基金投資項目成本費用

❶ 請問買基金的費用是怎麼算的呢有哪些費用啊

基金費用
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基金在運作過程中產生的費用支出就是基金費用，部分費用構成了基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的收入來源。開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。
1）認購費和申購費
認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用＝認購金額×認購費率，凈認購金額＝認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為：申購費用＝申購金額×申購費率，凈認購金額＝申購金額-申購費用。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。
開放式基金收取認購費和申購費的目的主要用於銷售機構的傭金和宣傳營銷費用等方面的支出。
2）贖回費
贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，並隨持有期限的長短有相應的減讓。
3）轉換費用
轉換費用指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。轉換費用的有無或多少具有較大的隨意性，同時與基金產品性質和基金管理公司的策略有密切關系。例如，傘式基金內的子基金間的轉換不收取轉換費用，有的基金管理公司規定一定轉換次數以內的轉換不收取費用或由債券基金轉換為股票基金時不收取轉換費用等等。
4）基金管理費
基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。基金管理費年費率按基金資產凈值的一定百分比計提，不同風險收益特徵的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人。
5）基金託管費
基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。
6）紅利再投資費
指投資者將開放式基金的分配收益再投資於基金所需支付的費用。紅利再投資費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不高於申購費率，一般情況下，紅利轉投免收手續費。
7）基金清算費用
基金清算費用是指基金終止時清算所需費用，按清算時實際支出從基金資產中提取。
8）基金運作費
基金運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的。操作費占資產凈值的比率較小，通常會在基金契約中事先確定，並按有關規定支付。
9）稅費
一般情況下，基金稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類，我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未徵收所得稅，對企業投資者獲得的投資收益應並入企業的應納稅所得額，徵收企業所得稅。鑒於基金的投資對象是證券市場，基金的管理人在進行投資時已經交納了證券交易所規定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時也不需交納交易稅。
為支持開放式基金的發展，財政部、國稅總局在《關於開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》中，對中國證監會批准設立的開放式證券投資基金給予四個方面的稅收優惠政策。這四方面優惠政策是：
第一，對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，在2003年底前暫免徵收企業所得稅、營業稅；
第二，對個人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復徵收個人所得稅以前，暫不徵收個人所得稅；
第三,對基金取得的股票的股息、紅利收入,債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅；對投資者(包括個人和機構投資者)從基金分配中取得的收入，暫不徵收個人所得稅和企業所得稅；
第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不徵收印花稅。
10）其它非交易費用
包括開戶費、轉換注冊費(轉託管費)等。開戶費指投資人在開立基金賬戶時支付的費用；轉換注冊費(轉託管費)指投資人在辦理基金單位在不同銷售機構的交易帳戶間的轉託管業務時支付的費用；賬戶維護費指基金管理人向投資人收取的用於管理維護投資人基金賬戶的費用。
以上費用以固定金額的方式收取。基金管理人可根據一定標准設定投資人適用的不同費用水平，但須在招募說明書中載明具體處理方式。

❷ 基金成本是什麼意思

依據基金單位份額凈值可以計算出凈值公布日那天你的賬戶資產：

基金單位份額凈值*賬戶份額，計算得出你的當前賬戶資產，然後和投入成本對比，如果當前賬戶資產高於投入成本，說明你賺了，反之就虧了。

這是在沒有現金分紅的情況下。如果有現金分紅，則要把曾經得到的現金分紅和當前資產市值相加，然後再和你的投入成本做比較。

(2)基金投資項目成本費用擴展閱讀:

基金成本的支出費用:

基金在運作過程中產生的費用支出就是基金費用，部分費用構成了基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的收入來源。

開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。

直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；

間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。

❸ 投資私募基金一般要支付哪些費用

投資私募基金一般要支付的費用：
1、認購費

認購費為投資者在基金募集期內認購基金時需要一次性繳納的費用，認購費主要用於市場推廣、銷售、注冊、登記等基金募集期間發生的各項費用。認購費的具體費率因基金種類不同而不同，通常為投資者承諾出資金額的1%-3%，價外收取，例如投資者購買100萬元的私募基金，認購費率為1%，則投資者需要向銀行賬戶匯入101萬元。也有部分基金不收取認購費;
2、固定管理費用
固定管理費是投資者支付給基金管理人的報酬，包含信託管理費、銀行託管費、律師費等一系列在私募基金日常運作中產生的費用。管理費的具體費率因基金種類不同而不同，通常是投資者承諾出資金額的2%/年左右。該費用通常按日計提，直接從基金資產中扣除，投資者看到的最新基金凈值已經扣除了該費用。
3、浮動管理費
浮動管理費也稱業績報酬，是私募基金公司最大的收入來源。私募基金在分配收益前要提取部分利潤作為業績報酬給基金管理人，這部分利潤是基金管理人最主要的收益。形式上可以是基金全部盈利的20%，或者按項目提取盈利的20%，也可以是在剔除給投資人保底收益之外的超額盈利的20%，也可以是其他形式，具體可參考產品合同。業績報酬也是直接從基金資產中扣除。
4、贖回費
私募基金的募集期一般為1-3個月，募集期結束則進入封閉期。通常大多數私募基金均設有贖回封閉期和准贖回封閉期。贖回封閉期一般為1-6個月，期間不接受投資者申購或贖回。准贖回封閉期一般為6-12個月，期間允許投資者贖回，但通常需繳納3%-5%的贖回費。在業內，僅少數私募產品不收取贖回費。

❹ 投資基金的費用包括哪些

在基金運作中涉及的費用分為兩大類：
1.基金銷售過程中發生的由基金客戶自己承擔的費用，主要包括：申購費、贖回費及基金轉換費
2.基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、託管費等，這些費用由基金資產承擔

❺ 投資基金需要產生哪些費用不同類型的基金費用如何計算

投資基金主要產生的費用分為兩大類，通俗說叫做一次性費用，和非一次性費用。

一次性就是投資者交一次就不用再交了，也就是投資人直接負擔的費用，

這種費用有認、申購費，轉換費，贖回費。

認購費和申購費是一回事，認購只是申購的一個特殊階段，新發基金在成立之初的募集期時購買叫做認購，一旦基金募集期結束到日常的運作階段，再買就都叫做申購了。

比如買入10000元某基金，成交凈值為1.0500元，前端申購費率為0.6%

凈申購額=10000/（1+0.6%）=9940.36元凈申購額是實際購買基金的金額，扣除了申購費，而申購費就是用10000減去9940.36 上面的公式可以直接套用

大家可能注意到，這里的費率有前端兩個字。

拓展一下，申購費有前端和後端兩種。

在購買基金時，可能有兩種申購費繳納形式：前端和後端（有的只有前端）

選擇前端的話，就是在你申購的時候直接繳納了，如上例。

選擇後端的話，就是在你贖回的時候才去繳納申購費（當然贖回的時候，還要計算贖回費）

後端申購費的好處是隨時持有時間增加，申購費率降低，這就需要長期持有才值得了。

計算後端申購費也可以用上面的公式，但注意兩個問題。

1.本金不再是10000，而是贖回時基金總資產

2.費率要對照表格查看

贖回費：就是投資者賣出基金時一次性繳納的費用

比如贖回某基金5000份，成交凈值是1.2230元,贖回費查表為0.5%，

則贖回費=5000*1.2230*0.5%=30.58元，則實際到達銀行卡賬戶的金額為5000*1.223減去30.58

轉換費：是一隻基金轉換到另一隻基金時收取的費用，實際轉換費不是單獨的一個收費類目，看轉換基金的過程，實際是一個基金贖回，再申購另一隻基金的過程，所以這里涉及了一個贖回費，再加上一個申購費。計算轉換費的時候注意，申購費是補差費，也就是兩只基金申購費的差額（用第二隻的申購費減去第一隻的，如果為負數就是0），但個別基金公司對基金轉換有優惠，需要具體去咨詢了。

非一次性費用就是基金的運營費用。包括管理費，託管費和銷售服務費等。

這些費用是從基金總資產中扣除的，不用我們直接繳納，我們看到的凈值就是已經扣除這些費用之後的。

管理費是支付給基金管理人的報酬，有一個管理費的年率，逐日的計算累積，從基金資產中提取出來，定期支付給基金公司。這是基金公司的主要來源。

託管費是託管人為基金提供託管服務而向基金公司收取的費用。和管理費一樣的收取形式。

銷售服務費同上，也是如此。這個費用是用來負擔銷售成本和維護銷售渠道用的。作用和申購費是一樣的，但注意觀察可以得出結論：如果一隻基金申購費不是0，那麼就不會有銷售服務費。如果一隻基金申購費是0，那麼它必然有銷售服務費。

每日計提的管理費＝計算日基金總資產×管理費率÷當年天數（託管費，銷售服務費一樣）

我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未徵收所得稅，所以這方面費用不用考慮了。

❻ 基金投資的支出費用

基金在運作過程中產生的費用支出就是基金費用，部分費用構成了基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的收入來源。開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。
認購費和申購費
認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為：申購費用=申購金額×申購費率，凈認購金額=申購金額-申購費用。中國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。申購費費率通常在1%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。
開放式基金收取認購費和申購費的目的主要用於銷售機構的傭金和宣傳營銷費用等方面的支出。
贖回費
贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產。中國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過贖回金額的3%。贖回費費率通常在1%以下，並隨持有期限的長短有相應的減讓。
轉換費用
轉換費用指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。轉換費用的有無或多少具有較大的隨意性，同時與基金產品性質和基金管理公司的策略有密切關系。例如，傘式基金內的子基金間的轉換不收取轉換費用，有的基金管理公司規定一定轉換次數以內的轉換不收取費用或由債券基金轉換為股票基金時不收取轉換費用等等。
基金管理費
基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。基金管理費年費率按基金資產凈值的一定百分比計提，不同風險收益特徵的基金其管理費相差較大，如貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人。
基金託管費
基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。
紅利再投資費
指投資者將開放式基金的分配收益再投資於基金所需支付的費用。紅利再投資費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不高於申購費率，一般情況下，紅利轉投免收手續費。
基金清算費用
基金清算費用是指基金終止時清算所需費用，按清算時實際支出從基金資產中提取。
基金運作費
基金運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的。操作費占資產凈值的比率較小，通常會在基金契約中事先確定，並按有關規定支付。
稅費
一般情況下，基金稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類，中國對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未徵收所得稅，對企業投資者獲得的投資收益應並入企業的應納稅所得額，徵收企業所得稅。鑒於基金的投資對象是證券市場，基金的管理人在進行投資時已經交納了證券交易所規定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時也不需交納交易稅。
為支持開放式基金的發展，財政部、國稅總局在《關於開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》中，對中國證監會批准設立的開放式證券投資基金給予四個方面的稅收優惠政策。這四方面優惠政策是：
第一，對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，在2003年底前暫免徵收企業所得稅、營業稅；
第二，對個人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復徵收個人所得稅以前，暫不徵收個人所得稅；
第三，對基金取得的股票的股息、紅利收入，債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅；對投資者（包括個人和機構投資者）從基金分配中取得的收入，暫不徵收個人所得稅和企業所得稅；
第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不徵收印花稅。
其它非交易費用
包括開戶費、轉換注冊費（轉託管費）等。開戶費指投資人在開立基金賬戶時支付的費用；轉換注冊費（轉託管費）指投資人在辦理基金單位在不同銷售機構的交易帳戶間的轉託管業務時支付的費用；賬戶維護費指基金管理人向投資人收取的用於管理維護投資人基金賬戶的費用。
以上費用以固定金額的方式收取。基金管理人可根據一定標准設定投資人適用的不同費用水平，但須在招募說明書中載明具體處理方式。

❼ 投資基金的費用包括哪些

在基金運作中涉及的費用分為兩大類：
1.基金銷售過程中發生的由基金客戶自己承擔的費用，主要包括：申購費、贖回費及基金轉換費
2.基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、託管費等，這些費用由基金資產承擔

❽ 基金費用有哪些 基金投資費用如何計算

基金涉及的費用有認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費、銷售服務費和運作費。
1.認購費/申購費
定義：認購費與申購費性質相似，都是向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費。因為發生階段不同而有所區分。認購費是投資者在基金發行募集期內購買所支付的手續費。申購費是投資者在基金存續期間購買所支付的手續費。
公式：申購費用＝申購/認購金額×申購/認購費率
費率：申購/認購費率通常在1%左右, 不同類型的基金認/申購費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓。一般不得超過申購金額的5%。
申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平台上的折扣一般是4折~8折，因為銀行不同而不同；一些第三方理財平台常會有4折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。
2.贖回費
定義：贖回費與認購費/申購費相反，是投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。
公式：贖回費用＝贖回金額×贖回費率
費率：贖回費率通常在0.5%左右。
另外，貨幣基金和短期債券基金沒有贖回費，權益類贖回費較高，債券型較低
因為鼓勵投資者長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式，即持有基金的時間越長，贖回時付的贖回費越少。贖回費率不得超過贖回金額的3%。
贖回費的設置其實是為了保護投資者，鼓勵對基金發展更有利的長期投資，避免短期交易投資人的頻繁交易對長期持有人利益造成損害。
3.管理費
定義：基金管理人為管理和操作基金而收取的報酬。
公式：每日應計提的管理費=前日基金資產凈值×管理費年費率/當年天數
費率：年管理費占資產凈值的比例——貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。
基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。
4.託管費
定義：基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。
公式：每日應計提的託管費=前日基金資產凈值×託管費年費率/當年天數
費率：年託管費在基金資產凈值的0.25%左右。
基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。
5.銷售服務費
定義：指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，主要用於支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。
公式：銷售服務費=前日基金資產凈值×銷售費率/當年天數
費率：銷售費率通常在0.6%左右，不得高於3%。
基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。
6、運作費
定義：包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。
費率：年運作費占資產凈值的比率較小。一般不計或者不披露。

❾ 請教基金高手：如何節約基金投資成本

補充樓上的：

1.選擇後端收費，這樣你的申購費用在你持有基金期間可以產生紅利。
2.成本是相對的，選擇一個好基金的收益會讓你忽略成本。首先：要關注基金業績表現的持續性。基金作為一種中長期的投資理財方式，應關注其長期增長的趨勢和業績表現的穩定性。寧取細水長流，不要驚濤裂浪。
其次：風險和收益的合理配比
再次：還要全面考察該公司管理的其他同類型基金的業績。
一枝獨秀不能說明問題，全面開花才值得信賴。因為只有整體業績均衡、優異，才能說明基金業績不是源於某些特定因素，而是因為公司建立了嚴謹規范的投資管理制度和流程，投研團隊整體實力雄厚、配合和諧，這樣的業績才具有可復制性。

❿ 基金費用包括哪些

1、管理費
管理費是基金公司收入的主要來源。國內指數基金的平均管理費率在0.69%左右。部分規模大，運行時間長的基金，管理費率會降低到0.5%以下。也就是說，持有10000元的指數基金，每年會收取50元的管理費。

主動型基金的管理費率一般是1.5%。比指數基金高多了。因為指數基金是追蹤指數的，不需要基金經理有選股擇時的能力，也不需要有額外的操作，只要好好復制指數就可以了。

2、託管費
託管費是交給基金的託管方的。基金的龐大資產，並不是直接存放在基金公司，一般會在第三方託管方，例如某家大型銀行。

國內指數基金的託管費率平均在0.14%左右，低的可以做到0.1%。

所有的基金，不管是場內還是場外，都會有管理費和託管費。這兩個費用是從後台直接扣除的，當我們看到基金凈值的時候，實際上已經扣除了管理費和託管費了。

3、申購贖回費
場外基金收取的是申購贖回費用，場內基金收取的是買賣傭金。

不同品種的申購贖回費是不同的，一般在1%-1.5%。而且在不同的渠道申購，費用在不相同。比如在銀行申購，費用一般不打折，在基金公司官網，部分網路平台申購，一般會有一定程度的折扣，有的時候甚至會打一折。我們在基金銷售的宣傳語上看的一折銷售，就是申購費打一折了。

不同渠道申購到的場外基金都是一樣的，所以我們要選擇有折扣的靠譜網路平台來申購，可以省不少錢。

4、買賣傭金
場內購買指數基金，收取的是買賣傭金。每個證券公司給出的傭金費率都是不一樣的。如果開戶沒有優惠的話，買賣傭金是0.03%，最低5元的標准。

我目前開戶的證券賬戶的中的基金的優惠是萬分之0.6，沒有最低5元的標准，應該是最低的一檔了。

短期來看，場內購買基金的費用比場外便宜多了。但是，長期定投下來是差不多了。場外長期定投，免去贖回費，只有申購費。而場內，無論持有多久，賣出都是需要收取傭金的。

5、銷售服務費
我們經常能看到一些基金公司宣傳某隻指數基金申購贖回費全免。這類免申購贖回的基金，通常會在基金後面加個字母C，被稱為C類基金。

C類基金，不收取申購費用，一般持有1個月以上也不收取贖回費用，但是它會收取固定比例的銷售費用，一般是每年收取0.4%-0.6%。

我們投資指數基金，一般是長期持有，在申購費一折下，交易成本可以控制在0.1%左右，所以我們一般不選擇C類基金。

6、印花費
印花稅是針對場內基金來說的。印花稅在投資者買股票的時候，券商就代收了，一般是交易額的0.1%。單邊收取，即賣股票收，買股票不收。

目前的政策是場內基金不需要交印花稅，是一個福利。

7、分紅稅
股票有現金分紅，基金也有基金分紅。按照目前的政策，基金分紅是不需要交稅的。