由於指數基金投資組合模仿

『壹』 證券從業資格考試基礎知識考前模擬題

可以到中大網校證券從業資格頻道去查詢。

『貳』 指數基金的收益與追蹤的當期價格指數的變動（ ）。

【答案】B
【答案解析】就指數基金而言，由於其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。因此，當價格指數上升時，基金收益增加；反之，收益減少。可見，指數基金的收益與追蹤的當期價格指數變動是同方向的。

『叄』 指數基金投資組合是什麼怎麼樣才能構建

國內疫情慢慢走向結束，盡管股市還未出現非常驚艷的表現，但相信有不少投資者也已經在摩拳擦掌准備低位布局一些基金了。到上一期為止，我們已經為大家介紹了常見的寬基、窄基指數基金各有什麼樣的特點、有什麼投資技巧，在當前A股低估的時機，指數基金不失為一種不錯的布局選擇。

「各個擊破」去了解各類指數和基金很重要，因為投資陌生的領域或產品是很「危險」的。不過投資還忌諱把雞蛋放在同一個籃子里，所以組合搭配，多擁有幾個籃子也同樣重要，就像健康飲食需要搭配各種食材、補充不同的營養和元素，健康的投資組合也一定是兼具多樣性和科學配比的。

一、組合基礎

在風險承受能力的基礎之上，投資者還要結合自己的投資目的或期望收益去進行搭配。

比如進行一筆養老投資：

對於比較年輕的投資者來說，這將是一項比較長期的投資，那麼可以在自己承受范圍內適當增加滬深300、中證500等寬基股票指數基金的投資，同時還可以配置消費、紅利指數等具有長期投資價值的行業、策略指數。而對於年長的投資者，進行養老投資可能沒有足夠長的時間，那麼就應該求穩，以債券指數基金等固收產品為主要配置。

再比如為下一代進行教育投資：

與養老投資類似，它也是一筆相對長期的投資，不同之處在於，這筆資金在可預見的未來是必須可以拿出來用，且很可能需要「一次性」支出的，這樣一來，教育投資就要比養老投資更注重穩定。在投資過程中，可以適當增加固收類資產投資。

3、量力而行

每個人的能力都是有一定限度的，也就是我們所說的「能力圈」，總有你看不懂的股票、研究不透的基金，在能力圈之外，盲目跟風去抓並不熟悉的熱點，很可能成為市場的「炮灰」，與其費力不討好，還不如做好自己能力范圍內的投資。海外指數的投資也是同樣的道理。

另外，組合中的基金數量也是不能過多的，一般5隻左右為宜，盡量不要超過8隻。

不懂的領域不隨便投資，也是投資者必須牢記的投資原則，投資中學會舍棄也是一種智慧。

三、「抄作業」跟投大V行不行？

現在有許多投資領域的大V都會公開自己的投資組合，供投資者參考甚至是跟投，也就是大家常調侃的「抄作業」。

現在常見的大V基金組合大都可以做到多隻基金集合展示、統一跟蹤、一鍵下單，有主理人對賬戶進行風險收益和相關性分析，對組合進行動態管理。對於普通投資者來說，確實省去了很多麻煩。

但「抄作業」跟投大V有下面幾點需要注意：

1、你是否理解和適合組合的投資邏輯。

2、大V的口碑如何。

3、組合業績與你的投資業績可能會有差異。

總的來說，大V的「作業」可能是一份很好的範本，但也不能無腦地「抄」。當然，他們構建組合的思路，對於普通投資者來說可以作為一個比較有價值的參考。

總結

構建組合、分散配置是我們在投資中的必修課，它最基本的原則就在於，配置相關性低的資產、不懂的不投、在自己的能力圈內有所側重的投資。大V的投資組合可以作為投資初學者上路的重要參考，但投資者決不能完全依靠它。投資是千人千面的，投資組合需要投資者在不斷學習、摸索甚至試錯中去完善。

是什麼造成了，跟投大V組合時，組合業績與投資者自己的投資業績會有差異呢？

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免責條款：本文內容為基於公開資料研究完成，並不構成投資建議。投資者應審慎決策、獨立承擔風險。

『肆』 指數基金的指數是什麼意思

通俗地說，證券市場上有很多證券，不同證券的價格隨時都在變動，而指數就是一種能夠及時反映市場整體漲跌的參照指標。舉個例子，我們經常說的滬深300指數，就反映了深滬兩市流動性強、規模大的300隻代表性股票的股價綜合變動情況。每個指數都會選取一定數量的證券作為其成份證券，並按一定的加權方式賦予每隻證券一定的權重。例如，對市值加權指數來說，市值越大的成分證券權重越高，該證券漲跌對指數的影響也越大。

指數基金，是以特定指數（如滬深300指數、標普500指數等）為標的指數，並以該指數的成份證券為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份證券構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。指數基金一般以緊密跟蹤標的指數、跟蹤誤差最小化為投資目標，旨在使投資組合的變動趨勢接近於標的指數，以取得與標的指數大致相同的收益率。指數基金具有費率成本低、投資風險分散、運作透明度高、運作過程中受投資經理主觀因素影響較小等特點。近些年指數基金不斷發展壯大，產品類型可以覆蓋境內外市場和多項大類資產，已成為資產配置工具的重要選擇。

『伍』 請問指數型基金與股票型基金有什麼區別

一，指數型基金與股票型基金的區別：

1、在投資方式上。

股票型基金投資看好的股票和證券實行主動式投資，指數基金採用被動式投資,選取某個指數作為模仿對象,按照該指數構成的標准,購買該指數包含的證券市場中全部或部分的證券,目的在於獲得與該指數相同的收益水平，其投資的靈活性遠遠不如股票基金。

2、對基金經理的能力要求方面。

股票基金經營受基金經理的影響很大，基金經理水平的高低直接影響基金的收益；指數基金由於買的都是包含某個指數的全部或部分證券，某指數高的時候它就高，低的時候它就低，基金經理的經營能力對基金的收益影響不大。

3、在風險和收益方面的區別不是很大。

某個指數在當初選定證券時也是選定的績優股和大股作標准，所以說某個指數也基本上能反映出整個股市的情況。股票基金由於投資的股票也受整個股市的影響，也不會明顯地好於指數基金，但股票基金在股市低迷時能主動地規避風險，在股市不好的情況下，收益可能會比指數基金稍好一點，但也不是特別明顯，在這個方面主要還是看基金經理的能力和水平了。

(5)由於指數基金投資組合模仿擴展閱讀：

指數基金，顧名思義就是以特定指數（如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等）為標的指數，並以該指數的成份股為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。通常而言，指數基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動趨勢與標的指數相一致，以取得與標的指數大致相同的收益率。

股票基金亦稱股票型基金，指的是投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外，還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。

參考資料：

指數基金-網路

股票型基金-網路

『陸』 你好 請問能發給我一份證券從業資格考試基礎和交易的題庫么，萬分感謝~ [email protected]

《證券市場基礎知識》
單選題
題目1：()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。
A.證權證券 √
B.要式證券
C.設權證券
D.資本證券
題目2：關於非公開發行，下列說法正確的()。
A.上市公司採用公開方式向特定對象發行證券的行為
B.上市公司採用公開方式向不特定對象發行證券的行為
C.上市公司採用非公開方式向特定對象發行證券的行為 √
D.上市公司採用非公開方式向不特定對象發行證券的行為
題目3：證券從業人員禁止的行為是()。
A.接受投資人和客戶的委託，提供證券投資咨詢服務
B.以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 √
C.接受客戶委託，按規定的標准收取各項費用
D.舉辦有關證券投資咨詢服務的講座、報告會、分析會
題目4：封閉式基金期滿終止，清產核資後的()應按投資者出資比例分配。
A.基金總資產
B.未分配收益
C.基金凈資產 √
D.基點資本
題目5：()是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。
A.紅籌股 √
B.A股
C.藍籌股
D.H股
題目6：貼現債券到期時按()償還。
A.本息總額
B.市場價格
C.發行價格
D.票面金額 √
題目7：按照()分類，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。
A.償還期限
B.發行本位
C.資金用途 √
D.流通與否
題目8：NASDAQ採取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創業板市場分為（ )。
A.占總市值90％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值10％左右的NAsDAQ小型資本市場
B.占總市值85％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值15％左右的NASDAQ小型資本市場
C.占總市值95％左右的NASDA(2全國市場，占總市值5％左右的NASDAQ小型資本市場 √
D.占總市值80％左右的NASDAQ全國市場，占總市值20％左右的NAsDAQ小型資本市場
題目9：記名股票與不記名股票的區別在於()。
A.股東義務的差異
B.股東權利的差異
C.記載方式的差異 √
D.股東屬性的差異 試題來源：中國證券考試網
題目10：金融期貨交易的對象是()。
A.金融期貨合約 √
B.股票
C.債券
D.一定所有權或債權關系的其他金融工具
題目11：對指數基金認識正確的是()。
A.由於指數基礎金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統風險
B.指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種
C.投資組合模仿某一股價數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少
D.對於投資者尤其是機構投資者來說，指數基金是他們避險套利的重要工具 √
題目12：證券投資基金的資金主要投向()。
A.有價證券 √
B.家業
C.郵票
D.珠寶
題目13：()是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交
易所交易
A.公司型基金
B.契約型基金
C.封閉式基金 √
D.開放式基金
題目14：()標志著建立全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。
A.中國證券登記結算有限責任公司成立 √
B.上海證券登記結算公司成立
C.深圳證券登記結算公司成立
D.中央證券登記結算有限責任公司成立
題目15：證券登記結算公司為證券交易提供凈額結算服務時，結算參與人應該遵照的原則是()。
A.即時交付
B.貨銀交付
C.分期交付
D.貨銀對付 √
題目16：1984年11月，() 在東京公開發行200億日元債券標志著中國正式進入國際債券市場。
A.中國的銀行
B.中國信託商業銀行
C.中國農業銀行
D.中國銀行 √
題目17：資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為()。
A.股票市場和債券市場
B.中長期信貸市場和證券市場 √
C.短期資金市場和長期資金市場
D.證券市場和貨幣市場
題目18：下列說法錯誤的是()。
A.試點證券公司應建立動態的凈資本監控預警與補足機制，確保凈資本及有關財務指標持續符合規定
B.試點證券公司必須在中國證券業協會網站上公開披露經具有證券相關業務資格的會計師事務所審計的年度報告和重大事件公告
C.試點證券公司出現不符合申請條件的，必須在7個工作日內報告中國證券業協會，並說明原因和對策 √
D.試點證券公司應建立證券自營業務，客戶資產管理業務和債務回購業務的風險控制制度，對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監控
題目19：保險公司進行證券投資主要考慮()。
A.提高流動性和分散風險
B.本金安全和收益率 √
C.籌集資金
D.調劑資金餘缺
題目20：關於ETF的描述，錯誤的是()。
A.指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關系
B.ETF主要涉及3個參與主體，即管理人、受託人和投資者 √
C.ETF的重要特徵在於它獨特的雙重交易機制
D.多倫多證券交易所於1991年推出的指數參與額(ⅡPs)是嚴格意義上最早出現的交易所交易基金
題目21：下列屬於證券委託買賣中委託人權利的是()。
A.選擇經紀商 √
B.了解交易風險，明確買賣方式
C.使用正確的委託手段
D.如實填寫開戶書 試題來源：中國證券考試網
題目22：下列不屬於操縱市場行為的是()。
A.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易 √
B.出售或者要約出售其並不持有的證券，擾亂證券市場秩序
C.單獨或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格
D.以散布謠言等手段影響證券發行、交易
題目23：股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現了股票的()特徵。
A.股票是綜合權利證券
B.股票是要式證券 √
C.股票是有價證券
D.股票是證權證券
題目24：不屬於證券投資基金與股票、債券的區別的是()。
A.所籌集資金的投向不同
B.投資主體不同 √
C.反映的經濟關系不同
D.風險水平不同
題目25：憑證式債券持有人提前兌取現金時，除償還本金外，利息按實際持有天數及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的()收取手續費。
A.2‰ √
B.4‰
C.5‰
D.3％。
題目26：()是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。
A.國家債券
B.政府債券 √
C.公司債券
D.金融債券
題目27：下列屬於風險收益對稱型金融衍生工具的是()。
A.期貨合約 √
B.期權合約
C.可轉換證券
D.認股權證
題目28：不屬於建構模塊工具的是()。
A.金融期權
B.金融期貨
C.結構化金融衍生工具 √
D.金融遠期合約
題目29：對上市證券認識錯誤的一項是()。
A.開放式基金價額屬於上市證券 √
B.上市須由公司提出申請，經證券監管機構或證券交易所依法審核同意並與證券交易所簽訂上市協議
C.上市證券又稱掛牌證券
D.具有在交易所內公開買賣的資格
題目30：無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下()或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方採用議價協商方式確定成交價。
A.60％
B.30％ √
C.40％
D.20％
題目31：《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，證券公司經營證券承銷與保薦，證券自營、證券資產管理以及其他業務中的任何一項業務，注冊資本最低限額為人民幣()。
A.2億元
B.5億元
C.5000萬元
D.1億元 √
題目32：對設立證券公司的行政審批，證券監督管理機構應當自受理之日起()個月內作出。
A.4
B.8
C.2
D.6 √
題目33：金融期貨通過在現貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現金流的功能稱為()。
A.價格發現功能
B.套利功能
C.投機功能
D.套期保值功能 √
題目34：證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險的風險准備
A.15％
B.10％ √
C.20％
D.5％
題目35：以下不屬於證券市場的基本功能的是()。
A.定價功能
B.籌資一投資功能
C.企業轉制功能 √
D.資本配置功能
題目36：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貨構貸款，票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處(
)有期徒刑或者拘役。
A.5年以下
B.3年以下 √
C.10年以下
D.2年以下
題目37：證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。
A.證券登記結算 √
B.證券公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
題目38：附權益權證券允許權證持有人()。
A.以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
B.按約定條件向債券發行人購買黃金
C.以約定價格購買發行人的普通股票 √
D.以與主債券相同的價格和收益率向發行人購買額外的債券
題目39：以下關於債券和股票區別的描述錯誤的是()。
A.兩者風險不同，股票的風險要大於債券
B.兩者權利不同，債券是債權憑證，股票是所有權憑證
C.兩者期限不同，債券一般有規定的償還期，而股票是一種無期投資
D.兩者目的不同，發行債券的經濟主體很多，有中央政府、地方政府、公司企業等，而發行股票的經濟主體只有股份有限公司和金融機構√
題目40：無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當於會議召開()日前至股東大會閉幕時將股票交存於公司。
A.30
B.10
C.5 √
D.7
題目41：()是公司用現金以外的其他財產向股東分派股息。
A.現金股票
B.股票股息
C.資本利得
D.財產股息 √
題目42：依據《上市公司證券發行管理辦法》，在上市公司公開增發股票方面，規定發行價格不低於公告招股意向書前()個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。
A.25
B.20 √
C.10
D.15
題目43：股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先後順序是()。
A.債權人、優先股股東、普通股股東 √
B.普通股股東、優先股股東、債權人
C.優先股股東、債權人、普通股股東
D.債權人、普通股股東、優先股股東
題目44：《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A.50％ √
B.60％
C.40％
D.70％
題目45：股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合並、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。
A.3／5
B.1／3
C.1／2
D.2／3 √
題目46：如果某可轉換債券面額為2000元，轉換價格為40元，當股票的市價為50元時，則該債當前的轉換價值為()元。
A.40
B.1600
C.2500 √
D.2000 試題來源：中國證券考試網
題目47：發行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發行股票數量少於4億股的，配售數量不超過本次發行總量的()。
A.40％
B.20％ √
C.60％
D.80％
題目48：金融期貨中最先產生的品種是( )。
A.單只股票期貨
B.債券期貨
C.利率期貨
D.外匯期貨 √
題目49：股票收益是指投資者從購人股票開始到出售股票為止的整個持有期間的收入，下列不屬於股票收益的是( )。
A.資本增收益
B.股息收入
C.資本損溢
D.利息收入 √
題目50：英國稱證券公司為( )。
A.證券有限責任公司
B.投資銀行
C.商人銀行 √
D.證券公司
題目51：我國於( )年開始發行記賬式國債。
A.1992
B.1994 √
C.1996
D.1995
題目52：貼現債券是屬於( )方式發行的債券。
A.差價
B.溢價
C.折價 √
D.平價
題目53：下列選項中,不屬於銀行證券的是( )。
A.C.銀行匯票
B.A.支票
C .銀行本票
D.B.商業匯票 √
題目54：對證券投資基金的產生發展認識正確的是()。
A.是在18世紀末、19世紀初產業革命的推動下出現的 √
B.基金份額有人管理和運用資金，並獲取利益
C.由於風險較大，剛開始沒有獲得政府支持
D.證券投資基金是通過私募形式發售基金份額募集資金
題目55：以銀行等金融機構為中介進行融資的活動場所稱為()市場。
A.資金
B.貨幣
C.直接融資
D.間接融資 √
題目56：《首次公開發行股票並上市管理辦法》規定，在發行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發行人在上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿()年後方可申請發行上市。
A.2
B.3 √
C.4
D.1
題目57：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定的是()。
A.更換高級管理人員 √
B.轉換基金運作方式
C.提高基金管理人、基金託管人的報酬標准
D.基金擴募或者延長基金合同期限
題目58：中國證監會對各項風險控制指標設置預警標准，對於規定"不得低於"一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標準的120％，對於規定"不得超過"一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標準的()。
A.75％
B.85％
C.70％
D.80％ √
題目59：公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員，處()有期徒刑或者拘役。
A.5年以下
B.3年
C.3年以下 √
D.5年
題目60：我國的證券法於()正式成立。
A.2003年1月
B.1998年4月
C.1998年12月
D.1999年7月 √
多選題
題目61：以下不屬於我國目前發行的普通國債的是()。
A.儲蓄國債(電子式)
B.財政債券 √
C.長期建設國債 √
D.記賬式國債
題目62：基金收益的構成包括()。
A.基金投資所得的股息、債券利息 √
B.存款利息 √
C.基金投資所得的紅利 √
D.買賣證券差價 √
題目63：國債基金是()。
A.一種以國債為主要投資對象的證券投資基金 √
B.有國家信用作為保證 √
C.收益會受市場利率的影響 √
D.若市場利率上調，其收益將上升
題目64：下列屬於商業證券的有()。
A.商業本票 √
B.銀行本票
C.支票
D.商業匯票 √
題目65：證券市場最廣泛的投資者是()。
A.個人投資者 √
B.金融機構
C.政府機構
D.企業法人
題目66：證券交易所的運作系統包括()。
A.交易系統 √
B.監察系統 √
C.信息系統 √
D.結算系統 √
題目67：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()。
A.金融衍生工具 √
B.股票 √
C.債券 √
D.銀行定期存款單 √
題目68：結構化金融衍生產品按聯結的基礎產品分類，可分為()。
A.匯率聯結型產品 √
B.商品聯結型產品 √
C.利率聯結型產品 √
D.股權聯結型產品 √
題目69：宏觀經濟發展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下屬於宏觀經濟一，因素的是()。
A.經濟周期循環 √
B.經濟增長 √
C.匯率變化 √
D.政府重大經濟政策出台
題目70：無記名國債屬於()。
A.以上都不是
B.記賬式債券
C.實物債券 √
D.憑證式債券