中银互利分级债券型证券投资基金

❶ 分级债券型基金是什么

1、分级债券基金：根据银河证券基金研究中心，截至2012年11月底，市场共发行18只封闭式债券型分级基金，按时间顺序，最近的一只封闭式债券型分级基金为2012年6月4日发行的国联安双佳，最早发行的为2010年9月的富国汇利。封闭式债券型分级基金一般半年打开一次，举例来说，最新发行的国联安双佳将在12月3日打开申购。
2、基金分级原因：
国内的分级基金均为股票型。
伴随着债券市场的抢眼表现，债券类资产正吸引着投资人的注意。2010年上半年，与上证综指26.82%的跌幅相比，上证企债指数上涨了近6%。65只普通债券型基金上半年平均上涨2.04%。凭借出色的业绩表现，国内首只封闭式债券基金——富国天丰，更在2级市场上实现了长期溢价，深受机构与个人投资者的青睐。
与此同时，疑问也开始显现：债券类产品有无风险，又该如何规避？伴随着飞速扩张的债券市场，国内普通的债券基金还没有办法规避组合内的信用风险。
能否有一个债券型基金，也进行一定的分级设计，从而使低风险级的实际风险更低；高风险级别在博取较高收益的同时，风险也更加可控呢？
答案是肯定的。从整体上看，分级债券基金具备了封闭式债券基金的基本特征与优势。在封闭期内，它可以上市交易，并且不需因流动性风险而牺牲收益，当看好市场时，还可以进行适度的杠杆操作来扩大收益。与此同时，它还根据一定的比例，进行份额与风险的分级。与传统分级基金供了一个杠杆博弈的机会不同，债券基金分级首先可以分散信用风险，将信用风险集中到那些愿意获取高收益并承担相应风险的投资者。
比如，稳健类的份额获取较少的收益，也承担较低的风险。它的年化收益水平，可以比照三年期的AAA级信用产品。而进取型的债券份额，将承担整个投资组合的主要风险，在满足稳健类份额的收益之后，这类份额可以博取更高的收益。
对于普通投资人来说，还无法参与银行间交易，一个优质的三年期AAA级信用债，在交易所市场上非常紧俏，很难购买。稳健份额，将为这类追求稳健的投资人，提供了选择的机会。而经过分级设计后，这类产品的进取份额，在优先满足稳健份额的基础上，收益有望更具吸引力。
总之，经过分级设计后，债券基金的风险与收益特征将更为鲜明。不论希望分散信用风险的投资人，还是愿意承担风险博取高收益的进取型投资人，创新分级债券都将为他们提供更为多元的选择。

❷ 建信纯债债券型证券投资基金 A类和C类有什么区别

建信纯债债券型证券投资基金 A类和C类主要有收费端口、收费方式、收益分配三种区别。

1、收费端口不同：

A类，前端收费，B类，后端收费，C类，中端收费（按约定的销售服务费率，乘以持有时间收取）

2、收费方式不同：

建信纯债债券型证券投资基金A类手续费是一次性收取，C类是按年收取，具体可以参考基金招募合同，持有时间越短，A类越划算，持有时间越长，C类越划算。

3、收益分配不同：

由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权

在满足相关基金分红条件的前提下，基金年度收益分配达到6倍，每次收益分配比例不低于期末，即收益分配基准日）允许利润的60%。基金合同有效期不足三个月的，不得进行收益分配。

❸ 中银转债增强债券型证券投资基金a和b的区别

1、中银转债增强债券型基金A和B的区别主要在于费率，B类基金申购、赎回都是零费率，A类基金是正常收费，申购100以下标准手续费0.8%（代销机构打折后可以降低到0.6%），持有时间少于一年赎回费率0.1%。

2、债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

❹ 7天债券型证券投资基金是什么怎么回事！

1.这种基金属于基金类的短期理财产品，相比银行7天存款通知，收益要高很多
2.无风险类型，运作周期为7天，也就是每7天才能进行申购和赎回
3.收益大概在1年期定存收益左右
4.这种基金的投资方向和货币市场基金差不多，主要是短债为主，大额存单，债券回购，央行票据等等
5.是很不错的银行储蓄替代品。

❺ 我买了中银稳健双利债券型证券投资基金（简称“中银双利A”）1000元，为什么显示的是800多元

你要查看一下成交时候的每份净值，申购费率，管理费率，买了多少份，持有多少份。
你投入一千元，一般买不到一千份的。
基金只有刚发行的时候价格是1元，购买时候叫认购；基金运行中开始买入的，要申购，费率相对要高一点，面值要看市值而定。

❻ 7天理财债券型证券投资基金是怎么回事

目前很多基金公司都推出了短期理财债基品种，和货币基金投资的标的类似。收益率较低，但是比较稳健。目前嘉实的7天债基正在认购中。

❼ 债券分级基金有哪些

你好，分级债券基金在投资运作上无异于一般的债券基金，不同的是分级债券基金对权益做了分割，按照一定的策略分配给子基金。形成了A、B两类，分级债券基金的A类份额是低风险份额，类似于固定收益产品；分级债券基金的B类份额由于使用了杠杆，风险比较高，但是同时也有可能取得较高收益。
分级债券基金A:B份额比例不变，AB分别上市交易，不可配对转换。
如：泰达聚利、富国汇利、大成景丰、浦银增利、海富通增利
分级债券基金A:B份额比例不变，AB分别上市交易，可以配对转换。
如：嘉实多利、中欧鼎利、国泰互利

❽ 163826基金什么时候开放赎回

中银基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“基金管理人”）于2015年9月18日在指定媒体及本公司网站发布了《中银互利分级债券型证券投资基金之互利A份额开放赎回业务公告》（简称“《开放公告》”）、《中银互利分级债券型证券投资基金之互利A份额折算方案公告》及《中银互利分级债券型证券投资基金之互利B份额折算方案公告》（简称“《折算公告》”），于2015年9月23日在指定媒体及本公司网站发布了《中银互利分级债券型证券投资基金之互利B份额暂停交易公告》，并于2015年9月24日在指定媒体及本公司网站发布了《关于中银互利分级债券型证券投资基金之互利A份额年化约定收益率设定的公告》。2015年9月23日为中银互利分级债券型证券投资基金A份额（简称“互利A份额”，基金代码：163826，场内简称：中银互A）的到期开放赎回日，同时为互利A份额和互利B份额（简称“互利B份额”，基金代码：150156，场内简称：中银互B）份额折算基准日。现将相关事项公告如下：
一、本次互利A份额的基金份额折算结果
2015年9月23日，折算前，互利A份额的基金份额净值为1.02142466元，根据《折算公告》的规定，据此计算的互利A份额的折算比例为1.02142466；折算后，互利A份额的基金份额净值调整为1.000元，基金份额持有人原来持有的每1份互利A份额相应增加至1.02142466份。折算前，互利A份额的基金份额总额为140,076,656.96份，折算后，互利A份额的基金份额总额为143,077,751.71份。互利A份额经折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。具体份额以互利A份额的注册登记机构的确认结果为准。
基金份额持有人自2015年9月25日起（含该日）可在销售机构查询其原持有的互利A份额的折算结果。
二、本次互利B份额的基金份额折算结果
2015年9月23日，折算前，互利B份额的基金份额净值为1.39430786元，根据《折算公告》的规定，据此计算的互利B份额的折算比例为1.39430786；折算后，互利B份额的基金份额净值调整为1.000元，基金份额持有人原来持有的每1份互利B份额相应增加至1.39430786份。折算前，互利B份额的基金份额总额为900,049,080.39份，其中场外部分746,043,503.39份，场内部分154,005,577.00份，折算后，互利B份额的基金份额总额为1,254,945,506.68份,其中场外部分1,040,214,320.68份，场内部分214,731,186.00份。互利B份额经折算后的份额数场外部分采用四舍五入的方式保留到小数点后两位，场内部分截位保留到整数位，由此产生的误差计入基金财产。具体份额以互利B份额的注册登记机构的确认结果为准。
基金份额持有人自2015年9月25日起（含该日）可在销售机构查询其原持有的互利B份额的折算结果。
三、本次互利A开放赎回的确认结果
根据《开放公告》的规定，所有经确认有效的互利A的赎回申请全部予以成交确认，2015年9月23日，互利A的基金份额净值为1.000元，据此确认的互利A赎回总份额为84,720,773.82份。
本基金管理人已经于2015年9月24日根据上述原则对本次互利A的赎回申请进行了确认，并为投资者办理了有关份额权益的注册登记变更手续。投资者可于2015年9月25日起到各销售网点查询赎回的确认情况。投资者赎回申请成功后，本基金管理人将自2015年9月23日起7
个工作日内通过相关销售机构将赎回款项划往基金份额持有人账户。
本次中银互利实施基金份额折算及互利A赎回结束后，本基金的总份额为1，313，302，484.57份，其中，互利A总份额为58,356,977.89份，互利B总份额为1，254，945，506.68份，互利A与互利B的份额配比为0.04650160:1。

❾ 什么是分级债基分几级二级债券基能否在银行买到

分级债券基金在投资运作上和一般的债券基金一样，不同的是分级债券基金对权益做了分割，按照一定的策略分配给子基金。形成了A、B两类，分级债券基金的A类份额是低风险份额，类似于固定收益产品；分级债券基金的B类份额由于使用了杠杆，风险比较高，但是同时也有可能取得较高收益。

分级债基可以分为纯债基金、一级债和二级债。
纯债基金是专门投资债券的基金。而债券有企业发行的，也有国家发行的，它们都有一个特点：就是有一定的期限，到期就会返本还息，利息比银行存款的利息高。因此购买纯债基金的风险不是很大，它最大的风险是跟不上通货膨胀的速度。

一级债基是指本投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）、回购，以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具的开放式基金。

一级债基是指本投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）、回购，以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具的开放式基金。

二级债基是一种债券型基金。投资标的 :除固定收益类金融工具以外，适当参与二级市场股票买卖，也参与一级市场新股投资 。可以参照基金合同判断该基金是否为二级债基。

二级债基在各大银行网点都有基金代销渠道，投资者可以通过和银行对接购买二级债基，或者可以通过网银形式购买