近日，中國保監會中介監管部下發《關於進一步規范保險中介統計工作的通知》（保監中介函[2005]60號），要求加強保險中介業務統計工作，進一步明確了保險公司和保險中介機構統計工作的管理內容。為確保保險中介業務統計信息真實、准確、完整，我局要求各公司按季度報送《保險公司中介業務情況匯總表》。具體如下：一、《保險公司中介業務情況匯總表》是反映保險公司與中介機構業務往來和經營狀況的基礎性報表，各公司應認真、准確填寫，並於每個季度結束後10日內報送我局。二、《保險公司中介業務情況匯總表》應以紙質和電子版兩種形式報送。紙質報表以A4紙列印，加蓋公章後以快遞方式報送我局統計研究處。電子版以電子郵件形式發送至zhongjie@三、各公司可從我局網站（）右側中部「文件下載」欄目中下載該報表模版。四、各公司應確定專人負責該報表的填報工作，於2005年7月8日前將聯系人姓名和聯系方式（包括電話、傳真、郵箱）傳真至我局。五、保險中介業務統計工作是各公司了解保險市場運行情況，為公司經營決策提供數據支持的重要基礎，各公司要充分認識做好保險中介業務統計的重要性。我局將按照《保險統計管理暫行規定》的要求，考核各公司保險中介業務統計報表報送情況。六、本通知自2005年第二季度開始執行。出自：2008-11-2214:59:52中國養老金網
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B. 保監會關於保險中介機構，中介業務的管理規定。
一、推行保險中介渠道與保險中介業務信息化管理
自2010年3月1日起，保險公司應使用計算機信息系統管理保險中介渠道（機構和人員）及保險中介業務，系統應實現四項基本功能：一是保險中介渠道管理；二是聯網出單管理；三是傭金提取支付管理；四是查詢匯總管理。
二、規范傭金支付管理
嚴禁通過虛列費用、虛假批退、虛假賠款、保費不入賬等方式套取資金，賬外直接或間接向保險中介機構和營銷員支付各類費用；嚴禁通過費用報銷等方式向保險中介機構和營銷員直接或間接支付合同以外的利益；嚴禁向員工、勞務派遣工等用工性質的人員支付傭金；通過保險兼業代理機構等中介機構銷售的保單，傭金必須以轉賬方式直接向保險中介機構支付，不得通過營銷員或其他渠道支付。
三、推行保險中介業務實名銷售制度
自2010年3月1日起，在全區范圍內全面推行保險中介業務實名銷售，嚴格落實「賣者有責」制度。
具體要求：一是通過保險中介機構或營銷員銷售的保單，應在投保單、保單正副本明示銷售中介的機構名稱或營銷員姓名。二是投保單、保單記載的銷售中介名稱或姓名必須與系統記載、傭金結算憑證、傭金轉賬支付對象一致。
四、推行傭金支付零現金制度
自2010年3月1日起，在全區范圍內全面推行中介傭金轉賬支付制度。
具體要求：一是中介傭金一律轉賬支付（包括營銷員傭金），嚴禁現金支付。二是轉賬支付對象必須與投保單、保單、中介業務傭金提取支付系統記載保持一致。三是傭金由保險公司中心支公司以上機構通過銀行轉賬方式統一支付，中心支公司以下機構不得支付傭金，銀行保險代理業務有特別規定的，從其規定。
五、實行交叉銷售機構結算制度
同一集團內不同保險公司建立交叉銷售代理關系的，傭金結算方式採取機構與機構間轉賬結算，不得直接或間接向非本機構營銷員支付傭金。
六、建立申報兼業代理機構實地調查制度
自2010年3月1日起，除金融機構、車商及廣西保監局規定的機構外，其他機構兼業代理資格的申報須經保險公司中心支公司以上機構實地調查，並向保監局提交調查報告（需註明調查人）及該機構營業場所照片。
七、建立責任追究制度
各保險公司應制定《保險公司中介業務違法違規行為責任追究辦法》，明確各級領導責任，將責任分解落實到關鍵部門的關鍵人員，建立一把手負總責、分管領導負主要責任、經辦部門負責人及經辦人員負直接責任的責任追究制度。責任追究辦法應明確：
（一）出單人員應嚴格區分保單的歸屬渠道，嚴禁將直銷業務歸屬中介業務；
（二）中介渠道管理人員應嚴格管理中介渠道，確保中介渠道的合法性，嚴禁虛列中介機構和營銷員；
（三）財務人員應加強對傭金、費用報銷等財務支出真實性審核，不得配合、放任業務部門弄虛作假。
（四）稽核審計部門應把中介業務作為審計稽核的重點，發現問題的，應嚴格依照責任追究辦法追究相關人員責任。稽核審計部門不認真履行職責的，應追究其責任。
C. 保險中介業務經營過程中存在的主要困難和突出問題。
我個人認為，保險業務主要困難是：個人素因不夠好，信用度不夠！客戶要買您的產品，首先要信任您，再會給機會您談產品！才會有機會簽單；還有沒有客戶源，靠陌生開發，難度大很多。往往淘汰的保險業務員就是因為承受不了陌生開發客戶源的那種被拒絕的滋味！沒有客戶源就沒有單簽，沒單簽就沒錢吃飯。最終被經濟淘汰了！
還有剛入職的新人，聽了以前做過保險淘汰的業務員，說保險難做。一開始就受到這樣的打擊，當新人一遇到客戶的拒絕，就很容易放棄！
D. 面對保險代理人隊伍之現狀，如何加強隊伍建設與管理
與其談「如何」，不如談現有體制下是否「可能」。
是作業的話還是自己做呵。
E. 如何提高保險客戶忠誠度之我見
提高客戶忠誠度不但能防止客戶流失,還可能對客戶的消費行為產生影響,創造出意想不到的產業價值。正確的客戶管理政策,可以提高大客戶的忠誠度。
毫無疑問,企業應該抓住大客戶,並且不斷的促進客戶消費。大量的企業投入巨資鑽研消費行為,並希望進一步左右它。然而,現在有些企業即使在提高客戶忠誠度上投入大筆資金,依然不能獲得可以滿意的回報。
提高大客戶忠誠度可以創造驚人的成績。企業如果能通過回頭客忠誠度管理系統得到對影響客戶忠誠度的幕後指數(如消費態度、客戶的動態需求)更詳細的統計數字,就可以有效的制定出預防消費下滑的具體措施,從而全面改善客戶流失現狀,這不但能防止客戶流失,還可能對客戶的消費行為產生影響,創造出意想不到的產業價值。
20世紀80年代,某些企業成立專門的小組計算客戶流失率,並查找客戶流失的根本原因。同時,企業也開始計算客戶的利潤貢獻程度,按照客戶的利潤貢獻程度,將客戶區分為大客戶和普通客戶。大部分的企業,都將大客戶分隔出來,並且想盡一切辦法來防止這些客戶流失。直到今天,這些方法還在沿用。
今天,大客戶的流失現象日趨明顯,德國一家大型銀行每年損失5%的支票存款客戶,這相當於銀行總余額年遞減3%,此外,該銀行每年有31.5%的大客戶余額會大幅度減少,造成銀行總余額年遞減24%。回頭客忠誠度管理系統就是通過對企業大客戶即vip會員，進行有效系統管理關懷的一套系統。
對於零售、金融業的大客戶,一般不會只與一家企業打交道,監管大客戶消費行為的趨勢變化於這些企業而言尤為重要。相對,有些行業的大客戶一般只與一家公司往來,如保險、電信服務等,對於這種客戶而言,一次簽約幾乎代表著終身使用。
企業不僅可以通過回頭客忠誠度管理系統避免大客戶流失,同時還要通過增加客戶忠誠度,促進客戶的消費。即使企業面向行業和側重方式有所不同,但慣用的刺激消費戰術卻往往大同小異。只要願意在改變客戶行為的管理上下功夫,企業業績將會明顯上升。盡可能地了解大客戶 企業對大客戶的了解不能僅停滯於在產品和服務上,第三方公司的客戶滿意度測試可以讓企業直觀了解客戶流失的可能性比例。大客戶在什麼情況下改變了對於產品或者服務的需求:是公司采購的態度或方式產生了變化,還是競爭對手提供了更加優質的服務?根據我們的研究結果,了解影響大客戶的忠誠度的其他因素,對管理客戶非常有幫助。
企業可以根據客戶忠誠度不斷變化的原因,結合所搜集的消費模式數據,繪制出一套界定及量化客戶忠誠度的分析圖。以澳大利亞電信公司分析為例,6個大客戶中3個是屬於忠誠度高的客戶群,這些客戶群保持穩定的消費。他們的忠誠度有些是緣自對產品或服務廠商的情感,更多的人是經過理智的考慮才加以選定,當然也有人只是不想給自己找麻煩去更換品牌。另外3個忠誠度比較低的大客戶消費下滑的原因:有的是因為增加新的服務但卻得不到廠商的響應,有些則是因為碰到不滿意的銷售人員,造成的品牌背叛。
F. 對保險中介的認識
保險中介就是介乎投保人、被保險人與保險公司之間的。分為保險代理人，保險經紀人和保險公估人。
保險代理人，一般馬路上推銷保險的都是保險代理人，他們代表的是保險公司的利益。所以如果保險代理人犯了錯的話，法律上會視同保險公司的責任。
保險經紀人，代表投保人或被保險人的利益，是為投保人或被保險人向保險公司爭取利益的。法律上要自己承擔責任。
保險公估人，主要就是估損的。比如車險，出險後一般就會由保險公估人來估算損失程度等。
G. 論述保險公司如何加強對保險代理人的管理
首先公司的組訓要相當有個人魅力
每天的早會內容要豐富多彩，有帶動性
要有好的方案能刺激業務員
每天檢查工作日誌
等等