保險專屬機構管理辦法

Ⅰ 設立境外保險類機構管理辦法

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第七十九條【保險公司境外設立保險類機構和代表機構的審批】保險公司在中華人民共和國境外設立子公司、分支機構、代表機構，應當經國務院保險監督管理機構批准。
【釋義與適用】本條是新修訂後《保險法》新增的規定。為了加強管理保險公司設立境外保險類機構的活動，防範風險，保障被保險人的利益，保監會2006年3月13日制定並頒布《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》（以下簡稱《辦法》）自2006年9月1日起施行。該辦法對保險公司設立境外保險類機構和在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的行為進行規范。所謂「設立境外保險類機構」，是指保險公司設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構以及收購境外保險公司和保險中介機構。保監會依法對保險公司設立境外保險類機構和代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的活動實施監督管理。本條並未提及「設立境外保險類機構」，僅規定「設立子公司、分支機構」，子公司可以是非保險類機構，但筆者認為《辦法》仍然適用於本條規定的情形。
本條包括兩層含義：第一層含義是保險公司在境外設立子公司、分支機構應當經國務院保險監督管理機構批准。根據《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》(中國保險監督管理委員會令［2006］第7號)的規定，《辦法》所稱「設立境外保險類機構」，是指保險公司的下列行為：（1）設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構；
（2）收購境外保險公司和保險中介機構。保險公司設立境外保險類機構的，應當具備下列條件：
開業2年以上；上年末總資產不低於50億元人民幣；上年末外匯資金不低於1500萬美元或者其等值的自由兌換貨幣；償付能力額度符合中國保監會有關規定；內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；最近2年內無受重大處罰的記錄；擬設立境外保險類機構所在的國家或者地區金融監管制度完善，並與中國保險監管機構保持有效的監管合作關系；中國保監會規定的其他條件。保險公司申請設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構的，應當向中國保監會提交下列材料：申請書；國家外匯管理局外匯資金來源核准決定的復印件；上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表及外幣資產負債表；上一年度經會計師事務所審計的償付能力狀況報告；內部控制制度和風險管理制度；擬設境外保險類機構的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運資金、股權結構及出資額、業務范圍、籌建負責人簡歷及身份證明材料復印件；擬設境外保險類機構的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；擬設境外保險類機構所在地法律要求保險公司為其設立的境外保險類機構承擔連帶責任的，提交相關說明材料；中國保監會規定的其他材料。保險公司在境外設立的保險公司、保險中介機構有其他發起人的，還應當提交其他發起人的名稱、股份認購協議書復印件、營業執照以及上一年度經會計師事務所審計的資產負債表。中國保監會應當依法對設立境外保險類機構的申請進行審查，並自受理申請之日起20日內作出批准或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人並說明理由。保險公司應當在境外保險類機構獲得許可證或者收購交易完成後20日內，將境外保險類機構的下列情況書面報告中國保監會：許可證復印件；機構名稱和住所；機構章程；機構的組織形式、業務范圍、注冊資本或者營運資金、其他股東或者合夥人的出資金額及出資比例；機構負責人姓名及聯系方式；中國保監會規定的其他材料。
保險公司在境外設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構須經保險監督管理部門批准，一是使保險監督管理部門掌握保險公司在境外設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構的情況；二是作為保險公司向境外申請設立分支機構、境外保險公司和保險中介機構時要有我國政府有關部門出具的證明。同時《辦法》還對境外保險機構的監督管理作了嚴格規定。例如，保險公司應當對其設立的境外保險類機構進行有效的風險管理，並督促該類機構按照所在國法律和監管部門的相關規定，建立健全風險管理制度。保險公司應當嚴格控制其設立的境外保險類機構對外提供擔保。保險公司在境外設立的分支機構確需對外提供擔保的，應當取得被擔保人的資信證明，並簽署具有法律效力的反擔保協議書。以財產抵押、質押等方式提供反擔保協議的，提供擔保的金額不得超過抵押、質押財產重估價值的60％。保險公司在境外設立的分支機構，除保單質押貸款外，不得對外貸款等。
第二層含義是保險公司在境外設立代表機構，須經國務院保險監督管理機構批准。保險公司代表機構是保險公司設立的從事非直接的保險經營活動的機構。代表機構的職能是調查研究，搜集情況，為保險公司提供駐在地有關保險方面的信息，起到保險公司與駐在地的溝通、聯絡作用。保險公司一般是在沒有設立分支機構的地區設立代表機構，由代表機構摸情況、打基礎，待條件成熟後，再設立分支機構，開展保險業務。代表機構與分支機構同是保險公司的派出機構，但這兩個機構的性質是不相同的。分支機構是直接從事經營活動的機構，依法注冊登記，取得非法人營業執照，在核準的經營范圍內開展保險業務。而代表機構只能從事非直接的經營活動，取得登記證，不能直接開展保險業務，其規模要比分支機構小。保險公司在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，也適用《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》(中國保險監督管理委員會令［2006］第7號)的規定。按照該辦法，保險公司在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當具備下列條件：具有合法的外匯資金來源；內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；最近2年內無受重大處罰的記錄；
中國保監會規定的其他條件。
保險公司申請在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當向中國保監會提交下列文件：申請書；擬設境外代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的基本情況說明，包括名稱、住所、營運經費預算、負責人簡歷及身份證明材料復印件；中國保監會規定的其他材料。本條規定保險公司在境外設立代表機構，必須要經保險監督管理部門批准，體現了國家對保險業的嚴格監管。雖然代表機構不直接從事保險業務，但是其活動與保險業務有密切的聯系，因而需要保險監督管理部門從總體上把握代表機構的設立情況，以便對其日常活動進行監管。

Ⅱ 保監會關於保險中介機構，中介業務的管理規定。

一、推行保險中介渠道與保險中介業務信息化管理
自2010年3月1日起，保險公司應使用計算機信息系統管理保險中介渠道（機構和人員）及保險中介業務，系統應實現四項基本功能：一是保險中介渠道管理；二是聯網出單管理；三是傭金提取支付管理；四是查詢匯總管理。
二、規范傭金支付管理
嚴禁通過虛列費用、虛假批退、虛假賠款、保費不入賬等方式套取資金，賬外直接或間接向保險中介機構和營銷員支付各類費用；嚴禁通過費用報銷等方式向保險中介機構和營銷員直接或間接支付合同以外的利益；嚴禁向員工、勞務派遣工等用工性質的人員支付傭金；通過保險兼業代理機構等中介機構銷售的保單，傭金必須以轉賬方式直接向保險中介機構支付，不得通過營銷員或其他渠道支付。
三、推行保險中介業務實名銷售制度
自2010年3月1日起，在全區范圍內全面推行保險中介業務實名銷售，嚴格落實「賣者有責」制度。
具體要求：一是通過保險中介機構或營銷員銷售的保單，應在投保單、保單正副本明示銷售中介的機構名稱或營銷員姓名。二是投保單、保單記載的銷售中介名稱或姓名必須與系統記載、傭金結算憑證、傭金轉賬支付對象一致。
四、推行傭金支付零現金制度
自2010年3月1日起，在全區范圍內全面推行中介傭金轉賬支付制度。
具體要求：一是中介傭金一律轉賬支付（包括營銷員傭金），嚴禁現金支付。二是轉賬支付對象必須與投保單、保單、中介業務傭金提取支付系統記載保持一致。三是傭金由保險公司中心支公司以上機構通過銀行轉賬方式統一支付，中心支公司以下機構不得支付傭金，銀行保險代理業務有特別規定的，從其規定。
五、實行交叉銷售機構結算制度
同一集團內不同保險公司建立交叉銷售代理關系的，傭金結算方式採取機構與機構間轉賬結算，不得直接或間接向非本機構營銷員支付傭金。
六、建立申報兼業代理機構實地調查制度
自2010年3月1日起，除金融機構、車商及廣西保監局規定的機構外，其他機構兼業代理資格的申報須經保險公司中心支公司以上機構實地調查，並向保監局提交調查報告（需註明調查人）及該機構營業場所照片。
七、建立責任追究制度
各保險公司應制定《保險公司中介業務違法違規行為責任追究辦法》，明確各級領導責任，將責任分解落實到關鍵部門的關鍵人員，建立一把手負總責、分管領導負主要責任、經辦部門負責人及經辦人員負直接責任的責任追究制度。責任追究辦法應明確：
（一）出單人員應嚴格區分保單的歸屬渠道，嚴禁將直銷業務歸屬中介業務；
（二）中介渠道管理人員應嚴格管理中介渠道，確保中介渠道的合法性，嚴禁虛列中介機構和營銷員；
（三）財務人員應加強對傭金、費用報銷等財務支出真實性審核，不得配合、放任業務部門弄虛作假。
（四）稽核審計部門應把中介業務作為審計稽核的重點，發現問題的，應嚴格依照責任追究辦法追究相關人員責任。稽核審計部門不認真履行職責的，應追究其責任。

Ⅲ 保險公司分支機構市場准入管理辦法的保險公司分支機構市場准入管理辦法

第一條為加強保險市場體系建設，規范保險公司分支機構市場准入，根據《保險法》、《保險公司管理規定》等法律、行政規章，制定本辦法。
第二條本辦法所稱保險公司，是指經中國保監會批准設立，並依法登記注冊的商業保險公司。
第三條本辦法所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部。
第四條保險公司設立分支機構，應當遵循以下原則：
（一）統籌規劃，合理布局；
（二）審慎決策，嚴格管理；
（三）程序規范，質量過硬；
（四）保障運營，強化服務。
第五條保險公司分支機構設立，分為籌建、開業兩個階段。 第六條保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請設立一家省級分公司，應當增加不少於2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。
第七條保險公司在注冊地所在省域以外設立分支機構的，應當開業滿2年。專業性保險公司除外。
第八條保險公司設立分支機構應進行市場調研和可行性論證，制定科學規劃。
分支機構設立規劃應當充分考慮自身經營戰略、資本實力、管控能力、人員儲備及地方經濟社會發展狀況、市場環境、競爭程度等因素。
第九條保險公司申請設立省級分公司，應當符合以下條件：
（一）符合自身發展規劃。其中，成立3年以內的保險公司設立省級分公司，如與該公司成立時提交的發展規劃不一致的，應當說明理由。
（二）上一年度及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅱ類。
（三）上一年度及提交申請前連續兩個季度分類監管類別均不低於B類。
（四）具備良好的公司治理，內控健全。
（五）具備完善的分支機構管理制度。
（六）最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄。
（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的情形。
（八）已設立的省級分公司運轉正常，最近2年內沒有發生省級分公司市場退出情形。
（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負責人。
（十）中國保監會規定的其他條件。
第十條申請設立省級分公司以外分支機構的，應當符合以下條件：
（一）符合申請人自身發展規劃；
（二）保險公司上一年度及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅰ類；
（三）保險公司上一年度及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低於B類，且省級分公司上一年度及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低於C類；
（四）保險公司具備良好的公司治理，內控健全；
（五）申請人具備完善的分支機構管理制度；
（六）在保險公司住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立的，當地省級分公司已經開業；
（七）擬設機構的上級直接管理機構開業滿3個月。省級分公司在其所在地市設立分支機構不受此限制；
（八）擬設機構的上級直接管理機構內控健全；
（九）有符合擬設機構主要負責人任職條件的籌建負責人。
第十一條申請設立省級分公司以外分支機構的，不得有以下情形：
（一）申請人或者擬設機構所屬省級分公司最近2年內受到金融監管機構重大行政處罰的；
（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的；
（三）在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構最近6個月內受到重大保險行政處罰的；
（四）在擬設機構所在地保監局轄區內，最近1年內有3家次以上分支機構受到保險行政處罰的；
（五）擬設機構的上級直接管理機構最近6個月內受到保險行政處罰的。
第十二條申請設立省級分公司以外分支機構的，在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況不得有以下情形：
（一）無主要負責人或者臨時負責人超期的；
（二）無穩定、規范的營業場所的；
（三）自行停業連續3個月以上的。停業情形已向保險監管機構報告的除外；
（四）存在重大內部控制缺陷，尚未整改到位的；
（五）最近1年內撤銷分支機構3家以上的；
（六）最近1年內同一分支機構變更營業場所兩次以上或者變更主要負責人3次以上的；
（七）最近6個月內發生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；
（八）保險監管機構認定的其他情形。
第十三條專業性保險公司申請設立分支機構的，應具備專業化特色，主業突出。
第十四條保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，除符合本辦法規定的籌建條件外，還應當符合以下條件：
（一）改建具有必要性和合理性；
（二）對改建可能造成的影響已進行充分評估，並有可行的應對措施。 第十五條保險公司分支機構名稱應當合法規范。同一保險公司各分支機構應保持統一的命名規則。
第十六條保險公司分支機構開業應當符合以下標准：
（一）營業場所權屬清晰，安全、消防等設施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經營需要。營業場所連續使用時間原則上不短於2年。
（二）辦公設備配置齊全，運行正常。
（三）信息系統符合監管要求。
（四）內控制度完善。
（五）擬任高級管理人員或者主要負責人符合任職條件。
（六）特定崗位工作人員符合法律法規規定的執業資格要求。工作人員經過培訓，符合上崗條件。
（七）產品、單證、服務能力等滿足運營要求。
（八）籌建期間未開辦保險業務。
（九）中國保監會規定的其他條件。
第十七條保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，應當符合本辦法規定的開業標准。 第十八條保險公司設立省級分公司，向中國保監會提出設立申請。中國保監會收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知，並抄送當地保監局；對不符合規定的，作出不予批准決定，並書面說明理由。
申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建工作完成後，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。
自收到完整開業驗收報告之日起30日內，當地保監局完成開業驗收並向中國保監會報送驗收情況報告，中國保監會據此作出批准或者不予批準的決定。予以批準的，保險公司持中國保監會批准文件到當地保監局領取分支機構經營保險業務許可證；不予批準的，中國保監會應當書面通知申請人並說明理由。
第十九條設立省級分公司以外分支機構的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批准文件向當地保監局提出申請。當地保監局收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知；對不符合規定的，作出不予批准決定，並書面說明理由。
申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建工作完成後，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。
當地保監局收到完整開業驗收報告之日起30日內，完成開業驗收並作出批准或者不予批準的決定。批准設立的，頒發分支機構經營保險業務許可證；不予批准設立的，書面通知申請人並說明理由。
第二十條保險公司分支機構籌建期間不計算在行政許可的期限內。籌建期滿未完成籌建工作的，應當重新提出設立申請。籌建機構不得從事任何保險經營活動。
第二十一條保監局根據開業標准對保險公司分支機構實施開業驗收，可以採取現場驗收、遠程審核或者委託查驗等形式。驗收方法包括談話、抽查、專業測試、系統演示等。
第二十二條除設立營銷服務部外，申請人應當在提交開業驗收報告的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核准申請，由當地保監局作出核准或者不予核準的決定。其中，省級分公司總經理的任職資格核准文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監會。
第二十三條經批准設立的保險公司分支機構，應當持批准文件以及分支機構經營保險業務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照後方可營業。
第二十四條保險公司分支機構改建為省級分公司的，向中國保監會提出申請。中國保監會自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批准或者不予批準的書面決定。
中國保監會在作出決定之前，需要對改建機構進行驗收的，通知當地保監局進行驗收，當地保監局完成驗收後向中國保監會報送驗收情況報告。
第二十五條保險公司分支機構改建為省級分公司以外分支機構的，向當地保監局提出申請。當地保監局自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批准或者不予批準的書面決定。保監局在作出決定之前，可以根據需要對改建機構進行驗收。
第二十六條申請人應當在提交改建申請的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核准申請，由當地保監局作出核准或者不予核準的決定。其中，改建為省級分公司的，當地保監局應將其總經理的任職資格核准文件抄送中國保監會相關部門。 第二十七條設立保險公司分支機構，應當提交以下材料：
（一）設立申請書；
（二）申請前連續2個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告；
（三）保險公司上一年度公司治理報告以及申請人內控制度清單；
（四）申請人分支機構發展規劃和管理制度；
（五）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；
（六）受到行政處罰或者立案調查情況的說明；
（七）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料；
（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；
（九）申請設立省級分公司以外分支機構的，提交擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，並就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；
（十）中國保監會規定提交的其他材料。
同一機構申請設立多家分支機構，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內容未發生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。
第二十八條申請人提交的開業驗收報告，應當附擬設機構的以下材料：
（一）籌建工作完成情況報告，其中應說明籌建機構是否符合本辦法第十六條所規定的分支機構開業標准；
（二）營業場所所有權或者使用權證明；
（三）消防證明或者已採取必要措施確保消防安全的書面承諾；
（四）計算機設備配置、應用系統及網路建設情況報告；
（五）內控制度建設情況報告，說明分支機構內控制度建設總體情況，不包括內控制度文本；
（六）機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況等；
（七）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明；
（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；
（九）中國保監會規定提交的其他材料。
第二十九條保險公司分支機構改建為其他級別分支機構，應當提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內容規定的材料，同時還應當提交以下材料：
（一）改建申請書；
（二）保險公司同意改建的書面文件；
（三）申請人分支機構發展規劃和管理制度；
（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構3年業務發展規劃和市場分析，改建機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；
（五）改建為上級分支機構的，提交申請前連續兩個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告；上一年度公司治理報告；受到行政處罰或者立案調查情況的說明；改建機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，並就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。
第三十條申請人提供的申請材料中有復制資料的，應當簽注「經核對與原件無誤」字樣，並加蓋申請人公章。 第三十一條保險公司在計劃單列市設立分支機構，參照其在各省設立分支機構執行。
第三十二條相互制保險公司設立分支機構，參照本辦法執行。
第三十三條保險公司設立專屬機構的，由中國保監會另行規定。
第三十四條本辦法第九條、第十一條規定的受到行政處罰和接受違法行為調查的「申請人」指本級機構，不包括其下轄分支機構。
本辦法所稱上級直接管理機構是指對擬設分支機構實際履行管理職能的上一級保險機構。
第三十五條本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監會現行規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

Ⅳ 財產保險公司機構管理辦法

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

保險公司的業務范圍：
（一）人身保險業務，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業務；
（二）財產保險業務，包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業務；
（三）國務院保險監督管理機構批準的與保險有關的其他業務。
保險人不得兼營人身保險業務和財產保險業務。但是，經營財產保險業務的保險公司經國務院保險監督管理機構批准，可以經營短期健康保險業務和意外傷害保險業務。
保險公司應當在國務院保險監督管理機構依法批準的業務范圍內從事保險經營活動。

Ⅳ 保險公司設立境外保險類機構管理辦法

第七十九條【保險公司境外設立保險類機構和代表機構的審批】保險公司在中華人民共和國境外設立子公司、分支機構、代表機構，應當經國務院保險監督管理機構批准。
【釋義與適用】本條是新修訂後《保險法》新增的規定。為了加強管理保險公司設立境外保險類機構的活動，防範風險，保障被保險人的利益，保監會2006年3月13日制定並頒布《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》（以下簡稱《辦法》）自2006年9月1日起施行。該辦法對保險公司設立境外保險類機構和在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的行為進行規范。所謂「設立境外保險類機構」，是指保險公司設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構以及收購境外保險公司和保險中介機構。保監會依法對保險公司設立境外保險類機構和代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的活動實施監督管理。本條並未提及「設立境外保險類機構」，僅規定「設立子公司、分支機構」，子公司可以是非保險類機構，但筆者認為《辦法》仍然適用於本條規定的情形。
本條包括兩層含義：第一層含義是保險公司在境外設立子公司、分支機構應當經國務院保險監督管理機構批准。根據《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》(中國保險監督管理委員會令［2006］第7號)的規定，《辦法》所稱「設立境外保險類機構」，是指保險公司的下列行為：（1）設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構；
（2）收購境外保險公司和保險中介機構。保險公司設立境外保險類機構的，應當具備下列條件：
開業2年以上；上年末總資產不低於50億元人民幣；上年末外匯資金不低於1500萬美元或者其等值的自由兌換貨幣；償付能力額度符合中國保監會有關規定；內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；最近2年內無受重大處罰的記錄；擬設立境外保險類機構所在的國家或者地區金融監管制度完善，並與中國保險監管機構保持有效的監管合作關系；中國保監會規定的其他條件。保險公司申請設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構的，應當向中國保監會提交下列材料：申請書；國家外匯管理局外匯資金來源核准決定的復印件；上一年度經會計師事務所審計的公司財務報表及外幣資產負債表；上一年度經會計師事務所審計的償付能力狀況報告；內部控制制度和風險管理制度；擬設境外保險類機構的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運資金、股權結構及出資額、業務范圍、籌建負責人簡歷及身份證明材料復印件；擬設境外保險類機構的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；擬設境外保險類機構所在地法律要求保險公司為其設立的境外保險類機構承擔連帶責任的，提交相關說明材料；中國保監會規定的其他材料。保險公司在境外設立的保險公司、保險中介機構有其他發起人的，還應當提交其他發起人的名稱、股份認購協議書復印件、營業執照以及上一年度經會計師事務所審計的資產負債表。中國保監會應當依法對設立境外保險類機構的申請進行審查，並自受理申請之日起20日內作出批准或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人並說明理由。保險公司應當在境外保險類機構獲得許可證或者收購交易完成後20日內，將境外保險類機構的下列情況書面報告中國保監會：許可證復印件；機構名稱和住所；機構章程；機構的組織形式、業務范圍、注冊資本或者營運資金、其他股東或者合夥人的出資金額及出資比例；機構負責人姓名及聯系方式；中國保監會規定的其他材料。
保險公司在境外設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構須經保險監督管理部門批准，一是使保險監督管理部門掌握保險公司在境外設立境外分支機構、境外保險公司和保險中介機構的情況；二是作為保險公司向境外申請設立分支機構、境外保險公司和保險中介機構時要有我國政府有關部門出具的證明。同時《辦法》還對境外保險機構的監督管理作了嚴格規定。例如，保險公司應當對其設立的境外保險類機構進行有效的風險管理，並督促該類機構按照所在國法律和監管部門的相關規定，建立健全風險管理制度。保險公司應當嚴格控制其設立的境外保險類機構對外提供擔保。保險公司在境外設立的分支機構確需對外提供擔保的，應當取得被擔保人的資信證明，並簽署具有法律效力的反擔保協議書。以財產抵押、質押等方式提供反擔保協議的，提供擔保的金額不得超過抵押、質押財產重估價值的60％。保險公司在境外設立的分支機構，除保單質押貸款外，不得對外貸款等。
第二層含義是保險公司在境外設立代表機構，須經國務院保險監督管理機構批准。保險公司代表機構是保險公司設立的從事非直接的保險經營活動的機構。代表機構的職能是調查研究，搜集情況，為保險公司提供駐在地有關保險方面的信息，起到保險公司與駐在地的溝通、聯絡作用。保險公司一般是在沒有設立分支機構的地區設立代表機構，由代表機構摸情況、打基礎，待條件成熟後，再設立分支機構，開展保險業務。代表機構與分支機構同是保險公司的派出機構，但這兩個機構的性質是不相同的。分支機構是直接從事經營活動的機構，依法注冊登記，取得非法人營業執照，在核準的經營范圍內開展保險業務。而代表機構只能從事非直接的經營活動，取得登記證，不能直接開展保險業務，其規模要比分支機構小。保險公司在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，也適用《保險公司設立境外保險類機構管理辦法》(中國保險監督管理委員會令［2006］第7號)的規定。按照該辦法，保險公司在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當具備下列條件：具有合法的外匯資金來源；內部控制制度和風險管理制度符合中國保監會有關規定；最近2年內無受重大處罰的記錄；
中國保監會規定的其他條件。
保險公司申請在境外設立代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的，應當向中國保監會提交下列文件：申請書；擬設境外代表機構、聯絡機構或者辦事處等非營業性機構的基本情況說明，包括名稱、住所、營運經費預算、負責人簡歷及身份證明材料復印件；中國保監會規定的其他材料。本條規定保險公司在境外設立代表機構，必須要經保險監督管理部門批准，體現了國家對保險業的嚴格監管。雖然代表機構不直接從事保險業務，但是其活動與保險業務有密切的聯系，因而需要保險監督管理部門從總體上把握代表機構的設立情況，以便對其日常活動進行監管。

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