国债现场巡查

❶ 2012年第一期和第二期储蓄国债(电子式)财政部公布是几点开售

各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，2012-2014年储蓄国债承销团成员，中央国债登记结算有限责任公司：

为筹集财政资金，支持国民经济和社会事业发展，财政部决定发行2012年第一期储蓄国债（电子式）（国债简称：12储蓄01，国债代码：121701，以下简称第一期）和2012年第二期储蓄国债（电子式）（国债简称：12储蓄02，国债代码：121702，以下简称第二期），现就第一期和第二期（以下简称两期国债）发行工作有关事宜通知如下：

一、发行

（一）两期国债均为固定利率固定期限品种，最大发行总额为500亿元。第一期期限为3年，年利率为5.58%，最大发行额为350亿元；第二期期限为5年，年利率为6.15%，最大发行额为150亿元。两期国债发行期均为2012年3月10日至3月23日，2012年3月10日起息，按年付息，每年3月10日支付利息。第一期和第二期分别于2015年3月10日和2017年3月10日偿还本金并支付最后一次利息。

（二）两期国债发行对象为个人投资者，单一账户每期最高购买限额为500万元。

（三）两期国债由38家2012-2014年储蓄国债承销团成员（以下简称各承销团成员）代销，发行期结束后，发行剩余额度由财政部收回。两期国债基本代销额度均为各期最大发行额的70%，剩余额度为机动代销额度。各承销团成员基本代销额度比例详见附件。

（四）发行期内，各承销团成员可向中央国债登记结算有限责任公司（简称国债登记公司）柜台中心系统连线，分别申请两期国债的机动代销额度,机动代销额度的申请时间为发行期每日8:30—16:30。各承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为各承销团成员基本代销额度的10%，同一期国债两次申请时间间隔原则上不少于1分钟。如遇通讯故障，可以采用手工应急的方式通过国债登记公司申请额度。各承销团成员应根据实际销售进度情况合理申请机动代销额度。

（五）每日营业结束后，各承销团成员应按照先基本代销额度后机动代销额度的顺序计算当日实际销售量，并将已经申请到但尚未售出的机动代销额度全部退回柜台中心系统。每日退回机动代销额度数须手工和国债登记公司进行核对。如果某承销团成员日终退回某一期国债机动代销额度超过其该期国债单笔机动代销额度申请上限的70%，次日自动停止其申请该期国债机动代销额度一天，如果同一发行期内两次出现此类行为，自动取消其申请该期国债机动代销额度的权利。

（六）2012年3月15日营业结束后，各承销团成员未售出的基本代销额度与国债登记公司核对一致后全部调减为零。调减出的基本代销额度全部转为机动代销额度，自2012年3月16日起接受各承销团成员申请。

（七）公告公布日至发行开始前一日，如遇中国人民银行调整同期限金融机构存款利率，该期国债取消发行。发行期内，如遇中国人民银行调整同期限金融机构存款利率，该期国债从调息之日起停止发行，发行剩余额度由财政部收回。

（八）两期国债手续费均为发行面值的4.225‰，分配比例为：各承销团成员4‰，国债登记公司0.15‰，中国人民银行0.075‰。中国人民银行手续费纳入2012年部门预算，专款专用。

二、提前兑取

（一）投资者提前兑取两期国债，各承销团成员可向投资者收取提前兑取本金额1‰的提前兑取手续费。

（二）从2012年3月10日开始计算，持有两期国债不满6个月提前兑取不计付利息，满6个月不满24个月按发行利率计息并扣除180天利息，满24个月不满36个月按发行利率计息并扣除90天利息；持有第二期满36个月不满60个月按发行利率计息并扣除60天利息。

（三）付息日和到期日前7个法定工作日起停止办理提前兑取、非交易过户等一切与债权转移相关的业务，付息日恢复办理。

三、债权托管

（一）两期国债实行电话复核查询下的二级托管体制。国债登记公司应通过债权复核查询电话（400-666-5000）为投资者提供截至上一日的国债余额查询服务。

（二）两期国债个人债权托管账户实行实名制，具体办法比照《个人存款实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285号）。

（三）国债登记公司和各承销团成员应严格按照要求完成相关债权数据的交换和核对工作，保证各自债权数据的真实性、准确性、完整性和安全性。

四、资金清算

（一）两期国债的发行款项分两次上缴中央总金库，缴款日期以到账日为准，3月10日-3月18日的发行款于3月19日上缴，3月19日-3月23日的发行款于3月26日上缴，汇款用途栏内应注明机构代码（机构代码见附件）。

户 名：国家金库总库

开户行：国家金库总库

支付系统行号（同接受行行号）：011100099992

第一期缴款账号：277—12401

第二期缴款账号：277—12402

国债发行款通过支付系统汇划时，应使用CMT100格式报文（汇兑支付报文）。报文中“汇款人名称”栏应填写国债缴款人名称及机构代码；“业务种类”为“50”；附言为必录项，填写时需注明债券名称及缴款批次。例：2012年第一期储蓄国债（电子式）（第一次）。

（二）两期国债提前兑取资金由财政部、中国人民银行与各承销团成员采取定期清算方式，每月两次，即：投资者提前兑取，各承销团成员暂时垫付当期发生的兑付资金，并于每月15日和最后一日与财政部和中国人民银行进行清算。如两期国债某个业务截止日不是提前兑取资金一级清算日，则各承销团成员与财政部和中国人民银行间增加一次以该业务截止日为清算日的提前兑取资金一级清算，有关规则参照定期清算。

五、报表统计

发行期间，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）应于规定的报表报送日下午3:00前，利用财政部内网系统或通过传真方式，向财政部报送辖区内各承销团成员分支行的两期国债累计发行数额。规定的报送日为：3月12日，3月19日，3月26日，各规定报送的累计发行数据截止日分别为：3月10日，3月16日，3月23日。如某一期国债发行工作在上一个报送日前已经完成，后续报表无须重复报送。

联系人：阎慧

邮箱地址：“CN=阎慧/OU=国库支付中心/O＝MOF@MOF”

电 话：（010）68552268

传 真：（010）68552232

发行期间，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，应于规定报送日下午3：00前，利用中国人民银行NOTES电子邮件系统或传真方式，向中国人民银行国库局报送辖区内各承销团成员两期国债累计发行数额。报送的有关规定同财政系统。

联系人：张宏

邮箱地址：“$国库局国债管理”

电 话：（010）66194065

传 真：（010）66016442

国债登记公司应按照要求为财政部和中国人民银行监控终端系统提供相关债权变动总量信息。

六、其他相关事宜

（一）国债登记公司和各承销团成员应按照本文件有关规定在各自系统完成债券参数注册，维护好系统工作参数，保障系统正常运转。

（二）各承销团成员应在报财政部和中国人民银行备案的全部地区和网点开办国债发售业务。

（三）各承销团成员及其分支机构要做好国债的宣传和咨询工作。各销售网点在发行前和发行中均须以明显标志明示本网点代理销售国债，并配备专职人员对投资者提供现场咨询服务，销售结束时也须及时公示。

（四）各承销团成员发行期内销售储蓄国债（电子式）的时间统一为8:30—16:30，各承销团成员可根据各地网点实际营业时间推迟开始时间或提前结束时间，办理储蓄国债（电子式）其他业务的营业时间以各承销团成员的实际营业时间为准。

（五）各承销团成员及其分支机构应当切实履行职责，加强相关工作人员国债政策和业务技能培训，精心组织国债销售，尽力满足投资者需求，同时保证国债销售合理有序，不得提前预约销售，不得以任何理由向特定投资者（包括VIP客户）优先出售。

（六）各承销团成员应按照《中国人民银行 财政部关于印发〈储蓄国债（电子式）质押管理暂行办法〉的通知》（银发[2006]291号）办理储蓄国债（电子式）质押贷款业务。

各地财政厅局及中国人民银行分支机构要严格按照通知要求，做好辖区内两期国债销售的监管工作，积极宣传，认真检查，保证两期国债顺利发行。

本通知未尽事宜，按照《财政部 中国人民银行关于印发<储蓄国债（电子式）管理办法（试行）>的通知》（财库[2009]73号）和《中央国债登记结算有限责任公司关于公布实施<储蓄国债（电子式）相关业务实施细则（试行）>的通知》（中债字[2009]51号）有关规定执行。

财政部 中国人民银行
二〇一二年三月五日

❷ 邮政手机银行为什么不能购买国债是邮政人员私自控制了吗

手机银行不能购买国债，是因为银行没有开通权限，你带上银行卡到银行网点现场购买就可以了。

❸ 财政部，央行：哪些机构可以参与国债做市支持操作

财政部网站首页“政策发布”栏下面有，财政部与中国人民银行2017年1月20日印发的《国债做市支持操作现场管理办法》（财库[2017]26号），其中提到：
第三条 本办法所称国债做市支持操作现场管理，是指对操作现场人员和操作等方面的管理，包括操作现场人员管理、操作现场出入管理、操作现场通讯管理和技术支持管理。
第四条 操作现场人员包括财政部、中国人民银行和中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（以下简称同业拆借中心）派出的相关工作人员。每次操作财政部、中国人民银行和同业拆借中心原则上各派出1至2人进入操作现场。财政部、中国人民银行和同业拆借中心应当于每年年初确定当年操作现场人员名单（格式见附1），名单由同业拆借中心保管，用于进行操作现场出入登记管理。名单上未列示人员原则上不得进入操作现场。有关单位名单如有调整，应及时更新。
第五条 财政部操作现场人员负责组织操作现场各项工作。中国人民银行操作现场人员负责监督操作现场相关工作合规有序进行。
第六条 同业拆借中心操作现场人员负责保障国债做市支持操作平台及操作现场设备正常运行。

❹ 中国证监会的监管措施有哪些

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：

1、检查

检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查。

中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。

2、调查取证

查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

3、限制交易

《中华人民共和国证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。

中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

4、行政处罚

中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。

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中国证监会的主要职责：

一、研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。

二、垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。

三、监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。

四、监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。

五、监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。

❺ 国债怎么买

国债包括无记名式国债、凭证式国债、记账式国债和电子储蓄国债。其中无记名式国债适合金融机构购买，记账式国债需要开通证券账户购买，所以这里主要说说剩下两种，也就是大家都在抢的凭证式国债和电子式国债。

1、凭证式国债

凭证式国债以国债收款凭单的形式来作为债权证明，它不可上市流通转让。在持有期间内，可以到银行网点提前兑取。它的优势是发售网点多，购买和兑取都比较方便，手续也简单。其次就是可以记名挂失，持有的安全性很好。

利率方面，凭证式国债比银行同期存款利率高一到两个百分点。想要购买凭证式国债的，需要到银行网点现场。凭证式国债比较适合对理财了解少，风险承受能力低的投资者，像大爷大妈买，当做储蓄就非常适合。

2、电子式国债

与凭证式国债相比，电子式国债的购买更加方便。只需在银行柜台开通“国债托管”账户，然后在银行网点、手机银行或者网银上都能购买。

利率方面，以4月份发行的两期为例，第一期期限为3年，票面年利率为3.5%；第二期期限为5年，票面利率为4.17%。虽然期限都比较长，但是持有半年以上可以提前兑取，只不过会损失一定利息和手续费。

总结：短期来看，购买国债，资金流动性不太好，但长期来看，买国债还是比较划算的，比较合适短期内无资金需求，又厌恶风险的朋友。

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国债发行策略与发行权限：

国债发行尽管采用了有借有还的信用方式，但毕竟是将民众所能支配的资金转为政府支配，因而并不是一件容易的事。对于小额所有者来说，总想将资金留归自己，以作生活后备；对于大额所有者来说，总想将资金留归自己经营，或多或少地存在不想应募的情绪。因此，国家要发行债券就要研究发行的技术，利用民众的心理，讲究发行策略。发行策略主要有：

1、发行爱国公债。养成民众的爱国心理和为国牺牲精神。民众的情绪富于冲动，既容易掀起，也容易消沉。这种策略不易长期利用。

2、高利发行。国债的发行主要应依照市场利率来确定发行利率，但也未偿不可在某些特定的时候发行高利率的国债。

3、免税发行。即凡购买国债者政府概不予以课税，借以鼓励民众应募。但这种方法可能进一步加剧社会的不平等程度，使财富进一步向富裕阶层倾斜。

4、强制发行。运用国家主权强制民众认购。这种方式的采用即表示国家信用不充分，它进一步损害国家信用，非不得已不应采用。

5、限制民众私人投资，迫使其投放于国债。如果国家能够限制民众的自由消费与营业，则可以从中腾出一部分资金转而认购国债。但这种限制做法的效力是有其限度的，如果达到限制目的，往往要作详细的限制规定，

6、经济发行法。这是正常的国债发行方法，也是最常用、最普遍的发行策略。前五种策略都有其局限性，只能在特定时期采用，不过可与经济发行相结合，作为经济发行的补充。

关于国债发行权限问题。一般说来，国债发行权限属于国家的最高立法机构或行政机构。它与债务主体应该相统一。

债务主体是指债务人，债务人除了依法律规定或合同约定负有按期还本付息的义务之外，还意味着它同时具有国债发行权。

政府是由各类行政部门或机构组成的，各部门职能组织毕竟各异，国债的借、用、还往往会出现脱节。因此，国家必须以法律形式明确规定债务主体及其具体执行机构；进而使其权利与还本付息的义务相一致，保证国债发行活动合理有序，保障国债债权人的合法权益，维持政府的信誉。

❻ 债券承做现场尽调一般比较关注什么资料

主要关注的是公司资产和负债。比如有什么资产，有什么负债，抵押或质押没有，有没人帮别人保证之类。然后询问公司经营人员，了解公司经营情况。而且要相应的纸质文件，比如土地证，房产证。

❼ 上交所公开谴责华晨集团，华晨集团有哪几方面违反规定

一是未及时披露不能按时清偿到期债务、重大诉讼及有关资产被司法冻结、重要子公司股权被转让等影响偿债能力和债券价格的重大事项；二是在华晨集团偿债能力发生重大变化及债券还本付息存在重大不确定性的情况下，未遵守募集说明书承诺，未经受托管理人同意即进行资产转让及质押；三是未按规定配合受托管理人开展风险排查及信用风险管理，在债券兑付关键时间点，多次拒绝受托管理人现场访谈请求，拒绝提供资金证明材料；四是在偿债能力发生重大变化的情况下，未按规定制定风险化解与处置预案，也未及时就相关兑付风险及处置进展作出提示。

上交所表示，华晨集团上述违规行为违反《上海证券交易所公司债券上市规则》《上海证券交易所非公开发行公司债券挂牌转让规则》和《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引（试行）》相关规定，也违反其在公司债券募集说明书中作出的公开承诺，损害债券持有人利益，应当对其予以严肃处理。经上交所纪律处分委员会审议，决定对华晨集团及有关责任人予以公开谴责。