財富管理與理財的關系

『壹』 財富管理與個人理財有什麼區別和聯系

個人理財一般指個人購買理財產品進行低風險投資，而財富管理涉及的面更廣更深，包含資產配置、稅務籌劃、身份管理、法務支持等方方面面。

如果需要財富管理專業建議的可以聯系優脈。優脈公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。優脈成立伊始即致力於為中國家族辦公室篩選全球投資機會、提供個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持。

『貳』 投資與理財的關系是怎樣的

投資：
這個名詞在金融和經濟方面有數個相關的意義。它涉及財產的累積以求在未來得到收益。技術上來說，這個字意味著「將某物品放入其他地方的行動」。從金融學角度來講，相較於投機而言，投資的時間段更長一些，更趨向是為了在未來一定時間段內獲得某種比較持續穩定的現金流收益，是未來收益的累積。
理財：
即對於財產(包含有形財產和無形財產=知識產權)的經營。多用於個人對於個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況,設定想要達成的經濟目標,在限定的時限內採用一類或多類金融投資工具,通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。
區別：
從兩者定義來看投資理財在實施的最後的結果都是—財富積累。而在整個過程中存在一定的：風險，資金回報率以及運作周期等因素。所以在尋求項目或者產品的需求過程裡面，作為投資理財人士把精力放在了項目或產品對比上。對比風險的大小，對比回報率的高低，對比周期的長短。那麼如何才能讓自己選到相對滿意的項目或產品，使得大家都在使用自己的火眼金睛。那麼在這里，作為一個專業的理財經理我給出我自己的理解，希望能給還在為尋找不到合適項目或產品的人士一點建議或引導。

『叄』 資產管理和財富管理有什麼區別

區別一：資產管理關注「資產」，而財富管理關注「人」

資產管理的關注點主要在「資產」，資產管理者先對投資者的資金進行募集，然後投入資本市場尋找獲利機會，再將利潤分配給投資者。也就是說，投資能力越強的資產管理者或機構，越能獲得更高的收益，幫助客戶實現財富的保值增值。因此資產管理強調的是投資能力。

財富管理的重點主要是「人」和「顧客」。 財富管理公司需要與客戶保持關系，並根據每個客戶的不同需求制定不同的計劃解決方案。只有為客戶提供最好的服務並與客戶保持良好的關系，財富管理機構才能擁有和擴大客戶資源。

區別二：資產管理注重產品設計但財富管理注重資產配置

資產管理者需要從資本市場獲得收益，因此他將更加關注產品的設計，包括考慮投資目標的風險和收益，以及探索某些類型資產的價值。只有這樣才能滿足投資者的需求。

由於財富管理機構面向不同的客戶，強調「為合適的人選擇合適的產品」，在為客戶規劃時，他們更注重資產配置，包括如何選擇小資產以及如何安排大型資產等等。 例如，具有較強風險承受能力的客戶可以配置高風險和高收益的產品; 風險承受能力弱的客戶可以部署風險較低的固定風險產品，如國債和穩定的利潤組合投資計劃等。

區別三：資產管理追求深度，財富管理追求廣度

從專業化的角度看，資產管理追求專業的深度。 要深刻把握金融產品的利益和風險，同時根據市場情況制定或改變投資策略、定位，這需要強大的專業能力和長期積累的風險控制能力。 財富管理所追求的是廣泛的專業廣度，有必要了解每個金融領域的每個產品，然後結合投資者的實際需求提供不同的投資和財務建議。

金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，金斧子致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。

『肆』 為什麼要進行財富管理

我們為什麼需要財富管理?
1中國經濟結構轉型逐步推進。
2 GDP增速放緩。
3宏觀經濟不確定性增強。
4理財者的投資回報和財富增長受到負面影響。
5中國人口老齡化狀況日益加劇，家庭養老負擔不斷加重。到2020年，23%的中國人口將達到65歲以上。
6如何為自己提前安排後繼無憂的養老計劃，已是擺在每個人面前不可迴避的問題。
國內財富管理面對的問題：
1個人財富快速增長，在財富管理方面存在巨大的需求。
2金融分業監管，導致金融機構以產品為導向，富裕人群得不到專業的財富管理服務。
3中國市場普遍存在資產證券化限制，導致產品缺乏，尤其是固定收益類產品匱乏。
4中國投資者對風險和收益的認識還不成熟，絕大多數人誤以為財富管理就是購買理財產品。
財富管理兩大誤區
誤區一：羊群效應
對於個人理財者而言，限於個人時間、精力等原因，而無法涉及廣泛的產品門類。這也使得絕大多數人在選擇財富管理機構時，往往選擇聽信身邊人的勸告，因而常常會陷入一些騙局。呂騏認為，近期最典型的案例就是「中國大媽」，這一次的盲目黃金投資，給她們帶來了深刻的教訓。
誤區二：「把雞蛋放一個籃子里」
在市場日漸復雜的今天，沒有專業機構服務的理財者，將很難在市場上存活。但一個專業的財富管理機構，不會建議客戶把錢放在一個「籃子」里。敢於投資、分散投資，前者應該是理財者自身具備的素質，後者應該是財富管理機構和客戶共勉的原則。

『伍』 財富管理是指什麼

財富是對擁有的財富進行管理，財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

『陸』 財富管理和資產管理有什麼區別

從管理對象來看，資產管理的對象是「資產」，例如可交易股票、不公開交易的公司股權、公司債券等。財富的內容更寬泛，金融資產是財富的一部分，因此，財富管理的內容比資產管理更加豐富多樣化。

從服務內容來看，資產管理通常是金融服務；財富管理除了金融服務外，還包括非金融服務。財富管理的服務內容比較豐富，除了資產管理外，還可為客戶打理包括家族生意、財富傳承、離婚和財產保護、法律、稅收、信託、咨詢、現代藝術、子女教育等多樣化的內容。

更多內容可以咨詢專業機構，以優脈為例，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。

『柒』 傳統意義上的理財和財富管理是一個概念嗎有什麼區別嗎

理財跟財富管理從本質上講有很多相同之處，但是從具體上看。應該說財富管理更高級些。比如財富管理涉及面更廣，資金更大，涉及全責更細。理財一般適用於個人或者家庭。財富管理更實用於企業，大型家族和大規模資金。

『捌』 財富管理是什麼

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富管理與一般意義上理財業務的區別主要有三點：

其一，從本質上看，財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求；而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產品。

其二，從提供服務的主體來看，財富管理業務屬於成熟意義上的理財業務，它的主體眾多，不僅限於銀行業，各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務。一般意義的理財業務多局限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。

其三，從服務對象上說，財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務對象較廣；而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務對象多為私人。財富管理的三個鮮明特徵「以客戶為中心」、「 服務主體眾多」以及「服務對象較廣」，使它區別於一般意義的理財業務，成為理財服務的成熟階段。

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