金融市場基金知識點

❶ 基金投資的基礎知識

關於基金賬戶的開設及交易問：什麼是基金賬戶？
答：基金賬戶分為基金交易賬戶和基金TA賬戶。一般我們所說的基金賬戶（基金賬號）是指基金TA賬戶。
問：什麼是基金交易賬戶？
答：基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能申請開立一個基金交易帳戶。
問：什麼是基金TA賬戶？
答：基金TA帳戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金帳號，是TRANSFER AGENT的簡稱，主要用來記錄投資者基金帳戶的情況。
問：基金交易賬戶和基金TA賬戶的區別？
答：基金交易帳戶和基金TA帳戶是不一樣的，投資者在另一家銀行購買需要告訴櫃員其原來的基金TA賬號（也就是登記基金賬號），否則開戶會不成功。因為一個身份證號只能對應一個基金TA賬號，但可以對應多個交易帳號。TA帳號是基金公司相關的，而不是與銀行相關的。雖然投資者是在銀行開通的，但其實在銀行幫你在基金公司開通的。TA帳號是基金帳號，是與投資者的身份證件相關的，它是幫助基金公司識別客戶的。它包括戶名，證件號碼等。一個身份證號碼在一家基金公司最多隻能有兩個基金帳號，一個是在基金公司自己的TA系統注冊的，另一個是可以用中登公司的TA帳號注冊，也就是你的股東代碼卡號。但是有一些基金公司沒有自己的TA系統，那你就只能使用中登公司的TA帳號。而在一個基金帳號下可以開多個交易帳號，可是直銷交易帳號，也可以是代銷交易帳號。交易帳號包括的是代銷機構，資金卡等信息.它可以幫助基金公司區分資金的來源。
問：什麼是登記基金賬號？
答：投資者在開立基金TA賬戶後，如需要在開立基金TA賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構辦理基金業務，需首先登記其基金TA帳號。換句話說，登記基金帳號是投資者已在一家銷售機構開立了基金TA帳戶，而又想要在另一家銷售機構辦理基金業務時所必須經過的手續。
問：未開立基金賬戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？
答：未開立基金帳戶的客戶不可以辦理登記基金帳號業務，但他可以直接辦理開立基金帳戶的業務。
問：什麼是重要賬戶信息？
答：重要帳戶信息是指：個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機構投資者的機構名稱、證件類型和證件號碼。
問：如何修改重要賬戶信息？
答：投資者要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網點辦理。
問：什麼是其它賬戶信息？
答：除了重要帳戶信息以外的其它帳戶信息，如地址、郵編等稱為其它帳戶信息。
問：個人投資者可以委託他人辦理修改重要賬戶信息嗎？
答：不行，個人投資者不得委託他人代辦基金賬戶資料變更。
問：什麼情況下能注銷基金賬戶？
答：被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，帳戶必須處於正常狀態且無未達權益。
問：個人可以委託他人代辦注銷基金賬戶嗎？
答：不行，個人投資者不得委託他人代辦注銷基金賬戶。
問：投資者可以在開立基金交易賬戶的同時辦理購買基金嗎？
答：可以。
問：一個投資者可以開立多個基金賬戶嗎？
答：不行，這里我們所說的基金賬戶（基金賬號）一般是指基金TA賬戶，根據業務規則的規定，一個投資者只能開立一個基金帳戶。
問：可以委託他人辦理開戶嗎？
答：不行，開戶必須由投資者本人親自辦理。
關於認購基金（關於基金認購）（關於申購基金）（關於基金申購）（關於購買基金）（關於基金購買）（關於買進基金）（關於基金買進）（關於賣出基金）（關於基金賣出）（關於贖回基金）（關於基金贖回）
問：什麼是認購？什麼是申購？什麼是贖回？
答：認購是指投資者在設立募集期內購買基金單位的行為。申購是指基金成立後，向基金管理人購買基金單位的行為。贖回是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。
問：投資者可以在開立基金交易賬戶的同時辦理購買基金嗎？
答：可以。
問：在基金認購期內可以多次認購基金嗎？
答：可以。
問：投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？
答：不，拿到代銷機構的業務受理憑證僅僅表示業務被受理了，但業務是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊登記機構確認的為准，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦理的業務是否成功。
問：申購申請何時可以確認？
答：投資者在T日提出的申購申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到申購是否成功。
問：申購可以撤消嗎？
答：當日的申購申請可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消。
問：請問開放式基金的申購時間？
答：理論上，網上交易可以24小時下單，直接到櫃台交易的話只要在正常工作時間都可以下單。但下單不代表能買，因為開放式基金的申購價格是按照當日股市收盤後基金公布的凈值來確定的。也就是說，如果是在正常工作日當日的下午3點前申購的基金，那麼按照當日收盤後基金公司公布的基金凈值來確定申購價格。如果是在工作日當日下午3點後申購的基金，那麼按照下一個正常工作日收盤後基金公司公布的基金凈值來確定申購價格
問：投資者的申購申請有可能被拒絕嗎？
答：您在辦理開放式基金業務時，需准確提供相關資料，並認真填寫相關的表格，如您填寫有誤，您的申購申請有可能會被拒絕。此外，開放式基金在基金契約、招募說明書規定的情形出現時，會暫停或拒絕投資者的申購。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）證券交易場所在交易時間非正常停市；3）基金管理公司認為市場缺乏合適的投資機會，繼續接受申購可能對已有的基金持有人利益產生損害；4）基金管理公司認為會有損於已有基金持有人利益的申購；5）基金管理公司、基金託管銀行、基金銷售機構或注冊登記機構的技術保障或人員支持等不充分；6）法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。暫停申購及重新開放申購時，基金管理公司都會在中國證監會指定信息披露媒體公告。
問：什麼是金額申購？
答：金額申購是指投資者在買基金時是按購買的金額提出申請，而不是按購買的份額提出申請，例如一個投資者提出買10,000元的基金，而不是買10,000份的基金。因為開放式基金的買賣採用「未知價法」，所以用金額申購是比較方便的操作方法。
問：什麼是申購費？
答：申購費是在投資者申購時收取的費用。
問：申購費是多少？
答：中國法律規定，申購費率不得超過申購金額的5%。目前國內的開放式基金的申購費率一般為申購金額的1%～2%，並且設多檔費率，申購金額大的適用的費率也較低。
問：如何計算申購費用？如何計算買到的基金份數？
基金凈值；成交份額=申（認）購金額/成交日單位基金凈值/（1+申（認）購費率（%））。另外天天基金網提供實用計算器功能，為大家減輕計算負擔。
問：購買開放式基金後如何查詢份額？購買開放式基金後多久能確認？
答：在基金認購期，基金份額需在基金合同生效後才能確認；在正常工作日，投資者提出申購後的T+2（T指申請日）個工作日可查詢到申購確認的份額。如果是在銀行櫃台買的，你可以到那去列印交割單。也可以直接到相應的基金公司網站上查詢。一般基金公司網站上會有在「客戶登錄」（或類似名稱）這個輸入框，在這個框中輸入開戶證件號碼/基金賬號和查詢密碼後即可查詢。一般查詢初始密碼為六位，默認為開戶證件號碼後6位（英文字元轉換為0，漢字轉換為兩個0）。或者也可以撥打基金公司的客服電話，根據語音提示進行基金份額查詢。具體步驟請上網站自己摸索或者咨詢基金公司客服。
問：申購基金的最低限額是多少？
答：申購基金採用的是金額認購，一般最低限額是1000元。
問：能在股票帳戶里直接買基金嗎?
答：封閉式基金、LOF基金、ETF基金可以直接在股票市場內像股票一樣交易；另外也可以利用證券公司提供的股票交易軟體申購、贖回該證券公司代銷的基金。具體請詢問證券公司。
問：申購基金後多久可以贖回？
答：一般申購基金確認到帳後即可要求贖回，但具體受理時間銀行和基金公司是不同的。基金公司的網上交易平台實行買基金T+0，賣基金T+5的交易時間模式，而銀行則是買賣一樣。另外，對於新發行的處在封閉期內的基金，一般不能贖回。具體可致電相關部門進行詢問。
問：贖回申請何時可以得到確認？
答：投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到贖回是否成功。
問：投資者的贖回款項何時從託管銀行劃出？投資者多久可以拿到贖回款？
答：基金持有人贖回基金份額，贖回款項通常在T+3個工作日，最長不超過T+7日從託管行劃出。投資人可以要求基金公司將贖回款項直接匯入其在銀行的戶頭，或是以支票的形式寄給投資人。如果是場內交易LOF、ETF或者封基，則和股票一樣，當時便可到賬。
問：可不可以電話申購基金？
答：可以電話申購，不過你必須首先開通電話銀行
問：一天可否多次贖回？
答：同一投資者在每一開放日內允許多次贖回。
問：基金可不可以部分贖回？
答：可以部分贖回，當然各個基金都有規定，持有份額的最低數量，例如有的基金規定剩餘份額不低於100份，否則在辦理部分贖回時自動變為全部贖回。
問：贖回可以撤消嗎？
答：當日的贖回申請可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與撤消申購申請相同。
問：投資者每筆贖回的份額有限制嗎？
答：有，視具體基金而定。
問：什麼叫強制贖回？
答：強制贖回主要指以下兩種情況：⑴投資者贖回時，當某筆贖回導致其在代銷機構交易帳戶的基金單位余額少於500份時，余額部分必須一同贖回；⑵如果投資人因其它原因（如轉託管、非交易過戶等），使其在代銷機構的帳戶余額低於最低贖回份額時，允許其贖回份額低於低於最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。
問：投資者在贖回時為什麼要選擇「非連續贖回」或「連續贖回」？
答：按照有關規定，當發生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產變現可能對基金資產凈值造成較大波動，基金管理人可在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優先權並以該開放日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應明確表示一旦發生這種情況其是否要將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷，即是選擇「連續贖回」還是「非連續贖回」。如果投資者未作出選擇，則將被默認為連續贖回。
問：基金管理公司可以暫停贖回嗎？
答：開放式基金在基金契約、招募說明書規定的情形出現時，會暫停接受贖回申請。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）證券交易場所交易時間非正常停市；3）基金發生連續巨額贖回，基金管理公司認為應當暫停接受贖回申請的；4）法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。暫停贖回及重新開始接受贖回申請時，基金管理公司都會在中國證監會指定信息披露媒體公告。
問：什麼叫巨額贖回？
答：如果在某一個開放日，基金凈贖回申請（一般指贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過了上一日基金總份額的10%，即認為發生了巨額贖回。
問：基金管理人如何應付巨額贖回？
答：在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：1.全部贖回。當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。2.部分延期贖回。基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。投資人需注意，由於延期辦理的贖回將按下一開放日或更後開放日的基金單位凈值計價，因此在提出贖回申請時，投資者應在申請表中選擇如發生巨額贖回是否順延續贖回。此外，當開放式基金連續發生巨額贖回時，基金管理公司可按基金契約及招募說明書載明的規定，暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不能超過正常支付時間20個工作日，並必須在指定媒體公告。
問：什麼是份額贖回？
答：份額贖回是指投資者在賣基金時是按賣出的份額提出，而不是按賣出的金額提出，例如一個投資者提出賣出10,000份基金，而不是賣出10,000元的基金。因為開放式基金的買賣採用「未知價法」，所以用份額贖回是比較方便的操作方法。
問：什麼是贖回費？
答：贖回費是在投資者贖回時從贖回款中扣除的費用。
問：贖回費是多少？
答：中國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，贖回費收入在扣除基本手續費後，余額應當歸基金所有。目前國內開放式基金的贖回費率一般在1%以下。
問：為什麼要收取贖回費用？
答：收取贖回費的本意是限制投資者的任意贖回行為。為了應對贖回產生的現金支付壓力，基金將承擔一定的變現損失。如果不設置贖回費，頻繁而任意的贖回將給留下來的基金持有人的利益帶來不利影響。而中國的證券市場發展還不成熟，投資者理性不足，可能產生過度投機或擠兌行為，因此，設置一定的贖回費是對基金必要的保護。
問：如何計算贖回費用？如何計算贖回的金額？
答：投資人在賣出基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其計算公式為：贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金單位凈值；贖回費用=贖回總額×贖回費率；贖回金額=贖回總額-贖回費用。另外天天基金網提供實用計算器功能，為大家減輕計算負擔。
問：贖回基金的最低份額是多少？
答：贖回採用的是份額贖回，最低份額要根據個基金來決定，並不統一。
問：什麼是未知價法？
答：基金的申購和贖回一般都採取「未知價」原則，即申購和贖回以申請當日的基金單位資產凈值為基礎進行交易。投資者在買賣基金時，並不知道該交易的確切價格。
問：為什麼買賣開放式基金要採用「未知價法」？
答：採用「未知價法」，是為了避免投資者根據當日的證券市場情況決定是否買賣，而對其他基金持有人的利益造成不利影響。舉例來說明，如果開放式基金的買賣採用「歷史價」法，即根據當日公布的前一日的基金單位資產凈值來申購和贖回，那麼，在當日證券市場價格上漲的情況下，基金單位凈值會隨之增加，而因為是按當日已公布的前一日的凈值計價，投資者只需付出較少的資金就可實現當日上漲後的凈值；而當證券市場下跌時，投資者贖回就會避免當日凈值下跌的損失。這樣有可能引起套利的行為，對基金的長期投資者不利，同時也不利於基金的穩定操作和基金單位凈值的穩定，所以中國開放式基金的買賣都採用「未知價法」，按次一日公布的基金單位凈值計算申購贖回的價格。
問：基金申購和贖回時的凈值如何計算？
答：貨幣市場基金，凈值永遠是1元。不存在你所說的申購贖回時的凈值問題。這是一類特殊的基金，凈值永遠是一元，是按你購買或贖回時的份額計算。每天收市後，基金公司會公布貨幣市場基金的當日每萬元收益。也就是說，如果你買了一萬元的，就是一萬份，當日收益如果是0。5元，那也就是當天賺到了五毛錢。開放式基金場內、外申購和贖回的凈值以當日15點為限，15點下單的以前按照當日公布的凈值，15點以後按照下一個交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場內交易按照市價。

❷ 買基金必須懂的知識點是什麼

選基金不能光看漲或跌，要根據同期的股市情況結合來看。股市漲，基金就漲；股市跌，基金就跌，大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%，基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。

選基金不要光看凈值，要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級，要看具體的數據，比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標准差、阿爾法系數等等。

定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式，因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了，所以就無所謂買貴或買便宜了。因此，在任何時間開始定投都可以。

(2)金融市場基金知識點擴展閱讀：

操作技巧

1、先觀後市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉換成其他產品

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

❸ 證券從業資格《金融市場基礎知識》科目學習技巧

《金融市場基礎知識》科目特點

《金融市場基礎知識》主要介紹金融市場體系、證券市場的參與主體，以及股票市場、債券市場、基金及衍生工具等內容，與實務結合比較緊密，題目設置也相對靈活，大家可以在備考之餘多關注證券市場的相關信息，提升金融素養，積累實踐經驗，這樣有助於考生更深刻的理解教材中的理論知識。

備考方法

1、 合理分配時間，做好計劃

在證券從業資格考試中，許多考生都認為《金融市場基礎知識》科目更加難一些，用的時間也會更多。許多考生報考證券從業考試都是一次報考兩門科目，如果忽略了另外一個科目，這樣備考反倒容易失利。各位考生從開始就要制定好一個備考計劃，合理分配備考時間，不要認為《金融市場基礎知識》難就著重復習這一科。各位考生要重視每一個科目，切忌不可忽視任何一門科目。

2、 書題結合，及時總結歸納

在許多考生的眼中，證券從業資格考試比較簡單。由於考試全都是選擇題，復習不用那麼麻煩，通過“題海戰術”就能順利通關。各位考生要克服這樣的想法。備考證券從業考試，各位考生不要忽略教材中的內容。考試試題都是通過教材中的知識點轉化出來的，只有熟練的掌握知識點內容，才能在考試中考取一個滿意的成績。各位考生對於教材中的知識點不要死記硬背，要理解記憶。可以將相似的知識點聯系起來復習，這樣能夠更加快速的進步，提高備考效率。

更多證券從業資格考試最新資訊、備考干貨、每日習題等，小編都會及時進行更新，請大家關注起來。

❹ 買基金的基礎知識

現在哪些基金是比較值得投資的？
這個問題太大了，現在值得投資的基金實在是太多了，沒辦法在這里給你詳細解釋。你可以先確定自己的風險承受能力，根據風險承受能力來選擇基金種類（股票型、債券型、指數型等等），選擇了基金種類後再去具體挑選某一隻基金。
如何挑選基金？
選基金不能光看漲或跌，要根據同期的股市情況結合來看。
股市漲，基金就漲；股市跌，基金就跌，大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%，基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。
選基金不要光看凈值，要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級，要看具體的數據，比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標准差、阿爾法系數等等
定投基金時機？現在這個時機適合定投么？
定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式，因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了，所以就無所謂買貴或買便宜了。因此，在任何時間開始定投都可以。
如何選擇基金定投？
可以定投的業績很不錯的基金有不少，但在選擇基金之前最好先明確自己的風險承受力以及定投時間的長短，以免陷入投資誤區。對具有不同風險承受力以及不同投資時間的投資者來說，可選擇的基金是有著天壤之別的。

❺ 基金基礎知識

買貨幣基金吧比較穩定！
一、什麼是貨幣市場基金？
貨幣基金是聚集社會閑散資金，由基金管理人運作，基金託管人保管資金的一種開放式基金，專門投向無風險的貨幣市場工具，區別於其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動性、穩定收益性，具有「准儲蓄」的特徵。該基金資產主要投資於短期貨幣工具（一般期限在一年以內，平均期限120天），如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券（信用等級較高）、同業存款等短期有價證券。
實際上，上述這些貨幣市場基金投資的范圍都是一些高安全系數和穩定收益的品種，所以對於很多希望迴避證券市場風險的企業和個人來說，貨幣市場基金是一個天然的避風港，在通常情況下既能獲得高於銀行存款利息的收益，又保障了本金的安全。

二、貨幣市場基金的產品特徵
1、本金安全：由大多數貨幣市場基金投資品種就決定了其在各類基金中風險是最低的，在事實上保證了本金的安全。
2、資金流動強：流動性可與活期存款媲美。基金買賣方便，資金到賬時間短，流動性很高，一般基金贖回兩三天資金就可以到帳。
3、收益率較高：多數貨幣市場基金一般具有國債投資的收益水平。貨幣市場基金除了可以投資一般機構可以投資的交易所回購等投資工具外，還可以進入銀行間債券及回購市場、中央銀行票據市場進行投資，其年凈收益率一般可和一年定存利率相比，近期年收益情況見下面表格，高於同期銀行儲蓄的收益水平。不僅如此，貨幣市場基金還可以避免隱性損失。當出現通貨膨脹時，實際利率可能很低甚至為負值，貨幣市場基金可以及時把握利率變化及通脹趨勢，獲取穩定的較高收益。
4、投資成本低：買賣貨幣市場基金一般都免收手續費，認購費、申購費、贖回費都為0，資金進出非常方便，既降低了投資成本，又保證了流動性。首次認/申購1000元，再次購買以百元為單位遞增。
5、分紅免稅：多數貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復利，而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為基金份額，分紅免收所得稅。
另外，一般貨幣市場基金還可以與該基金管理公司旗下的其它開放式基金進行轉換，高效靈活、成本低。股市好的時候可以轉成股票型基金，債市好的時候可以轉成債券型基金，當股市、債市都沒有很好機會的時候，貨幣市場基金則是資金良好的避風港，投資者可以及時把握股市、債市和貨幣市場的各種機會。

❻ 基金的入門必知的基礎知識，

買賣貨幣市場基金一般都免收手續費，認購費、申購費、贖回費都為0，資金進出非常方便，既降低了投資成本，又保證了流動性。首次認購/申購1000元，再次購買以百元為單位遞增。
分紅免稅:多數貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復利，而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為基金份額，分紅免收所得稅。
沒有手續費