理財平台案件

Ⅰ 理財的理財事件

重倉茅台基金經理「裸奔」
創業板的牛市，成就了2013年超80%的股票型私募基金取得飄紅的業績，可是否極泰基金卻以超50%的跌幅成為2013年的虧損王。
據否極泰披露的半年報顯示，其核心持倉的只有貴州茅台一隻股票。被譽為A股價值投資典範的貴州茅台，自去2013年上半年起便被機構投資者集體拋棄，全年股價跌幅達到37%。
錢景財富基金研究中心分析師表示，真正讓其虧損嚴重的是，該基金是以高位融資買入的方式重倉貴州茅台，成本非常高，隨著貴州茅台股價下跌，否極泰的凈值會以更大幅度下跌，凈值僅有0.46元。媒體曾報道該基金經理董寶珍2013年9月與人打賭，若茅台市值跌破1500億元將裸奔30分鍾，2013年中秋節他也踐行了這個承諾。
白發股民展「遺書」
2013年12月19日上午，昌九生化的十多名投資者代表與贛州市國資委、贛州工投、昌九集團、昌九生化方面召開交流會，希望昌九生化股票能長期停牌，直至重組方案出台。小股東們因未被允許進入會場，在會場外口號不斷，一度引發肢體沖突。據南京的陳女士介紹，此次來贛州的170多位昌九生化投資者，持有昌九生化股票約3000萬股，以跌停一天計算，所持昌九生化股票市值縮水就超過4000萬元。一位滿頭白發、瀕臨絕望的昌九生化股東在現場向與會記者展示了其寫的「遺書」：「贛州做局讓我們昌九股民傾家盪產!我願以死喚醒中國證券市場的公平正義!」
「中國大媽」每克浮虧60元
2013年4月15日和16日，黃金出現斷崖式跳水，成為年度跌幅最大的兩天。市場有消息稱中國內地投資人狂購實物黃金300噸，約佔全球黃金年產量的10%。作為普通投資者的代表，「中國大媽」一詞登上黃金舞台，並使搶金潮從國內向國際蔓延，其抄底黃金的成本價每克大約為307.01元，此後金價持續下行，截至2013年12月31日，菜百投資金條回購價格為243.6元/克，每克至少浮虧60元。
高位入市三天虧6萬
網友「我是技術專家」慨嘆：「希望朋友們遠離比特幣，別想著一夜暴富!」據他介紹，其投資10萬元虧損了6萬多。當時他在6500元的高位買了20個比特幣，沒想到遇上暴跌，僅僅兩三天價格狂跌到3000多元一枚。「沒別的選擇，只有清倉了。太驚心動魄了，不敢玩了，」他說，「辛辛苦苦賺的錢煙消雲散，不怪任何人，只怪自己太貪心。」
分級債基月虧38.96%
2013年4月至5月份，海通證券[0.09% 資金研報]資管成立了多隻分級債基，均為限定性集合理財計劃。不過，截至12月2日，這些產品的虧損幅度均在40%至60%之間。虧損幅度最大的海通年年升風險級的凈值僅0.365元，海通年年鑫風險級、海通半年升風險級、海通半年鑫風險級、海通季季升風險級、海通月月升風險級、海通季季鑫風險級的凈值均在0.47~0.58元之間。而海通月月贏風險級和海通月月鑫風險級的凈值分別為0.6元和0.75元。從這些分級債基風險級凈值走勢來看，2013年11月以來的虧損幅度最大。數據顯示，這些風險級產品一個月的虧損幅度均在30%左右。其中，海通年年升風險級一個月的虧損幅度高達38.96%。
20萬元炒白銀只剩8毛8
年過古稀的李先生2012年經由天津全唐貴金屬經營有限公司業務員劉先生推薦而對貴金屬投資動心。在得知需上網操作後，不懂電腦的他打算作罷。「但當年小劉打保票說他幫我弄，當時行情也好能賺錢。」當年9月28日，李先生簽完《客戶協議書》便拿出20萬元積蓄投資白銀。
李先生幾個月後因用錢要求退資，但直到2013年8月仍未能拿到錢，此時他才發現賬戶余額成了8毛8分錢，「20萬元幾乎全賠了，小劉跟我承認是他做虧了。」隨即李先生向全唐提出賠償要求。
全唐方面表示，劉先生代客操盤確系違規，公司已和其解除勞動合同。對於李先生的索賠請求，全唐的答復內容是：「客戶損失主要因為沒有妥善保管賬戶密碼，公司正常履行合同義務，沒有過錯，所以不承擔賠償；其次，如果李先生要通過訴訟向劉先生追討損失，公司願提供交易明細等證據。」
200多萬元投資折損近半
浙江湖州投資者王先生2013年10月開始投資網貸，其投資的網貸平台有四家相繼宣布經營難以為繼，他投入的200多萬元難以追回，而其中有100多萬元是向身邊朋友借來的。王先生正在做最後的嘗試，跟受損投資者一起，一方面找平台協商回款，一方面找警方介入調查。平安銀行理財師對外界表示，從曝光的一系列案例來看，一些P2P平台不過是將此前的民間借貸換個P2P馬甲搬到了網上而已。民間借貸市場曾經出現的問題，在P2P上同樣會出現。投資者要想從已經關門的P2P平台上拿回自己的全部本金，恐怕機會不大。
信託產品抵押物被法院拍賣
2013年5月3日，「中信—舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信託計劃」的抵押物——青島舒斯貝爾地產、青島乾正置業項下土地使用權在山東省法院司法拍賣廳進行第三次拍賣。原因很簡單，中信信託認為，舒斯貝爾對信託資金進行挪用，多處違規。於是在中信信託申請下，山東省高級法院對信託計劃中的上述兩個地塊進行查封，並作為中信信託產品抵押物進行首次拍賣。這一事件再次警醒信託的風險。

Ⅱ 現在倒閉的理財平台，老闆被抓，資金被凍結錢最後能不能回到被騙的老百姓手裡面。

你好!根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百二十九條，對被害人的合法財產及其孳息權屬明確無爭議，並且涉嫌犯罪事實已經查證屬實的，應當在登記、拍照或者錄像、估價後及時返還，並在案卷中註明返還的理由，將原物照片、清單和被害人的領取手續存卷備查。

Ⅲ 理財平台跑路怎麼索賠

當投資者一旦確定自己投資的平台出現網頁打不開等情況時，投資者必須在第一時間保持冷靜，然後進行相關調查，如果確實是平台出現跑路等問題了。
1、投資者必須立即報警
一定要立即報警，向警方求助，這是能夠有效挽回全部或者部分損失的第一步。

2、盡早申請凍結問題平台資產
投資者在第一時間報警之後，接下來投資人應該向相關部門申請對倒閉或跑路的理財平台相關資產進行凍結，這樣能夠有效避免案件偵查過程中發生資產被藏匿或轉移。需要特別說明的是，投資者申請凍結平台資產的時間越走越好，免得夜長夢多。

3、投資者搜集相關證據維權
在做完以上兩個步驟之後，投資者就必須著力搜集相關證證據，以便自己在日後的維權中佔得先機。比如投資者可以列印相關的轉賬憑證，與理財網站簽訂的相關合同或者二者往來之間的相關票據等。在遇到法律方面的專業問題時，可以找一個專業的律師求助，讓律師幫助自己更好地維權。

Ⅳ 網路理財平台被查，投資人的錢如何要回

第一步要搜集和保存證據
一旦踩「雷」了，投資人不要過度驚慌和焦慮，首先要馬上搜集證據、保存證據。一般而言，最重要的就是理財投資的證據，包括合同協議證據，理財資金支付證據、理財過程中的交流咨詢證據等等。此外，還有互聯網金融公司經營和業務宣傳的證據和截圖。
最關鍵的是理財支付證據，畢竟資金的流向最能證明你的投資行為，最常見的就是通過公司的APP或者第三方支付進行支付的截圖、用戶從自己賬戶中直接支付給平台指定賬戶的截圖。另外，也要保存與平台簽訂的電子合同、投資協議、網站聲明等資料，同樣具有法律效力。
2.盡早申請凍結問題平台資產
提現困難初期，很多投資人希望通過民事訴訟途徑來獲得相應的賠付。北京大成律師事務所律師肖颯表示，如果發現債務人下落不明的，投資人可到債務人原住所地或財產所在地管轄法院起訴。「但是民事訴訟立案難度較大，需繳納訴訟費用，花費不菲」。
不過，在民事訴訟過程中發現P2P平台已經觸犯刑法，則面臨的是刑事責任的追究。一旦立案，由公安機關偵查布控，效率高，花費少。「但進入公訴程序後，不能再撤訴，無法把控案件進度，投資者要做好打持久戰的准備」。根據新快報記者上述案例，投資人要做好至少等個一年半載的准備。
此外，肖颯還表示投資人可以向相關部門申請對倒閉或跑路的平台相關資產進行凍結，避免案件偵查過程中發生資產被藏匿或轉移。
「受害人」法律地位難定，增加維權難度
實際上，目前就法律而言，投資人的維權依據也並非健全。肖颯透露，2014年3月25日，最高院、最高檢、公安部聯合發布《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中將受害投資人定位於「集資參與人」而未明確給予「受害人」的法律地位，導致實際案件維權中存在一系列難度和問題。

Ⅳ 我在網上投資理財，被騙了，怎麼報案什麼流程是當地報案還是被害地！

網路犯罪案件由犯罪地公安機關立案偵查。必要時由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查。涉及多個環節的網路犯罪案件，犯罪嫌疑人為網路犯罪提供幫助的，其犯罪地或者居住地公安機關可以立案偵查。也就是說，投資理財被騙的可以在本地區報案。

有多個犯罪地的網路犯罪案件，由最初受理公安機關或主要犯罪地公安機關立案偵查。有爭議的按照有利於查清犯罪事實、有利於訴訟原則，由共同上級公安機關指定有關機關立案偵查。提請批准逮捕、移送審查起訴、提起公訴的，由該公安機關所在地的人民檢察院、人民法院受理。

報案人贏提供一些證據，由二名以上具備相關專業知識的偵查人員進行。取證設備和過程應當符合相關技術標准，並保證所收集、提取的電子數據的完整性、客觀性。

(5)理財平台案件擴展閱讀：

理財平台設置陷阱，讓投資人得小利丟大本金，是一種新的詐騙手法，投資人在網上購買理財產品應謹慎，避免掉進不法分子精心設置的陷阱。如果被騙應該及時報案（本地），然後由本地公安機構立案調查，跨區的將聯系外地警方，聯合辦理該案。

投資理財請選擇正規機構，切不可輕易相信來自群聊等小道消息鼓吹的所謂的高收益，不要在非正規的網站、軟體等處進行投資理財等網上交易。對高額收益的投資要保持警醒。

要加強自身保護意識，不輕易添加陌生人微信或QQ好友，凡是涉及投入資金或資金轉賬等問題，務必保持清醒頭腦，多和家人、朋友商量，也可以向公安機關咨詢，一旦發現被騙，應立即報案。

參考資料來源：廣東省檢察院-最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關於辦理網

人民網-上海警方偵破一起網路投資理財詐騙案

Ⅵ P2P平台涉刑事犯罪退出或跑路有多少家了

大概都有上百家了嗎，不幸踩雷的投資者又是該如何去維權呢：
一、刑事報案：
優勢：效率高，花費少。
劣勢：投資人報案後，案件進入公訴案件程序，本人不能再撤訴。
受害投資人需前往平台所在地公安局經偵大隊報案，提供相應證據，選擇一個或多個罪名（常見罪名是非法吸收公共存款罪、非法集資罪等）。刑事立案不需要立案費，一旦立案，公安機關會組織偵查布控。
二、民事追償：
優勢：原告在某種意義上可掌握案件進度。
劣勢：花費較大，效率較低。
受害投資人作為原告到網站開設地法院民事庭起訴，需繳納訴訟費。原告需提供被告的身份證復印件、真實地址等。
三、商務談判：
優勢：私密、回款可能性大。
劣勢：時機把握不準，稍縱即逝。
受害投資人在網站拖延錢款初期，投資人發現提現困難立刻啟動商務談判，與對方嚴正交涉，盡快還款。
在這三類維權中，刑事報案可能更較為穩妥，且效率更高！接下來，我們就來看看該如何申請並了解刑事報案呢？
御泰金 融P2P平台告訴你投資有風險、投資需謹慎!希望題主收到回答能夠採納一下唄，十分感謝您

Ⅶ 涉案140萬！警方打掉「投資理財」詐騙團伙，有哪些值得關注的信息

經過長達兩個月之久的時間，河南洛陽警方，打掉一個涉案140萬起的“投資理財”的殺豬盤的詐騙團伙，此次案件橫跨多個省份，在多的努力之下，於3月九日將所有的犯罪嫌疑人抓捕歸案，押送至洛陽警方。在這起案件中，最值得我們關注的是“投資理財”的陷阱，和殺豬盤的危害性，以及詐騙的覆蓋范圍，最重要的是要這起案件中的警察的付出和努力，還有小心謹慎。

Ⅷ 網上理財平台跑路了，報案時要准備什麼材料

① 報案人證明材料：個人報案的，提供身份證、護照等身份證明材料；單位報案的，提供營業執照、組織機構代碼證等單位信息，以及法定代表人的授權委託書。若委託代理人，則提交授權委託書，應載明委託事項、期限及許可權；
 ② 報案材料：報案書-寫明案情的基本情況，包括案件發生的時間、地點、過程、結果和涉案平台、人員的基本情況，並簽字捺印或蓋章。證據清單--合同、銀行流水等證明案件事實的相關證據，部分可能需要公證。

Ⅸ 理財案子超過二百萬就能成刑事案件嗎

根據《刑法》的規定，在理財中如果觸犯不同的法律條文，會構成不同罪名的罪。但二百萬是肯定夠侵財類犯罪的數額規定的。

Ⅹ 理財平台跑路了我投資的錢怎麼回來，我怎麼報警，是打

第一，搜集證據。保留與P2P平台往來證據，例如：與平台簽訂的投資協議，資金交易記錄等等，然後盡快確定平台的跑路去向。
第二，協商解決。個別P2P平台並不是以欺詐為初衷而是因為公司經營不善所致，從而平台流動性出現了問題。並且在案發初期，平台大多希望息事寧人，此時抓住機會與之交涉，盡量讓平台使用不動產和抵押物進行變現賠償，回款可能性大。
當然協商解決是有前提的，你得聯系的到平台負責人，對方也有意願協商，要麼合同里就有仲裁條款，可以由仲裁機構出面進行調解。
第三，加入維權群。受傷的肯定不會是一個人，俗話說「人多力量大」，加入維權群組能夠獲得更多的信息，而且能夠增加訴求的影響力。但是提醒大家，不要輕信於人，即使對方和你一樣是受害人。之前就發生過有人將受害人組織起來，以代表大家維權為由籌集資金，最後逃之夭夭的事情。
第四，發律師函。律師函是法律途徑的一種，相當於「合法的恐嚇信」，說不定借款人收到以後就扛不住法律的壓力「束手就擒」。
第五，報警。如果已經到了無法協商的地步，一定要及時報警。最好可以聘用專業律師，對案件進行跟蹤、推進，這樣可以防止人情關系對案件的影響，從而可以減少投資人的損失。
融 資易P2P平台告訴你投資有風險、投資需謹慎!希望題主收到回答能夠採納一下唄，十分感謝您。