❶ 那位高手可以用浅显形象的比喻说出美国国债和通货膨胀，利率等问题
。。。这么多个问题，一个一个来。。。
1.正确，因为发行美钞是属于美联储的任务，而美国，美联储独立于美国政府。
2.美联储直接受国会管制，但不受政府管制，同时国会政府又要相互制约。
3.美联储买国债需要用美元买呀，美联储哪来美元呀，通过印出来的。也就是美联储多印了钞票再拿去买国债。
4.你想市场上实际的商品数量没变，但是由于美联储印了更多的钞票通过各种方式发放到市场中，这样就只会有一个结果，就是现有的商品变贵了，也就是美元变得不值钱了，所谓通货膨胀就形成了。
5.债券是不会对利率造成直接影响的，先说利率，最基本的决定是货币的供求关系，也就是贷款的和存钱的数量的多少决定的。这个应该好想吧，贷款的多，存款的少，那利率肯定就高（把货币想成商品）而银行只是通过相对低的存款利率和相对高的贷款利率从而赚取利差的一个中介机构。
再说债券就有点复杂了，先是债券和利率的关系。i+x=(f-p)/p，其中I是银行利率，X是债券高于银行利率的一个固定值（X往往由风险决定，风险大，X就大，所谓高风险高收益），F是到期时收到的总金额，P是价格。其实I+X就是债券的收益率，所以当银行利率I上升时，就会使得P下降。（你想，如果P不降，而I上升了，那不是存银行就会更合算。）！
再说发行数量，其实先要搞清，发行债券就是为了融资（用债券换取现金的使用权），所以（I,X,F,可以设为都不变），发行数量多了，而市场闲置资金是一定的，自然会导致债券价格下跌，也就是发行方更难融到需要的资本，而前面假定了其他值不变的，所以也就是债券收益上升了。可以这么想，想要钱的人多了，而提供钱的人一定，那想要钱的人就不得不提供更高的收益率，以得到他想要的钱
6.中国当然可以抛售，但是牵涉两个国家会有很多其他政治因素起作用。
答得有点散乱。。。。但是因为你提的问题实在是也不知道该说是太外行还是其实是内行。。。直接覆盖了半本《货币金融学》的内容。。将近一千页的书，实在是压缩不了了。看懂了分一定给我哟。。汗。。
看到楼上的有点没说对。。。纠正一下，发国债怎么会有通货膨胀，发国债，国民就要拿自己手里的美元来买国债，那只会是流通中美元数量减少，只会造成通货紧缩。事实上，发国债正是紧缩宏观经济的常用手段之一。。。应该是政府拿美元买国债，这样就会使流通中货币增加，就会导致通货膨胀。实际上买国债也正是政府刺激经济增长手段之一，这次美国不是就这样干了吗。虽然这样有点卑鄙。。。
❷ 利用哲学和经济学原理，分析美国次贷危机后，美国经济进入低谷后，随之欧洲亚洲经济也进入低谷。
通俗点给你讲：美国信用评级机构对信用评级不严格，信用不高的人也去借贷，而且银行等金融机构或投资机构还可以把这些次级债互相转卖，造成大量次贷危机，也就是银行坏账。而且人们把借的钱拿去消费、炒房，货币流通量变大导致通货膨胀，于是美国银行因为收不回这些债务，因此接二连三倒闭。美国次贷危机爆发后，企业没地方借钱了，也跟着倒闭了，工人大量失业了，工人没钱了，就没有消费力了。而中国是出口大国，卖到美国的东西，因为美国人不消费了，中国的出口制造业当然受到打击，所以中国企业也关生意不好了，关门了，于是工人也下岗了，于是人们也没钱消费了，也就无法拉动经济增长了。就这样全世界都会因为这次次贷危机，造成经济萧条。
❸ 用经济学原理分析2008年美国金融危机
美国次贷危机定义，全称是美国房地产市场上的次级按揭贷款的危机。次级按揭贷款，是相对于给资信条件较好的按揭贷款而言的，按揭贷款人没有（或缺乏足够的）收入/还款能力证明，或者其他负债较重，所以他们的资信条件较“次”，这类房地产的按揭贷款，就被称为次级按揭贷款。产生主要有以下三方面的成因：
相对于给资信条件较好的按揭贷款人所能获得的比较优惠的利率和还款方式，次级按揭贷款人在利率和还款方式，通常要被迫支付更高的利率、并遵守更严格的还款方式。这个本来很自然的问题,却由于美国过去的6、7年以来信贷宽松、金融创新活跃、房地产和证券市场价格上涨的影响，没有得到真正的实施。这样，次级按揭贷款的还款风险就由潜在变成现实。在这过程中，美国有的金融机构为一己之利，纵容次贷的过度扩张及其关联的贷款打包和债券化规模，使得在一定条件下发生的次级按揭贷款违约事件规模的扩大，到了引发危机的程度。
次贷危机发生的条件，就是信贷环境改变、特别是房价停止上涨。为什么这样说呢？大家知道，次级按揭贷款人的资信用状况，本来就比较差，或缺乏足够的收入证明，或还存在其他的负债，还不起房贷、违约是很容易发生的事。但在信贷环境宽松、或者房价上涨的情况下，放贷机构因贷款人违约收不回贷款，它们也可以通过再融资，或者干脆把抵押的房子收回来，再卖出去即可，不亏还赚。但在信贷环境改变、特别是房价下降的情况下，再融资、或者把抵押的房子收回来再卖就不容易实现，或者办不到，或者亏损。在较大规模地、集中地发生这类事件时，危机就出现了。美国次房危机
首先，与美国金融监管当局货币政策由松变紧的变化有关。从2001年初开始到2003年6月，13次降低利率之后，宽松的货币政策环境，反映在房地产市场上，就是房贷利率也同期下降。利率持续下降，是带动21世纪以来的美国房产持续繁荣、次级房贷市场泡沫起来的重要因素。因为利率下降，使很多蕴涵高风险的金融创新产品在房产市场上有了产生的可能性和扩张的机会。表现之一，就是浮动利率贷款和只支付利息贷款大行其道，占总按揭贷款的发放比例迅速上升。与固定利率相比，这些创新形式的金融贷款只要求购房者每月担负较低的、灵活的还款额度。从表面上减轻了购房者的压力，支撑过去连续多年的繁荣局面。
从2004年6月起，美联储货币政策从紧。连续升息提高了房屋借贷的成本，开始发挥抑制需求和降温市场的作用，促发了房价下跌，以及按揭违约风险的大量增加。
其次，与美国投资市场、以及全球经济和投资环境过去一段时期持续积极、乐观情绪有关。进入21世纪，世界经济金融的全球化趋势加大，全球范围利率长期下降、美元贬值、以及资产价格上升，使流动性在全世界范围内扩张，激发追求高回报、忽视风险的金融品种和投资行为的流行。作为购买原始贷款人的按揭贷款、并转手卖给投资者的贷款打包证券化投资品种，次级房贷衍生产品客观上有着投资回报的空间。在一个低利率的环境中，它能使投资者获得较高的回报率，这吸引了越来越多的投资者。
美国金融市场的影响力和投资市场的开放性，吸引了不仅来自美国、而且来自欧亚其他地区的投资者，从而使得需求更加兴旺。面对巨大的投资需求，许多房贷机构降低了贷款条件，以提供更多的次级房贷产品。这在客观上埋下危机的隐患。不仅是美国，包括欧亚、乃至中国在内的全球主要商业银行和投资银行，均参与了美国次级房贷衍生产品的投资，金额巨大，使得危机发生后影响波及全球金融系统。
第三、与部分美国银行和金融机构违规操作，忽略规范和风险的按揭贷款、证券打包行为有关。在美国次级房贷的这一轮繁荣中，部分银行和金融机构为一己之利，利用房贷证券化可将风险转移到投资者身上的机会，有意、无意地降低贷款信用门槛，导致银行、金融和投资市场的系统风险的增大。在过去几年，美国住房贷款一度出现首付率逐年下降的趋势。历史上标准的房贷首付额度是20%，也一度降到了零，甚至出现了负首付。房贷中的专业人员评估，在有的金融机构那里，也变成了电脑自动化评估，而这种自动化评估的可靠性尚未经过验证。
有的金融机构，故意将高风险的按揭贷款，“静悄悄”地打包到证券化产品中去，向投资者推销这些有问题的按揭贷款证券。突出的表现，是在发行按揭证券化产品时，不向投资者披露房主不仅难以支付的高额可调息按揭付款、而且购房者按揭贷款是零首付的情况。而评级市场的不透明和评级机构的利益冲突，又使得这些严重的高风险资产得以顺利进入投资市场。
在美国，有的经济学家将这些问题定义为"说谎人的贷款"，而在这些交易中，银行和金融充当了“不傻的傻瓜”的角色。按美国投资家吉姆.罗杰斯的话说，"人们可以不付任何定金和头款、甚至在实际上没有钱的情况下买房子，这在世界历史上是唯一的一次"，这"是我们住房市场中有过的最坏的泡沫，也是我们需要清理的最坏的泡沫" 。
次贷危机引发了美国和全球范围的又一次信用危机，从金融信用和信任角度来看，有的经济学者视为“美国可能面临过去76年以来最严重的金融冲击”。
[另家之言]
引起美国次级抵押贷款市场风暴的直接原因是美国的利率上升和住房市场持续降温。次级抵押贷款是指一些贷款机构向信用程度较差和收入不高的借款人提供的贷款。
利息上升，导致还款压力增大，很多本来信用不好的用户感觉还款压力大，出现违约的可能，对银行贷款的收回造成影响的危机。
美国次级抵押贷款市场通常采用固定利率和浮动利率相结合的还款方式，即 ：购房者在购房后头几年以固定利率偿还贷款，其后以浮动利率偿还贷款。
在2006年之前的5年里，由于美国住房市场持续繁荣，加上前几年美国利率水平较低，美国的次级抵押贷款市场迅速发展。
随着美国住房市场的降温尤其是短期利率的提高，次级抵押贷款的还款利率也大幅上升，购房者的还贷负担大为加重。同时，住房市场的持续降温也使购房者出售住房或者通过抵押住房再融资变得困难。这种局面直接导致大批次级抵押贷款的借款人不能按期偿还贷款，进而引发“次贷危机”。
❹ 抛售美国国债的原理是什么
货币就是国家信用
我国的汇率是钉住美圆，购买美圆国债可以干预汇率；要干预美圆汇率就必须筹集足够多的人民币，发行人民币债券是要支付利息，只能购买高利息的美圆国债；另外有助于人民币与美圆保持一定利差，避免热钱更多流入中国；其实不一定要买国债才能防止汇率上升，买其他美圆资产都可以减缓升值压力,因为中国对美国有巨大的贸易顺差，美圆都跑到中国来了，当然我们要把美圆返还回去，从而保持我国的外贸出口让美国有钱继续进口中国商品。简单说，贸易顺差导致外汇流入过多，为了稳住汇率必然大量抛出人民币收回美圆，抛出人民币造成流动性过剩，就必然要用人民币债券对冲，但人民币债券是要支付利息，所以必须让收回的美圆也升值，所以要购入美国国债同时也可以是其他美圆资产；而美国国债在较长时间内因相对较高的投资回报率、优良的资产稳定性和流动性而未倍受青睐
大量抛售未到期国债换美元，只会造成美国国债市价下跌，自己先亏一道。然后大量抛售造成美元贬值，卖得的美元当然也贬值，亏二道。美元贬值，短时间内会造成人民币升值，国际游资看到人民币升值了，肯定要想办法来炒一下，把手里的美元兑成人民币，长远来看，中国毕竟没有美国经济实力雄厚，人民币升值到一定程度，就升不上去了，这个时候国际炒家开始出货，拿到比当初拿出来的多得多的美元回家，中国银行要把外汇储备里的美元兑付给炒家，回购人民币稳定币值。然后随着中国外汇储备减少，人民币对美元开始贬值，而国际炒家赚回去的美元肯定是由中国买单了。这是亏第三道。在人民币升值期间，中国的外贸将受到极大影响，直接影响到税收，算是额外亏的
❺ 运用马克思主义经济学原理从微观和宏观分析美国金融危机
马克思主义视角下的金融危机
----------------克服当前经济困难的最好办法就是提高农产品价格
真正的真理是经得住时间考验的，是被实践反复证明，颠覆不破的事物运行本质规律的真实描述。世界上能真正称得起伟人的人寥若晨星，而马克思称得上是其中最为耀眼的 “恒星”之一。
近来网上有消息说，身处全球金融危机中的投资者，开始捧起马克思的著作，以求从中找到时下金融海啸的答案，揭开心中的疑惑。
诚然，马克思的经典著作中，不可能有时下金融危机的直接答案，但是，他给我们提供了一条思考时下问题思路和方法，这是本源性的。
马克思主义分三块：哲学，政治经济学和科学社会主义，贯穿其中的是辩证唯物主义和历史唯物主义。
下面，我就其中的几条基本原理来谈谈时下的金融危机，由此诱发的经济危机，以及我们应当采取的措施。
马克思主义基本原理中，有关于事务发展规律的论述：事物的发展是从量变到质变的过程。
马克思主义关于“事物的发展是从量变到质变”这一过程来分析当前的金融危机。思路是：经济发展速度下降---政府下调利率刺激经济增长----市场利率下降---信贷扩张-----银行为谋求高额利润-----贷款给信用差的客户-----次级住房抵押贷款的积累------经济发展高涨发生通货膨胀----政府为抑制通货膨胀提高利率-----次级贷款者还不起贷款------次贷危机-----金融危机。当今的世界金融、经济运行情况，及其发生的问题，是一个典型的由量的积累到质变的过程。
下面引用一篇来源于社科院国际金融研究中心的文章对其进行详细分析：
可以把次贷危机的演进逻辑概括为三个环环相扣的风险链条，即房地产市场繁荣导致抵押贷款标准放松和抵押贷款产品创新、证券化导致信用风险由房地产金融机构向资本市场传递，以及基准利率提高和房地产价格持续下跌成为危机爆发的导火索。
在美国已实施证券化的次级抵押贷款中，大约75%属于可调整利率抵押贷款（Adjustable Rate Mortgage，ARM）（Credit Suisse，2007）。这种可调整利率抵押贷款在生效2至3年后，会经历一个利率重新设定（interest rate Reset）的过程，合同利率将从较低的初始利率，调整为市场基准利率加上一定的风险溢价。而从2004年6月到2006年6月，美联储连续17次上调联邦基金利率，基准利率从1%上调至5.25%。因此，基准利率上调导致次级抵押贷款借款人的还款压力不断上升。
在房地产价格不断上升的背景下，如果次级抵押贷款借款人不能还款，那么他们可以申请房屋重新贷款（Refinance），用新申请贷款来偿还旧债。如果房地产价格上涨显著，则借款人在利用新债偿还旧债之后还可以获得部分现金以作他用（Cash Out）。然而，如果房地产价格持续下降，即使借款人申请房屋重新贷款，也不能完全避免旧债的违约。如果房地产价值下跌到低于未偿还抵押贷款合同金额的水平，很多借款人就干脆直接违约，让贷款机构收回抵押房产。
危机如何从信贷市场传导至资本市场
在未实施证券化之前，与次级抵押贷款相关的信用风险完全由贷款供应商（商业银行或专业贷款公司）承担。一旦实施了抵押贷款证券化，则与该部分抵押贷款债权相关的信用风险及其收益，就从贷款供应商的资产负债表中，转移到持有抵押贷款支持证券（MBS或CDO）的机构投资者的资产负债表中。因此，一旦次级抵押贷款的整体违约率上升，就会导致次级抵押贷款支持证券的违约风险相应上升，这些证券的信用评级将被独立评级机构显著调低，市场价格大幅缩水。
次级抵押贷款证券化和金融机构以市定价的会计记账方法，仅仅是信贷危机演变为资产价格危机的原因之一。商业银行、投资银行等金融机构实行以在险价值（VAR）为基础的资产负债管理方法，则加剧了资本市场的价格下跌，相应发生的去杠杆化（Deleveraging）在资本市场的危机深化中扮演着至关重要的角色。商业银行、投资银行等金融机构均采用了杠杆经营模式，即金融机构资产规模远高于自有资本规模。金融机构的各项资产具有不同程度的风险，而在险价值管理的核心理念，就在于金融机构的自有资本应该能够弥补该机构承担的总风险，整体风险成反比。
金融机构主动降低杠杆比率的去杠杆化过程，原则上有两条途径。途径一是金融机构通过出售风险资产来偿还债务，主动收缩资产负债表，从分子方面降低杠杆比率；途径二是金融机构通过吸引新的股权投资来扩充自有资本规模，从分母方面降低杠杆比率。相比之下，第一条途径更加痛苦。众多金融机构在同一时间内大规模出售风险资产，自然会压低风险资产价格，从而一方面引发市场动荡，另一方面造成金融机构尚未出售的风险资产的市场价值（账面价值）进一步下降。换言之，金融机构的去杠杆化过程本身就会加剧资产价格的下跌，这甚至可能演变成一种恶性循环，即资产价格的下跌触发了金融机构的去杠杆化过程，而去杠杆化过程导致资产价格的进一步下跌，如此循环不休。
因此，发生亏损的金融机构更加青睐第二条途径，即通过引资来扩充自有资本规模。这正是为什么自2007年夏季次贷危机爆发以后，发达国家政府对来自新兴市场国家的主权财富基金（Sovereign Wealth Fund，SWF）的态度发生了180度转变的根本原因。危机爆发前，发达国家政府对主权财富基金收购本国金融企业股权的态度是。
危机如何从资本市场传导至信贷市场
次贷危机的爆发造成次级抵押贷款支持证券的市场价值下跌，给实施以市定价会计记账方法的商业银行造成了巨额的资产减记与账面亏损。实施以在险价值为基础的资产负债管理的商业银行被迫启动了去杠杆化过程，因此不得不降低风险资产（包括贷款）在资产组合中的比重，从而导致商业银行的“惜贷”行为。此外，与其他金融机构不同的是，商业银行还必须遵守新巴塞尔资本协议提出的自有资本充足率规定。由于次贷危机造成商业银行的资本金发生亏损，在不引入新增股权投资的前提下，为满足自有资本充足率规定，商业银行不得不降低风险资产在资产组合中的比重（即降低资本充足率的分母），这也会导致商业银行的“惜贷”行为。
危机如何从金融市场传导至实体经济
我们将从危机本身对房地产投资的影响、资产价格泡沫破灭对居民消费与企业投资的影响、信贷紧缩对居民消费和企业投资的影响三方面来论证危机是如何从金融市场传导至实体经济的。次贷危机的爆发直接打击了美国的房地产行业。迄今为止，美国整体房价已经下跌了17%，然而根据中金公司实证模型的测算，美国整体房价还将下跌15%（中金公司，2008）。房价下跌使得新房潜在购买者选择持币观望，次级抵押贷款违约率上升造成二手房供给增加，目前新房和二手房库存均处于历史最高水平。2008年3月份的新屋开工数跌破100万套，跌至17年来的最低值，较2006年初的高峰期已累计下降了60%。作为房地产市场的领先指标，新屋开工数跌势难止一方面预示着房价调整还远未结束，另一方面也预示着房地产投资的大幅缩水。当前住房投资占GDP的比重已经从2005年下半年的5.5%下降到3.7%，达到1991年经济衰退以来的最低点。
次贷危机造成美国房地产价格泡沫破灭，股市价格也经历了深度调整，而这将通过财富效应影响居民消费，通过托宾Q效应和金融加速器机制影响企业投资。首先，从1990年代末期美国互联网泡沫开始，美国居民消费模式已经由“收入驱动”转变为“财富驱动”。由于资产价格上涨造成家庭财富价值上升，导致很多美国家庭越来越青睐当期消费超过当期收入的举债消费，这也是近年来美国经常项目逆差不断扩大的根本原因。而次贷危机爆发后，资产价格下跌将通过负向财富效应影响美国居民消费。美国居民举债消费的意愿（风险偏好）和能力（财产价值）将显著下降，可能重新回归到“收入驱动”的模式；其次，次贷危
机造成美国公司股票价值大幅下降，托宾Q值6 显著降低，这削弱了企业新增投资的动力；再次，次贷危机造成美国企业的现金流降低、资产净值下降，这一方面削弱了内部融资的来源，另一方面造成企业抵押品价值下降，能够获得的银行贷款规模下降，从而通过金融加速器（Financial Accelerator）效应7 削弱了企业新增投资的能力。次贷危机造成美国信贷市场上出现持续紧缩的局面，商业银行为了向濒临倒闭的SIV提供信贷支持，以及为了符合资本充足率监管要求，向其他金融机构、居民和企业提供新增贷款的能力和意愿显著下降。这一方面导致住房抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、助学贷款等零售贷款规模萎缩，限制了居民的举债消费；另一方面造成向企业提供批发贷款的规模下降（也受到企业抵押品价值下降影响），导致企业不得不推迟甚至取消投资计划。综上所述，次贷危机将通过多种渠道冲击美国的居民消费和私人部门投资，最终拖累宏观经济增长。
最后，在经济全球化与金融全球化日益加深的背景下，次贷危机也将从美国金融市场传导至全球金融市场，从美国实体经济传导至全球实体经济。主要渠道包括：第一，美国经济减速将导致美国进口需求下降，美联储降息导致美元相对于主要货币大幅贬值，从而将对贸易伙伴国的出口行业构成冲击。对中国等出口导向的新兴市场经济体而言，美国经济下滑一方面将直接减少美国本国的进口，另一方面将通过影响全球其他国家的宏观经济增长而影响到其他国家的进口。对于出口导向经济体而言，这将显著拖累其宏观经济增长；第二，次贷危机将造成全球短期资本流动的波动性加剧。在2008年上半年，新兴市场国家股市与美国股市同步下跌，很大程度上是由跨国金融机构在全球范围内降低风险资产比重的调整行为所致。美国政府应对危机的宽松货币政策加剧了全球流动性过剩的格局，这将会导致流入新兴市场国家的热钱从2008年下半年起急剧增长，从而吹大这些国家的资产价格泡沫。而最终热钱的突然撤出则可能刺破资产价格泡沫，导致下一轮金融危机的爆发；第三，美联储持续降息造成美元大幅贬值，推动了全球能源和初级产品价格大幅上涨，为其他国家注入了通货膨胀压力。在经济增速放缓的前提下，这可能导致全球经济陷入滞胀困局；第四，美元大幅贬值造成其他国家持有的外汇储备资产的国际购买力显著缩水，这减轻了美国的对外债务负担，但却造成了其他国家的国民财富损失。
结论
基准利率上升和房地产价格下降是次贷危机的触发因素。
次级抵押贷款的证券化、金融机构以市定价的会计记账方法、金融机构以在险价值为基础的资产负债管理模式，导致危机从信贷市场传导至资本市场。金融机构的去杠杆化过程，以及SIV在传统融资来源枯竭时被迫抛售资产，导致资产价格价格不断下跌。商业银行直接或间接地购买了大量次级抵押贷款贷款支持证券，导致危机从资本市场再度传导至信贷市场。由于在流动性短缺背景下，商业银行实际控制的SIV通过发行ABCP进行融资的传统渠道萎缩，商业银行不得不被迫向SIV提供信贷支持。为符合资本充足率监管要求，受损的商业银行不得不降低风险资产在资产组合中的比重。以上两方面因素均导致商业银行出现“惜贷”现象，这是当前信贷市场持续紧缩的根源。次贷危机直接造成房地产投资下降；资产价格泡沫破灭通过负向财富效应抑制了居民消费，通过托宾Q效应和金融加速器效应抑制了企业投资；信贷紧缩也抑制了居民的举债消费和企业投资。尽管净出口有所反弹，次贷危机仍通过消费和投资渠道拖累了美国经济增长，风险从金融市场传导至实体经济。在经济和金融全球化背景下，危机将通过贸易和投资渠道从美国传导至全球。美国经济减速将会影响其他国家的出口，国际短期资本流动的波动性增强可能放大并最终刺破新兴市场国家的资产价格泡沫，美元贬值加剧了全球通胀压力，美元贬值造成全球外汇储备资产的国际购买力流失。次级抵押贷款违约率上升是美国的问题，但次贷危机则是全球的危机。
2008年10月16日，全球最大玩具代工商之一——港资上市企业合俊集团在樟木头两工厂的倒闭了。在两工厂宣布倒闭的当天，合俊股票也宣布停牌，停牌前每股只值0.08港元。 2007年9月，在玩具行业出现信誉危机时，合俊集团曾邀请粤港两地媒体参观了其在樟木头的两家工厂，向记者开放整个生产流程，期望借此恢复消费者的信心。然而仅仅过去一年，伴随着金融海啸愈刮愈烈，合俊也成为这场暴风雨中倒下的一员。
有专家分析指出，“从影响和知名度来看，这可以说是美国金融危机波及中国实体经济企业关闭的第一案。”有学者称，合俊集团“撑到现在已经很不容易了”，受人民币持续升值、原材料与人工成本继续攀升以及国内外经济形势等众多因素影响，许多企业来年将面临的是更为严峻的挑战。
金融危机由虚拟经济向实体经济的传递，由美国向全世界的扩散，再次证明了，马克思主义认为事物是普遍联系的这一科学论断：万事万物是处在一个直接或间接的系统之内，他们是互相影响、互相促进或制约的。
美国发生了次贷危机----雷曼等投行破产----导致华尔街金融危机----投资者对未来经济增长担忧-----影响了全球投资者信心----投资者抛售投资的金融产品------世界上其他国家金融危机。
我们想问题办事情，要抓住事物的主要矛盾。要想抓住主要矛盾，我们就要辨明内因外因的关系。
那么，当前的经济我们要想克服当前的经济问题，就要从内部着手。时下，分析人士提出的路有三条：
1. 扩大内需，促进国内消费。
2. 鼓励投资。
3. 促进出口。
那么，怎样提高消费呢？我认为，中国当前中国要想摆脱经济下行的风险，要从增加农民收入来刺激消费，扩大内需。怎样增加农民收入呢？最可行的办法就是提高农产品价格。
中国有13亿人口，其中农村人口7.37亿，占全国56％，如果他们的收入提高了，就会使得其消费支出提高，进而成为推动我国经济发展的根本动力。
其成功的条件是：农民的边际消费需求远远大于城市。
第二是，具有广阔的市场。
第三，当前国内外的农产品价差，客观上要求提高农产品价格。
第四，提高农民收入，有利于调节贫富分化局面，保证社会和谐安定。
综上所述，我们可以清晰的看出，克服当前经济困难的最好办法就是提高农产品价格，提高农产品价格
❻ 现在美元都发生了信用危机，国家为什么还增持美国国债呢
美国一直就是世界第一大经济体，同时也统治着世界金融体系，是世界经济的风向标。而主权信用评级是一种衡量国家债务偿还能力的评级，简单说以前美国的三A评级表示投资美国国债是很稳当的，风险很低。但标普下调美国评级后说明美国的债务偿还能力比以前降级了，当然影响重大。首先很多国际金融活动，贸易都以美国国债作为抵押品，债券起到了很重要的作用。再有，这对美元的冲击也很大，国际通用货币美元的贬值也会出现。最后，美国本身经济复苏放缓，失业率高，经济增长缓慢，投资者担忧经济前景，纷纷出售股票，再加上欧洲债务危机也在蔓延。所以必然引起全球资本市场的动荡，大量抛售股票造成股市暴跌。但是，这和08危机不一样，也不能比。08是由投资银行，企业破产引发的危机，而这次美国那边并没有什么企业倒闭破产的，从本质上将不一样。股市的暴跌并不完全代表实体经济的二次探底，所以没有08那么严重。因此世界各国不会拋售美国国债，中国反而是增加了美国国债的持有量。其他国家也是一个样，因为美元现在也是流通储存首要货币！别无选择！
❼ 请结合现实用政治经济学的原理分析:为什么世界各国要不断地借钱给美国
世界各国不断的借钱给美国，是因为购买美国国债有一定的收益的。另外，美国是最大的经济体有保障。
❽ 美国信用评级被下调,为什么美国国债利率会上涨
国家信用和个人信用本质上是一样的，举个例子：
假设有A、B两个朋友向你借钱，而且他们支付你的利息是一样的。A经济情况很好，而且按期还钱从无拖欠；B经济很糟，常常赖账不还。你会借给谁？
显然A的信用好，人们愿意接款给他。而B信用差，很难借到钱，他如果想借到钱，只能支付更高的利息，才有可能有愿意冒险的人，把钱借给他。
美国信用评级被下调，也就意味只从A变成了B，那么美国为其国债支付的利率当然要提高，同时购买者担的风险也要提高。
❾ 美国国债
美国国债不过是美元国际地位的一个体现而已，正因为美元的国际货币地位，所以美国势必全球负担美元信用债务，这是权力和义务对等的体现，因此无所谓好坏，也不需要解决，也不会必然导致美元贬值。世界各国都不同程度持有美国国债，美国国债是要到期还本付息的，不是可以随便用在国内经济的，事实上也是很美国国内经济没有多少关系。
❿ 为什么说美国国债和美元发行之间存在必然的内在联系
美国国债是用于美国经济建设需要资金而发行的。
国债的投资者包括美国本国的居民和国外投资者 比如中国政府。
发行美元国债 使得市面上流通资金加大 会使得美元贬值
之前美国实行量化宽松货币政策，发行美元国债，维持低利率 使得美元指数一路贬值，导致大宗商品价格上涨