① 在多家銀行購買基金,想把這些基金放到一個賬戶里,便於管理,怎麼辦
可辦理基金轉託管業務,
轉託管是指同一投資人將一個代銷機構的基金份額轉出至另一代銷機構的業務。
辦理轉託管的投資者必須事先到轉入機構(地點)辦理資金開戶手續,了解轉入機構(地點)的網點代碼,並在原託管機構(地點)辦理手續;在辦理轉託管手續時,還必須正確填寫轉出機構(地)和轉入機構(地)的代碼。
② 基金代銷 對銀行有什麼好處
1)提高中間業務收入
2)增加銀行服務項目,提高客戶服務質量及粘性。
③ 光大銀行能辦理哪些基金代銷業務
光大銀行基金代銷業務包括資金賬戶簽約類業務、基金賬戶類業務、基金交易類業務、TA發起類業務,其中:
基金賬戶類業務和基金交易類業務需要按約定的介面規范將投資人的委託上傳至注冊登記人確認,在光大銀行成功受理客戶申請不代表客戶交易成功,成功與否以注冊登記人的確認結果為准。
資金賬戶簽約業務包括簽約、解約、換卡、自動投資、風險承受能力等級變更,此類業務均為在光大銀行內即時確認,不上傳給注冊登記人;
基金賬戶類業務包括基金賬戶開戶、登記基金賬戶、取消登記基金賬戶、基金賬戶銷戶、修改客戶資料;
基金交易類業務包括認購、申購、快速購買、贖回、轉換、選擇分紅方式、轉託管、確權、批量代辦、撤單;
TA發起業務指由注冊登記人發起的業務,主要有基金成立(認購結果)、分紅、強制贖回、強增強減、賬戶凍結、賬戶解凍、份額凍結、份額解凍、非交易過戶、拆分、比例配售;
以上業務中,基金賬戶類業務(修改客戶資料除外)和基金交易類業務(選擇分紅方式除外)允許撤單,其他業務均不允許撤單。
④ 基金賬戶和交易賬戶是一樣的嗎
你好,不一樣。基金賬戶是基金公司為投資者開立的、用於記錄投資者持有各基金的份額變動和結余情況的賬戶,不論投資人是通過哪個渠道辦理,均記錄在該賬戶下。交易賬戶是銷售機構為投資者開立的、用於記錄投資者通過該銷售機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結余情況的賬戶。
⑤ 基金的交易賬戶與基金賬戶有何區別
一、基金帳號是客戶在基金公司開立的交易賬戶,每申購、認購一家基金公司的基金首先要開立該基金公司的基金賬戶,用於進行基金管理交易結算。簡單說就是放基金份額的。
基金交易賬戶是代理機構為客戶開立的資金交易結算賬戶,用於存入資金及接受基金贖回結清或其他結算資金。
兩者建立結轉關系保證資金的暢通。
對於銀行來說,與客戶直接關聯的是基金交易賬戶,每個基金公司的基金賬戶都是他的子帳戶,公司下的具體基金是子帳戶的子帳戶,因此基金交易賬戶加基金代碼就能反映結算關系了。
基金帳戶與基金交易賬戶在開戶時(基金TA帳戶開戶)銀行應當返回客戶一份開戶申請表,上面明確了對應關系。
基金賬戶一般有基金公司郵寄,到達時間較長。
基金交易賬戶和基金賬戶不是唯一對應關系,在代理機構,一個基金交易賬戶可以管理全部代理基金公司的交易賬戶(在同一個代理機構只能由一個交易賬戶);從基金公司角度,每個基金賬戶可以與每個代理機構的相應基金交易賬戶對應。
二、基金TA帳戶又稱 「注冊登記機構賬戶」,簡稱「基金賬戶」,是指注冊登記人為投資人建立的用於管理和記錄投資人交易該注冊登記人所注冊登記的基金種類、數量變化情況的賬戶, TA是英文trade agent(交易代理 )的簡稱。
1個投資者在一家基金管理公司只能開設1個TA賬戶(不包括該基金公司在中國注冊登記公司登記的所謂中登賬戶),只有開設TA賬戶後才能認購、申購開放式基金。
基金交易賬戶。簡稱「交易賬戶」,基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時,必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能在一個銀行申請開立一個基金交易帳戶。
1個投資者在一家基金管理公司只有1個TA賬戶,但是可以有多個交易賬戶,比如在建行開一個,在交行開一個,2個交易賬戶都可以進行買賣交易,也可以將基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶,就是所謂的轉託管。
同樣,1個投資者在一個銀行只有一個交易賬戶,但是可以有多個TA賬戶,用來買多個基金公司的基金,比如在交行開了基金交易賬戶,需要買哪個基金公司的基金就需要開設這個基金的TA賬戶,這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。