保險理財咨詢平台

⑴ 保險公司的理財顧問是做什麼的

理財顧問本來是有明確定義的，條件也是很高的，要懂稅收、證券、保險等各種金融知識，給客戶綜合性財務規劃的角色，只是在中國被濫用了，特別是保險行業大家都自稱理財顧問。
說白了，保險公司的理財顧問就是保險代理人。
對於外地人，來到一個陌生的大城市，最好慎重。初出茅廬，人際網路有限，靠傭金為生很難持久，一、二年後又去找工作，耽誤你的時間。不要受勵志大師的鼓動，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至於你在熱情過後如何謀生，他們是不會放在心上的。
並不是保險不好，有句話叫做"一將功成萬骨枯「，用它來形容保險業很合適。不過如果你非常相信你自己的能力和可以預見你去後會承受的壓力，那你可以試試，也算一個人生閱歷，但建議你還是把它放在你得到的offer的最後一個。

⑵ 如何查詢我的理財保險

⑶ 投資理財的主要平台

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理財通就是個錢生錢的平台
理財通有貨幣基金 保險理財 定期理財和指數基金
貨幣基金屬於靈活零用的
定期理財和保險理財收益比貨幣基金高一些
指數基金手機更高但是風險也很大
基金的指數浮動很大的

⑷ 請問有哪些第三方理財咨詢平台

什麼是第三方理財？第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不代表基金、銀行或者保險公司，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃

⑸ 個人理財咨詢

如果您們工作已經穩定,且有住房或者說目前不考慮買房的話,我建議您可以從兩方面去考慮,第一、通過基金來理財，做到保值增殖，另外用少許，您收入的少許資金購買人壽保險，可以選擇返還型的保險。第二，為自己的未來的孩子做教育金的准備，可以通過保險，實現專款專用的作用。如果您目前還沒有自己的房子，也在考慮買房，同時也有些銀行存款的話，您可以從如下幾點來考慮，第一，先給自己買足夠的人壽保險，保額為房子的貸款、孩子的教育金和家庭未來五年的生活費用，意外外來的因素影響到美滿的生活。同時也得考慮活期銀行存款，保證自己不要因為失業，沒有工作的資金周轉，當然了，還有少許的錢，可以做其他的投資拉。究竟如何合規劃您的資產配置。您可以給我發信息，或者留下QQ下來，我和您聯系。

⑹ 招商銀行信用卡保險理財服務中心是一個怎樣的平台

我行信用卡保險服務中心電話，保險服務中心是招商銀行信用卡中心下設的保險服務中心，專門為我行信用卡持卡人提供保險理財咨詢和相關服務。保險公司是我行信用卡中心這個優惠活動的夥伴，我們是戰略合作夥伴關系。我行不會把您的資料提供給保險公司銷售保險，只有當您與我行保險服務中心人員確認投保付費保險計劃後，我們才會將您的投保信息轉給合作的保險公司，以便製作並遞送/寄送保單。

⑺ 保險咨詢年收入40萬的小家庭,怎麼買保險理財

您好！
整體來說，理財型保險大致，可以分為萬能險、分紅險與投連險等，其中各個險種的投資收益與風險也是逐次從低到高的。
在此，提醒您，進行保險理財，一定要注意針對自己的經濟情況以及需求情況做明確的規劃，你可以看看這些：，另外，在購買理財保險的同時還應注意規避一些可能的保險理財誤區。
進行保險理財要注意的基本問題：
1．在購買保險理財規劃之前，建議消費者保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況、預期收益、風險偏好和承受能力、理財目標等諸多因素做全面評估，根據個人實際狀況，選擇適合自己的產品。
2．購買保險理財規劃前要充分了解各公司投資連接保險的作用及操作，不能只聽營銷員的一面之詞。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

⑻ 保險咨詢

萬能險，包括所有保險公司的萬能險，其交納費用分為期交和追交兩部分，追交部分就有一定比例獎勵，都是終身交費，沒有交3年，10年之說。
最低保證年利率只是一種參考數據，一切以實際盈利為准，重疾是附加在主險後面的。

多說說萬能險，萬能險在各個媒體都炒得沸沸揚揚的，萬能險真的萬能嗎？真的跟說的一樣嗎？是不是說保險交費靈活，交過三，5年就可以，對於保險，沒有這么一說，為什麼？換句話講，如果交費靈活，那就不屬於保險，而應該叫存錢，到銀行存活期，想存就存，想不存就不存，想存三年就存三年，想存五年就存五年，這才叫靈活。相信你也知道，現在社會上沒有免費的午餐。
還聽說領取自由，舉個例子：你到銀行存五年定期，當然你有權利提前支取，這才叫領取的自由性，只是你的利息只能按照活期利率進行計算，這就是本人承擔的損失。保險的領取，跟銀行完全的不同。
萬能險，如果說你有很多錢，可以考慮考慮；如果不是，建議一定要謹慎，否則最後你會說「保險是騙人的」之說。

對於保險公司的分紅,是根據每家保險公司的盈利狀況而定,可有可無,具有明顯的不確定性.

購買保險原則是以社保為基礎,再加之適當的商業險作為補充比較好一點.
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。
對於我們每個人，應該重考慮醫療健康方面的保險。直接的講，隨著人的年齡增大，身體抵抗力是成反比的，抵制相關風險的能力就相對很弱。
所以，你首先必須考慮醫療保險，不管是商保和社保的均可以，然後才考慮其它的保險產品，這樣才有意義。如果健康沒有保證，有再多的養老保險金，也是不切實際的。
建議你先購買國家推出的社保（最好有單位出面購買的情況）比如農村戶口的合作醫療保險或城鎮戶口的城鎮居民醫療保險，然後再考慮商業保險作為補充。

在這里，我知道在這個行業，大家有公認的三句話是這么說的「品牌在人壽」「平安的人才」「新華的產品」

最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是終生合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險先大人後小孩，如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。