如何管理家庭成員保險單

⑴ 給家庭成員買保險如何配置好

您好！

不知道具體的是為哪些人買保險呢？不同年齡的人適用的保險都是不同的。

一般建議優先給家庭經濟支柱買保險，然後再為老人和孩子買保險。

家庭的經濟支柱可以優先辦理一份意外險和醫療險等基礎保障，然後在這個基礎上補充一份大病保險，經濟允許的話可以額外辦理一份理財險作為家庭理財項目。

老人和孩子可以重點以意外險和醫療險為主，主要是保障型的保險。

您可以看看家庭保險攻略（http://tieba..com/p/3760772863），包含了一些產品推薦和投保注意事項。

希望我的回答對您有幫助！

⑵ 如何給家庭主要成員買保險

購買保險的順序是：必須先保障型產品，包括1，消費型（意外險，定期壽險等）；2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然後才是醫療保險（普通醫療，大病醫療險等），養老保險，子女教育金，投資分紅型產品等等。

同時，家裡人購買順序是：1，經濟支柱；2，你的愛人；3，無經濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。

購買保險原則是以社保為基礎,再加之適當的商業險作為補充比較好一點.

比如先購買國家推出的社保（最好有單位出面購買的情況）比如農村戶口的合作醫療保險或城鎮戶口的城鎮居民醫療保險，然後再考慮商業保險作為補充。

對於我們每個人，應該重點考慮醫療健康方面的保險。也就是以醫療保險，保障型產品為先，然後再考慮養老險，子女教育金，分紅投資型產品的結合。

直接的講，隨著人的年齡增大，身體抵抗力是成反比的，抵制相關風險的能力就相對很弱。

投保遵循「高額損失優先原則」，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。

其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

在這里，我知道在這個行業，大家有公認的三句話是這么說的「品牌在人壽」「平安的人才」「新華的產品」

最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

（五）買保險先大人後小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

⑶ 給家庭成員設計一份保單

您好！

首先要根據您的家庭成員收入高低順序進行投保；
被保險人的年齡，性別，職業是決定險種的關鍵因素；
保費和保額遵循雙十原則，即年交保費為年收入的十分之一，保額為年收入的十倍；
險種的保障一般是主險+重疾+意外傷害+意外醫療+豁免等，這也要取決於您的家庭結構，保險的品種比較多，有重疾保障型，有分紅型，有教育基金型，有養老型。

保險公司盡量選擇經營狀況好一些的公司，畢竟這決定您今後保單的分紅。
最關鍵的是選擇一個誠信的保險代理人，不要被忽悠了。多觀察，少輕信，理性投保。

選對了公司和代理人，一切問題就OK了。

我是深圳平安的，希望我的回答可以幫到您。

⑷ 保單不見了想做好保單管理如何做

保險單是客戶與保險公司簽訂合同的正式書面文件，它基本載明了合同雙方當事人的權利與 義務關系，是理賠時的重要單證之一，所以它的重要性不容忽視。通常情況下壽險合同的效力會延續相當長的時間，幾年甚至幾十年，如果不發生理賠，保險單一般 是不會輕易「拋頭露面」的。所以專家建議您保險單要妥善保管，要象對待您的存摺或銀行卡那樣精心保全，不妨把它們放在一起。
保險單一旦損壞或遺失，應及時到保險公司辦理補發手續，辦理補發保單手續時須攜帶投保人的身份證件、填寫保險合同變更申請書並由投保人親筆簽名，若委託他人辦理還須填寫委託授權書並攜 帶受託人的身份證件。補辦後的新保單對保險合同的效力沒有任何影響。

1、保單管理表

現在有一種比較流行的方式，就是Excel表格，比如下方這樣：

表格中所包含的屬性大致有：險種名稱、主險保額、保費、繳費日期、生效日期、保障期限、繳費方式、繳費銀行、保障責任等等。內容相當全面！

填寫完畢之後，記得要檢查一遍，再進行保存。就是這么簡單！

除此之外，這個表格還有一個作用，就是可以清晰的看到每個家庭成員的保障情況，具體就是保障是否全面、保額是否合理。我們之前也提到過，保險是一個多次配置的過程，要隨著收入、年齡、家庭成員的變化而動態調整，比較實用的做法就是每隔一段時間進行一次梳理和回顧，通過這張表同樣是特別好的方式。

2、長期保單列印歸檔

除了上面介紹的方法，如果還覺得不放心，其實我們可以養成另外一種好習慣，無論是網路投保還是其他方式，第一時間把收到的電子保單列印出來，統一整理放到文件夾里，和家裡有價值物品、證件放在家庭成員都知道的地方，這同樣是一種比較好的方式。

⑸ 誰有家庭保單管理的好方法

隨著全民保險意識增強，購買商業保險的人數逐步增加，每個人擁有的保單數量也越來越多，如何進行保單管理就成為了大家非常關心的話題。
那究竟如何進行保單的管理呢？
受制於歷史和各家保險公司數據隱私的原因，目前還沒有一個可以查詢個人所有投保記錄的系統。如果想有效的對自己所有保單進行管理，管家給大家介紹幾個切實可行的方法：
方法1：將保單列印歸檔
投保後，將收到的紙質保單以及列印的電子保單，統一整理放到文件夾里，和家裡有價值物品、證件放在家庭成員都知道的地方，這是比較傳統的方式。電影《老炮》中的馮小剛扮演的六爺，就採用的這種方式，不知道大家是否留意到。
這種方法比較簡單，適合所有人，但是操作起來有點不便。一個是紙質的保單不易存放。再則如果沒有及時列印保單並歸類存檔，時間長了就把自己買過的保單給忘了。一旦出險，找不到保單，損失可就大了。
方法2：家庭保單管理表
這個表格就是管家以前自己DIY的一個表格，每當我購買了一份保險，都會把對應保險的信息加入到表格當中，進行歸集匯總。它還可以清晰的看到每個家庭成員的保障情況，以及保額夠不夠高、各方面是否都有保障到。因為保險是一個多次配置的過程，要隨著收入、年齡、家庭成員的變化而動態調整，所以最好每隔一段時間進行一次梳理和回顧，這張表是比較好的方式。

⑹ 保單管理真的很麻煩，有沒有什麼好辦法

01

最近，頻繁的有夥伴咨詢我，在公眾號買了保險，但忘記買了啥，然後快到交費期了，問我能不能幫忙查一查；

有些夥伴更厲害，買的是哪家保險公司的保險都忘記了；

你說讓我說啥好...

我們買保險，啥都可以忘記，唯獨保險公司不可以忘記，只要記得買得是哪家公司的產品，打客服電話，報上身份證號碼，分分鍾就查到了；

但如果把保險公司也忘記了，那就很難找了；

並且，找我也不是很管用；

我在公眾號推薦了各家保險公司，各個銷售平台的N多保險產品，讓我幫忙查尋你都買了什麼，確實產品太多，平台也太多，很難查得全的；

一般來說，我們買保險，有很重要的一個環節叫保單管理，就是要把買的保險都收集保存好，方便想看的時候能容易找到；

但是，管理保單也真的是一件麻煩事，更直白點說，我們都太懶了...

就比如我，已經買了非常多的保險了，天天也想著要把買的保單都整理整理，但卻是拖了一年又一年...

不過，我有一點厲害的，我永遠找得到我買的保單；

今天就跟你們分享分享，忘記的保單該去哪裡找。

02

我們在網上買保險，投保時都會填寫一個很重要的信息——電子郵箱，買完產品後的電子保單都會發送到投保時填寫的郵箱的；

絕大多數夥伴應該用的都是QQ郵箱或163郵箱，它們有一個共同的特點，郵件及普通附件永久有效，如果不是你主動把電子保單的郵件刪除了，那它就會一直存在你的郵箱里；

所以，如果忘記買了什麼保險，怎麼辦？

去郵箱找電子保單就好了；

對，就是這么的簡單，但非常的有用。

電腦端登錄郵箱尋找會比較方便，比如說，我在郵箱直接搜索關鍵字「保單」，那所有含有「保單」字樣的郵件都會顯示出來。

這樣對家庭成員的保障信息及每年保費支出會一目瞭然，還缺少哪些保障，什麼時間該交保費了，都很清楚。

剩下的問題是，這張Excel表格該保存在哪裡？

把Excel表格通過郵件發送給自己，跟其他的電子保單郵件一起歸檔保存，會是不錯的辦法。

更細心一些的話，你還可以把這些電子保單都列印裝訂成冊保存；

我們在網上買的長期險，大部分保險公司是能提供紙質保單的，如果想要紙質保單，在投保成功後可以打保險公司官方客服電話索要，保險公司會安排寄送的；

網上買的一年期短險一般是不提供紙質保單的，想要的話就只能自己列印了。

還有些網站專門提供保單管理服務，包括我曾經也打算做，但這裡面就涉及到隱私及安全性問題，還有使用頻率太低而把賬號忘記的問題；

05

還有夥伴經常會問到，保單到期了該如何續費？

這要分你買的是長期險，還是短期險；

如果是長期重疾險、定期壽險的話，我們購買時都有填寫銀行卡號的，第二年的保費保險公司會從你填寫的銀行卡里劃扣的，快到交費期時保持卡里有足夠的錢就可以了；

並且每年保險公司也都會發簡訊提醒你要交費了，讓你在銀行卡准備錢的；

不記得填寫的是哪張銀行卡的話，可以在電子保單里查看；如果想變更交費銀行卡，可以打保險公司客服電話申請變更；

如果是買的1年期短期險的話，比如眾安尊享e生，那在保單要到期時，眾安會發送續保簡訊的，裡面有續保鏈接；或者關注眾安保險公眾號綁定個人身份信息，續保時公眾號也有提醒的；

但有些1年期保險本身是不支持續保的，比如部分意外險，那就得保險到期了自己重新購買；