分）1 . 根據生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（ abc）。A.租賃房屋B.滿足日常支出C.積累投資經驗D.建立退休基金2 . 下列關於資產配置構建原理的說法，正確的是（abcd ）。A.狹義的資產配置是指同一投資大類中根據風險、流動性、收益配置組合B.廣義的資產配置是指根據投資需求將資金在不同資產類別之間進行分配組合C.資產配置組合的核心是單個投資品種收益預期與風險識別D.資產配置獲利的核心是穩定回報和復利效力3 . 運用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。A.使目標明確B.更精確定位「風險承受」C.了解投資者特徵D.更精確定位「流動性要求」4 . 老王剛剛退休，責任的接力棒交給下一代，以安度晚年為生活目的，在對其進行理財規劃時，主要考慮的理財目標包括（abcd ）。A.保障財產安全B.遺囑C.建立信託D.准備善後費用判斷題（共3題，每題 10分）1 . 超高凈值客戶已基本達到財富自由程度，往往無特定具體目標需要實現，對風險的認識也呈現個性化特徵。對子女、生活品質的關注要高於具體目標，對財富管理的目標也往往抽象為保值、增值以及對傳承、稅務的考慮。（ a） 對 錯2 . 資產配置決定了風險和收益。（b ） 對 錯3 . 對於剛成家立業客戶更要注意流量管理，因為此時往往積蓄不豐，年收入積累仍是達到特定目標的主要手段。（a ） 對 錯90

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