項目管理理論在保險營銷中的應用

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知識管理在現代企業中的運用摘要：隨著知識經濟時代的來臨，知識管理在現代企業中的運用越來越重要，本文在歸納出知識管理基本思想的基礎上，具體從企業知識庫、企業產品創新、企業客戶管理等幾方面說明知識管理在企業中的運用。

關鍵詞：知識管理 知識庫 產品創新 客戶管理 鄧立治版權所有

隨著知識經濟的初顯崢嶸，迎接知識經濟時代的挑戰已成為全球的發展戰略。知識作為企業中一種新的資源這種觀念已逐漸為人們所認識和接受，為了有效地利用好這一資源，知識管理將成為企業管理者最為關注的話題。

一、知識經濟下的知識管理和企業

隨著知識經濟時代的來臨，企業將主要通過知識而不是金融資本或自然資源來獲取競爭優勢。企業的知識將成為和人力、資金等並列的資源，並且成為企業最重要的資源。勞倫斯·普魯薩柯（Laurence Prusak）指出：唯一能給一個組織帶來競爭優勢，唯一持續不變的就是知道什麼，如何利用所擁有的知識和以更快的速度獲取新知識。所以知識管理在企業中處於戰略性地位，任何一個現代化企業都應該把它提升到戰略角度來考慮。

（一）知識管理的現狀

企業的知識管理是一種新的管理思想，它從一個新的角度來考察和分析管理問題。近年來許多學者和團體從不同的角度提出了知識管理的定義。比較有代表的有：「知識管理是指為了增強組織的績效而創造、獲取和使用知識的過程」（Bassi,1997）。「知識管理是一個系統地發現、選擇、組織、過濾和表述信息的過程，目的是改善雇員對待特定問題的理解。」（E．Maise,1998）。總之知識管理的基本思想是「在充分肯定知識對企業價值的基礎上，通過創造一種環境，讓每位職員能獲取，共享知識。使用組織內部和外部的知識和信息以形成個人知識，並在此基礎上創新出新的知識。並支持、鼓勵個人將知識應用，整合到組織的產品和服務中去，最終提高企業的效率和經濟效益。」

企業的知識管理的基本職能有三個，如圖1所示，它們分別是外化、內化和認知過程。

（1）外化：外化包括一個強大的搜索、過濾與集成工具，從企業內部和外部知識中獲取對企業現在和未來有用的各種顯性和隱性知識，在用知識庫儲存起來，在用一個文件管理系統對儲存的知識進行分類，並找出其間隱含的聯系和關系。（2）內化：指發現知識庫中與知識尋求者相關的知識，並把相關的知識呈現給知識需求者。知識的需求者根據這些知識再進行知識的創新，由此循環。（3）認知：認知是經由前幾個功能交換得出的知識的運用，

是知識管理的終極目標。

（二）知識管理對現代化企業的重要性

知識管理對現代化企業來說非常重要，除了可以在企業內建立一種知識的積累、共享和傳遞的機制，來加強知識資源的管理外。還有以下幾個直接的因素
● 人員流動特別是關鍵人員的流動會給企業帶來巨大的損失，企業因此可能喪失一部分多年實踐中所積累起來的寶貴經驗和方法；
● 員工相互間面對面的直接交流機會越來越少；
● 一些復雜的業務流程難以在短時間內被人所理解和接受；
● 進行客戶關系管理，提升客戶的滿意度進而提高客戶對公司和品牌的忠誠度；
● 由於知識的不斷產生，同時知識本身特別是一些專門的知識具有較強的時效性，員工有持續再學習的需要以適應不斷變化的環境和要求，迎接新的挑戰；
● 對市場變化作出快速敏捷的反應和調整。
所以為了解決以上出現的情況，企業管理者引入知識管理是非常有必要的。知識管理可以為企業管理者實現顯性知識和隱形知識共享提供新的途徑。顯性知識易於整理和儲存，隱性知識集中在勞動者腦里。知識管理有助於對顯性知識和隱性知識進行處理並把這些知識用一種適合於社會環境的方式表現出來。實施良好知識管理的管理者能夠對外部需求作出敏捷反應，明智地應用內部資源並預測外部市場的發展方向及其變化。

二、知識管理在現代企業中的運用

（一）知識管理與企業知識庫的建立

國外知識型企業大多十分重視組織和建設企業知識庫，廣泛採集與企業經營發展有關的各種經驗和知識，經過分類編目，使用計算機和網路技術存儲和積累起來，成為企業知識共享和使用的必備基礎結構，構成企業知識管理的重要組成部分，形成企業知識資源的集散中心。而國內企業在這方面比較欠缺，所以對於現代化企業來說建立企業知識庫對知識進行有序的管理是十分重要的。

企業的知識庫內容可以非常豐富，這其中可以包括：（1）公司的人力資源狀況。知識管理是從強調人的重要性、人的工作實踐和文化開始的，然後才是技術問題。因此，公司的人力資源狀況是知識庫的首選。（2）公司員工的各種經驗和建議。員工解決各種難題的成功經驗或方法建議，由專家評審小組進行審核，經篩選後存入知識庫，並列出提供者姓名，以資鼓勵其積極性。（3）公司各部門和各地分公司的內部資料。（4）公司客戶的全部信息。由此可以了解客戶的需求的新動態和其對產品的偏好。（5）公司的主要競爭對手及合作夥伴的詳細資料。這樣可以為公司人員了解對手的動態提供一個平台。（6）公司內部研究人員的研究文獻和研究報告。內容如此廣泛而豐富的知識庫通過企業內部網路系統為全體員工提供快捷和方便的服務，公司員工可以使用該系統查詢和獲取必要的知識和信息，也可在虛擬的公告板上相會，交流和討論各種問題。

企業知識庫對於企業的知識管理有莫大的幫助，這主要有：（1）企業知識庫乃是這些企業信息庫或資料庫發展出來的高級形式，它正在促進隱性知識向顯性知識轉化，推動難以「言傳」、只能「意會」和「身教」的隱性經驗知識的文字化和編碼化進程，從而實現更多知識的無障礙交流和共享。庫藏也比一般信息庫更廣泛、更豐富。(2) 企業知識庫的組建並發揮功能，正在加快和完善企業知識的採集和加工、積累和交流、共享和使用的有序過程。其中知識的分類、時事和新聞欄目的開設、生產方法的優選、成功商業經驗和管理經驗的報道以及員工建議和客戶知識的進入知識庫等，都充分說明了這一點。(3) 企業知識庫的文化環境乃是其成功組建和持續發揮作用的基礎性條件，企業文化和員工的精神狀態乃是對知識庫建設和發展的主要制約因素。企業艱苦創業和不斷創業的文化氛圍，員工積極進取和旺盛的求知慾望，奮發圖強的精神風貌，以及與合作夥伴共存共榮的品格風范等，都成為企業知識庫成功實踐的文化支持和力量源泉。

(二)知識管理與企業產品創新過程

知識管理在企業產品創新的過程中起到了非常大的作用，並且滲透到了企業產品創新的各個過程。在這我們可以把產品創新過程分為四部分，即產生產品創新想法的過程、產品創新想法實現的過程、創新產品的商業化過程和新產品知識的共享過程。

（1）產生產品創新想法的過程：產生產品創新的沖動需要一定的動因。而對產品喘息的意識和火花是建立在已有的知識和經驗基礎之上。在產生一個創新的想法之前，知識的內化過程已經發生，也就是指相關知識的共享和交流已經發生。並且也就是在此基礎上，個人通過對知識的獲取、自身經驗和與他人交流使產品得到創新。所以產品創新離不開知識的內化過程。

（2）產品創新想法的實現過程：怎樣才能是這個產品創新的想法獲得實現呢？最重要的讓有關部門和人員能理解這個想法所蘊涵的基本思路，這也是說要把這個個人的隱性知識進行外化成為一種明確的概念。這個概念可以是字面的描述、原型、試驗等等，並由整個組織的人員對其實現。這樣，想法就能夠一步步得到證實並最終成為一種基於產品的發明。

（3）創新產品的商業化過程：為成功實現產品商業化，首先要做的是要有一種整體方法將企業已有知識和夥伴知識有效的整合起來，這些知識的結合對於最終開發一個有市場價值的創新產品非常重要。其次，這些知識還需要跨越組織得到整合，因此也因能夠實現和供應商、分銷商、廣告代理商等之間的知識交流, 進行市場研究、制定公司產品策略等，以使新產品的商品化能夠得到有效的資源支撐，假如這種產品能被客戶所接受而創造出經濟價值，就將最終成為創新的產品，最終實現它的商業化過程。

（4）新產品知識的共享過程：在商業化後，總結出新產品的知識，並使這些知識繼續提供給相關人員共享。這樣，就可以為下一個產品創新打下良好的基礎。並由此形成一個良性循環。

(三)企業設立知識管理部門，建立知識經理制度

知識作為一種無形資產，必須有專門的部門和人員負責，對其進行管理，才能提高其利用效果，充分發揮知識創造財富的巨大價值。目前，國外許多大型企業已經建立其以知識總監CKO（Chief Knowledge Officer）為中心的知識管理體系，其地位居於行政總監CEO和信息總監CIO之間，是公司中最具有挑戰性的職位，其主要任務是將知識資本化。具體職責應包括：首先，為組織建立一套知識管理的信息基礎結構。它包含綜合的技術基礎結構，如技術支持環境的建立、知識管理工具的選擇等；人力基礎結構，如人力資源的發展機制、智力知識庫的建立和維護等；環境基礎結構，如連接於國際商業環境的知識網路和知識組織（團隊）等。其次，為組織營造一種知識共享、知識創新的企業文化。CKO必須配合組織的高層管理團隊出台一系列激勵機制，促進以知識導向開展工作。通常，CKO此時會真切地感到來自組織多方面、多層次的挑戰和壓力。最後，為組織獲得經濟回報。CKO必須決定如何通過知識管理更好地產生知識產品，以便幫助組織賺錢或者省錢。

（四）企業客戶的知識管理

了解客戶的知識對企業來說十分重要，而目前的現狀是大多數企業缺乏詳細的客戶資料。而在現代化的企業中我們因該不遺餘力的去了解客戶的知識，了解他們到底需要什麼，並提高他們對本企業的忠誠度。在實際操作中可以通過以下方式進行，比如說：

（1）在銷售人員接觸顧客時，可以通過各種手段了解其個人信息，這些信息將匯總到企業知識庫中，這些信息經過信息提煉與數據挖掘過程形成關於顧客的知識，比如「青年人喜歡休閑服飾」、「學生喜歡購買音像製品」……然後，該知識庫根據顧客的信息歸納出該顧客的購買傾向，生成顧客知識，並由此為顧客提供個性化的服務，而每次的個性化服務結果都會記入到顧客知識庫中去。顧客知識庫將盡量保持精簡，在多變的市場環境下保持過舊的紀錄是毫無意義的，所以要及時更新並使顧客信息系統化，這樣就能及時更換掉數據垃圾，為顧客以後的服務提供知識和信息，提高企業反映顧客需求的速度，縮短為顧客服務的時間，這樣對客戶的知識管理可以增加顧客服務的滿意度。

（2）在對代理商、銷售商的調查和反饋過程中，可以了解客戶需求的最新動態。經過專門人員的處理和歸納可以使其系統化，並納入企業的知識庫中。這樣為企業其他不太接觸客戶的部門人員了解客戶和市場提供一個便捷的途徑，使客戶的知識得以共享。這樣才能更好得發揮企業人員得主觀能動性。

（3）對客戶進行知識管理能更好的留住客戶，使消費者成為企業長期忠實的客戶，保證企業能夠擁有穩定的顧客群，企業在進行營銷時，能夠從對客戶知識管理中分析出顧客是什麼人，應採取什麼樣的措施，並且可以通過了解客戶的知識，採取一些好的促銷方式，與客戶建立緊密的聯系，使客戶不再轉向其競爭對手。

所以在企業客戶的知識管理過程中，我們主要考慮的是通過客戶的知識管理，如何能夠有效的為客戶提供定製化服務和有效的解決企業面對客戶的復雜繁瑣事務，為企業提供迅速反應客戶需求和市場變化，縮短客戶服務時間與流程，增加客戶服務滿意度，提高其對企業產品的忠誠度。

儒家管理思想對現代企業管理的借鑒意義

古為今用，洋為中用，對外來文化、中國傳統文化加以揚棄，堅持「以我為主，博採眾長，融合提煉，自成一家」的方針，才能創立具有中國特色的現代企業管理理論和方法。
（一）創立具有中國特色現代管理學，要善於學習西方的現代管理理論。
為要建設具有中國特色的現代企業管理，我們必須要學習現代企業管理的理論方法和手段。有人把現代企業管理的創新歸為四個方面：即人本復歸、產權管理、風險規避、企業文化。這些東西當然是應該學習的。我們應該站在最新發展階段的至高點上，學習一切新的東西，同時也不要學習借鑒泰勒的科學管理和人際關系學派以及行為科學的理論和方法，可以把它運用到不同環境，不同層次的管理工作上去，加以總結和提高。要全方位的開放性的學習。
西方現代管理理論是建立在現代工業文明基礎之上的。從產業革命開始以來，西方管理學經歷了一個發展的過程，從泰勒的科學管理，到人際關系學派以及所謂的叢林學派，它們運用現代科學的發展，諸如電子計算機、信息科學、系統科學、決策科學、運籌學、控制論以及現代心理學，使得管理科學也獲得了很大的發展；特別是在西方兩百多年來的工業企業的管理經驗中，積累了很多好的東西，諸如人本管理、重視人物質的和社會的需求、剛柔相濟的領導方式、決策過程、管理過程的民主化，特別是在西方管理中的重視制度建設、勞動效率、經濟效益的提高、質量管理、嚴格的財務核算、資源的合理使用、成本管理、無形資產管理以及企業形象管理等等，更是值得我們認真學習的。管理是一門科學，特別是現代管理是一個復雜的、動態的、各種要素緊密結合的復雜的系統工程，只有用嚴格的、科學的、面向市場的動態的管理，才能適應市場的需要，才能實現企業的經濟效益。實踐證明，我國的現實管理不能憑簡單的經驗進行靜態似的管理，因此，學習現代的管理與實踐，對於建設中國特色的現代管理是極為重要的。
（二）創立具有中國特色的現代管理學，必須建立在繼承傳統管理理論的基石之上。
在我們中華民族燦爛的管理思想寶庫中，除了儒家的管理思想之外，還有法家、道家、墨家、兵家、商家的管理思想。法家的管理思想強調法治，強調他律，強調法律的強製作用，強調管理手段的運用。道家的管理思想是以「道法自然」，「無為而不為」的柔性管理為特徵，按照事物自身的法則來進行管理，不把人的主觀意志強加給事物及其過程。墨家的管理思想強調「兼愛」、「尚同」、「尚賢」，同時還贊成勞動過程分工的合理性，提出「各從事其所能」的原則。兵家十分重視管理中謀略的運用，管理的戰略和策略的正確運用，是獲得管理是否成功的關鍵，還強調管理的環境，即天時、地利、人和的運用等。商家的管理思想也十分豐富，如春秋時期計然、范蠡的預測思想和「積著之理」等，計然根據穀物豐歉的自然規律，來預測一切商品行情的變化，計然提出「積著之理，備完物，無息幣」，「論其有餘不足，則知貴賤；貴上極則反賤，賤下極則反貴；貴出如糞土，賤取如珠玉」。另外還有如管子、呂不韋等諸子的思想中管理思想也十分豐富。這些管理思想是我們民族的寶貴文化財富，應該是我們深入學習和研究的對象。只正確認識、深刻理解民族管理文化的精華，並且在實踐加以創造性的運用，才能建立起中國特色的企業管理。從實踐上看，日本是深受儒家思想影響的國家，他們用事實證明了，儒家思想適用於現代企業管理，不僅如此，他們還創造了具有儒家特色的日本企業文化，在經濟管理中獲得了巨大的成功；從理論上看，任何管理都具有它的共性和個性，個性的東西是暫時的、歷史的，而共性的東西卻是具有長久性的和有普遍意義的，我國傳統的管理理論和方法中的精華就是那些具有普遍意義的東西，適合於一切管理過程；從我國建立現代企業管理的需要上看，管理是一種文化，企業文化是現代企業管理創新的最高成就，我國的現代企業管理必須是適合我國民族文化傳統的企業管理，因此繼承和弘揚民族的管理文化是現代企業管理的必然要求。
（三）創立中國特色的管理理論，必須要在學習、實踐的基礎上創新。
所謂「創新」就是發展，就是創造別人沒有而又能指導我們管理實踐的東西。中國特色的現代企業管理，只有創新，因為沒有現存的東西供我們搬用。美國的管理傳統，重理性分析，重嚴格管理，具有見物不見人的傾向，我們不能照搬；日本的管理，重情感，重人際關系的微妙性，有濃厚的家族色彩，我們也不能照搬。我國有自己的民族傳統，有自己的價值觀，有自己的道德觀，有自己的價值理想。我們要建設具有中國特色的現代企業管理思想體系，只有創新。
要創新，首先要認真學習，學習現代的管理理論和方法，學習自己的民族優秀文化和管理理論，總結自己的成功與教訓。只有正確深認識自己，才能更好認識別人；深刻認識了別人，也才能更深刻的認識自己。不知道自己民族的長處和短處，就無法學習別國的經驗。。我們應該向上世紀五六十年代日本學習美國的管理經驗和上世紀末美國人學習日本管理經驗那樣，下苦功夫，有組織的，自覺的、系統的、深入的學習。在深入學習的基礎上，然後總結自己的長處和優點，把別人的長處和自己的長處綜合起來，新的東西就出來了。現代企業管理，強調以人為本，強調道德性，強調人際關系的和諧，強調集體主義和團隊精神，強調利於社會大眾的價值觀等等，這也是我國傳統管理理論的所強調的原則。對我們傳統管理思想的精華，必須進行現代化的詮釋，才能全合乎實踐的需要。只有把自己的優秀的東西與現代的管理理論和方法結合起來，把「軟管理」與「硬管理」結合起來，不斷的進行實踐、總結、實踐，經過艱苦的努力，中國特色的企業管理理論和方法才能夠創造出來。
在學習現代管理理論、繼承弘揚傳統優秀管理文化、建立中國特色的管理理論的過程中，最關鍵的是實踐，是現代企業家的實踐。理論研究與探索是一個重要的方面，沒有理論的探索不行，不在實踐中去應用、探索和總結更是不行。把現代管理的理論與民族優秀管理文化，根據時代的需求，以現實的價值觀為標准，經過分析、提煉、歸納和總結之後，用之於我們的管理實踐，這是我們現代企業人的任務。學習——探索——實踐——總結——再實踐——再總結，經過這個連續的、反復不斷的過程，對中國特色的管理理論與實踐的探索就一定能獲得成功。

❷ 1、項目管理在業務發展管理中的作用 2、怎樣通過項目管理做好經營營銷工作

基於項目管理視角的營銷管理創新

第一章 緒論 7-16
1.1 選題背景及意義 7-9
1.1.1 選題背景 7-8
1.1.2 研究的目的和意義 8-9
1.2 國內外相關研究綜述 9-13
1.2.1 國外相關研究綜述 9-12
1.2.2 國內相關研究綜述 12-13
1.2.3 國內外相關研究的綜合評述 13
1.3 研究內容、研究方法及技術路線 13-16
1.3.1 研究內容 13-14
1.3.2 研究方法與技術路線 14-16
第二章 基於項目管理視角的營銷管理創新的必要性和可能性 16-31
2.1 基於項目管理視角的營銷管理創新的動力與根源 16-24
2.1.1 現有的營銷管理模式存在的問題 16-21
2.1.2 營銷活動項目化的發展趨勢 21-24
2.2 基於項目管理視角的營銷管理創新的理論依託 24-31
2.2.1 項目化管理的產生及內涵 24-26
2.2.2 項目化管理的三個層次 26-31
第三章 基於項目管理視角的營銷管理模式 31-43
3.1 基於項目管理視角的營銷管理模式的內涵和特點 31-32
3.1.1 基於項目管理視角的營銷管理模式的內涵 31-32
3.1.2 基於項目管理視角的營銷管理模式的特點 32
3.2 基於項目管理視角的營銷管理模式的結構 32-35
3.3 營銷項目群管理 35-39
3.3.1 營銷項目群管理的目標 35
3.3.2 營銷項目群管理的組織 35-38
3.3.3 營銷項目群管理的方法 38-39
3.4 營銷項目管理 39-43
3.4.1 項目管理在營銷全程中的應用 39-42
3.4.2 項目管理在營銷關鍵環節中的應用 42-43
第四章 基於項目管理視角的營銷管理創新的實證研究 43-62
4.1 基於項目管理視角的營銷管理模式在BH 集團中的應用 43-55
4.1.1 BH 集團的營銷項目群管理 43-45
4.1.2 BH 集團的營銷項目管理 45-55
4.2 基於項目管理視角的營銷管理創新的主要障礙及其對策 55-58
4.2.1 基於項目管理視角的營銷管理創新的主要障礙 55-57
4.2.2 基於項目管理視角的營銷管理創新的主要對策 57-58
4.3 基於項目管理視角的營銷管理創新的績效及其適用范圍 58-62
4.3.1 基於項目管理視角的營銷管理創新的績效 58-60
4.3.2 基於項目管理視角的營銷管理創新的適用范圍
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❸ 資產負債管理在保險公司經營中的應用誰知道

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商業銀行資產負債管理理論的演變和發展具有下面幾個特點和情況，請參考：
（1）保險公司進行資產負債管理的外部動因和條件；
（2）保險公司進行資產負債管理的內部動因和條件；
（3）保險公司產品的變遷對資產負債管理的作用及應用；
（4）保險公司進行資產和負債綜合管理的發展歷程。
（5）保險公司進行資產負債管理的外部動因和條件；
（6）保險公司進行資產負債管理的內部動因和條件；
（7）保險公司產品的變遷對資產負債管理的作用及應用；
（8）保險公司進行資產和負債綜合管理的發展歷程。
商業銀行經營管理理論由單獨的資產管理理論和負債管理理論發展到資產負債綜合管理理論。其中資產管理理論的發展經歷了三個階段：商業性貸款理論，資產轉移理論和預期收入理論。資產管理理論的主要觀點是銀行吸收客戶存款，其主動權在客戶手中，但銀行有運用資金的主動權，所以銀行可以在資產應用管理上著手，協調資產運用。而負債管理理論認為由於銀行可以主動負債以增加資金，如CDs，所以資金的流動性不僅可以通過強化資產管理獲得，也肯通過調劑負債達到目的。資產負債綜合管理理論強調把資產和負債綜合協調，運用各種手段對資產和負債進行混合式計劃、控制和管理，使之數量和結構上均衡，以實現利潤最大化。
這一演變過程說明了商業銀行在經營管理方法上的不斷的創新和進步及其管理理論的不斷完善。它們更加重視流動性，安全性和盈利性的統一和資產負債結構的協調。

❹ 淺談項目管理在市場營銷中的作用

項目管理軟技術是指在大量項目管理實踐的基礎上，運用社會科學的原理，並依據人的經驗和判斷能力，採取有效的組織形式，充分發揮個人豐富的經驗、知識和能力，並對決策對象的本質牲研究入手，掌握事物的內在聯系及其運行規律，對項目管理決策目標、決策方案的擬定、選擇和實施做出判斷的柔性管理過程。

項目管理軟技術在項目管理中佔有重要地位，並發揮著極其重要的作用。充分發揮「人」的作用，對於項目的成敗起著至關重要的作用。因此項目項目管理軟技術的重要性不言而喻。

項目管理軟技術在項目及社會財富創造過程中的決定性作用：

①項目管理軟技術是自然資源轉換為高質量項目及社會財富的決定性因素。

②項目管理軟技術是項目完成進度及社會財富多寡的決定性因素。

③項目管理軟技術是項目完成方式及社會財富多樣化程度的決定性因素。

④項目管理軟技術是項目績效高低及社會財富增值的決定性因素。

綜上所述，項目管理軟技術在項目管理領域的擴大和在管理環節的績效等表現，使項目管理軟技術在企業項目管理中發揮著越來越重要的作用，重要性不言而喻。一個成功的項目都需要認識到，人的因素在順利完成項目的過程中所具有的重要地位。要知道離開了人力因素，任何項目根本就不會存在；人力因素在保證低成本、快速度和高質量地完成項目過程中發揮重要的整合作用。因此了解項目項目管理軟技術的重要性對於企業家、團隊或個人在事業或工作、學習生活中都有著重要的作用。

❺ 請結合實例,說明某一具體的管理理論在企業管理中的應用.

舉例：

林肯電氣公司年銷售額為 44億美元，擁有2400名員工，形成了一套獨特的激勵員工的方法。該公司 90％的銷售額來自於生產弧焊設備和輔助材料。林肯電氣公司的生產工人按件計酬， 他們沒有最低小時工資，員工為公司工作兩年後，便可以分享年終獎金。

在過去的 56年中，平均獎金額是基本工資的 95.5％。近幾年經濟發展迅速，員工年均收入為 44000 美元左右，遠遠超出製造業員工年收入 17000 美元的平均水平。公司自 1958 年開始一直推行職業保障理論政策，從那時起，他們沒有辭退過一名員工。

當然，作為對此理論政策的回報，員工也相應要做到幾點：

在經濟蕭條時他們必須接受減少工作時間的決定；而且要接受工作調換的決定；有時甚至為了維持每周30小時的最低工作量，而不得不調整到一個報酬更低的崗位上。

林肯公司極具成本和生產率意識，如果工人生產出一個不合標準的部件，那麼除非這個部件修改至符合標准，否則這件產品就不能計入該工人的工資中。

嚴格的計件工資制度和高度競爭性的績效評估系統，形成了一種很有壓力的氛圍，有些工人還因此產生了一定的焦慮感，但這種壓力有利於生產率的提高。

(5)項目管理理論在保險營銷中的應用擴展閱讀：

在以上案例中，林肯電氣公司在激勵員工工作積極方面主要運用了以下2種管理理論：

1.公平理論。表現在生產工人工資採取按件計酬，同時公司的獎金制度有一整套計算公式， 全面考慮了公司的毛利潤及員工的生產率與業績，這種做法一方面將所得與所付出充分聯系起來，意味著大家報酬的取得和多少完全看個人的生產量，而與所佔據的職位無關。

2．期望理論。大多數員工進入公司後都期望有相當的工作報酬、豐厚的獎金和較好的職業保障。公司 58 年起從未辭退過一名員工，即使是經濟蕭條時期，公司員工平均年收入一直遠高於社會平均水平，這些都是期望理論具體運用的真實寫照。

❻ 項目化管理 保險行業

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保險行業員工培訓體系步驟流程：
針對保險行業企業人力資源管理出現的問題設計系統完善的保險行業員工培訓體系，可以有效發揮員工潛能，幫助企業培養各種適合企業發展需要的人才，以有效支撐企業戰略發展。由此可見，搭建系統完善的員工培訓體系是保險行業企業實現長遠發展的重要環節。
【客戶行業】保險行業
【問題類型】培訓體系改善
【客戶背景】
M人壽保險是由某機場集團公司和美國某人壽保險公司合資組建，通過人壽保險、年僅、汽車與傢具保障計劃、團體保險、再保險、退休和儲蓄產品服務世界各地多個國家和地區的個人與企業客戶。在公司業務蒸蒸日上、各方面不斷進步的同時，M人壽保險公司也不斷地向全國擴展，在國內許多主要城市設立了分公司。
為了保證企業人力資源發展與公司戰略目標的實現同步，M人壽保險公司建立了具有自己特色的培訓體系，主要包括新人培訓階段、晉升培訓階段和專業投資理財知識培訓階段，分別針對員工在不同階段的不同需求，對員工的知識結構、業務素質等方面進行培訓。
但是，其實際管理過程中，看起來相對較為完善的員工培訓體系並未起到其應有的效果，公司的業績不但沒有提升，反而有下降的趨勢，於此同時，也有不少代理人跳槽到競爭對手公司。面對一系列的管理問題，M人壽保險公司的管理者百思不得其解。
【現狀問題及分析】
經過對M公司管理現狀的深入調研和分析，M公司的員工培訓體系存在以下幾個方面的問題：
1.缺乏有效的需求調查與分析。
公司在制定培訓計劃時，單純地按照國外營銷行業的慣例來進行相應的培訓，而沒有深入基層進行培訓需求調研，更談不上對員工的培訓需求進行科學、細致的分析，導致培訓工作帶有很大的盲目性和隨意性，更沒有針對性。由於缺少培訓需求調查，公司培訓內容設置並不合理，針對基層管理人員管理技能提升的培訓太少，也缺乏必要的銷售技巧等培訓內容，使管理人員和代理人在工作中走了很多彎路。
2.一些培訓內容與我國法律、道德准則有沖突。
在M人壽保險公司的培訓內容中，存在一些與我國法律、道德准則相違背的內容。例如在除外責任中，被保險人非法駕駛機動交通工具，服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外傷害，在保險法中規定是免賠的。但是M人壽處於吸引客戶的考慮，在對代理人的培訓中，代理人宣傳本公司是可賠付的，這無疑成為M人壽保險公司的一個賣點。但這是對投保人的不負責，是在變相鼓勵這類違法行為。
3.培訓的機械性與創造性工作相矛盾。
由於保險商品是具有無形性、非渴求性、復雜性的隱性消費商品，這就要求代理人具有一定的創造性。但是，在公司現有的培訓體系中，培訓內容多採用固化的話術來應對市場，與我國的國情並不符合。這樣的培訓導致很多代理人只會機械地模仿，而不能創造性地面對不同的客戶及其多樣化的需求，培訓遠未達到預期的效果。
4.公司在培訓中急功近利，追求短期利益最大化。
在新人培訓階段中，公司採取了一些比較偏激的方法，希望通過集訓使代理人早出成果、快出成果，給代理人造成了不小的壓力，甚至導致代理人的不滿情緒進而離開公司。這違背了公司對員工進行培訓的初衷。公司在利益驅使下對員工的「超強培訓」，否定了中國人的傳統價值觀念，使代理人過度追求保單數量和保費收入，對榮譽和成功的慾望極度膨脹，不利於公司長遠的人才戰略。
【解決方案】
針對M人壽保險公司人力資源管理存在的問題，可以從以下幾個方面進行改善：
1.加強對代理人培訓需求的調研及分析工作。
培訓需求反應了員工工作過程中的短板所在以及對培訓的期望，公司對培訓的需求分析不僅要考慮培訓需求是否和企業的戰略目標、企業文化一致，還需要考慮通過培訓業務水平可以提高的程度、培訓對於組織目標的重要性等等，充分了解培訓需求產生的原因，將培訓真正與員工和企業的需求結合起來，真正達到提升員工工作技能、促進企業戰略發展的目的。基於此，華恆智信顧問團隊針對M公司人員特點、工作特點等，設置了培訓需求調查及分析工具，並針對不同培訓項目、培訓對象等，約定了培訓需求調查的頻次、要求等。
2.強化保險代理人的職業道德教育與法律法規教育培訓。
保險代理人肩負著信託的重任，許多人不了解經濟事務，特別是保險和養老金事宜。他們依賴代理人的忠告並且相信代理人懂得他們的經濟事務。在任何情況下，代理人必須證明自己的專業素質和服務值得客戶的信任和託付。對於保險公司而言，以最高水準的誠信和公正的運行原則、最高道德行為准則下的服務是企業在眾多保險公司中脫穎而出、贏得客戶信任的關鍵所在。保險代理人要不斷增強法律和誠信意識，提高職業道德水準和專業技能，使自己能夠適應不斷發展與變化的保險業的需要。
3.代理人NBS理念的強化培訓。
銷售理念萬變不離其宗，最終目的是要找到客戶真正關心和急需解決的問題，而培訓體系的「NBS」核心理念，即「顧客需求導向」的核心理念。目前，M公司一味套用國外固有培訓模式，顯然不能適應中國目前的國情。華恆智信顧問專家團隊指出，M公司應加強現有的NBS銷售理念的培訓，能讓代理人真正明白和合理運用人性化的銷售方式，幫助客戶找到真正的需求。在培訓方式上，應注重參與式教學，而不是單純地採用培訓師講解、員工被動接受的模式。同時，基於多年的咨詢經驗和管理實踐經驗，華恆智信顧問團隊針對M公司不同的培訓內容、不同培訓學員的特點、工作特點等，設置了不同的培訓方式，以進一步提升員工培訓效果。
4.加大員工自我管理技能的培訓。
員工自我管理技能的培訓主要包括工作習慣的養成和時間管理兩方面。為了有效地培訓代理人合理利用時間，每天計劃優先順序，養成良好的工作習慣，公司培訓人員及業務主管不僅要給代理人示範、指導，同時要注意適當的督促並及時與代理人進行溝通和交流，對員工採取循序漸進地培養方式，而不是急於求成，與員工產生沖突。
【總結】
針對該保險行業員工培訓體系中所存在的缺乏培訓需求分析、針對性差、培訓內容有偏差等問題，華恆智信顧問專家團隊搭建的有針對性的保險行業員工培訓體系，針對不同培訓項目、培訓對象等設置了不同的培訓內容及培訓方式及相關分析工具等。該員工培訓體系切實解決了該保險行業企業在員工培訓方面遇到的問題，得到了客戶方領導的高度認可。科學有效的保險行業員工培訓體系可以有效激發員工潛能，幫助企業培養各種適合企業發展需要的人才，以有效支撐企業戰略發展。培訓活動的實施可以幫助員工提升工作技能，而建立保險行業員工培訓體系的最大作用在於形成優秀人才不斷涌現的機制，以為企業的不斷發展產生充足的馬力。由此可見，有針對性的搭建員工培訓體系對於保險行業企業實現長遠發展是至關重要的。

❼ 淺談項目管理理論在稅務管理實踐中的應用

進入20世紀60年代，各類項目日益復雜、建設規模日趨龐大，項目外部環境變化頻繁，項目管理的應用也從傳統的軍事、航天逐漸拓廣到建築、石化、電力、水利等各個行業，項目管理成為政府和大企業日常管理的重要工具。從稅務系統來看，隨著稅收管理科學化、信息化、精細化和規范化發展步伐的加快，尤其是在稅收執法和行政管理類工作規范等方面，已初見項目管理理論的應用雛形，項目管理作為科學有效的管理工具和方式，已經得到系統內部各級領導的關注和重視，並將成為稅務管理實踐中創新的一個新起點。

一、項目及項目管理應用於稅務管理中的理論分析

項目的初始定義是指項目干係人為了創作某一獨特的產品或服務所做的一次性的努力。在稅務管理工作中除了日常工作之外，還有一類就是項目類工作，區別於日常工作，項目類工作更注重時效性、整體性和一次性。而項目管理是指在項目活動中運用專門的知識、技能、工具和方法，使項目能夠實現或超過項目干係人對項目的需求和期望。項目管理理論涵蓋九大知識領域，簡介如下：

1、項目范圍管理是項目管理的一項內容，它包括保證項目完成並僅僅完成全部要求的工作以便成功完成項目所需要的過程，包括：立項、范圍計劃編制、范圍的定義、范圍核實、范圍變更控制。恰當的范圍界定，能夠確定項目實施的層次和范圍，保證項目參與人員的范圍和分布，並以簡化的流程、簡約的成本完成項目。

2、項目時間管理包括為確保項目按時完成所必要的過程，包括：工作流程定義、工作流程排序、工作時間估計、制定進度計劃、進度控制。

3、項目成本管理包括確保在批準的預算內完成項目所需要的諸過程。主要過程包括：資源規劃、費用估算、費用預算、費用控制。

4、項目質量管理是項目的中心所在，包括保證項目滿足其需求所需要的過程和結果。它包括確定項目質量方針、目標和職責並在質量體系中通過諸如質量計劃、質量控制、質量保證和質量改進使其實施的全面管理職能的所有活動。

5、項目人力資源管理包括需要最有效地利用涉及項目人員的過程，它包括所有項目受益者，如，發起人、客戶、個體貢獻者和其它方。具體有：組織的計劃編制、人員招聘、隊伍開發等過程。

6、項目溝通管理包括保證及時、適當地產生、收集、發布、儲存和最終處理項目信息所需的過程。它是人、意見和信息之間的關鍵紐帶，是成功所必須的。主要過程包括：信息計劃編制、信息發布、執行情況匯報、行政收尾。

7、項目風險管理包括對項目風險的識別、分析和應對過程。它包括對正面事件效果的最大化及對負面事件影響的最小化。

8、項目采購管理包括需要從執行組織以外獲得貨物和服務的過程。主要過程包括：采購計劃編制、招標計劃編制、招標、選擇來源、合同管理。

9、項目整體管理包括那些確保項目各要素相互協調所需要的過程，它牽涉到在競爭目標和方案選擇中做出平衡，以滿足或超出項目干係人（參與人、受益人）的需求和期望。

二、項目管理理論在稅務管理實踐中的應用

在稅務管理工作中，項目管理的應用無處不在，我們就拿設立稅務登記為例簡要說明。設立（辦理）稅務登記。

1、整體管理。該項工作由市局、區縣局征管科負責計劃、監督，然後逐級由基層稅源管理單位和辦稅服務廳負責具體實施、審核。整體管理流程為：納稅人先申請→辦稅服務廳（綜合服務崗）受理、審核、錄入、發放、歸檔→審核環節移交基層稅源管理單位（稅收管理員崗）負責審核、實地到納稅人注冊經營地進行查驗、資料移交辦稅服務廳←區縣局征管科實施監督管理←市局征管科實施監督管理。

2、范圍管理。該業務首先明確納稅人辦理稅務登記的范圍為從事生產、經營的企業和事業單位、企業在外地設立的分支機構、個體工商業戶和其他納稅人。其次明確辦理稅務登記的稅務機關的范圍為納稅人從事生產、經營所在地的稅務機關。

3、時間管理。該業務指出納稅人必須在領取工商營業執照之日起三十天內到當地稅務機關辦理稅務登記。同時明確稅務機關內部工作時限要求：①受理時限：受理納稅人報送資料在兩日內完成案頭審核。②審核時限本文由收集整理：應當在受理之日起五日內審核完畢。③發放時限：應當在辦結之日起兩日內向納稅人發放證件。④歸檔時限：應當在辦結之日起三十日內將相關資料整理歸檔。

4、質量管理。質量管理環節可以說是整個稅務登記工作的中心，不僅要求納稅人要嚴格按照標准提供詳盡資料，而且要求稅務機關要嚴格審核，達到質量要求。①納稅人提出申請並提供如下資料：工商營業執照或其他核准執業證件原件及復印件，注冊地址及生產、經營地址證明，驗資報告、組織機構統一代碼證副本原件及復印件，法定代表人（負責人）居民身份證、護照或其他證明身份的合法證件原件及復印件，納稅人跨區縣（市）設立分支機構須提供總機構稅務登記證副本復印件。②辦稅服務廳綜合服務崗審核納稅人提供的證件、資料是否齊全，填報表格是否完整，對資料不齊全的一次性告知其補正或重新填報，對發現納稅人未按規定期限辦理登記的，轉入稅務違法違章處理程序。③稅源管理單位稅收管理員崗對申請設立稅務登記的納稅人進行實地調查，核實稅務登記事項的真實性，對核實與實際不符的，填寫《不予辦理稅務登記提交表》，並上報區縣局分管領導，交區縣局征管科備案。④市局、區縣局征管科對此項設立稅務登記工作進行監督管理，及時開展稅收政策輔導，不斷完善管理措施並實施責任考核追究。

5、溝通管理。辦稅服務廳綜合服務崗人員在審核納稅人資料的過程中將需核實的疑點信息及時傳遞到稅收管理員崗，稅收管理員崗人員據此疑點項目進行實地查驗全面核實，並將核實情況及時報告稅源管理單位負責人，得到批准，並向辦稅服務廳崗位反饋。同時區縣局征管科對基層稅源管理單位的上報請示，能答復的及時答復，不能答復的及時向市局請示，市局要及時做出答復。

6、風險管理。首先進行風險識別將設立稅務登記項目存在的風險點找出來，比如：未按規定進行資料審核或未按規定進行實地調查，造成虛假登記，導致稅務登記准確率降低及給後續管理工作帶來的風險；不能正確錄入登記內容，造成登記事項與實際不符，影響後續稅務管理工作的風險；對企業違法稅務登記行為不進行處理，造成執法不公並觸及廉政的風險；未按規定時限進行文書流轉，逾期整理發證，可能導致納稅人行政復議或訴訟的風險。其次對這些風險點進行風險應對，比如：用《稅務登記表》及附報資料、《稅種登記表》、《稅務登記事項調查核實表》控制審核風險；對納稅人逾期申請辦理稅務登記，錄入登記基本信息後立即進行違法違章處理；對資料不全的一次性告知其補正或重新填報；稅收管理員崗人員對稅務登記疑點事項進行實地查驗時，對填報資料與實際情況相符的，在《稅務登記事項調查表》簽署「情況屬實，同意辦理稅務登記」字樣；嚴格按照規定時限進行紙質資料審核審批及綜合征管軟體文書流轉。

稅務管理工作在運用項目管理理論的實踐中要結合自身作為政府公共部門的實際和直線職能型組織的特點，以項目管理的原理和理論為核心，摸索適合稅務管理實際的新型項目管理流程和標准，實現項目管理的重構，提高稅務管理的質量和效率，優化行政配置資源，並且按照科學發展觀的要求，不斷促進稅務管理創新和發展，開創現代稅務管理的新篇章。

❽ 項目管理理論與方法主要應用在哪些行業

一般說得最多的是軟體開發，就是這類，技術開發，產品開發，每一個技術研發項目，產品研發項目，都叫項目。建築工程，每一個工程都叫一個項目。這只是一種管理方式，和說法，根本不存在哪個行業使用的頻繁的問題。理發師開發一種新發型，也可以叫項目。你自己想考研究生，同樣是一個項目……只要是，符合「整合資源」「達到目標」這兩個要素，都可以叫項目。