⑴ 基金的凈值如何計算的如何理解基金的凈值
基金凈值分為單位凈值和累計凈值。
單位凈值：
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值， 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。
累計凈值：
累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
你可以到數米基金網的基金學院裡面看看相關的知識。
⑵ 買美股基金的匯率怎麼算
以北京時間為參照的話,在當天下午三點前買入美股基金,基金凈值以第二天凌晨四點或五點的美股收盤凈值來計算。也就是說,當天下午三點前買入並不能享受。
⑶ 基金小白，我想問一下美股基金凈值估算的問題
QDII性基金目前大多數交易平台沒有辦法看交易日結束前的凈值估算。
美股的交易時間換算成北京時間，夏令時是在9：30pm開盤，第二天4：00am收市；冬令時是在10：30pm開盤，第二天5：00am收市；一般每年的3月-11月為夏令時。
然後因為時間差的原因，中美差12個小時。所以說也就是我們晚上九點半那個樣子他們就開市了。
想看看估值沒法，這邊給你一個建議就是去看股票行情，看看大盤指數以及持有基金的重倉股大概測算一下。
⑷ 股票基金買入時的凈值怎麼算
股票基金的凈值在閉市清算完後才顯示，一般要到7點以後了
所以基金的交易價格是以當日未知價成交的，然後第二天確認的第三天顯示份額
⑸ 基金凈值是怎樣計算出來的呢
基金凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值。
計算公式為：單位基金資產凈值＝(總資產－總負債)/基金單位總數。
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
本條內容來源於：中國法律出版社《法律生活常識全知道系列叢書》