奕豐基金財富管理專員

⑴ 即將去專業基金公司工作，不知道干這行好不好

親愛的taffy1：介紹您讀一篇文章。看看頂尖高手行誼，您大概就知道該怎麼做這一行了。

荷蘭銀行林慧渝——以個性擦亮客戶眼光的女人

從入行「一周打一千通電話，不時落淚」的小女生開始，林慧渝現在已經是個超級理專，當過客戶小孩的褓姆，也意外在金門打下戰地江山，回首她成長的來時路，她認為「個性」、「勇氣」和「專業」就是這行成功的關鍵。

《數位時代雙周》 林正文

為了打入目前號稱台灣有錢人密度最高的台北信義區中，荷蘭銀行在三年前，把向來給人神秘印象的貴賓理財中心，搬到辦公大樓的一樓。明亮的大片落地窗、圓形的絨布沙發，要不是門口的招牌以及四處可見的梵谷名畫，否則荷蘭銀行台北分行，會讓人誤以為是某個五星級飯店的大廳。
「我非常喜歡這個工作場所，就連婚紗照都是在這里拍的，」荷蘭銀行協理林慧渝三年前從花旗銀行被挖角來此，成為荷銀新分行的開行元老，在這里，她也因緣際會地結識了另一半，進而為人妻、為人母。

不喜歡數學的理財專員
人生際遇真的很難預測，林慧渝的故事就是一例。「高中的時候，最討厭的科目就是數學，最不想做的工作就是業務，」但事隔多年，林慧渝不但從東吳商用數學系畢業，還成了銀行里的頂尖理財專員。
林慧渝回憶，聯考制度讓她進了商用數學系，當時最大的志願就是以後可以在學校里當數學老師。不過個性獨立外向的她，大學畢業後的第一份工作是進證券投顧公司當研究員。因為是沒有經驗的「菜鳥」，所以在電子股正熱的時候，林慧渝卻被分配到最冷門的「塑、化、橡」產業，「那時候每天就是忙著看盤、看報、看資料，一個人埋頭苦幹，常常一天講不到十句話，」這種沈悶的工作只做了幾個月，就讓她決定放棄年輕時的「偏執」，要找份「可以和人接觸、與人對話」的工作，因此開始往業務工作方面嘗試。
中國人壽的理財專員是林慧渝的第二份工作，當時她的工作內容是負責大客戶的關系維持，而不是一般人壽保險顧問，而是針對資產上千萬、億元的大戶，提供可以節稅的保險商品。當時只要維系好舊客戶關系，每個月找到一兩個新客戶，就可以達成業績，領取不錯的獎金。林慧渝在中壽做了兩年多，不但逐漸失去新鮮感，她也慢慢發現本土企業里有著根深蒂固的「重男輕女」文化，同樣的資歷、同樣的工作內容，她的底薪就是比男同事少了兩千元，甚至晉升的機會也比較少。
為了爭取更公平的工作機會，證明自己的能力，林慧渝決定轉戰到花旗銀行金融服務部（貴賓理財的前身），擔任理財業務的開發工作。

每天打電話打到想哭
沒有銀行工作背景的她，除了要補強基金、債券等各種專業知識，而且手中只有存款達二十五萬元以及信用卡客戶的名單，要如何從中挖掘三百萬元以上的VIP客戶，就是她的工作目標。
打電話開發客戶，幾乎是每個理財專員入行之初的必經考驗，林慧渝進入花旗的前三個月也是如此。當時手中有一千多筆的客戶名單，她便規定自己每天早上八點進辦公室就開始打電話，一直到晚上八點才可以停止，扣除吃飯時間，第一周就將手上一千多筆的名單都打完了，但是成交的機率非常低，「那一陣子我常常落淚，」不過，個性好強的她也不容許自己一直陷在沮喪中，而是調整話術，想著一回生、二回熟，因此在一個月的時間內將手中的名單打了三輪，慢慢建立起與客戶的關系後，自然也就有業績進帳。
「我還曾經飛到金門去開戶，」林慧渝在信用卡名單上接觸到一位住在金門的客戶，前後一共至少打了五次電話，不斷向對方說明成為貴賓理財戶的好處，但是客戶表明他人在金門，不可能到台灣來辦手續，沒去過金門的林慧渝抱著「如果開戶不成，就當作去旅遊」的心態，利用自己的休假，自掏腰包搭飛機到金門，客戶見她如此有誠意和行動力，也熱情地介紹當地的陶藝店老闆、金門刀王、甚至酒廠老闆給她認識，因此短短的周休假期，竟也一口氣多了好多名新客戶，這個特別的經驗，還在當時的理專之間，成為「開發客戶的最佳示範」。

靠專業不隨客戶要求起舞
在短短一年時間內，林慧渝就因為業績表現優異，成為花旗財富管理銀行的理財專員，在離開花旗之前，她已經是負責資產三百萬美元以上、私人銀行的理財顧問。一路走來，林慧渝能夠在理財專員這個領域里「存活」接近十年的時間，靠的就是過人的「耐力」。
「培養一個優質客戶至少要半年的時間，這期間什麼事情都可能發生，」林慧渝就曾碰過一個資產規模已達私人銀行級的潛力客戶（尚未開戶），突然以臨時外出為由，要求林慧渝去家裡充當臨時褓姆，幫忙帶小孩。「當客戶的資產規模愈大，對人的戒心與猜疑往往也更高，」面對和客戶之間「不確定」的關系之前，林慧渝覺得除了耐心外，如何讓關系能夠快速加溫，與客戶可以「麻吉」到他願意把口袋的錢都交給你打理，最終的關鍵還是在專業判斷。

寧可不賺，也不錯賣
一九九九年，網路熱潮讓高科技類股票型基金熱賣，美國那斯達克指數標也一路攀升至五千點，當時有個客戶主動上門，帶著十萬美元支票指明要買投資網路概念股的股票型基金，但是林慧渝卻告訴他，現在市場過熱、風險太高，建議他如果真要買，先用一萬美元試試，其他九萬美元放在穩健型的投資商品上。客戶暫時聽了她的建議，只放了一萬美元，但是到二○○○年初，科技類股仍然漲個不停，客戶幾乎天天打電話罵她，認為她的建議害他失去賺錢的大好時機，但是林慧渝仍然硬著頭皮，建議客戶不要再加碼。二○○○年三月，因為微軟財測首度出現虧損，美國股市開始狂泄，一直到那斯達克指數跌到剩兩千點左右，林慧渝才開始主動建議客戶可以准備進場布局。
二○○一年底，林慧渝突然接到該名客戶的電話表示，他又匯了一百萬美元到戶頭，至於如何投資配置，則交給林慧渝全權規劃，「那通電話就像天上掉下來的禮物，證明自己過去的堅持沒有白費，」林慧渝說，想要當個稱職的理專，雖然業績壓力很沈重，但是要有「寧可不賺這筆手續費收入，也不可以進行錯誤銷售（miss sailing）」的堅持與耐力，才能夠跨越客戶與理專之間那條難以化解的隱形界線，「一旦跨過去了，業績上的壓力自然就減輕許多」。

有知識才能讓客戶看得起
「現在很多理財專員像是空姐賣免稅商品一樣，每天打扮地漂漂亮亮，大腦里卻沒有東西（專業），」林慧渝曾經聽過不只一個客戶這樣嚴厲地批評，顯示有些高資產人士是相當看不起空姐或是理財專員這份職業，這席話也讓她引以為戒，因此在努力達成逐漸求高的業績目標之外，她還同時利用時間准備CFA（美國特許財務分析師）的資格考試，「考CFA除了是為未來做准備，更重要的是希望透過扎實的財務知識，讓客戶知道理專的大腦里也是有東西的，」林慧渝說。
當然，一個以專業取勝的理財專員，除了能贏得客戶的信任、賺取高額的業績獎金外，更重要的是在為數眾多的理財專員中，凸顯出個人獨特的工作價值。

林慧渝
荷蘭銀行協理
管理總資產...10億以上
目前客戶數...約200位

理專戰力分析（以去年整體銷售業績計算）
基金50％
保險0％
連動債15％
外幣30％
指數型商品5％

客戶的評價
陳小姐：我在大陸進出口貿易，跟香港的銀行也有往來。香港的理財專員非常積極，常常賺了一、二％就會打電話告訴我該賣掉，再換別的商品更好。但是那些商品到底好在哪裡我也搞不清楚，所以到現在我還有些投資都是虧的。但是林慧渝不一樣，我每次回台灣時候，都會主動聯絡我，除了報告資產現況外，還會聊聊生活近況，除非我主動提到要調整投資，她很少會強迫我買商品。如果她要介紹新的投資商品，也會用引導式的敘述，讓我們從門外漢變得慢慢有概念，而且她給的投資建議往往是會提出兩種方式，讓我們選擇，而不像香港的理專只能說YES或NO。

社會履歷表
1994 大學畢業，進入鑫報投顧當研究員
1995 中國人壽壽險顧問
1997 花旗銀行金融服務部業務專員
1998 花旗銀行貴賓理財專員
2002 花旗私人銀行理財顧問
2003 荷蘭銀行協理

⑵ 您好 請問一家基金債券型財富管理投資公司 的市場專員的主要工作內容

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⑷ 嘉實財富管理有限公司（嘉實基金旗下的）靠譜嗎想去，但是試用期得六個月，有沒有前輩指點指點啊糾結

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⑸ CFA考試後從業率如何

考完就可以更上一層樓了，如果能力可以就考吧 來自職Q用戶：奚先生
首先，是個敲門磚，進了門作用不大，還要靠能力。
其次，如果原來非金融專業，那麼可以把知識系統化，考了三級，相當於讀了金融碩士。 來自職Q用戶：王翔

⑹ 財富管理崗位的發展前景如何