保險保單該如何管理

『壹』 人壽保險的保單如何進行管理

一般來說，絕對保密。一些領先的保險公司有強大的後援管里平台，對客戶的保單信息進行集中處理，統一管理。客服部負責對客戶進行差異化服務管理，保費部負責續期收費管理，業管負責業務品質管理，保全部負責客戶信息及時變更，兩核部負責核保核賠，售後服務進行客戶維護等。各部門之間資源共享分工協作，並將所有資料嚴格保密，如有泄漏，嚴肅處理。情節嚴重的除名並移送司法機關，依法追究法律責任。

『貳』 保單管理真的很麻煩，有沒有什麼好辦法

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最近，頻繁的有夥伴咨詢我，在公眾號買了保險，但忘記買了啥，然後快到交費期了，問我能不能幫忙查一查；

有些夥伴更厲害，買的是哪家保險公司的保險都忘記了；

你說讓我說啥好...

我們買保險，啥都可以忘記，唯獨保險公司不可以忘記，只要記得買得是哪家公司的產品，打客服電話，報上身份證號碼，分分鍾就查到了；

但如果把保險公司也忘記了，那就很難找了；

並且，找我也不是很管用；

我在公眾號推薦了各家保險公司，各個銷售平台的N多保險產品，讓我幫忙查尋你都買了什麼，確實產品太多，平台也太多，很難查得全的；

一般來說，我們買保險，有很重要的一個環節叫保單管理，就是要把買的保險都收集保存好，方便想看的時候能容易找到；

但是，管理保單也真的是一件麻煩事，更直白點說，我們都太懶了...

就比如我，已經買了非常多的保險了，天天也想著要把買的保單都整理整理，但卻是拖了一年又一年...

不過，我有一點厲害的，我永遠找得到我買的保單；

今天就跟你們分享分享，忘記的保單該去哪裡找。

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我們在網上買保險，投保時都會填寫一個很重要的信息——電子郵箱，買完產品後的電子保單都會發送到投保時填寫的郵箱的；

絕大多數夥伴應該用的都是QQ郵箱或163郵箱，它們有一個共同的特點，郵件及普通附件永久有效，如果不是你主動把電子保單的郵件刪除了，那它就會一直存在你的郵箱里；

所以，如果忘記買了什麼保險，怎麼辦？

去郵箱找電子保單就好了；

對，就是這么的簡單，但非常的有用。

電腦端登錄郵箱尋找會比較方便，比如說，我在郵箱直接搜索關鍵字「保單」，那所有含有「保單」字樣的郵件都會顯示出來。

這樣對家庭成員的保障信息及每年保費支出會一目瞭然，還缺少哪些保障，什麼時間該交保費了，都很清楚。

剩下的問題是，這張Excel表格該保存在哪裡？

把Excel表格通過郵件發送給自己，跟其他的電子保單郵件一起歸檔保存，會是不錯的辦法。

更細心一些的話，你還可以把這些電子保單都列印裝訂成冊保存；

我們在網上買的長期險，大部分保險公司是能提供紙質保單的，如果想要紙質保單，在投保成功後可以打保險公司官方客服電話索要，保險公司會安排寄送的；

網上買的一年期短險一般是不提供紙質保單的，想要的話就只能自己列印了。

還有些網站專門提供保單管理服務，包括我曾經也打算做，但這裡面就涉及到隱私及安全性問題，還有使用頻率太低而把賬號忘記的問題；

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還有夥伴經常會問到，保單到期了該如何續費？

這要分你買的是長期險，還是短期險；

如果是長期重疾險、定期壽險的話，我們購買時都有填寫銀行卡號的，第二年的保費保險公司會從你填寫的銀行卡里劃扣的，快到交費期時保持卡里有足夠的錢就可以了；

並且每年保險公司也都會發簡訊提醒你要交費了，讓你在銀行卡准備錢的；

不記得填寫的是哪張銀行卡的話，可以在電子保單里查看；如果想變更交費銀行卡，可以打保險公司客服電話申請變更；

如果是買的1年期短期險的話，比如眾安尊享e生，那在保單要到期時，眾安會發送續保簡訊的，裡面有續保鏈接；或者關注眾安保險公眾號綁定個人身份信息，續保時公眾號也有提醒的；

但有些1年期保險本身是不支持續保的，比如部分意外險，那就得保險到期了自己重新購買；

『叄』 剛買了份保險，怎麼管理自己的保單

保險的保單想要管理可以使用保單盒子app。智能數據已有保障分項列明，實現保單電子化，讓復雜的保障內容和金額方便可查

『肆』 買了保險後，怎麼管理保單呢

首先，各大保險公司都有APP，APP可以下載自己的電子保單，第二要求代理人送紙質保單過來給你！

『伍』 保單不見了想做好保單管理如何做

保險單是客戶與保險公司簽訂合同的正式書面文件，它基本載明了合同雙方當事人的權利與 義務關系，是理賠時的重要單證之一，所以它的重要性不容忽視。通常情況下壽險合同的效力會延續相當長的時間，幾年甚至幾十年，如果不發生理賠，保險單一般 是不會輕易「拋頭露面」的。所以專家建議您保險單要妥善保管，要象對待您的存摺或銀行卡那樣精心保全，不妨把它們放在一起。
保險單一旦損壞或遺失，應及時到保險公司辦理補發手續，辦理補發保單手續時須攜帶投保人的身份證件、填寫保險合同變更申請書並由投保人親筆簽名，若委託他人辦理還須填寫委託授權書並攜 帶受託人的身份證件。補辦後的新保單對保險合同的效力沒有任何影響。

1、保單管理表

現在有一種比較流行的方式，就是Excel表格，比如下方這樣：

表格中所包含的屬性大致有：險種名稱、主險保額、保費、繳費日期、生效日期、保障期限、繳費方式、繳費銀行、保障責任等等。內容相當全面！

填寫完畢之後，記得要檢查一遍，再進行保存。就是這么簡單！

除此之外，這個表格還有一個作用，就是可以清晰的看到每個家庭成員的保障情況，具體就是保障是否全面、保額是否合理。我們之前也提到過，保險是一個多次配置的過程，要隨著收入、年齡、家庭成員的變化而動態調整，比較實用的做法就是每隔一段時間進行一次梳理和回顧，通過這張表同樣是特別好的方式。

2、長期保單列印歸檔

除了上面介紹的方法，如果還覺得不放心，其實我們可以養成另外一種好習慣，無論是網路投保還是其他方式，第一時間把收到的電子保單列印出來，統一整理放到文件夾里，和家裡有價值物品、證件放在家庭成員都知道的地方，這同樣是一種比較好的方式。

『陸』 保險的保單用什麼方法管理比較合適呢

可以用Excel表格登記、列印保單這樣的方式來管理保單

『柒』 保險之家如何確保保單管理

首先是銷售的全流程監控，有正規的「雙錄」系統，交易和咨詢的過程都有錄音錄像，保證正規交易。
其次是服務全國分公司的業務系統，這套系統由保險之家獨立研發，能夠保證保單的全生命周期監控，同時在必要的時候提醒業務人員對保單進行跟進、管理、詢問等工作。
最後是完善的售後服務系統，保險之家是保險公司和投保人的媒介，為雙方在保費、理賠等方面的問題進行溝通、協調，最大化保證客戶的利益，，防止孤兒保單的出現。

『捌』 買了保險後，怎樣管理保險單好

下載個保單盒子，把保險單拍照上傳就可以啦，它提醒保險到期、續保等

『玖』 買了3個月的保險，該怎麼管理自己的保險單

是投保了3個月還是做了3個月的保險銷售？如果是投保，建議做保單整理，需要可私