金融理財協會認證標准

『壹』 金融行業的什麼證書門檻最低

金融行業門檻低的就是證券從業資格考試和基金從業考試了，是入門最基本的，比較簡單；如果想考含金量高的，就是CFA這種了，當然難度也高些。
證券從業資格考試：證券從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考。
基金從業考試：根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金銷售咨詢等業務的人員，應當具有從業資格。為提高基金從業人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於從2008年9月開始舉行基金從業資格考試。
注冊金融分析師（CFA）擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了，它是證券投資與管理界的一種職業資格認證，由美國「投資管理與研究協會」（AIMR）授予。被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。

『貳』 金融行業需要的證書以及考試資格

證券從業資格證，當然這只是證券行業的門檻，從事這行業必須要有一定得耐心和毅力。
金融類：1.注冊金融分析師（CFA）擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了，它是證券投資與管理界的一種職業資格認證，由美國「投資管理與研究協會」（AIMR）授予。自CFA考試進入中國後，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。2.注冊金融策劃師（CFP）
是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。 3.金融風險管理師（FRM）是針對金融風險管理領域的一種資格認證稱號，該認證確定了專業風險管理人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，由美國「全球風險協會」GARP組織考試並頒發證書。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協會組織，主要由風險管理方面的專業人員、從業者和研究者組成。證書含金量：FRM認證體系得到歐美跨國企業、監管機構及全球金融中心華爾街的認可，成為許多跨國機構風險管理部門的從業要求之一，目前金融風險管理師的平均年薪已達15萬元，通過FRM考證者被國內金融機構的認可度也越來越高。

『叄』 理財證書有哪些

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

『肆』 中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書有哪些

CFP資格認證

國際金融理財師CFP™資格認證，金融理財全球卓越標准。恪守「以客戶利益為行為導向」的重要理念。

1969年，美國金融咨詢業的一些專業人士創立了第一個金融理財專業協會——國際金融理財協會（IAFP）。經過10餘年的努力，1985年，美國金融理財學院（College for Financial Planning）和CFP協會（ICFP）共同設立了國際CFP標准和實踐委員會（IBCFP）。1994年，IBCFP更名為著名的美國CFP標准委員會（CFP Board of Standards）。

發端於美國的CFP資格認證制度，於1990年前後開始了其國際化的歷程。先後有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP 標准委員會簽署了CFP™商標國際許可協議。這些協議允許當地唯一獲得授權的組織參照美國CFP標准委員會的模式，向達到教育（Ecation）、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)等嚴格要求(即「4E」標准)的當地金融理財師頒發CFP™資格證書。目前，全世界的CFP™持證人總數已超過13萬人。

國際金融理財標准委員會（中國）（英文為FPSB China，簡稱標委會）是唯一取得國際金融理財標准委員會（Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB）授權在中國大陸進行國際金融理財師CFP™認證和CFP™商標管理的機構。

CFP資格認證被《華爾街日報》譽為國際金融理財業界最高榮耀。CFP商標為：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™以及。

AFP資格認證

國際金融理財標准委員會（中國）結合中國國情，採用多數FPSB成員的做法，在中國實施金融理財師兩級認證制度，即金融理財師AFP™資格認證和國際金融理財師CFP™資格認證制度。AFP商標為AFP™、Associate Financial Planner™以及。

AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段，申請人取得AFP資格認證後才能參加CFP資格考試和認證。

金融理財師AFP資格認證，英文全稱為Associate Financial Planner，商標為國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持照人數之間應當保持一定的差距；在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。與CFP資格認證一樣，AFP資格認證由國際組織FPSB統一簽發。

EFP資格認證

金融理財管理師EFP持證人，是從事金融理財管理，達到國際金融理財標准委員會（中國）（以下簡稱「標委會」）所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。EFP商標為EFP™、Executive Financial Planner™以及

金融理財管理師的工作職責是，對金融理財服務從業人員的理財活動進行專業指導、業務監督、風險控制和考核評價。國際金融理財標准委員會（中國）是中國金融理財管理師的考試和認證機構。EFP資格認證由FPSB統一簽發，屬於國際認證。

EFP資格認證培訓共60學時，主要內容包括：金融理財原理、金融理財與法律、投資規劃、個人稅務與遺產籌劃、退休規劃與員工福利、金融理財管理、金融理財綜合規劃案例。 EFP資格認證考試時間為3小時。申請資格認證的申請人須具備六年以上的全職金融工作經驗和一年以上的金融理財管理相關的全職工作經歷。

CPB資格認證

CPB 資格認證，英文全稱為Certified Private Banker，是國際金融理財標准委員會（Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB）自2008 年初開始，面向全球財富管理和私人銀行領域專業人士推出的高端國際資格認證，中文稱為認證私人銀行家，其注冊商標為CPB™、Certified Private Banker™ 以及。

CPB 資格認證在過去兩年中經歷了快速的發展，成為全球私人銀行業內人士追求的頂級榮耀。作為FPSB 的會員組織，國際金融理財標准委員會（中國）在CPB 資格認證推出後，適時在中國推出了私人銀行家（CPB）資格認證。

達到標委會認定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）的「4E」標準的CPB資格申請人，經認證可獲得CPB 資格認證。

CPB資格認證證書由國際組織FPSB 直接簽發，證書有效期為兩年，持證人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。

CPB 資格認證被業內人士稱為私人銀行的頂級榮耀和財富管理行業的黃金標准。

CPB 資格認證的取得，可以幫助持證人：

• 獲得全球認可的國際認證私人銀行家（CPB）資格證書

• 迅速建立穩健、忠誠、守信的專業形象

• 立即獲取並鞏固高端客戶的信任

• 有效提升並改善私人銀行績效

• 掌握立足本土的高凈值客戶需求分析方法

• 改善針對高端客戶的識別、溝通、說服等業務發展技巧

• 掌握適用於高凈值客戶的理財工具

• 獨立提供個性化的整體解決方案

• 構建先進的私人銀行業務管理流程與組織架構

• 輕松建立邁向國際私人銀行家的職業階梯和人際網路

• 獲得與國際私人銀行家全面交流溝通的機會

『伍』 在線金融理財師的認證標准

在線金融理財師作為唯一由國家認證的金融理財師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指在線金融理財師職業技術證書是唯一一個由政府權威機構頒發的金融理財師證書，國家工業和信息化部是唯一具有頒發國家職業技術證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。
常見的民間認證機構例如，中國金融理財標准委員會，實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。
根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。

『陸』 如何進行金融理財師認證

通過標准委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 AFP資格申請人通過標委會組織的AFP資格考試後，須在4年內向標准委員會提出資格認證的申請。 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。 AFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。 滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。 AFP資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

『柒』 CFP國際金融理財師認證報考有什麼要求

CFP考試報名首先需要已經通過AFP考試，並且已經取得了CFP培訓合格證書的學員。才可以參加考試，沒有AFP認證的證書，不能直接考CFP。

『捌』 做一個金融理財師，要考那些證書

金融理財師認證制度在中國分為兩級，即AFP（金融理財師）和CFP（國際金融理財師），AFP是考取CFP證書必經階段。

CFP國際金融理財師，是國際金融理財標准委員會自2008 年初開始，面向全球財富管理和私人銀行領域專業人士推出的高端國際資格認證。

金庫網作為創造金融理財師的搖籃，自2007年成立以來，依託國際金融理財標准委員會（中國）強大的專家團隊、北京當代金融培訓有限公司資深教研隊伍，組建了有著專業金融知識及實務經驗的金融教育研發團隊，為金融領域多項國際資格認證培訓，並提供繼續教育網路學習的服務。

為什麼說銀行從業人員必須要考AFP金融理財師呢？

金融行業急需理財專業人士

國內經濟的持續增長和個人財富的迅速增加，理財市場規模日益擴大。很多居民雖然有投資意識，卻沒有經驗，迫切需要得到理財指導。

國內各大銀行尤其是商業銀行抓住機遇迎接挑戰，搶灘VIP客戶市場，急需理財人才，提升理財服務水平，給客戶提供更多更好更全面的理財服務。

金融理財行業競爭加劇 招聘面試的門檻升高

截止2015年12月31日，由國際金融理財標准委員會認證的中國大陸AFP持證人數為16萬多人，CFP持證人數達到4多萬人，由於專業人才匱乏，如今，理財師職業已成為職場「金飯碗」，具有寬廣的發展空間和優厚的薪酬待遇。可以預見，在高職、高薪的雙重誘惑之下，將有越來越多的人通過考證獲得理財師的「身 份 證」。

『玖』 中國注冊理財規劃師協會的CFP和金融理財標准委員會的CFP，銀行到底認可哪一個啊

首先糾正一下： 中國注冊理財規劃師協會的是 CFP 金融理財標准委員會的是 AFP

其次： 各大銀行前期確實多數輸送人員參加的是 AFP , 可恥---反正是國家的錢，收費 4萬多/每人，後來，隨著金融理財標准委員會變成了私營公司以及 AFP們的實用效果吧，AFP的培訓價格一落千丈，網上好像是2000-6000吧 而 CFP 則基本一直在1萬元上下，同時也因為銀行、保險等單位員工的參與，逐漸被大眾熟悉，市場上基本的認知是 AFP 是 CFP的入門級。

第三： 勞動保障部搞的那個據說也稱 "CFP" 但有點常識的人應該知道，勞動部門搞的這些認證都有點搞笑---中國特色吧，政府認可就行。 比如，勞動部弄的「心理咨詢師」等，想想也覺得他們有這個能力嗎？

最後要說的是： 無論什麼 P，都只是個證書而已，有固然比沒有好，但有證書沒水平的有，沒證書有水平的也有，關鍵還在自己，掌握一點綜合理財規劃的技能才是大家都需要的。有證書有水平的那就更好，可以為更多的人服務。

我是個注冊理財規劃師，不敢說自己水平高與低，但在學習的過程中，確實對自己大有裨益。因此才在這里羅唣一番。讓大家的眼睛受累了。