指數證券投資基金招募說明書

1. 基金招募說明書的定義

基金招募說明書是基金發起人按照國家有關法律、法規制定的並向社會公眾公開發售基金時，為基金投資者提供的、對基金情況進行說明的一種法律性文件。

2. 指數基金怎麼買 指數基金投資指南

首先，我們需要看清楚指數基金跟蹤的標的。指數基金的投資目標，就是獲取標的指數的收益率。因此選擇一個合適的指數是投資指數基金的關鍵。指數並無好壞之分，最主要的是要與自身的資產配置目標相適應。例如，想投資小盤企業，可以選擇中小盤指數基金；如果想投資某個行業，例如金融地產等，那麼相應的行業指數基金就是主要選擇。對於大部分長期看好市場走勢，想通過指數基金分享經濟發展成果的投資者而言，可以選擇一個代表性強的主流指數，如滬深300。
第二，仔細斟酌各基金的費率。這里的費率包括基金的管理費、託管費和申購、贖回費。雖然前兩項都不像申購贖回費要投資者硬生生從口袋裡拿出來支付，但作為計入基金資產的費用也不可小視。總體而言，ETF和LOF指數基金的費率水平較低。投資者在選擇指數基金前，應仔細閱讀基金合同及招募說明書以了解產品特性和費率水平。
如果是追蹤同樣標的的指數基金，那對於費率就特別要「斤斤計較」了。比如同樣是滬深300指數基金，最高者達到0.98%，最低者就僅有0.5%。託管費、申購費和贖回費也是同樣道理。很多投資者會忽視投資基金的成本，事實上，指數基金的費率對於收益影響會更大。追蹤同一個目標指數的指數基金，在業績上很難拉開差距，而每年1%左右的費率差異，就是影響投資的重要出發點。
選擇好要買的指數基金後，如何辦理開戶手續也成了入門級投資者的一大問題。
一般來說，要購買指數基金，可以通過以下幾個途徑：1.直接去銀行櫃台購買；2.到各家銀行的網上交易系統進行基金買賣，一般會享受一定的費率優惠；3.通過證券公司買賣，在券商處開通基金交易可以進行電話委託，且券商的手續費較銀行更為便宜；4.在基金公司網站上進行交易可以24小時接受委託，而不像在銀行購買需受交易時間限制；5.如果是ETF或者LOF指數基金，則可以在二級市場像股票一樣買賣，更為方便。

3. 基金招募說明書應當包括哪些內容

依照《證券投資基金法》第38條的規定,基金招募說明書應當包括下列內容:(1)基金募集申請的核准文件名稱和核准日期；(2)基金管理人、基金託管人的基本情況；(3)基金合同和基金託管協議的內容摘要；(4)基金份額的發售日期、價格、費用和期限；(5)基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱；(6)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；(7)基金管理人、基金託管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；(8)風險警示內容；(9)國務院證券監督管理機構規定的其他內容。

4. 515563證券E是什麼型基金

建信中證全指證券公司交易型開放式指數證券投資基金（基金代碼：515560、認購代碼：
515563，以下簡稱「本基金」）經中國證監會證監許可[2019]2162號文准予注冊。

為充分保護基金份額持有人利益，根據《建信中證全指證券公司交易型開放式指數證
券投資基金招募說明書》和《建信中證全指證券公司交易型開放式指數證券投資基金份額
發售公告》等文件的相關規定，本基金管理人建信基金管理有限責任公司（以下簡稱
「本公司」）與本基金託管人中信證券股份有限公司協商一致。

(4)指數證券投資基金招募說明書擴展閱讀

開放式基金往往需要保留一定的現金應付贖回，當開放式基金的投資者贖回基金份額時，常常迫使基金管理人不停調整投資組合，由此產生的稅收和一些投資機會的損失都由那些沒有要求贖回的長期投資者承擔。

這個機制，可以保證當有ETF部分投資者要求贖回的時候，對ETF的長期投資者並無多大影響（因為贖回的是股票）。

ETF與封閉式基金相比，相同點是都在交易所掛牌交易，就像股票一樣掛牌上市，一天中可隨時交易，不同點是：

①ETF透明度更高。由於投資者可以連續申購/贖回，要求基金管理人公布凈值和投資組合的頻率相應加快。

②由於有連續申購/贖回機制存在，ETF的凈值與市價從理論上講不會存在太大的折價/溢價。

5. 基金合同和招募說明書的區別

基金合同是指具有平等地位主體的基金當事人在基金活動中，為規范其間的權利、義務，依意思表示一致而形成的契約或協議。此種契約或協議對於參與意思表示者具有規范上的拘束力，因此，基金合同也是證券投資基金法的法律淵源之一。
基金合同是基金經理人、基金託管人、基金發起人為設立投資基金而訂立的用以明確基金當事人各方權利和義務關系的書面文件。投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。
基金招募說明書在初次發行後稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、託管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則，收益分配方式等。
基金招募說明書在初次發行後稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、託管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則，收益分配方式等。基金招募說明書是投資人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。基金招募說明書（公開說明書）必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個月更新一次、並於6個月結束之日後的45日內公告，更新內容截至6個月的最後一日。

6. 如果投資證券投資基金你怎麼利用招募說明書和年報來選擇基金

投資基金，首先選擇一個比較好的基金公司。一般選擇成立5到10年的老牌基金公司。
其次，了解一下公詞發展的規模以及基金產品的類型。各種技術人才包括大牛。詳細了解公司最近五年的收益率。
最後，看基金公司發行的基金類型，有沒有適合自己投資的基金。是不是即將開始發行，或者是已經開始發行。
之後，選擇基金，了解基金經理的各種情況。然後再選擇兩家以上基金公司的同類型產品。進行比較。通過比較進行篩選，選擇適合自己的基金經理和基金。
其實投資基金就是選擇一個優秀的基金經理。

7. 502008基金招募說明書

易方達國企改革指數分級證券投資基金
招募說明書

基金管理人:易方達基金管理有限公司

基金託管人:中國建設銀行股份有限公司

二〇一五年六月
 易方達國企改革指數分級證券投資基金招募說明書

重要提示

1. 本基金根據 2015 年 4 月 21 日中國證券監督管理委員會《關於准予易方達國企改革指

數分級證券投資基金募集注冊的批復》(證監許可[2015]671 號)進行募集。

2. 基金管理人保證《招募說明書》的內容真實、准確、完整。本《招募說明書》經中國

證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,並不表明其對本基金的投資價值、

市場前景和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。

3. 本基金採取分級方式運作,本基金的基金份額包括基礎份額、A 類份額和 B 類份額。

此三類基金份額分配不同的基金代碼,所代表的基金資產合並運作。其中,通過事先

約定基金的風險收益分配,易方達國企改革指數分級證券投資基金之基礎份額(「基礎

份額」)的場內份額可分為預期風險、收益較低的子份額——易方達國企改革指數分級

證券投資基金之穩健收益類份額(「A 類份額」),與預期風險、收益較高的子份額——

易方達國企改革指數分級證券投資基金之積極收益類份額(「B 類份額」),A 類份額、B

類份額在存續期內始終保持 1:1 的份額配比不變。

4. 從投資者持有的基金份額來看,本基金的基礎份額為股票基金,主要採用完全復制策
略跟蹤標的指數的表現,其風險收益特徵與標的指數相似。長期而言,其風險收益水

平高於混合基金、債券基金和貨幣市場基金。與基礎份額相比,A 類份額具有預期風

險、收益較低的特徵,其預期收益和預期風險低於基礎份額;B 類份額具有預期風險、

收益較高的特徵,其預期收益和預期風險高於基礎份額。

5. 本基金投資於證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素而產生波動。投資有風

險,投資者在投資本基金前,敬請認真閱讀本《招募說明書》,全面認識本基金的風險

收益特徵和產品特性,充分考慮自身的風險承受能力、理性判斷市場,對認購(或申

購)基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策,獲得基金投資收益,亦承擔

基金投資中出現的各類風險。

6. 投資本基金可能遇到的風險主要包括:與本基金指數化投資方式、分級運作方式及特

殊的投資品種相關的特有風險;市場風險;與基金運營的實際操作相關的運作風險;

因基金份額持有人大量贖回或市場暴跌導致的流動性風險;以及其他意外因素導致的

不可抗力風險等。其中,本基金特有風險包括:

5-I
 (1) 與本基金指數化投資方式相關的特定風險,如標的指數回報與股票市場平均回報

偏離的風險;本基金為保持與業績比較基準一致的風險收益特徵而存在系統性風

險;本基金對於無法獲取足額數量的股票尋找投資替代品而潛在的投資替代風險;

因業績比較基準變更或投資組合調整導致的標的指數變更風險;以及因基金業績

表現與業績比較基準產生差異而導致的跟蹤偏差風險等;

(2) 與本基金運作方式相關的特定風險。如與基金份額上市交易相關的流動性風險、

折溢價風險;與 B 類份額基金份額參考凈值計算規則相關的杠桿風險、與 A 類份

額約定收益支付方式相關的風險、A 類份額與 B 類份額的本金風險及因基金份額

折算導致基金份額風險收益特徵變化風險;因基金份額折算業務過程中折算方式、

折算業務處理規則等導致的份額折算風險;以及份額配對轉換業務相關的風險等;

(3) 與本基金投資於股指期貨等金融衍生品相關的特有風險。如因股指期貨合約與標

的指數波動不一致導致的基差風險以及股指期貨合約之間價差異常變動可能導致

的展期風險;因股指期貨交易採取保證金制度且盯市結算可能導致的盯市結算風

險;因所選擇的期貨經紀商破產清算或違規經營導致的第三方風險等。

7. 本基金認購、申購及贖回的要求如下:

(1) 募集期內,投資者通過場外非直銷銷售機構或本公司網上交易系統首次認購本基

金的單筆最低限額為人民幣 100 元,追加認購單筆最低金額為人民幣 100 元;投

資者通過本公司直銷中心首次認購本基金的單筆最低限額為人民幣 50,000 元,追

加認購單筆最低限額為人民幣 1,000 元。場內認購採用「金額認購」方式,單筆

最低認購數量為 50,000 元人民幣;在最低認購金額數量的基礎上,累加認購申報

數量須為 1 元的整數倍。

(2) 開放申購、贖回業務後,投資者辦理本基金場外申購時,通過場外非直銷銷售機

構或本公司網上交易系統首次申購的單筆最低金額為 100 元人民幣,追加申購單

筆最低金額為 100 元人民幣;通過本公司直銷中心首次申購的單筆最低金額為

50,000 元人民幣,追加申購單筆最低金額為 1,000 元人民幣。各銷售機構對最低

申購限額及交易級差有其他規定的,需同時遵循該銷售機構的相關規定。場內申

購時,每筆申購金額最低為 50,000 元人民幣,超過 50,000 元的應為 1 元的整數

倍(以上金額均含申購費);基金份額持有人辦理場外贖回時,每筆贖回申請的最

低份額為 100 份基金份額;基金份額持有人辦理場內贖回時,每筆贖回申請的最

低份額為 100 份基金份額,同時贖回份額必須是整數份額。

8. 投資者在投資本基金之前,請仔細閱讀本基金的《招募說明書》和《基金合同》等信

息披露文件,確保已經理解上述文件的全部內容,全面認識本基金的風險收益特徵和

產品特性,自主判斷基金的投資價值,並充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市

場,自主並謹慎做出投資決策,自行承擔投資風險。

9. 基金的過往業績並不預示其未來表現。

10. 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保

證基金一定盈利,也不保證最低收益。

8. 什麼是基金招募說明書

基金招募說明書是基金發起人編制並向投資人提供的經國家有關部門認可的一項法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情，以供投資人作出是否投資該基金的決策。

9. 什麼是基金招募說明書

基金招募說明書是基金最重要、最基本的信息披露文件，有助於投資者充分了解將要買入的基金。一般要看以下五項： 一看基金管理人。 要細看說明書中對基金管理公司和公司高管的情況介紹，以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗的介紹。優質專業的基金管理公司和投資研究團隊是基金投資得以良好運作的保障。 二看過往業績。以往業績可以在一定程度上反映出基金業績的持續性和穩定性。開放式基金每6個月會更新招募說明書，其中投資業績部分值得投資者好好分析比較一下。 三看風險。這其實是對投資者來說最為關鍵的部分之一。招募說明書中會詳細說明基金投資的潛在風險，一般會從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面來作說明。只有明了風險，投資才能更加理性。 四看投資策略。投資策略是基金實現投資目標的具體計劃，描述基金將如何選擇以及在股票、債券和其他金融工具與產品之間進行配置。目前大多數基金均對投資組合中各類資產的配置比例作出了明確限定，這和基金投資風險是直接相關的。 五看費用。基金涉及的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和託管費等。這些在招募說明書中都會詳細列明，投資者可據此比較各只基金的費率水平。