A. 如何設計和製作優秀的保險計劃書-團險PPT演示課件模板-保險培訓資料大全
如何設計和製作優秀的保險計劃書製作計劃書的目的和意義計劃書的編制條件和遞交時機計劃書編制過程中應注意的幾點問題計劃書製作流程計劃書的編制內容保險公司在對客戶的情況有了較為全面的了解後，運用自身的保險知識、政策知識，從配合客戶單位出發，通過理智合理的分析，編制並呈交給投保單位的一套完整的書面規劃為計劃書（建議書）。保險公司在對客戶的情況有了較為全面的了解後，運用自身的保險知識、政策知識，從配合客戶單位出發，通過理智合理的分析，編制並呈交給投保單位的一套完整的書面規劃為計劃書（建議書）。如何設計和製作優秀的保險計劃書什麼是保險計劃書? 目的和意義如何設計和製作優秀的保險計劃書 1、體現保險公司服務的專業化 2、 有利於促使投保單位對保險建立全面、長遠的認識和觀念 3、 使公司團險在銷售手段上進入更高的層次，在競爭中處於明顯的優勢地位目的和意義加強投保人的投保意識，提高展業效果，獲得客戶對保險需求和投保方案的認可，讓客戶產生投保意願，感到投保的迫切性，促使單位盡快建立保險制度。計劃書應是業務員對客戶單位初訪後，在對客戶單位有了較全面和一定深度的了解的基礎上才能編制的。業務員必須清楚客戶單位投保的准確目的，才能做到最有效的規劃，充分考慮到客戶單位的需求計劃書應是業務員對客戶單位初訪後，在對客戶單位有了較全面和一定深度的了解的基礎上才能編制的。業務員必須清楚客戶單位投保的准確目的，才能做到最有效的規劃，充分考慮到客戶單位的需求。計劃書應是業務員對客戶單位初訪後，在對客戶單位有了較全面和一定深度的了解的基礎上才能編制的。業務員必須清楚客戶單位投保的准確目的，才能做到最有效的規劃，充分考慮到客戶單位的需求計劃書應是業務員對客戶單位初訪後，在對客戶單位有了較全面和一定深度的了解的基礎上才能編制的。業務員必須清楚客戶單位投保的准確目的，才能做到最有效的規劃，充分考慮到客戶單位的需求。如何設計和製作優秀的保險計劃書計劃書的編制條件和遞交時機 1、計劃書不是「敲門磚」。 2、對計劃書的過分依賴，忽略拓展業務的其他關鍵因素。 3、計劃書滿天飛，見到客戶就遞計劃書。 4、計劃書的遞交對象應是客戶單位的決策人或保險方案的經辦人。 5、應盡量避免同一客戶單位不同部門同時遞交兩份以上相同計劃書。 1、計劃書不是「敲門磚」。 2、對計劃書的過分依賴，忽略拓展業務的其他關鍵因素。 3、計劃書滿天飛，見到客戶就遞計劃書。 4、計劃書的遞交對象應是客戶單位的決策人或保險方案的經辦人。 5、應盡量避免同一客戶單位不同部門同時遞交兩份以上相同計劃書。如何設計和製作優秀的保險計劃書計劃書遞交時機和對象的把握 1、從客戶單位風險角度和管理角度出發，對客戶單位目前的經營、管理狀況和趨勢進行分析，並總結出特點和可能遇到的風險作為以後各部分的依據,核心問題就是要闡述「作為一個企業決策人，為企業員工購買保險是否可行」。實質上的可行性分析。 2、明確的告訴他們價格，或者告訴他們交保費的錢可以從哪裡來。 3、可以的話，說明財務如何列支，或者可能的列支途徑，闡述稅務等政策。 4、如何提供完善優質的售後服務（售後服務細則、售後服務手冊）。 5、公司介紹：包括公司簡介、公司主要股東狀況、公司歷年來的主要經營指標狀況（凈資產、總資產、保費收入、賠付金額、稅前利潤、資產結構、負債及所有者權益情況、財務報表分析等），對於大型客戶如有必要可直接提供公司的近期年報。 1、從客戶單位風險角度和管理角度出發，對客戶單位目前的經營、管理狀況和趨勢進行分析，並總結出特點和可能遇到的風險作為以後各部分的依據,核心問題就是要闡述「作為一個企業決策人，為企業員工購買保險是否可行」。實質上的可行性分析。 2、明確的告訴他們價格，或者告訴他們交保費的錢可以從哪裡來。 3、可以的話，說明財務如何列支，或者可能的列支途徑，闡述稅務等政策。 4、如何提供完善優質的售後服務（售後服務細則、售後服務手冊）。 5、公司介紹：包括公司簡介、公司主要股東狀況、公司歷年來的主要經營指標狀況（凈資產、總資產、保費收入、賠付金額、稅前利潤、資產結構、負債及所有者權益情況、財務報表分析等），對於大型客戶如有必要可直接提供公司的近期年報。如何設計和製作優秀的保險計劃書計劃書主要內容：計劃書的編制內容通過計劃書，准確的告訴客戶「你有需要、這種需要我可以滿足你，同時你也可以這樣做！」 7、險種介紹：應針對上面對客戶單位經營風險的分析，有針對性的推介合適險種並作介紹。在允許的情況下，可重點推介效益好的險種。 8、如有同業競爭，可將收集到的同業相關險種作客觀的分析和對比，並從客戶的角度提出合理的建議。避免對同業險種不客觀的分析或攻擊。 7、險種介紹：應針對上面對客戶單位經營風險的分析，有針對性的推介合適險種並作介紹。在允許的情況下，可重點推介效益好的險種。 8、如有同業競爭，可將收集到的同業相關險種作客觀的分析和對比，並從客戶的角度提出合理的建議。避免對同業險種不客觀的分析或攻擊。如何設計和製作優秀的保險計劃書計劃書主要內容：計劃書的編制內容如何設計和製作優秀的保險計劃書計劃書封面 目錄計劃書主體內容計劃書附件 1、計劃書項目（客戶單位）全稱 2、註明計劃書正副本或註明計劃書先後次序 3、落款：公司全稱（最好加蓋公章） 4、可以用兩頁來描述 1、計劃書項目（客戶單位）全稱 2、註明計劃書正副本或註明計劃書先後次序 3、落款：公司全稱（最好加蓋公章） 4、可以用兩頁來描述清晰明了列明本計劃各部分的名稱以及各部分的起始頁碼，方便客戶快速查閱清晰明了列明本計劃各部分的名稱以及各部分的起始頁碼，方便客戶快速查閱以上闡述的幾個方面內容以上闡述的幾個方面內容 1、國家相關的政策法規 2、險種條款、費率、公司主要營業網點 3、公司指定的醫療機構名錄等 1、國家相關的政策法規 2、險種條款、費率、公司主要營業網點 3、公司指定的醫療機構名錄等計劃書的編制內容如何設計和製作優秀的保險計劃書適當的裝潢和美化美化封面 目錄或插頁 計劃書主體 附件和封底 1、用高級皮紋紙和封面硬膠片 2、用高級電腦製作，用較高分辯率的彩色噴墨列印機列印 3、採用富有寓意的圖案，體現企業文化 1、用高級皮紋紙和封面硬膠片 2、用高級電腦製作，用較高分辯率的彩色噴墨列印機列印 3、採用富有寓意的圖案，體現企業文化 1、用少許客戶單位場景的照片或圖案配以說明，增強親和力 2、體現專業化、高效化的特色照片或圖案 1、用少許客戶單位場景的照片或圖案配以說明，增強親和力 2、體現專業化、高效化的特色照片或圖案多用彩色圖表和數據表格，配以文字說明，盡量減少長篇大論的文字敘述，而且盡量避免不利影響的圖表、數據和文字多用彩色圖表和數據表格，配以文字說明，盡量減少長篇大論的文字敘述，而且盡量避免不利影響的圖表、數據和文字 1、附件尺寸應小於封面/底尺寸，以便裝訂美觀 2、封底可列印上公司詳細地址、電話、郵政編碼、計劃製作者姓名、電話等 1、附件尺寸應小於封面/底尺寸，以便裝訂美觀 2、封底可列印上公司詳細地址、電話、郵政編碼、計劃製作者姓名、電話等計劃書的編制內容如何設計和製作優秀的保險計劃書組織文稿整合排版審閱校改鎖定列印裝訂成冊 裝訂成冊收集客戶信息剪接以往的文稿當前國家政策和信息初步將全篇計劃書的字體、行距調整為同一模式排版有技巧，章節式和數字、標點符號等要有條不紊全篇完成後要再做一次專項瀏覽，如數字、公式、標題將計劃書交營業部經理進行審閱，注意要留有修改的餘地初稿完成後，先瀏覽全文版式再進行文字校對，最好一人朗讀一人核對用標准打孔機將封面封底和主體打孔裝訂時注意頁碼，避免裝訂次序混淆或漏裝列印時最好分頁列印，每列印一頁前最後將該頁檢查排版一遍，在排版時注意要在每一頁上加註頁碼，最後務必清分清點頁數如何設計和製作優秀的保險計劃書團險計劃書是有很強針對性的引導性文本，切記不能倉促出台、千篇一律。一般地說，計劃書編制前，業務員必須盡可能多的收集客戶單位以下資料： 1、客戶的效益情況 2 3 4 5 6 7 1、客戶的效益情況 2、福利基金情況 3、有可能運用的資金情況 4、目前員工的收入水平和保障情況 5、人員的年齡結構、人員數量 6、因保障制度不健全而引發的管理問題 7、歷史上的風險事故 1、包括各種不同類型的險種組合方案、適用於不同類型客戶單位的方案，能在最短的時間內通過有針對性的調整，編制出優秀的保險計劃書。 2、行文繁簡適度，富有針對性。通用性的計劃書切記勿用於重大客戶。 3、計劃書資料和素材庫系統中的材料有時效性，注意材料的及時更新。 4、運用資料和素材庫系統中的材料進行調整組合後的計劃書必須進行檢查和校對，注意修改其中的客戶單位名稱等。 1、包括各種不同類型的險種組合方案、適用於不同類型客戶單位的方案，能在最短的時間內通過有針對性的調整，編制出優秀的保險計劃書。 2、行文繁簡適度，富有針對性。通用性的計劃書切記勿用於重大客戶。 3、計劃書資料和素材庫系統中的材料有時效性，注意材料的及時更新。 4、運用資料和素材庫系統中的材料進行調整組合後的計劃書必須進行檢查和校對，注意修改其中的客戶單位名稱等。如何設計和製作優秀的保險計劃書逐步收集並建立計劃書資料和素材庫系統：如何設計和製作優秀的保險計劃書業務員應力求為客戶建立全面的風險保障，即包括死亡、傷殘、養老、醫療等各方面在內的綜合保障體系，從而起到全面解除投保單位後顧之憂的作用。業務員應力求為客戶建立全面的風險保障，即包括死亡、傷殘、養老、醫療等各方面在內的綜合保障體系，從而起到全面解除投保單位後顧之憂的作用。 WORD2000、EXCEL2000、POWERPOINT、FOXPRO等功能強大的文字、數據處理軟體及1440dpi/720dpi激光、噴墨列印機為我們製作精美的計劃書提供條件。但同時要注意以下幾個問題： 1、正文字體、字型號盡量不超過三種標題（含每個章節）用黑體（莊重），建議用三號字正文用宋體（敦實但呆板）；用楷體GB2312（秀氣）建議用四號字頁眉用隸體（雋永），五號字 WORD2000、EXCEL2000、POWERPOINT、FOXPRO等功能強大的文字、數據處理軟體及1440dpi/720dpi激光、噴墨列印機為我們製作精美的計劃書提供條件。但同時要注意以下幾個問題： 1、正文字體、字型號盡量不超過三種標題（含每個章節）用黑體（莊重），建議用三號字正文用宋體（敦實但呆板）；用楷體GB2312（秀氣）建議用四號字頁眉用隸體（雋永），五號字計劃書應是全面的，不是片面的必須善於利用現代化工具高效率的製作優美的計劃書如何設計和製作優秀的保險計劃書 2、眉頁和眉腳的設計註明計劃書名稱、公司/營業部名稱或公司徽記，公司的經典宣傳口號頁碼的位置本著美觀大方的原則放置 2、眉頁和眉腳的設計註明計劃書名稱、公司/營業部名稱或公司徽記，公司的經典宣傳口號頁碼的位置本著美觀大方的原則放置一張圖表能勝過一千句話。由於我們接觸的全是企事業單位的領導，本身工作十分繁忙，如果我們的計劃書製作得十分復雜或長篇大論，可能對方也無時間或精力去仔細閱讀。計劃書的目的是將關鍵問題挑明，引起領導的足夠重視，因此能盡量使用圖表的地方要多用圖表，是計劃書顯得清晰明了，一目瞭然。一張圖表能勝過一千句話。由於我們接觸的全是企事業單位的領導，本身工作十分繁忙，如果我們的計劃書製作得十分復雜或長篇大論，可能對方也無時間或精力去仔細閱讀。計劃書的目的是將關鍵問題挑明，引起領導的足夠重視，因此能盡量使用圖表的地方要多用圖表，是計劃書顯得清晰明了，一目瞭然。必須善於利用數據和圖表說明問題
B. 保險項目保險服務方案
1.0項目概要
1.1項目公司
1.2項目簡介
1.3客戶基礎
1.4市場機遇
1.5項目投資價值
1.6項目資金及合作
1.7項目成功關鍵
1.8公司使命
1.9經濟目標
2.0公司介紹
2.1公司組織結構
2.2[歷史]財務經營狀況
2.3公司地理位置
2.4公司發展戰略
2.5公司內部控制管理
3.0項目介紹
3.1保險項目開發目標
3.2保險項目開發思路
3.3保險開發的資源狀況
3.4項目地理位置與背景
3.4.1項目所在省會
3.4.2項目所在城市
3.6項目建設基本方案
3.6.1規劃建設年限與階段
3.6.2項目規劃建設依據
4.0市場分析
4.1中國保險市場
4.2區域保險市場發展趨勢
4.3區域保險市場發展特點
4.4目標市場分析
4.6競爭對手分析
5.0發展戰略與實施計劃
5.1執行戰略
5.2競爭策略
5.3營銷策略
5.3.1客源市場定位
5.3.2定價策略
5.3.3宣傳促銷策略
5.3.4整合傳播策略與措施
5.3.5網路營銷策略
5.4戰略合作夥伴
5.5項目實施進度
6.0項目SWOT綜合分析
6.1優勢分析
6.2弱勢分析
6.3機會分析
6.4威脅分析
6.5SWOT綜合分析
7.0項目管理與人員計劃
7.1項目管理
7.2服務質量控制系統
7.3項目工程進度管理體系
7.4人力資源開發及管理
8.0風險分析與規避對策
8.1風險分析
8.2風險規避
9.0投入估算與資金籌措
9.1項目融資需求與貸款方式
9.2項目資金使用計劃
9.3融資資金使用計劃
9.4貸款方式及還款保證
10.0財務預算
10.1收入預測
10.2財務假設與條件
10.3項目總成本與盈利估算
10.4項目現金流量
10.5項目重要財務指針
10.6盈虧平衡分析
10.7敏感性分析
11.0公司無形資產價值分析
11.1分析方法的選擇
11.2收益年限的確定
11.3基本數據
11.4無形資產價值的確定
附件
.1財務報表
.2相關證明文件
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
C. 平安保險 營銷策劃
一、營銷模式：
模式：從外部渠道獲取客戶數據，通過電話對目標客戶採用一對一的電話營銷、地面營銷人員上門促成的分段式精準營銷組合模式。
主要實施方式：電話營銷人員挖掘銷售線索+地面營銷人員上門促成
利用專業電銷人員對客戶進行一對一的主動營銷，挖掘潛在客戶需求、鎖定銷售線索，取得客戶拜訪同意後，由地面銷售人員上門完成保單銷售。
二、電話營銷支撐平台：
1、平台：
自備「DM互動王」直復營銷系統、電腦、電話。
2、平台需要具備的功能：
平台需要具備錄音、統計分析、自動撥號、錄音監聽、錄音拷貝等功能。
3、電話營銷人員：
招募有電話營銷經驗的營銷人員，可以直接借用電信呼叫中心或其他電銷中心人員。 三、數據的獲取
四、數據的准備及要求：
1、每月准備1萬條數據；
2、根據實際情況確定。
五、數據欄位使用：
1、專人負責客戶數據管理，按日對電銷人員發放數據；
2、電銷人員接受的數據為單一客戶的聯系電話。
3、專人接受管理電銷成功數據。
六、外呼策略：
1、產品策略：
針對中國平安的太平康頤金生B款終身健康保障計劃，可開門見山的營銷產品。
2、也可已服務項目的名義開展。
七、營銷腳本：
1、電銷腳本。
2、代理人二次約訪腳本及上門話術。
八、地面營銷促成人員的區域配合：
前期主要針對南寧主城區及臨近周邊區縣開展電話營銷，要求地面營銷人員務必在最短的時間、最近的距離拜訪客戶，因此，將南寧按行政區（以臨近區域）域或方位（東南西北）劃分營銷服務組。即在每個區域指派固定營銷服務人員，每個區域方位設置一個組長，由組長統一調配該區域的機動營銷人員，上門促成電話營銷人員提供的營銷線索。原則上每個區域的人不得跨區營銷。
九、營銷人員的考核：
1、電話營銷人員：
制定科學的績效考核辦法，明確每日完成基數及超額獎勵。
模式：基本工資+任務獎+超額獎
2、地面營銷人員：
由保險公司自己制定，但應考核目標營銷線索達成。
十、營銷准備：
1、數據准備時間：
在正式實施電話營銷前6天，根據人均日數據需求量作好數據准備。
2、營銷腳本准備：
在人員招聘前2天完成營銷腳本的策劃及初步定稿。
3、人員的准備：
在營銷活動實施前10天完成人員准備。
4、培訓：
電話營銷人員和地面營銷人員需在營銷活動實施前3天完成營銷培訓，培訓周期7天，經上機考試合格方可正式上崗。考試分為一對一或一對多以及情景模擬考試。
5、小組分類及區域負責人的確定：
在正式實施電話營銷前3天，完成小組分類及區域負責人的指定。
6、客戶數據接受者指定：
在正式實施電話營銷前，指定固定成功營銷數據的接受人，接受方式為電子郵件，接受內容為客戶信息及錄音。
7、確定成功標准及質量檢驗標准：
在正式實施電話營銷前3天確定營銷成功標准及質檢標准。
8、交行質檢驗人員的確定：
交行自備對營銷過程及成功件確認的質量檢驗人員，並在活動開始前3天確定。
9、確定電話營銷人員日工作量及考核要求。
工作流程
一、工作時間：
1、每周一至周五：上午10：00點——下午6點；
2、每日工作時間：
上午10點——12點由電話營銷人員電話營銷時間。
下午13：30——18：00電話營銷時間。
二、外呼數據分配：
1、每日20點前為電話營銷人員分配隔日數據，數據量為人均30條/天。
2、每日基本成功量20條/人/天
三、數據交接：
1、每日在20點前將成功數據提交給負責人，同時提供日數據分析及報表。
2、數據接受人在隔日9：30分之前完成成功數據的分配，特殊要求的根據實際情況靈活處理。
四、客戶回訪：
每周五下午13：30——18：00由1名電話營銷人員對代理人拜訪過的客戶進行電話回訪確認，監督服務品質，並將結果在周六18點前反饋給負責人。
D. 保險計劃書模板
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡介
1.3 客戶基礎
1.4 市場機遇
1.5 項目投資價值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關鍵
1.8 公司使命
1.9 經濟目標
2.0 公司介紹
2.1 公司組織結構
2.2 [歷史]財務經營狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發展戰略
2.5 公司內部控制管理
3.0 項目介紹
3.1 保險項目開發目標
3.2 保險項目開發思路
3.3 保險開發的資源狀況
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設基本方案
3.6.1 規劃建設年限與階段
3.6.2 項目規劃建設依據
4.0 市場分析
4.1 中國保險市場
4.2 區域保險市場發展趨勢
4.3 區域保險市場發展特點
4.4 目標市場分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發展戰略與實施計劃
5.1 執行戰略
5.2 競爭策略
5.3 營銷策略
5.3.1 客源市場定位
5.3.2 定價策略
5.3.3 宣傳促銷策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網路營銷策略
5.4 戰略合作夥伴
5.5 項目實施進度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃
7.1 項目管理
7.2 服務質量控制系統
7.3 項目工程進度管理體系
7.4 人力資源開發及管理
8.0 風險分析與規避對策
8.1 風險分析
8.2 風險規避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務預算
10.1 收入預測
10.2 財務假設與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現金流量
10.5 項目重要財務指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無形資產價值分析
11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數據
11.4 無形資產價值的確定
附件
.1 財務報表
.2 相關證明文件
E. 保險策劃方案
不同年齡，不同收入的人保險方案是不同的
F. 修理廠與保險公司合作計劃書模板
一、保險責任：
在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱「損失」）本公司按條款的規定負責賠償。
二、定義：
1、自然災害：指雷電、颶風、台風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制並造成物質損失或人身傷亡的突發性事件。
三、投保標的項目：固定資產人民幣：萬元
建築物人民幣：萬元
1、合計保險金額：人民幣：萬元
流動資產人民幣：萬元
倉儲物人民幣：萬元
2、合計保險金額：人民幣萬元
四、總保險金額：人民幣萬元
五、費率：千分之一（1‰）
六、年總保費：人民幣元
七、免賠（率）額：
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB2000元），兩者以高者為准。
（二）擴展附加條款