① 銷售人員該如何管理
說那麼多都是羅嗦．
就八個字：牢記規矩，賞罰有度．
② 理財銷售人員從事理財銷售活動遵循的原則是什麼
1、公允性原則
2、適用性原則
3、從業人員基本規則
③ 基金銷售人員崗位職責
一、基金銷售經理崗位職責
1、機構客戶的開拓、維護與服務工作，為機構客戶提供固收類基金產品資產配置服務，並協助客戶完成交易;
2、撰寫投資建議書、策略分析報告、產品說明書等各類型材料，為客戶提供持續的產品信息和研究報告;
3、配合基金產品發售，策劃和組織各類研討會等營銷活動等。
基金銷售主管崗位職責
1、銷售管理職位，負責其功能領域內主要目標和計劃;
2、制定、參與或協助上層執行相關的政策和制度;
3、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;
4、負責組織的銷售運作，包括計劃、組織、進度控制和檢討;
5、協助銷售總監設置銷售目標、銷售模式、銷售戰略、銷售預算和獎勵計劃;
6、建立和管理銷售隊伍，完成銷售目標;
7、從銷售和客戶需求的角度，對產品的研發提供指導性建議。
二、基金銷售崗位職責
1、根據公司的理財產品,制定和實施相應的銷售計劃，並完成銷售目標;
2、負責開發拓展高凈值客戶,並對客戶和渠道進行維護，向客戶提供專業投資建議;
3、組織銷售人員定期開展業務學習和培訓，不斷提高銷售人員的業務能力;
4、協助公司定期舉辦金融類相關活動。
5、負責客戶的開發和維護;達成基金銷售業績;
6、制定工作計劃並快速推進;
7、負責與銀行、證券、保險、信託等第三方中介機構或個人建立合作關系、持續服務;
8、負責公司的基金產品的推廣;
9、收集並統計市場信息和客戶建議，並及時整理信息並反饋給公司，為公司提供合理的建議。
10、制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，整理目標客戶數據;
11、負責銀行、機構、第三方理財、個人大客戶的開發和維護，實現基金銷售業績;
12、負責投資者與銷售渠道的建立與溝通;負責管理基金產品的售前與售後服務，向投資者提供優質服務;
13、及時掌握行業市場動態，並匯報相關領導;
14、配合公司進行市場宣傳、品牌建設等工作。
④ 理財經理應掌握的制度辦法
1、 請簡述理財經理崗位職責。 推薦使用萬商貸理財平台
（一）執行總分行下達的營銷指引，執行營銷計劃，並組織完成相應工作；
（二）按照總分行政策制度，合規經營，防範風險； （三）負責支行中高端客戶開發、維護、資產提升； （四）負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作； （五）負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務；
（六）做好支行客戶深度挖掘；
（七）交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務；
（八）負責理財類業務營銷活動的組織實施； （九）負責理財及代理產品銷售錄音錄像及系統操作、辦理貴賓卡及部分簽約類業務； （十）完成支行交辦的其他工作。
2、 請簡述理財經理營業前的工作流程。
（1）准備工作
①了解宏觀經濟形勢及近期重點工作。瀏覽當天各渠道的財富資訊信息。包括股市、債市、貨幣市場、貴金屬、主要匯率等市場走勢、價格等咨詢；同業理財產品類型、收益情況；各類產品信息、政策；近期工作安排，本網點營銷工作的重點等信息。
②了解目標客戶。掌握不同客戶群體的典型特徵、現金流特徵。熟悉營銷切入話題、客戶的產品偏好、購買產品的理由、購買的渠道、與客戶聯系的時間、電話邀約及面訪客戶的要點等。
（2）尋找潛在客戶。
通過CRM系統、業務聯動等渠道進行客戶篩選，針對近期營銷工作安排篩選具有潛力的客戶，篩選高端客戶中有一段時間沒有聯系的客戶，篩選中高端客戶中資產有流失趨勢的客戶，有提升客戶資產潛力的客戶，或是近期擬營銷區域內的客戶，能提供營銷信息及推薦新客戶等准備今日進行聯系的客戶。篩選出的客戶進行逐個信息的查詢或與客戶的資源人溝通客戶情況，做到了解這些客戶。
（3）做好銷售前准備。
① 通過crm系統或與資源人溝通方式充分分析客戶，組織邀約客戶，准備銷售和宣傳資料。
② 針對邀約客戶的情況，與大堂經理、櫃員商議接待客戶的方式。
3、請簡述理財經理如何做好客戶拓展與維護工作。
（1）挖掘、培育、拓展新客戶。
①根據預先准備的聯絡方案與客戶聯絡，執行有效的接觸營銷流程，爭取客戶的信任，力求達到營銷目的。
②在crm系統中記錄聯絡結果以及待辦事宜，對仍需要跟進處理的客戶或客戶同意進一步會面的，制定跟進計劃。
③對到網點客戶進行產品營銷，提供客戶需求的金融服務。
（2）做好客戶維護工作。
①制定維護計劃。維護是指銷售人員通過與客戶的關系互動，掌握客戶的各種信息與金融需求，建立與客戶之間的信任關系，提升客戶對我行的滿意度、忠誠度和貢獻度的一系列舉措。
重要客戶實行一對一的服務，以首次接觸或客戶要求確定客戶專屬銷售人員。銷售人員應根據自己管理的客戶情況制定相適應的客戶關系維護目標、策略及實現方案，具體步驟如下：
設定客戶關系維護目標。根據市場環境及自身的發展需要，制定客戶發展目標以及營銷產品的目標。
客戶群體特徵分析、分類。根據客戶基本特徵、購買行為特徵、賬戶動態特徵、服務需求特徵等維度對客戶進行分層、分類，為確定核心客戶和營銷活動中的目標客戶提供依據。
客戶基本特徵包括:性別、年齡、職業、家庭狀況、收入、教育程度、興趣愛好、地理分布等。
⑤ 人民幣理財銷售人員從事理財產品銷售，要遵循什麼原則
理財產品銷售活動，應當遵守法律、行政法規等相關規定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。
銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。
銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。
銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。
銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。
銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。