指數基金單位凈值比累計凈值高

Ⅰ 為什麼基金累計凈值總高於單位凈值

累計凈值高於單位凈值，說明該基金進行過分後或者分拆。
基金分紅後，累計凈值不變，但單位凈值變為原凈值-分紅金額。
如：某基金當前凈值3.3元，累計凈值3.5元，每10份分紅10元，如果當日凈值沒變，那其分後後，累計凈值仍為3.5元，但當前凈值變為2.3元。

Ⅱ 基金的單位凈值很低，單位累計凈值很高，好還是不好啊

基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點？

基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點，單位凈值就是基金目前的價值；而累計凈值是基金如果沒有分過紅的情況下累計起來的價值了，累計凈值的話，反映的是歷史業績，同時期發行的基金，累計凈值越高反映其管理能力越強，一般來說基金業績還是有延續性的，因此穩定性更高。

總結：基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點呢，單位凈值就是基金目前的價值；而累計凈值是基金如果沒有分過紅的情況下累計起來的價值了，累計凈值的話，反映的其實就是歷史業績，同時期發行的基金，累計凈值越高反映其管理能力越強，一般來說基金業績還是有延續性的，因此穩定性更高，也更好。

Ⅲ 為什麼ETF凈值比累計凈值高

ETF基金的單位凈值和累計凈值的定義與一般基金的定義完全不同
以國泰上證金融ETF為例：該基金的標的指數為上證金融股指數，在基金成立之初以月日上證金融股指數的收盤點位點為計算起始點，國泰上證金融ETF基金在月日的單位凈值就是以該點位指數除以所得該基金以後所產生的單位凈值，都是上證金融股指每天的收盤指數除以而得的數值，而基金的累計凈值則是將成立之初的單位凈值按照特定的計算方法換算成元，其意義是為了方便投資者快速判讀盈虧的一個參考數值並不具備任何投資意義

Ⅳ 請問基金的單位凈值比累計凈值大是因為什麼

其實如果認真研究，可以發現單位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特點，就是它們都是ETF（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80ETF確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。

保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。

Ⅳ 基金的單位凈值為何會高於累計凈值

1、場內 ETF 產品折算而導致的累計凈值低於單位凈值。比如，南方中證 500ETF 於 2015 年 4 月 14 日實施份額折算，每份基金份額折算成 0.28032483，導致累計凈值遠遠低於單位凈值。

2、封閉式基金或開放式基金轉型了，轉型後的業績表現不好，導致累計凈值低於單位凈值。

單位凈值計算公式為：單位凈值＝（總資產－總負債）／基金總份額，反映的是基金現階段的價值和單位預期收益；累計凈值計算公式為：基金累計凈值＝單位凈值＋基金成立以來累計分紅之和，反映該基金自成立以來的所有預期收益的數據。

一般來說，基金的單位凈值要低於其累計凈值，但是也會出現一些特殊的情況，導致單位凈值高於累計單位凈值。

(5)指數基金單位凈值比累計凈值高擴展閱讀：

《證券投資基金信息披露管理辦法》針對不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求。

1）基金管理人應當在半年度和年度最後一個市場交易日的次日公告基金資產凈值和基金份額凈值，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定報刊和網站上。

2）對於封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。

3）對於開放式基金，在其基金合同生效後及開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

4）在開放式基金開放申購贖回後，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

Ⅵ 有的基金凈值比累計凈值高是什麼原因

位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特點，就是它們都是ETF（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80ETF確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。

保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。

Ⅶ 指數基金單位凈值比累計凈值高，這種情況下我要看該基金自成立以來的收益是看累計凈值嗎

基金單位凈值比累計凈值高，有個別特例，一般是基金轉型而來，比如封閉式基金轉開放式基金，轉型時只有9毛多8毛多，轉為每份1.00.但現在你只要關注單位凈值，累積凈值和你無關。

Ⅷ 為什麼單位凈值比累計凈值高那麼多

其實如果認真研究，可以發現單位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特點，就是它們都是etf（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。etf基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80etf確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。
保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在etf基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多etf基金的單位凈值會高於累計凈值。

Ⅸ 買基金是買累計凈值比單位凈值高的好,還是買單位凈值高的基金好,為什麼

都不好，兩者都有缺陷。
影響累計凈值的因素主要有業績、成立年限、分紅等。如果一隻基金成立年限長、從不分紅，即使業績一般累計凈值也有可能很高。
影響單位凈值的因素主要有業績、分紅等。如果一隻基金剛分過紅，那麼即使他業績一直很好，也有可能比沒分過紅但業績一般的基金單位凈值要低。
所以，兩者都不是選擇基金的最好依據。選基金還是要看同一時間段內累計凈值的排名，最好是同時觀察1年、2年、3年和5年期，只有中長期業績始終穩定在前1/3的，才是比較好的。
當然，更進階版的你可以看基金經理，這就跟私募類似，基金經理好產品才會好，但這就需要更深入的了解了。

Ⅹ 為什麼有的基金單位凈值會比累計凈值大

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平.
不可能位凈值會比累計凈值大的，要麼是寫錯了，要麼是看錯了