保險營銷員分類分級管理

A. 如何對保險機構實行分級分類管理

近期，中國保險行業協會赴上海保險同業公會調研壽險營銷分級分類考試及保險銷售人員資格考試情況，醞釀已久的從業人員分級分類資格管理有望獲得突破。
根據中國保監會要求，中保協負責牽頭建立行業從業人員分級分類考試制度，目前已開始著手開展行業教育培訓頂層設計工作，擬配合中國保監會的保險深化改革工作，逐步建立行業統一的資格認證體系，實施分級分類考試制度，強化從業人員特別是銷售人員的執業管理，以促進從業人員整體素質的提升，逐步實現保險銷售職業化、專業化。
據了解，中保協與上海保險同業公會經協商已達成一致，由中保協承接上海保險營銷員分級分類資格考試試點工作，在行業資格頂層設計中統籌兼顧，分段實施，強化教材建設，完善題庫和考務制度，穩步推進中國保險從業人員資格體系，並率先推進營銷員分級分類考試在全國的落地。
事實上，保險業建立從業人員分級分類資格管理制度的呼聲由來已久，監管部門對此非常重視，保險公司也非常歡迎。2007年，上海保監局受中國保監會委託試點推行營銷員分級分類考試，推出「投資連結和萬能保險銷售資格」和「健康保險銷售資格」考試，銷售此類產品的保險營銷人員除取得保險代理人資格證書外，還需通過以上專項考試。制度推行後運行良好，在一定程度上減少了上海壽險市場中的銷售誤導行為。2013年初，中國保監會主席項俊波在全國保險監管工作會上明確提出，「建立從業人員分級分類管理制度」。

B. 保險一類二類三類四類如何區別

一、職業類別不同

1、一類職業基本上是在辦公室坐著不動的人工作環境非常安全。如:出納、會計。

2、二類職業是文職人員但偶爾會因工作原因離開公司到外面辦事的人如：業務員。

3、三類是經常到外面辦事的工作人員。如小車司機等。

4、四類職業一般是需要進行體力勞動者如貨車司機、一般工人。

二、風險不同

四類職業＞三類職業＞二類職業＞一類職業

三、險費不同

四類職業＞三類職業＞二類職業＞一類職業

四、賠償不同

一類職業＞二類職業＞三類職業＞四類職業

(2)保險營銷員分類分級管理擴展閱讀

保險，是以人的壽命和身體為保險標的的保險。當人們遭受不幸事故或因疾病、年老以致喪失工作能力、傷殘、死亡或年老退休時，根據保險合同的約定，保險人對被保險人或受益人給付保險金，以解決其因病、殘、老、死所造成的經濟困難。保險是在社會主義制度下，保險是勞動者在遇有不幸事故，喪失勞動能力或家庭扶養人死亡時得到物質保證的形式之一。

國家統一使用的人身保險基金，是靠投保人的按期繳款建立的。人身保險也是組織居民儲蓄的一種特殊形式，在投保人達到保險契約所定的年齡時，國家給他一定金額的款項等等。人身保險按照保險形式，可以分為自願保險和強制保險；按照人身發生危險的性質，可以分為人壽保險和意外傷害保險。

參考資料

網路-人壽保險

C. 平安保險業務員的分類

首先客戶心目中的平安人分兩種
一種是內勤人員 就是通常人們所說的員工,他們負責銷售以外的事情
另一種是外勤,就是業務員,業務員主要負責銷售和售後服務

業務員又分為營銷員(隸屬營銷部)和收展員(隸屬區拓部)
營銷員顧名思義就是以營銷為主要職責,沒有保底工資,但是提成高於收展員,也要負責自己客戶的售後服務.他們也可以發展增員,職級有營銷員,經理等等，最高的好象是總監吧

收展員是以售後為主要職責,主要負責為孤兒單客戶提供售後服務,然後再從售後服務中開發新客戶.由於孤兒單是公司提供的資源，所以收展員的提成低於營銷員.但是有保底.他們同樣可以發展增員,職級有收展員,主任,課長,處長等

不論是營銷還是區拓,他們的發展路線都分為2種.分別是營銷路線和組織路線.
營銷路線就是自己單干,以自己的業績為主要收入來源.優點是只管自己，不用管別人.缺點是你的收入必須靠自己奔波.

組織路線就是以發展增員為主,靠團隊的總業績為主要收入來源.優點是只要團隊有業績,即使自己沒有業績也有收入.缺點是要處理好手下人之間的關系,往往比較費神.
晉升條件是團隊人數和團隊業績要達到一定標准.好象營銷的晉升是只看個人業績的,這個我的答案不一定準確.

不論你走哪一條路線，你要入司通常都要有推薦人，這個推薦人就是你的頂頭上司,不管你以後發展到什麼級別，他都是你的上司。如果他離職，那麼你就成為他的推薦人的增員。這種關系也是可以變動的，比如你發現你有親友跑到別人手下了，你想讓他的關系變更成你名下的增員，那麼經過你親友的上司及領導的簽字同意就可以。

注:孤兒單 就是指業務員在銷售保單後離職,從而使客戶處於沒有專人服務的狀態,這種保單被稱為孤兒單

D. 壽險營銷員分級管理制度實施細則

同業經常提的《基本法》。

E. 保險營銷員管理規定的第四章

第二十八條保險營銷員從事保險營銷活動應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。
第二十九條保險營銷員應當在所屬保險公司授權范圍內從事保險營銷活動，自覺接受所屬保險公司的管理，履行委託協議約定的義務。
第三十條保險營銷員從事保險營銷活動，應當出示《展業證》。
第三十一條保險營銷員應當客觀、全面、准確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產品等待期、退保等重要信息。
第三十二條保險營銷員銷售分紅保險、投資連結保險、萬能保險等保險新型產品的，應當明確告知客戶此類產品的費用扣除情況，並提示購買此類產品的投資風險。
第三十三條保險營銷員應當將保險單據等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認。
第三十四條保險營銷員不得與非法從事保險業務、保險中介業務的機構或者個人發生保險業務往來。
第三十五條保險營銷員代為辦理保險業務，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委託協議。
第三十六條保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為：
（一）做虛假或者誤導性說明、宣傳；
（二）擅自印製、發放、傳播保險產品宣傳材料；
（三）對不同保險產品內容做不公平或者不完全比較；
（四）隱瞞與保險合同有關的重要情況；
（五）對保險產品的紅利、盈餘分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；
（六）對保險公司的財務狀況和償付能力作出虛假或者誤導性陳述；
（七）利用行政處罰結果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構或者個人的信譽；
（八）利用行政權力、行業優勢地位或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；
（九）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用；
（十一）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；
（十二）未經保險公司同意或者授權擅自變更保險條款和保險費率；
（十三）未經保險合同當事人同意或者授權擅自填寫、更改保險合同及其文件內容；
（十四）未經投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關重要文件；
（十五）誘導、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產品，且損害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業秘密或者個人隱私；
（十七）超出《展業證》載明的業務范圍、銷售區域從事保險營銷活動；
（十八）挪用、截留、侵佔保險費、保險賠款或者保險金；
（十九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款；
（二十）偽造、變造、轉讓《資格證書》或者《展業證》；
（二十一）私自印製、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證；
（二十二）中國保監會規定的其他擾亂保險市場秩序的行為。
第三十七條中國保監會在指定媒體和網站上披露保險營銷員《資格證書》、《展業證》信息以及保險營銷員的誠信記錄。

F. 平安保險公司員工級別是怎麼分類的

平安保險公司員工級別是分類:
1：業務員,代理人,內勤都是基層人員
2：營業部或者處的經理,區主管.經理,這些都是中層管理了.這些都要看業績的

G. 平安保險里的1-4類職業是哪4類

第一類：國家機關、黨群組織、企業、事業單位負責人； 第二類：專業技術人員； 第三類：辦事人員和有關人員； 第四類：商業、服務業人員。

職業分類：農、林、牧、漁業；製造業；倉儲和郵政業；信息傳輸、計算機服務和軟體業；批發和零售業；住宿和餐飲業；金融業；房地產業；租賃和商務服務業；科學研究、技術服務和地質勘查業；水利、環境和公共設施管理業；居民服務和其他服務業；教育；衛生、社會保障和社會福利業；文化、體育和娛樂業；公共管理、社會組織和通訊行業。

中國平安保險官網-職業分類表

H. 如何對員工進行分級管理

（1）從職業能力、職業意識、職業品德三個維度設計評價指標，對員工進行綜合評價
三個評價維度涵蓋了員工工作能力、工作態度和職業素養等多個方面，既能保證人才的專業性，也能將員工的工作態度、職業素養考慮其中，保證了對員工評價的全面性，避免出現訪談中所舉例子中出現的人員單方面有優勢而有無法勝任崗位的現象。其中，職業能力包括解決問題能力、邏輯思維能力、溝通協調能力等，職業意識中包括成本意識、創新意識、風險意識等，職業品德包括遵章守紀、廉潔奉公等。
（2）明確不同等級的核心行為，建立科學、明確、可實操的評價標准
華恆智信在開展咨詢項目過程中，非常注重解決方案的可行性和可實操性。為確保能力素質模型可落地實施，在此次項目中，華恆智信顧問創新性的提出提取不同等級的核心行為點，並進行明確描述，對能力等級進行有效劃分。同時，明確的行為描述可為員工提供正向的行為引導，使得員工有清晰、明確的努力方向。
2、基於能力素質模型，建立培訓課程體系，加大人才培養力度
從概念解析、主觀過程分析等五個方面，對每一個能力素質要素進行解析，深刻挖掘該要素的內涵，並**出其所對應的培訓要點，建立系統的培訓課程體系。其中，（1）要素的概念及本質剖析：對具體能力素質要素的內涵和外延作深入的解析，從而框定該要素的培訓要求。（2）主觀過程分析：按照人的主觀能動過程規律，依據冰山模型和綜合干預模型，從意識觀念、素養特質、認知與能力、知識與技能一直到行動和結果，分析該要素的培訓關鍵點。（3）實踐過程分析：按照要素在實踐過程中的一般過程、流程，逐步探悉該要素在實踐中的各個關鍵環節。（4）特定情境分析：結合工作實際情況，將該要素放在不同工作情境下再進行衡量，發現其獨特的培訓要點。（5）工作實踐及問題呈現：回到工作實踐中，結合前期訪談的素材，分析經理人在各要素上的具備程度、體現方式、存在問題等，從而使培訓要點的**更切近實際。