Ⅰ 運營管理方面計算題，，一家保險公司，一年會處理20000份保險
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借：待處理財產損益20000
貸：原材料20000
借：其他應收款10500
管理費用9500
貸：待處理財產損益20000
Ⅱ 保監會發布的涉及保險公司經營活動和經營規則等方面的監管規章或規范性文件有哪些
目前，我國已形成以《保險法》為核心，保險行政法規和規章為主幹，規范性文件為補充，由法律、行政法規、行政規章、規范性文件四個層次構成的保險監管法制體系。
第一個層次，《保險法》。1995年10月1日施行的《保險法》，標志著我國保險法制建設邁出了里程碑性的一步。該法對於規范保險市場、保護被保險人利益、落實保險監管職責發揮了重要作用。為適應保險業對外開放和改革發展的需要，該法先後於2002年和2009年進行了修改。2009年10月1日施行的新《保險法》更加註重保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，堅持防範化解風險和規范市場秩序，進一步完善商業保險經營規則和監管制度框架，解決了保險公司業務范圍過窄、資金運用渠道有限、保險監管手段和處罰力度不足等一系列問題。新《保險法》立足保險業實際，從根本上提升了保險業法治水平，為加快發展現代保險服務業奠定了堅實的法律基礎。
第二個層次，保險行政法規。我國保險法制體系中，國務院制定的行政法規有3部：一是2001年制定的《中華人民共和國外資保險公司管理條例》，該條例有效促進了外資保險公司的健康發展，較好適應了我國加入WTO以後的保險業的發展形勢；二是2006年制定的《機動車交通事故責任強制保險條例》，對於機動車交通事故責任強制保險制度的順利運行，促進道路交通安全，保護廣大人民群眾利益發揮了十分重要的作用；三是2012年制定的《農業保險條例》，為我國農業保險的持續穩定發展提供了切實可行的制度保障。
第三個層次，保監會部門規章。根據《保險法》授權，中國保監會有權制定發布有關保險業監督管理的規章。截至2014年10月，中國保監會現行有效的保險行政規章共50部。根據調整對象的不同，保監會部門規章主要分為七大類，即保險經營主體管理類、保險產品規范類、資金運用規則類、人員管理類、償付能力監管類、經營規則類、貫徹依法行政類。
第四個層次，規范性文件。作為對上位法的補充，中國保監會及其派出機構制定發布的規范性文件是我國保險監管法制體系的有機組成部分。根據調整對象的不同，現行有效的規范性文件主要分為九大類，即綜合類、機構管理類、財產保險類、人身保險類、資金運用類、財會類、保險統計類、中介類、稽查類。
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Ⅲ 保險客戶經營與管理暫行辦法
保險公司的支公司和營銷部的區別主要是工作職能不一樣，二者是上下級關系，營銷服務部隸屬於支公司，營銷服務部主要就是做銷售，支公司架構要全一些，有理賠、客服等職能崗位。
第一，保險公司的分公司是二級機構，中心支公司是三級機構，支公司和營銷服務部都是四級機構。
第二，根據保監會《保險公司分支機構市場准入管理辦法》（保監發〔2013〕20號）的規定，保險公司分支機構設立分兩個步驟：籌建和開業。
（一）籌建申報材料
1、設立申請書；
2、保險公司申請前連續2個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告；
3、保險公司總公司上一年度公司治理結構報告；
4、保險公司分支機構設立的可行性論證報告（包括擬設機構三年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明）；
5、申請人分支機構發展規劃和管理制度；
6、申請人內控制度清單；人身保險公司還須就《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》第十七條情況作出說明；
7、申請人作出的受到行政處罰或者立案調查情況的說明；
8、擬設機構籌建負責人簡歷及相關證明材料（要求提供學歷原件、學歷復印件、身份證復印件、教育部學信網電子注冊表，沒有學歷原件或教育部學信網電子注冊表的，由申請人出具學歷真實性與否的承諾）；
9、擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，並就是否存在《保險公司分支機構市場准入管理辦法》第十二條所列情形做出聲明；
10、籌建機構電子數據客戶端；
11、保險監管部門要求提供的其他材料。
（應報送以上材料一式一份，按照目錄逐一蓋印，每份材料加蓋騎縫章；制度類可報送光碟。材料中有復制資料的，應當簽注「經核對與原件無誤」字樣，並加蓋申請人公章。）
（二）籌建注意事項
1、保險公司申請設立分支機構，應具備以下條件：
（一）符合申請人自身發展規劃；
（二）保險公司上一年度及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅰ類；
（三）保險公司上一年度及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低於B類，且省級分公司上一年度及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低於C類；
（四）保險公司具備良好的公司治理，內控健全；
（五）申請人具備完善的分支機構管理制度；
（六）在保險公司住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立的，當地省級分公司已經開業；
（七）擬設機構的上級直接管理機構開業滿三個月。省級分公司在其所在地市設立分支機構不受此限制；
（八）擬設機構的上級直接管理機構內控健全；
（九）有符合擬設機構主要負責人任職條件的籌建負責人。
2、《保險公司分支機構市場准入管理辦法》第十一條：
申請設立省級分公司以外分支機構的，不得有以下情形：
（一）申請人或者擬設機構所屬省級分公司最近兩年內受到金融監管機構重大行政處罰的；
（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的；
（三）在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構最近六個月內受到重大保險行政處罰的；
（四）在擬設機構所在地保監局轄區內，最近一年內有三家次以上分支機構受到保險行政處罰的；
（五）擬設機構的上級直接管理機構最近六個月內受到保險行政處罰的。
3、《保險公司分支機構市場准入管理辦法》第十二條：
申請設立省級分公司以外分支機構的，在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況不得有以下情形：
（一）無主要負責人或者臨時負責人超期的；
（二）無穩定、規范的營業場所的；
（三）自行停業連續三個月以上的。停業情形已向保險監管機構報告的除外；
（四）存在重大內部控制缺陷，尚未整改到位的；
（五）最近一年內撤銷分支機構三家以上的；
（六）最近一年內同一分支機構變更營業場所兩次以上或者變更主要負責人三次以上的；
（七）最近六個月內發生過五十人以上群訪群訴事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；
（八）保險監管機構認定的其他情形。
4、《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》第十七條：
人身保險公司違反本辦法，有下列內控不健全情形之一的，不予許可其設立分支機構的申請：
（一）未建立健全客戶信息真實性管理制度。
（二）核心業務系統、銀（郵）保通系統等有關業務系統不具備客戶信息欄位完整性和邏輯准確性的控制功能。
（三）未將客戶信息真實性納入對保險銷售從業人員和公司其他從業人員的考核體系，並建立相應的懲戒機制。
5、保險公司可以根據業務發展需要申請設立分支機構。營業部、營銷服務部不得再管理其他任何分支機構。
6、申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應當重新提出設立申請。
7、籌建機構在籌建期間不得從事任何保險經營活動。
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Ⅳ 保險合規經營管理辦法
保險合規經營學習心得中國保監會主席吳定富曾總結了「四個不成熟」，即保險經營主體不成熟，保險消費者不成熟，保險監管機構不成熟，保險市場不成熟。在這樣一個「不成熟的體系」中，保險公司究竟如何合規經營，不但是企業的一種責任，也是降低經營風險，促進保險行業健康發展的前提條件。合規經營是落實科學發展觀、有效防範化解風險，強化內部控制，維護企業品牌和聲譽，提升競爭力及企業價值的必然要求和重要保障。有效推進合規管理，才能確保公司健康發展。馬明哲董事長曾經在合規經營會議上講到：「公司20多年後之所以有這樣一些成就，很大程度上是因為我們形成了一系列嚴謹、規范的管理制度，並嚴格遵照執行。按規矩做事，是企業的長治久安之道，也是員工的健康成長之道。」公司倡導以誠信守法為中心的合規文化，推行合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值的合規理念，培育全體員工的合規意識，將合規文化建設融入企業文化建設全過程，引導各分支機構、公司全體員工嚴格遵守相關法律法規，依法合規經營。構建合規經營機制，通過定期的系統培訓提高合規人員的專業技能，《合規大講堂》的日常宣導和培訓使大家對法律、保險、財會、金融等方面有針對性的認識和理解,幫助員工熟悉監管規定與內控要求，使其具有與其履行職責相適應的資質和經驗，特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。加強合規文化建設，使合規觀念深入人心，公司才能在規范的工作和管理中健康發展。有效識別和防範合規風險，全面提升精細化管理水平，合規經營健康發展。
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Ⅳ 財產保險經營分析會
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你好，作為省級分公司的企劃部主要承擔以下職責：
研究分公司發展戰略、規劃、策略，並提出相關建議，為總經理室的決策提供支持
編制分公司業務計劃，追蹤各部門、各機構重點工作計劃
制訂、管理分公司的KPI指標，制訂考核、獎勵方案
負責分公司業務統計與信息管理
負責分公司機構發展規劃、設置與管理
研究宏觀經濟與監管政策趨勢，並提出對策建議
研究市場及同業發展戰略和策略，並提出政策建議
確立研究、推動公司重大改革項目及產品專題研究，組織分公司跨部門問題的溝通與協調
組織分公司月度經營分析會，撰寫重大匯報材料
參與分公司重要會議與活動的策劃與組織
負責分公司企劃系統的組織建設、培訓及發展
企劃部主要有以下崗位：
企劃負責人、統計分析崗和計劃管理崗
回答完畢，希望對你有所幫助，如有不明白的，可以留言
鄙視樓下的抄襲！！
鄙視樓下的抄襲！！
鄙視樓下的抄襲！！
鄙視樓下的抄襲！！
另外，企劃一般來說只存在於省級分公司，地市級的中心支公司不設置企劃的（中壽除外）
Ⅵ 保險公司會議經營制度
企業管理制度一、經營企劃管理十一、質量管理企業經營方針目標管理制度質量管理組織與工作職責經營計劃管理工作制度質量管理作業及相關制度經營計劃的制定質量標准規定企業經營計劃範例十二、采購管理企業經營方針管理制度物料與采購管理制度基礎企業基本經營方針範例采購管理制度企劃管理部門工作責任制度企業采購管理典範二、組織機構管理系統十三、倉儲管理系統組織管理庫存量管理制度企業組織設計原則倉儲管理制度現代企業權責劃分制度十四、銷售管理系統三、辦公總務管理系統銷售管理制度典範會議管理制度銷售計劃管理制度文書管理制度銷售組織管理制度檔案管理制度情報管理出差管理制度營業管理辦法車輛管理制度售後服務管理制度出入廠管理制度應收帳款管理制度提案管理制度營銷事務管理制度宿舍食堂管理制度營銷人員工作準則辦公室管理制度行銷評估範例安全保衛制度十五、代理、連鎖業務管理四、財務管理直銷管理制度經營計劃與資金管理制度傳銷管理制度典範利潤中心管理制度連鎖店管理制度財務控制與稽核審計制度特約、代理店管理制度財產管理制度十六、廣告策劃成功企業財務管理制度典範企業廣告策劃方法財務部門負責人工作制度廣告計劃方案編擬指南五、會計管理成功企業廣告策劃典範會計管理制度基礎十七、CI管理會計制度典範CI計劃的導入程序帳款管理制度CI的測定方法會計檔案管理CI的設計與開發審計工作制度CI系統規范化管理企業統計管理制度CI設計手冊其他各類會計業務管理制度十八、進出口管理系統六、人事管理進出口貿易工作說明與作業流程人事管理的程序與規則進出口貿易作業標准化手冊各類企業人事管理典範十九、工程管理職員服務規則工程勘察設計工作管理制度成功企業獎金管理制度基本建設管理實施細則七、員工勤務管理房地產開發公司工程管理規則員工聘用制度營建部工程業務處理規則員工管理制度其他工程管理規則考勤管理制度二十、信息管理職員退休管理管理信息系統概述八、員工培訓管理人員、計算機和信息系統員工培訓制度信息管理的基石---信息服務員工教育訓練辦法信息服務的組織結構員工在職訓練管理有關書表信息服務策略和規程公司職員禮儀守則數據管理成功企業營銷人員培訓手冊典範計算機程序設計和軟體企業營銷人員培訓教訓教材典範數據通信九、員工福利管理信息系統開發員工福利組織規章與辦法生產階段第員工健康、安全福利制度辦公室自動化和字處理員工婚喪、住房福利制度信息服務規劃綜述員工退職、儲蓄福利制度信息服務規劃的方法和策略員工子女教育及其他福利制度二十一、現代企業咨詢診斷十、生產管理企業管理咨詢的概述生產部門組織與工作職責企業戰略咨詢生產技術管理制度企業財務管理咨詢生產管理制度新產品開發管理制度生產外協管理制度企業設備管理制度安全生產管理制度
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Ⅶ 請問有保險業內人士可以參考的那種保監會發文合集的書籍賣嗎
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保險業貫徹落實「兩個准則」知識競賽試題
一、單選題（46題，每題1分，共46分）
1、保險從業人員應（）競爭。
A、有條件
B、公平
C、有序
D、抵制
2、根據《保險從業人員行為准則》，保險銷售、理賠和客戶服務人員在保險銷售、理賠和客戶服務人員在保險理賠工作中錯誤的做法是（）
A、客觀
B、公正
C、及時理賠
D、爭取順延
3、保險機構高級管理人員應以（）為導向，積極開發保險產品。
A、保險公司利益
B、人民群眾需求和利益
C、保險銷售人員利益
D、特定客戶利益
4、保險銷售、理賠和客戶服務人員在提供保險產品的信息時，應採取的方式是（）
A、應以客戶易懂的方式，不得進行任何形式的誤導
B、注重公司利益
C、推薦即將停售的產品
D、比較其他保險公司的產品
5、保險銷售、理賠和客戶服務人員應確保所有文件的（）
A、有效性和准確性
B、時效性
C、正確性
D、合法性
6、對於客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務人員的正確反應是（）
A、轉交相關人員
B、迅速回應，及時提供服務，不得推諉懈怠
C、請專家釋疑
D、提供宣傳材料
7、保險機構高級管理人員在決策過程中錯誤的做法是（）
A、堅持科學決策、民主決策
B、正確行使權力，遵守決策程序
C、按自己的想法做出決定
D、尊重員工民主管理權利
8、中國保險行業協會對（）執行《保險從業人員行為准則》的情況進行檢查。
A、保險監管機構
B、保險機構
C、投保人
D、被保險人
9、保險機構高級管理人員以下行為不正確的是（）
A、應以人民群眾需求和利益為導向，積極開發保險產品
B、制止銷售誤導
C、確保公正、及時理賠
D、盡量減少銷售誤導
10、保險從業人員應保守秘密，不泄露商業秘密和（）
A、保險產品信息
B、客戶資料
C、保險產品分紅信息
D、同業相同產品資料
11、《保險從業人員行為准則實施細則》是根據（）制定的。
A、《保險法》
B、《保險從業人員行為准則》
C、《勞動法》
D、《保險監管人員行為准則》
12、《保險從業人員行為准則實施細則》是保險從業人員應當遵守的基本行為規范，是機構和行業自律組織對保險從業人員進行（）的依據。
A、獎勵和處分
B、薪酬管理
C、約束
D、管理
13、《保險從業人員行為准則實施細則》中關於保險從業人員基本行為准則，要求保險從業人員必須「重合同，守信用，（），珍惜和維護保險從業人員職業聲譽」。
A、公平競爭
B、加強自律
C、嚴於律己
D、恪守最大誠信原則
14、以下不屬於《保險從業人員行為准則實施細則》中保險從業人員基本行為准則的是（）。
A、熱愛工作，竭誠服務，維護所在機構利益和形象
B、不得玩忽職守
C、嚴禁參與承包欺詐，騙賠、多賠等活動
D、以公司的利益為導向
15、根據《保險從業人員行為准則實施細則》，保險機構高級管理人員在保險理賠工作中錯誤的做法是（）
A、高度重視保險理賠工作，努力提高理賠服務質量
B、對屬於保險責任的理賠案件，應在規定時限內及時賠償或給付；對不屬於保險責任的，應在規定時間內及時通知
C、能不賠盡量不賠，以保護保險公司的利益
D、不得刁難客戶，不得惜賠、拖賠、欠賠，更不得應賠不賠、無理拒賠
16、保險機構高級管理人員不得採用（）手段，唆使或縱容從業人員從事有損投保人、被保險人和受益人合法權益的行為。
A、明示但可以暗示
B、暗示但可以明示
C、激勵
D、明示或暗示
17、保險機構高級管理人員要不斷提高（），避免決策和管理失誤，不得推卸對因本機構出現的問題應承擔的管理責任。
A、親自銷售保險產品能力
B、適應能力
C、管理能力
D、自我控制能力
18、《保險從業人員行為准則實施細則》規定保險從業人員應（），遵守與其簽訂的保密和競業禁止協議。
A、盡量保護所在機構商業秘密
B、選擇性地保護所在機構商業秘密
C、有償使用所在機構資料
D、保護所在機構商業秘密
19、下面題目中錯誤的選擇是：保險機構高級管理人員要（）
A、堅持科學發展
B、防範化解風險
C、維護客戶利益，統籌兼顧股東利益、機構利益及員工利益
D、堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益
20、《保險從業人員行為准則實施細則》規定，保險機構高級管理人員要倡導客戶至上的經營理念，（）。
A、鼓勵開發公司利益最大化的產品
B、恪盡職守
C、鼓勵開發適合人民群眾需求的保險產品
D、選擇性開發適合人們群眾需求的保險產品
21、保險銷售、理賠和客戶服務人員展業時，需主動出示（）
A、《保險從業人員展業證書》或《保險從業人員執業證書》等有效證件
B、《身份證》
C、《保險代理從業人員資格證書》
D、《學歷證書》
22、展業時，保險銷售、理賠和客戶服務人員需要使用（）的宣傳材料。
A、所在機構統一印製
B、自行印刷
C、團隊統一印製
D、主管印製
23、保險銷售、理賠和客戶服務人員應根據（）和經濟承受能力推薦合適產品。
A、自己的要求
B、客戶的需求
C、公司的要求
D、當前社會狀況
24、關於人身保險投保展業行為保險銷售人員正確的做法是（）
A、在客戶答應可以考慮投保的情況下，不得繼續推銷產品
B、在客戶是否投保猶豫不決的情況下，可以承諾給予少量保險費回扣
C、在客戶明確拒絕投保的情況下，不得強行繼續向客戶推銷，干擾客戶的正常工作和生活
D、在客戶答應可以考慮投保的情況下，可承諾給予投保人適當的利益，以保住投保人盡快做出投保決定
25、保險銷售、理賠和客戶服務人員需要客觀、全面、准確地履行（）和服務的說明義務。
A、產品
B、法律條款
C、宣傳資料
D、公司政策
26、在銀行等兼業代理機構代理保險業務時，（），確保客戶知曉其所購買保險產品的完整內容。
A、應明確說明銷售產品的經營主體是銀行
B、應明確說明銷售產品的經營主體是保險公司
C、不需要提醒投保人銷售產品的經營主體
D、必須提醒投保人將銷售的保險產品與銀行存款、國債、基金等進行收益比較
27、保險銷售、理賠和客戶服務人員對分紅保險、投資連結保險、萬能保險等投資產品（）和投資風險及收益的不確定性。
A、應明確說明其費用扣除情況
B、應說明公司歷年經營情況
C、應說明公司承諾條件
D、簡單介紹費用情況
28、保險銷售、理賠和客戶服務人員應加強客戶回訪和跟蹤服務，（）客戶進行客觀、公正、及時理賠。
A、全權代辦
B、協助
C、不準協助
D、先墊付資金後，才能全權代辦
29、所在機構對客戶提出賠償或者給付保險金請求作出拒賠決定的，應將所在機構出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書（），並說明理由。
A、放在公司存檔
B、自行保留
C、及時送交客戶
D、銷毀
30、公平競爭准則包括同業互尊，同業互助，（）。
A、增進交流
B、業績共享
C、互相保密
D、相互監督
31、保險從業人員違反《保險從業人員行為准則實施細則》，情節輕微，且沒有造成嚴重後果的，行業自律組織應予以（）。
A、警告，限期整改
B、取消從業資格
C、行政處分
D、罰款
32、下列（）情形，保險行業自律組織對負有主要責任的高級管理人員予以業內通報批評。
A、理賠服務質量一般
B、出現重大保險事故
C、機構違規經營
D、同業競爭
33、保險從業人員有（）行為尚未涉嫌犯罪的，其所在機構應將其名單上報行業自律組織，予以業內通報批評。
A、代客戶簽名
B、偽造機構和客戶公章、印件
C、故意滯留客戶保險合同
D、以上選項都對
34、有下列情形之一，情節嚴重的，保險行業自律組織對負有主要責任的保險從業人員應通過媒體予以公開譴責（）。
A、個人違規展業
B、個人以不正當手段招徠從業人員的
C、機構或個人嚴重損害投保人、被保險人和受益人合法權益
D、機構違規經營
35、保險高級管理人員嚴重違反《保險從業人員行為准則實施細則》且符合行政處罰條件尚未構成犯罪的，行業自律組織可提請（）依法予以查處。
A、上級部門
B、檢察機關
C、司法機關
D、保險機關機構
36、保險從業人員有下列情形之一的，各機構均不得再行錄用（）。
A、偽造、銷毀賬務，指使違規操作，被業內通報批評
B、被保險公司辭退過
C、曾誤導銷售過
D、未詳細介紹保險產品的
37、保險行業自律組織應建立保險從業人員信息管理制度，詳實記錄保險從業人員獎勵和處分情況，對其中的（），應定期通報保險監管機構。
A、營銷員
B、理賠人員
C、高級管理人員
D、一般管理人員
38、保險從業人員違反《保險從業人員行為准則實施細則》，被其從在機構根據內部管理規定進行處分有異議的，可以向保險行業自律組織申請（）。
A、撤銷處分
B、暫停處分決定執行
C、復議
D、減輕處罰
39、保險從業人員違反《保險從業人員行為准則》和《保險從業人員行為准則實施細則》，被保險行業自律組織給予警告，行業自律組織要（），同時抄報其所在的上級機構和保險監管機構。
A、電話通知保險從業人員本人
B、電話通知保險從業人員所在機構
C、以信函形式向保險從業人員所在機構發出
D、以信函形式向保險從業人員本人發出
40、保險機構應如實記錄其保險從業人員執行《保險從業人員行為准則實施細則》情況，建立報告制度，年終向其加入的（）報告情況。
A、行業學會
B、行業自律組織
C、各地保險監管部門
D、上級機構
41、《保險監管人員行為准則》是根據（）以及中國保監會有關規定製定的。
A、《保險從業人員行為准則》、《中華人民共和國保險法》
B、《中華人民共和國公務員法》、《中華人民共和國保險法》
C、《中華人民共和國公務員法》、《中華人民共和國行政監察法》
D、《保險從業人員行為准則》、《中華人民共和國行政監察法》
42、下列《保險監管人員行為准則》中不屬於業務監管方面規定的是（）。
A、認真履行職責，遵守程序，提高效率，接受監督
B、文明、公正執法，公平對待保險市場主體
C、把握市場動態，努力提高工作能力
D、清正廉潔，嚴於律己
43、《保險監管人員行為准則》規定，保險監管人員不得泄露（）。
A、國家秘密
B、工作秘密
C、保險機構的商業秘密
D、以上選項都對
44、《保險監管人員行為准則》由（）負責解釋。
A、中國保險行業協會
B、中國保監會
C、中國保險學會
D、國務院
45、對於違反《保險監管人員行為准則》情節輕微的監管人員應予（）。
A、批評教育
B、追究領導責任
C、給予行政處分
D、罰款
46、保險監管人員在監管中需要申請迴避的監管事項一般是因為涉及本人利害關系、夫妻關系、血親關系以及（）。
A、同事關系
B、朋友關系
C、近姻關系
D、上下級關系
二、判斷題（54題，每題1分，共54分。正確的選「A」，錯誤的選「B」）
1、根據《保險從業人員行為准則》，保險從業人員應依法合規，自覺遵守法律法規、規章制度，接受中國保險行業協會的監督與管理，遵守中國保監會及其派出機構的自律規則，執行所在機構的規章制度。（）
2、保險從業人員應誠實守信，但不一定不損害投保人、被保險人權益。（）
3、對保險從業人員保守秘密的要求只是指不泄露客戶資料。（）
4、保險機構高級管理人員應統籌兼顧，妥善處理好各方間的利益關系，包括企業與監管部門、企業與客戶、企業與員工、企業與股東、個人與企業之間的利益關系。（）
5、保險銷售、理賠和客戶服務人員在特殊情況下可以代客戶簽名。（）
6、保險銷售、理賠和客戶服務人員應主動提示保險產品可能涉及的風險，不得有意規避。（）
7、保險銷售、理賠和客戶服務人員應更根據客戶的需求和經濟承受能力推薦合適的保險產品。（）
8、保險銷售、理賠和客戶服務人員應客觀、公正、及時理賠，不得拖賠、惜賠。（）
9、保險機構高級管理人員應堅持科學決策、民主決策，正確行使權力，遵守決策程序，但在特殊情況下，可以不尊重員工民主管理權利（）
10、保險銷售、理賠和客戶服務人員應迅速回應客戶咨詢，及時提供服務，不得推諉懈怠。（）
11、根據《保險從業人員行為准則》，保險從業人員應當進行適當的競爭，即時偶爾有不正當競爭行為只要不觸犯法律的也可以。（）
12、根據《保險從業人員行為准則》規定，保險從業人員應當熱愛本職工作，盡職盡責，會處理業務就行了，沒有必要鑽研業務。（）
13、保險機構高級管理人員應當敢於冒風險，盡力擴大保險市場份額，沒有必要穩健經營，以內控管理不出重大問題為原則。（）
14、保險從業者應當根據保險公司的需求向客戶推薦保險產品，而不必考慮客戶需求和經濟承受能力。（）
15、保險銷售、理賠和客戶服務人員可以不用主動提示保險產品可能涉及的風險。（）
16、銀行、郵政、機動車銷售及修理廠等兼業代理機構從事保險招攬介紹、保險銷售的人員不適用《保險從業人員行為准則實施細則》。（）
17、《保險從業人員行為准則實施細則》適用於經中國保監會及其派出機構批准、在中國境內從事保險及其有關業務的各類保險機構和保險中介機構的員工及其代理制營銷員。（）
18、《保險從業人員行為准則實施細則》要求保險從業人員舉止文明，謙遜有禮，堅持客戶至上，認真履行保險監管機構、行業自律組織、所在機構制定的各項服務規范和承諾。（）
19、保險從業人員不得違法，但可以適當違規。（）
20、對屬於保險責任的理賠案件，應在規定的時限內及時賠償或給付；對不屬於保險責任的，應在規定時間內及時通知。（）
21、公平競爭，嚴禁保險從業人員有不正當競爭行為。（）
22、保險從業人員不得採用不實宣傳或易引起誤解方式自我誇大保險產品，不過可以損害其他同業聲譽。（）
23、保險從業人員可以貶低或詆毀其他機構、從業人員、保險產品，或利用保險監管機構的處罰決定攻擊同業。（）
24、保險從業人員挪用侵佔保費、滯留保費私設賬戶及公款私存，其所在機構應將其名單上報行業自律組織，予以業內通報批評，涉嫌犯罪的，應依法移交司法機關追究其刑事責任。（）
25、保險從業人員不可以在未經保險監管機構核準的區域開展業務或採取其他不正當手段開展業務。（）
26、保險從業人員違反《保險從業人員行為准則實施細則》，情節輕微，且沒有造成嚴重後果的，可以不作任何處理。（）
27、保險行業自律組織對表現優秀的保險從業人員，可視情形給予書面表揚、公開表彰、授予榮譽稱號等獎勵。但獎勵不可以合並使用。（）
28、保險理賠人員應根據客戶的需求和經濟承受能力推薦合適的產品。（）
29、保險機構對客戶提出賠償或者給付保險金請求作出拒賠決定的，應將所在機構出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書及時送交客戶，無需說明理由。（）
30、嚴禁保險從業人員以排擠競爭對手為目的，擅自降低保險費率或高於行業自律標准支付手續費屬於《保險從業人員行為准則實施細則》關於保險銷售、理賠和客戶服務人員行為准則的內容。（）
31、保險機構經營管理不善造成突發事件，未進行及時處理，從而引起行業公共關系危機的，行業自律組織還要通過媒體對負有主要責任的高級管理人員予以公開譴責。（）
32、保險從業人員可以向客戶給予或承諾保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。（）
33、保險從業人員在資格考試中參與考試作弊、冒名代考，及偽造、變造、轉讓《資格證書》、《展業證》或《執業證書》，其所在機構應將其名單上報行業自律組織，予以警告處分。（）
34、保險從業人員與客戶勾結，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險金，行為涉嫌犯罪的，應依法移交司法機關追究其刑事責任。（）
35、保險從業人員盜取或惡意毀壞保險機構重要數據設備，行業自律組織對其應予以業內通報批評。（）
36、保險從業人員嚴重違反所在機構管理規定，導致重大經濟損失且對行業造成惡劣影響的，接受處罰後，不影響其他機構再行錄用。（）
37、保險行業自律組織應建立保險從業人員信息管理制度，詳實記錄保險從業人員獎勵和處分情況，對受到警告、業內通報批評等紀律處分的信息，應在其網站上予以公示，以供查詢。（）
38、保險從業人員對行業自律組織處分決定有異議的，可以直接向保險監管機構申請復議。復議期間原處分決定停止執行。（）
39、《保險監管人員行為准則》、《保險從業人員行為准則》和《保險從業人員行為准則實施細則》均由中國保監會負責解釋。（）
40、保險機構應如實記錄其從業人員執行《保險從業人員行為准則》和《保險從業人員行為准則實施細則》情況，建立報告制度，年終向其加入的行業自律組織報告情況。（）
41、保險監管人員遵守《保險監管人員行為准則》情況只是倡導性要求，無需納入保險監管人員業績考核。（）
42、監管事項凡是涉及本人利害關系的，按照有關規定可以申請迴避，也可以不申請迴避。（）
43、保險監管人員對於國家秘密、工作秘密以及保險機構的商業秘密，都要做到嚴格保密。（）
44、保險監管人員不得利用職務便利為本人和他人謀取利益屬於廉潔自律規定的范疇，不屬於《保險監管人員行為准則》規定的內容。（）
45、保險監管人員執法時要統一執法尺度，嚴格依法辦事，公平對待保險市場主體。（）
46、為加強保險機構之間的交流，保險監管人員對保險機構重要客戶資料、內部審計數據、業績考核辦法等資料可以在保險監管工作中告知其他保險機構。（）
47、保險監管人員可以公開發表與監管政策相悖的言論。（）
48、保險監管人員在履行保險監管職責時應當保護投保人、被保險人和受益人權益。（）
49、保險監管人員要鑽研監管業務，把握市場動態，深入調查研究，積極開拓創新，努力提高工作能力。（）
50、保險監管人員要模範遵守國家法律、法規和中國保險行業協會的各項規章制度，自覺履行國家工作人員義務。（）
51、保險監管人員應政治立場堅定，堅決貫徹執行黨和國家的路線、方針、政策。（）
52、保險監管人員可以根據自己的好惡對待保險市場主體。（）
53、《保險監管人員行為准則》只是為了規范保險監管人員行為，對規范行政許可、行政處罰和現場檢查等行為沒有作用。（）
54、《保險監管人員行為准則》和《保險從業人員行為准則》是以中國保監會主席令的發文形式頒布實施。（）
Ⅷ 保險公司 會議費管理
費用明細科目設置
管理費用
★1.管理費用—工資—基本工資
—加班費
—臨時工工資
說明：本二級科目包含三個三級科目，其中「工資」是二級科目，在這個二級
科目之下又設有三個三級科目「基本工資」，「加班費」，「臨時工工資」。這
里的「基本工資」是指公司管理部門的正式職工應得的工資扣除「加班費」之
外的全部工資。
★2.管理費用—職工福利費—福利費
—醫療補助
說明：本二級科目包含兩個三級科目，「福利費」包括管理部員工工作餐，醫
療用品，公司組織職工體檢費，工傷醫療費，注射疫苗費，醫療室葯品費，
工作人員租房費，液化氣，餐廳用廚具，司機保安餐費補助及夜班補助，廚
師工資，職工慰問金，體育用品等。另外，它還包括每月公司按一定比例計職工福利基金，「醫療補助」指公司和個人按一定工資比例交納的一種醫療基金。
★3.管理費用—折舊費
說明：本二級科目是指管理部使用的固定資產每月所計提的折舊。
★4.管理費用—修理費
說明：本二級科目包含電腦，空調，列印機，復印機，傳真機等的修
理安裝費，硬體升級費，辦公樓和宿舍裝修費，其他管理部辦公用
品移動和安裝費等。
★5.管理費用—中介費/代理費
說明：本二級科目包含人事檔案代理費，招聘中介費。
★6.管理費用—辦公費—書報費
—印刷費
—日常辦公用品費
—消耗用品費
—年檢/審計費
—其他
說明：本二級科目包含六個三級科目，其中「書報費」指管理部門購書，
訂報刊雜志的費用，「印刷費/復印費」指印名片、勞動合同、公司內
部報紙等，「日常辦公用品」指管理部門每月按預算標准購買的辦公用
品及為新員工購買的小件辦公品，以及傳真機、列印機、復印機用色帶、墨盒、墨粉、復印紙等，「消耗用品費」主要指人事總務部購咖
啡，茶葉，紙杯，純凈水，礦泉水，紙巾以及洗手間用的洗手液，消毒液，
手紙等，「年檢/審計費」指企業參加工商聯合年費，企業變更費，企業驗
資審計費等。「其他」包括財務部購發票費，財務報表，財務帳本和封皮，
以及復印費等。
★7.管理費用—物料消耗
說明：本二級科目包括購買硬碟、光碟、軟盤等電腦用品，以及插座等維修零件，其他扣除「辦公費—日常辦公用品費」和「低值易耗品」外的辦公用品。
★8.管理費用—低值易耗品攤銷
說明：本二級科目是指月底時將用於管理部的「低值易耗品」結轉費用。
★9.管理費用—無形資產攤銷
說明：本二級科目指月底對公司所擁有的無形資產分期攤銷，結轉費用。
★10.管理費用—開辦費攤銷
說明：本二級科目是對公司在籌建期間所發生的開辦費的攤銷。
★11.管理費用—租賃費
說明：本二級科目包括食堂房租，會議室租賃費，職工宿舍房租，其他的管理部門使用場地時發生的場地費用。
★12.管理費用—運輸費
說明：本二級科目不是很常用，僅指管理部門偶爾發生的通過運輸公司的運費。其他的如EMS費應計入「郵電費」。
★13.管理費用—郵電費—快遞費
—上網費
說明：本二級科目又分兩個三級科目，其中「快遞費」主要指管理部門日常發快件的費用（例如EMS），」上網費「指Internet使用費，LGE-NET使用費。
★14.管理費用—電話費—固定電話費
—手機費
說明：本二級科目含兩個三級科目，其中「固定電話費」指管理部門辦公室有線電話使用費，「手機費」指管理部門行動電話使用費。
★15.管理費用—壞賬准備
說明：本二級科目指公司財務部門依據財務制度規定對「應收賬款」是否壞賬所計提的一種准備金。
★16.管理費用—存貨跌價准備
說明：本二級科目是指公司依據市場同類產品價格漲跌對存貨所計提的
跌價准備。
★17.管理費用—研究開發費—工資
—加班費
—辦公費
—教育培訓費
—修理費
—招待費
—活動經費
—市內交通費
—差旅費
—其他
說明：本二級科目設置的目的是對研究所發生費用的統計，下面對這些科目作一個說明：
「工資」含研究所中外職工的日常工資，年終雙薪等；
「加班費」即研究所職工的加班費；
「辦公費」指研究所發生的郵寄費，復印費，傳真費，沖擴費，購書費及其他雜費；
「教育培訓費」是研究所職工教育培訓所發生的費用；
「修理費」指研究所發生的修理電腦費，購硬碟，數據線等費用。
「招待費」即研究所招待客戶的餐費；
「活動經費」是研究所組織活動所發生的費用；
「市內交通費」是研究所職工市內辦公所發生的費用；
差旅費指研究所職工國內外出差所發生的長途機、車、船票費和出差補助；
「其他」即研究所發生的除以上各項外的費用。
★18.管理費用—技術轉讓費
說明：本二級科目是財務部根據公司與其他公司轉讓技術合同所計提的一種費用。
★19.管理費用—技術研究開發費
說明:本二級科目闡述公司依據一定的比例為新產品研究開發計提的經費。
★20.管理費用—技術提成
說明：本二級科目用於公司與其他公司技術合作所發生的按一定比例計提的基金。
★21.管理費用—待業保險費
說明：本二級科目闡述的是公司和個人按一定比例交納的社會保險的一種。
★22.管理費用—勞動保險費
說明：本二級科目闡述的是公司和個人依據一定比例交納的社會保險的一種,包括退休人員工資。
★23.管理費用—工會經費
說明：本二級科目指的是公司和個人按一定工資比例交納的工會費。
★24.管理費用—住房公積金
說明：本二級科目指公司和個人按一定工資比例交納的購房基金。
★25.管理費用—會議費
說明：本二級科目指企業加入政府或社會某協會的會費和活動費。
★26.管理費用—職工教育經費
說明：本二級科目指公司按照一定工資標准計提的公司職工教育基金。
★27.管理費用—勞動保護費
說明：本二級科目指公司為職工購買勞保用品所發生的費用。
★28.管理費用—董事會費—活動經費
—會議費
—差旅費
說明：本二級科目包括三個三級科目，「活動經費」指董事會成員組織活動所發生的費用（主要指董事長、總經理、常務副總），如招待餐費等，「會議費」指公司召開董事會發生的會議費，「差旅費」指董事會成員召開會議期間的住宿費、打車費和補助等。
★29.管理費用—培訓費—講師費
—資料費
—餐費
—其他
說明：本二級科目包括四個三級科目，其中「講師費」指聘請講師的講課費，「資料費」指購買培訓材料的費用，「餐費」指培訓期間公司員工發生的餐費，購食品費用，「其他」包含培訓期間的場地使用費及其他雜費。
★30.管理費用—咨詢費
說明：本二級科目包含公司聘請律師顧問費、會計稅務咨詢費及其他信息咨詢費用。
★31.管理費用—差旅費—國內
—國外
—培訓差旅費
—市內交通費
說明：本二級科目含五個三級科目，「國內」指管理部職工國內出差發生的費用，「國外」指管理部職工國外出差發生的費用，「培訓差旅費」指管理部員工培訓期間發生的住宿費等，「市內交通費」指管理部門市內辦公發生的交通費，培訓期間發生的市內交通費等。
★32.管理費用—稅金—印花稅
—車船使用稅
—房產稅
—土地使用稅
說明：本二級科目包含四個三級科目，「印花稅」指公司財務帳本所交的印花稅和公司銷售合同、國外進口合同所交的印花稅，「車船使用稅」指公司管理部門使用車輛所交的稅金，「房產稅」指公司使用廠房所交的稅金，「土地使用稅」指公司征地所交的稅金。
★33.管理費用—水電費
說明：本二級科目指管理部門消耗水電的費用。
★34.管理費用—保險費
說明：本二級科目包含公司為手機運輸所投的保險費以及車輛保險費等。
★35.管理費用—招待費—招待費
—活動經費
說明：本二級科目包含兩個三級科目，「招待費」指公司管理部對外招待客戶發生的餐費，「活動經費」指公司管理部職工內部聚餐發生的費用。
★36.管理費用—車輛費—油費
—養路費
—租車費
—修理費
—車輛維護用品費
—車輛租金
—其他
說明：本二級科目包括七個三級科目。「油費」指管理部車輛使用汽油、機油的費用，「養路費」指管理部使用的車輛按國家規定所交的公路維護費，「修理費」指管理部車輛的修理維護費，「車輛維護用品費」指管理部為車輛購買的日常維修用具及輪胎等，「車輛租金」指公司租用車輛的費用，「其他」指管理部車輛過路過橋費、停車費、交通違章罰款以及車輛年審和駕駛員證件審查費用等。
★37.管理費用—其他—簽證費
—展位/攤位費
—清潔費
—保安費
—其他
說明:本二級科目包括五個三級科目，「簽證費」指辦理出國護照簽證或簽證居留證延期費，國外工作人員專家證延期費等，「展位/攤位費」指公司人事招聘費或管理部搞宣傳的展位費，如參加廣交會、高交會、APEC會等，「清潔費」指公司僱傭保潔員費用，「保安費」指公司僱傭保安的工資費用，「其他」包含人事部在網上招聘廣告費以及「管理費用」其他二級科目所未包括的費用。
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