一、反洗錢客戶風險等級劃分的概念及意義
反洗錢客戶等級劃分工作是指保險公司按照洗錢風險特徵和等級劃分標准，通過採取識別、分析、判斷等手段，將客戶劃歸不同的風險等級。從其在反洗錢工作體系中所處的位置來說，風險等級劃分是反洗錢客戶分類管理的核心和前提，並與客戶身份識別工作相輔相成，而後者正是保險公司履行反洗錢義務的最基本、最核心的工作，也是中國人民銀行對保險公司進行反洗錢工作檢查的重點內容。
根據中國人民銀行下發的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱「《管理辦法》」）第十八條規定，金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，充分考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。據此，客戶風險等級劃分工作是金融機構的一項法定反洗錢義務。但自2007《反洗錢法》頒布後至2013年之前，監管部門未提出具體的客戶風險等級劃分方法，也未作出指導性規定，各保險公司只能根據《管理辦法》第十八條，自行制定本公司的劃分標准。但基於保險業反洗錢工作開展時間較短，加之行業數據的缺失，缺乏統一、明確的監管標准也給保險公司反洗錢實際工作帶來了一定的困難。同時，一些保險公司因為採取簡單的定性劃分方法，如大額保單客戶被劃分為高風險級別、其他客戶被劃分為低風險級別，且未根據聯合國反洗錢制裁名單設立黑名單庫，由此曾遭到中國人民銀行的行政處罰。
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Ⅱ 公司重要文件存放保險箱管理辦法~~
實際是流程。你把每一步流程分別寫明，誰提出，誰審批，誰歸還，每一步都設計簽字表格，有日期和經辦人員簽字。好查到文件的流向和接觸過的人員。
祝順利
Ⅲ 保險公司合規管理辦法 2019
保險公司合規經營從業務、財務、理賠三個方面考慮我曾對合規經營經驗進行過匯總，另外經驗介紹類材料還要結合貴單位情況進行細節方面的說明，以下內容僅供您參考（一）業務發展方面（1）嚴格執行統一法人制度，嚴格授權管理；（2）嚴格執行保險監管部門批准或備案的條款和費率，嚴格禁止以競爭為目的錯套條款、變相降費的情況；按規定承擔相應的保險責任；（3）堅持嚴格的報審程序，並按照批復意見操作；（4）嚴格執行異地、統括、聯保和共保業務的相關規定履行相應報批報備手續。（5）嚴格執行純風險損失率，使用費率均按照純風險費率規定測算；（6）批退工作符合相關要求，杜絕違規批退或批減保費情況，並嚴格按照批復意見批退；（7）嚴格保險相關法規的經營。（二）財務管理方面：（1）嚴格按照新會計准則及保費收入確認原則如實反映保費收入情況；不存在「小金庫」、「帳外帳」等現象；（2）沒有通過非財務意義上的未達帳項或者通過未達帳項虛掛應收保費、虛列費用成本的現象；（3）嚴格按照《資金管理辦法》的有關規定管理資金；嚴格按照「收支兩條線」的資金管理規定，一切資金收支全部納入賬內核算；杜絕超限額存放現金、超范圍使用現金、「白條抵庫」等現象;（4）嚴格按照財務管理規定，規范理賠費用的計提、使用和管理；不存在展業手續費和行政辦公費用列支理賠費用現象；（5）各項經營成本費用據實列支，財務數據確保真實准確；（6）各項責任准備金依法依規計提；准備金數據真實准確；（7）不存在撕單埋單、陰陽保單、系統外出單、凈保費入賬等違規情況。（三）理賠管理方面：（1）按保單規定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權益的行為；（2）不存在故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無關的費用納進賠案進行列支現象；（3）不存在與其他單位合謀騙取賠款等違法違規行為；（4）不斷建立健全理賠服務標准；在確保理賠質量的前提下，認真落實簡化理賠單證、優化理賠工作流程工作。
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Ⅳ 倉庫管理制度
（一）總則
1．倉庫是企業物資供應體系的一個重要組成部分，是企業各種物資周轉儲備的環節，同時擔負著物資管理的多項業務職能。它的主要任務是：保管好庫存物資，做到數量准確，質量完好，確保安全，收發迅速，面向生產，服務周到，降低費用，加速資金周轉。
2．置要根據工廠生產需要和廠房設備條件統籌規劃，合理布局；內部要加強經濟責任制，進行科學分工，形成物資分口管理的保證體系；業務上要實行工作質量標准化，不斷提高倉庫管理水平。
（二）物資驗收入庫存
3．物資入庫存，保管員要親自同交貨人交接手續，核對清點物資名稱、數量是否一致，按物資交接本上的要求簽字，應當認識簽收是經濟責任的轉移。
4．物資入庫存，應先入待驗區，未經檢驗合格不準進入貨位，更不準投入使用。
5．材料驗收合格，保管員憑發票所開列的名稱、型號、數量、計量驗收就位，鋼材應塗色標志，入庫存單各欄應填寫清楚，並隨同托收單交財務科記賬。
6．不合格品，應隔離堆放，嚴禁投產使用。如工作馬虎，混入生產，保管員應負失職的責任。
7．驗收中發現的總是要及時通知主管和經辦人處理。托收到而貨未到，或貨已到而無發票，均應向經辦人反映查詢，直到消除懸事掛賬。
（三）物資的儲存保管
8．物資的儲存保管，原則上應以物資的屬性、特點和用途規劃設置倉庫，並根據倉庫的條件考慮劃區分工，凡吞吐量大的落地堆放，周轉量小的貨架存放，落地堆放以分類和規格的次序排列編號，上架的以分類四號定位編號。
9．物資堆放的原則是：在堆垛合理安全可靠的前提下，推行五五堆放，根據貨物特點，必須做到過目見數，檢點方便，成行成列，文明整齊。
10．倉庫保管員對庫存、代保管、待驗材料以及設備、容器和工具等負有經濟責任和法律責任。因此堅決做到人各有責，物各有主，事事有人管。倉庫物資如有損失、貶值、報廢、盤盈、盤虧等，保管員不得採取「發生盈時多送，虧時剋扣」的違紀做法。
11．保管物資要根據其自然屬性，考慮儲存的場所和保管常識處理，加強保管措施，達到「十不」要求，務使國家財產不發生保管責任損失。同類物資堆放，要考慮先進先出，發貨方便，留有迴旋餘地。
12．保管物資，未經主管同意，一律不準擅自借出。總成物資，一律不準折件零發，特殊情況應經科長批准。
13．倉庫要嚴格保衛制度，禁止非本庫存人員擅自入庫。倉庫嚴禁煙火，明火作業需經保衛科批准。保管員要懂得使用消防器材和必要的防火知識。
（四）物資發放
14．按「推陳儲新，先進先出，按規定供應，節約用料」的原則發材料 。發料堅持一盤底，二核對，三發料，四減數的原則。對貪圖方便，違反發料原則造成物資失效、霉變、大料小用、優料劣用以及差錯等損失，保管員應負經濟責任。
15．領料單應填明材料名稱、規格、型號、領料數量、圖號、零件名稱或材料用途，核算員和領料人簽字。屬計劃內的材料應有材料計劃；屬限額供料的材料應符合限額供料制度；屬規定審批的材料應有審批人簽字。同時，超費用領料人未辦手續，不得發料。
22．創造五好倉庫是每個保管員努力的方向，每月對倉庫進行一次檢查，以促進創五好倉庫的開展。
23．保管員調動工作，一定要辦理交接手續，移交中的未了事宜及有關憑證，要列出清單三份，寫明情況，雙方簽字，科領導見證，雙方各執一份，報科存檔一份，事後發生糾葛，仍由原移交人負責賠償。對失職造成的虧損，除原價賠償外，還要給紀律處分。
24．庫存盈虧反映出保管員的工作質量，力求做到不出現差錯。
Ⅳ 保險櫃的使用和規定
保險櫃管理制度-適用公司，工廠財務室雙擊自動滾屏發布者：易濤 發布時間：2008-6-4 11:33:31 閱讀：71次 【字體：大中小】
保險櫃管理制度1 目的及適用范圍
1.1 維護公司內部正常的工作秩序，確保公司財產及人員安全；
1.2 本辦法適用於公司各部門的安全管理；
2 管理組織
2.1 行政部負責本辦法的實施；
3 管理內容
3.1 管理原則:實行「誰主管誰負責」的安全責任制分級管理原則；公司行政總監負責公司的安全保衛工作；行政部作為公司的職能部門，負責公司內部日常安全保衛管理工作；各部門經理負責本部門的安全保衛工作；
3.2 各部門職責
3.2.1 行政部職責
3.2.1.1 嚴格執行總部制定的各項安全防範管理規定，完善安全保衛防範組織體系，根據實際情況制定日常安全管理細則；
3.2.1.2 對公司的重點要害部門（位）採取有效保護措施，對各重要部位配備的技術防範裝置(如有)進行審定，並負責技術防範設備(如有)的安裝認證；
3.2.1.3 制定保安員崗位責任制，負責簽定有關聘請保安公司人員或保安員的合同，負責對保安員進行專業培訓；
3.2.1.4 制定有關安全保衛工作的實施辦法，對有關安全問題提出專業結論。定期對各部門安全工作提供指導；
3.2.1.5 對公司內部發生的刑事、治安案件及時向公安機關報案，並協助進行調查處理,對發生的經濟詐騙，財產侵佔類刑事案件開展前期調查並及時向公安機關報案配合偵察；
3.2.1.6 組織公司內部的安全檢查，及時發現和消除安全隱患；
3.2.1.7 保證財務取送款的安全工作；
3.2.1.8 負責政府領導、重要客人和外賓參觀公司時的安全保衛工作；
3.2.2 各部門職責
3.2.2.1 各部門經理是本部門的安全保衛工作負責人，負責檢查公司安全保衛的各項規章制度落實情況；
3.2.2.2 根據「誰主管誰負責」 的原則，各部門安全保衛負責人指定一名兼職安全員，負責監督、檢查防火、防盜、防事故等安全保衛工作，確保本部門的各項安全；
3.2.3 行政總監職責
3.2.3.1 組織落實公司安全管理工作的各項規章制度，監督行政部日常的安全保衛工作，並定期組織相關部門進行安全檢查；
3.2.3.2 負責監督行政部聘請（招聘）的保安員的日常管理、檢查工作；並落實好節假日期間的值班人員；
3.2.3.3 指導行政部對本公司的重點部位制定防範措施，建立檔案，對存在的隱患要及時報上級領導解決；
3.2.3.4 確保本公司安全技防報警系統(如有)和其它技防設備完好有效；
3.2.3.5 對本公司發生的刑事案件，要保護好現場，並報告上級領導；負責組織相關人員協助破案（緊急情況也可根據上級的指示先報告公安機關）；
3.2.3.6 對發生的經濟詐騙、財產侵佔類刑事犯罪案件要及時向上級領導和法務部匯報；
3.2.4 財務、商務等部門職責
3.2.4.1 財務、商務等部門是公司經濟活動的重要部門，為保障公司財產和員工人身安全，各部門安全保衛工作的基本任務是：防盜、防搶、防騙、防假、防破壞等；
3.2.4.2財務室窗戶要有金屬防護網，出入口安裝防盜門，配備的保險櫃必須是國家技術監督部門和公安機關認可的品牌，並根據實際情況考慮安裝報警系統；
3.2.4.3 財務備用金或收入的現金，必須及時存入保險櫃，夜晚保險櫃內存放的現金不能超過銀行規定的數額。工作中要嚴格執行各項財務規定，識假防欺詐，嚴禁非工作人員進入財務室；
3.2.4.4 商務等部門要對各種票據、信息資料妥善保管，嚴防丟失，對重要資料還應確保機密；
3.2.4.5下班前要鎖好保險櫃，打亂密碼，將鑰匙帶走，印章和支票要分開保管；檢查關閉好門窗、電器，開啟報警裝置(如有)，鎖好防盜門窗；
3.2.4.6 財務人員到銀行或其它單位取送款和購買增值稅發票等重要票據時，要有保安人員隨行護送並有專車負責接送；
3.2.4.7 財務人員不得在無保安人員隨行護送的情況下，自行到銀行取送款；不得在取送款途中辦理無關事項，攜款者不準隨意下車、離車；
3.2.4.8 押運款車輛要專車專用，保證車況良好，油料充足，無關人員不能搭乘，司機在押運款途中和等候時不得辦無關事項；
3.3 安全保衛的具體措施
3.3.1 各公司新租用辦公房屋時，應將具體地址、使用情況、部門安全責任人等情況填寫基本情況表報總部行政部；安裝報警系統要在行政備案；
3.3.2 辦公區域的個人辦公桌抽屜內，嚴禁存放現金和貴重物品，更不能將現金、存摺、重要文件資料、印鑒放置於桌面而人離去；
3.3.3 各部門員工未經部門總監和行政部批准，不能私配辦公室的鑰匙，各部門保管的辦公室大門鑰匙丟失，要立即報告行政部，並及時更換門鎖；
3.3.4 公司及部門印章使用要有專人審批，嚴禁開具及持空白介紹信外出辦事，遺失印章、單據和有價證券等材料，應及時向行政部及相關領導報告；
3.3.5 各公司自行招聘的保安員要依照公司保安員招聘條件；聘用社會保安公司的人員，一定要查看保安公司的營業執照和公安機關批文，與保安公司簽定合同要寫明任務、職責、值勤地點、期限、費用、雙方權力與義務，違約賠償及節假日加班費用支付等項內容；
3.3.6 對發生在公司內部的案件，每名員工都有義務配合行政部了解調查，積極提供線索；
3.3.7 員工在辦公區域撿拾到物品，應及時交行政部或部門領導妥善保管，設法查找失主；
3.3.8 任何部門發生物資丟失或經濟犯罪案件，應立即向行政部報告備案，行政部將視情況向公安機關報案；報告時要將丟失物品名稱、數量、價值及發案的時間、地點、經過、經辦人姓名講清，以便立案偵察；
3.4 獎懲
3.4.1 對在安全保衛工作中盡職盡責做出突出貢獻，使公司財產免受重大損失或挽回重大損失的部門和個人，由行政部根據具體情況，提請公司給予表彰及物質獎勵；
3.4.2 對違反本管理辦法，給公司的財產或利益造成損失的部門和個人，經行政後部調查核實後報請總經理批准予以處罰；觸犯刑律的，移交司法機關處理； ,
Ⅵ 倉庫管理制度條例
物流倉庫管理制度基本條例一、總則 1. 為保障公司正常生產的連續性和秩序，使倉庫作業合理化，減少庫存資金佔用，特製定本辦法。 2. 本辦法適用於公司生產、銷售、辦公所需各種原輔材料、在製品、半成品、成品、包裝物、備品備件、工具、辦公、衛生用品等物料的庫存管理規定。 二、管理原則和體制 1. 公司實行倉庫分散管理體制。各類物料分別由其使用部門設立倉庫保存。其中，原輔材料倉庫由采購部主管，在製品、半成品、包裝物倉庫由生產製造部門主管，成品、備品備件、工具倉庫由營銷部門主管，辦公、衛生用品倉庫由行政總務部門主管。 2. 倉庫管理應保證滿足公司生產經營所需的物資需要，不缺貨斷檔，並使庫存物資、采購成本總額資金費用最小化。 3. 公司各倉庫根據倉庫工作量和重要性，設專職或兼職倉庫管理員。 4. 倉庫對各類物資進行分類統計，分為A類、B 類、C類，分別以重點、次要和一般性級別管理。 5. 根據公司生產經營時間特點，制定倉庫入、出庫工作時間。 三、存貨計劃與控制 1. 倉庫以適質、適量、適時、適地之原則，供應所需物資，避免資金呆滯和供貨不足。 2. 倉庫會同有關部門，根據銷售記錄與計劃、生產計劃等制定最優訂購點、訂貨點、安全庫存、訂購提前時間等標准。 3. 倉庫對訂有標準的物資品種進行控制，實際庫存量降到訂購點時，即可提出補充采購計劃申請。 四、入庫 1. 所有物料，無論是新購入、退貨、領後收回，均應由倉管部門檢驗後方准物品入庫 2. 辦理入庫手續時，對照物品與訂購單、提貨單、驗收單、發票所列的品名、型號、或規格是否相符。如發現品名、型號或規格或包裝破損的，應通知采購主辦處理。 3. 倉管員於物料入庫時發現問題，未及時於次一個工作日內報告處理的，該物料視為合格。 4. 倉庫管理員對所有入庫物品及時入帳，對在存倉庫物品造冊登記。 五、出貨 1. 凡持經各級主管簽批的領用單、領料單經確認後，方可領料出庫。倉庫管理員對所有庫物品及時入帳。 2. 倉管部門對領用要求，於規定的時間內發貨或調撥。如缺貨或不足，則應回復預定或供貨的日期。 3. 供領雙方在確認出庫物料的品種、規格、數量和質量後，均應在一式多聯領料單據上簽字，各聯分送、留倉管、領用、財務等有關部門。 4. 領料人於物料出庫時發現問題，未及時當場處理的，該物料視為合格。 5. 物料出庫提運過程中，禁止領料人隨意進入倉庫內部場所，對不聽規勸的可拒絕出貨並報主管。 6. 堅持原則，不徇私情，嚴格按批准數量、質量領取、發放物品。倉庫管理員態度和藹，熱情主動服務。 7. 對非常設倉管員的倉庫可規定特定時間領用物品。對緊急事項可即時領用。 六、物料保管 倉管對各類物料的儲存要項： 1. 按品種、規格、體積、重量等特徵決定堆碼方式及區位； 2. 倉庫物品堆放整齊、平穩，分類清楚； 3. 儲物空間分區及編號，標示醒目、朝外，便於盤存和領取。 4. 對危險物品隔離管制； 5. 地面負荷不得過大、超限； 6. 通道不得亂堆放物品； 7. 保持適當的溫度、濕度、通風、照明等條件。 七、倉儲物資入、出庫按先進先出原則堆放和提取。八、倉管員加強對倉庫日常防火、防盜、防潮、防漏、防蟲工作，注意清潔衛生，定期實施安全檢查。 九、建築隊、維護倉庫裝卸、計量、傳送、消防、監測和其他設備、器械，保持良好使用狀態，須更換維修的應及時上報。 十、倉庫嚴禁吸煙，非倉庫人員，未經同意，不準入內。 十一、倉庫建立庫存物資台帳、總帳、明細帳、庫存卡系統。應做到帳實相符、帳帳相符。及時做好日常帳簿登記、整理、保管工作。 十二、定期結倉庫盤存。 1. 小盤點，每月底一次。主要查核是否帳實相符及呆滯物料增減情況。 2. 中盤點，每半年一次。各燈倉庫查核是否帳實相符，並矯正成本。 3. 大盤點，每年一次。公司資產全面盤存。 每年年終，倉管部門會同帳務、營銷部門總盤存。對盤點情況，填寫庫存物資統計表，各方在清冊上簽名。 對盤點出的過期、變質不能使用物品及時處理。對盤盈、盤虧情況，報主管批准後調整帳目；涉及倉管員責任短缺的，由其賠償。 十三、倉管員崗位調動的，由交接雙方及監交人員辦理清冊移交及必要的產物清點工作。 十四、倉管員每日作出物料入出庫的統計報表，以及每月和年度的入出庫和庫存統計。各種統計報表一式多聯分送有關財務、生產、營銷部門。 十五、倉管員會同財務人員分解庫存費用，努力減少庫存消耗，降低庫存成本，提出建議，改進倉庫管理。 物料運輸 ： 1. 新購物料從車、船、機貨場到公司倉庫的運輸問題由采購部門與供貨廠協商解決。 2. 本倉管單位協助有關單位做好出入庫貨物的運輸工作，包括運輸人員、運輸車輛、車輛調配、包裝托寄、保險索賠等事務。 物料裝運前，倉管員應妥善處理裝箱，包裝、搬運等工作，確保運輸安全；交運時將運輸物料詳細明示於運單上，並開具出門檢查證件。
Ⅶ 五金倉庫管理辦法
倉庫管理規章制度及流程(樣本）
第一章 總則
第一條 為使本公司的倉庫管理規范化，保證財產物資的完好無損，根據企業管理和財務管理的一般要求，結合本公司具體情況，特製訂本規定。
第二條 倉庫管理工作的任務
（1） 做好物資出庫和入庫工作。
（2） 做好物資的保管工作。
（3） 做好各種防患工作，確保物資的安全保管，不出事故。
第二章 倉庫物資的入庫
第三條 對於業務人員購入的貨物，保管人員要認真驗收物資的數量、名稱是否與貨單相符，對於實物與貨單內容不符的，辦理入庫手續要如實反映。
第四條 對於貨物驗收過程中所發現的有關數量、質量、規格、品種等不相符現象，保管人員有權拒絕辦理入庫手續，並視具體情況報告主管人員處理。
第三章 倉庫貨物的出庫
第五條 對於一切手續不全的提貨，保管人員有權拒絕發貨，並視具體情況報告主管人員。
第四章 倉庫貨物的保管
第六條 倉庫保管員要及時登記各類貨物明細帳，做到日清月結，達到帳帳相符，帳物相符、帳卡相符。
第七條 每月月底之前，保管人員要對當月各種貨物予以匯總，並編制報表上報部門主管人員。
第八條 保管人員對庫存貨物要每月月末盤點對帳。發現盈餘、短少、殘損，必須查明原因，分清責任，及時寫出書面報告，提出處理意 見，報部門主管人員。
第九條 做好倉庫與運輸環節的銜接工作，在保證貨物供應、合理儲備的前提下，力求減少庫存量，並對貨物的利用、積壓產品的處理提出建議。
第十條 根據各種貨物的不同種類及其特性，結合倉庫條件，保證倉庫貨物定置擺放，合理有序，保證貨物的進出和盤存方便。
第十一條 對於易燃、易爆、劇毒等貨物，應指定專人管理，並設置明顯標志。
第十二條 建立健全出入庫人員登記制度。
第十三條 嚴格執行安全工作規定，切實做好防火、防盜工作，保證倉庫和貨物財產的安全。
第十四條 庫管人員每天上下班前要做到三「檢查」，確保財產貨物的完整。如有異常情況，要立即上報主管部門。
（1）上班必須檢查倉庫門鎖有無異常，物品有無丟失。
（2）下班檢查是否鎖門、拉閘、斷電及不安全隱患。
（3）檢查易燃、易爆物品是否單獨存儲、妥善保管。
第十五條 嚴格遵守倉庫保管紀律、規定，倉庫保管紀律內容規定：
（1）嚴禁在倉庫內吸煙。
（2）嚴禁無關人員進入倉庫。
（3）嚴禁塗改賬目。
（4）嚴禁在倉庫堆放雜物、廢品。
（5）嚴禁在倉庫內存放私人物品。
（6）嚴禁在倉庫內閑談、談笑、打鬧。
（7）嚴禁隨意動用倉庫消防器材。
（8）嚴禁在倉庫內亂接電源，臨時電線，臨時照明。
第五章 附則
第十六條 本規定由行政部制定，報總經理批准實施。
第十七條 本制度自 年 月 日起執行。