国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。
四大银行都可以买的。
一、（1）只要是央行所属的各大银行，都能买国家债券，
（2）一般利率比央行同一时期定期要高很多利息，没有任何风险，按以往的规律，每年的年初或是4、5月份，即是国债的分售期。
二、购买债券方法：个人买债三大渠道：
1、证券公司开户交易所交易。目前在交易所债市流通的有记账式国债、企业债、公司债和可转债，在这个市场里，个人投资者只要在证券公司的营业部开设债券账户，就可以像买股票一样的来购买债券，并且还可以实现债券的差价交易。
2、银行柜台购买储蓄式国债。可以在债券发行期间可到银行柜台认购凭证式国债和面向银行柜台债券市场发行的记账式国债
。这些债券一般不具有流动性，仅面向个人投资者发售，更多地发挥储蓄功能，投资者只能持有到期，获取票面利息收入；不过有的银行会为投资者提供凭证式国债的质押贷款，提供了一定的流动性。购买凭证式国债，投资者只需持本人有效身份证件，在银行柜台办理开户。开立只用于储蓄国债的个人国债托管账户不收取账户开户费和维护费用，且国债收益免征利息税。现在随着网银的流行，银行也有电子国债，可以通过网上银行购买电子式国债。
3、债券基金与固定收益产品除了国债和金融债外，几乎所有债市品种都在银行间债券市场流通，包括次级债、企业短期融资券、商业银行普通金融债和外币债券等。这些品种普遍具有较高的收益，但个人投资者尚无法直接投资。债券基金可投资国债、金融债、企业债和可转债，而银行的固定收益类产品可投资的范围更广，包括在全国银行间市场发行的国债、政策性银行金融债、央行票据、短期融资券等其他债券。
三、（1）个人投资者一般能买的都是短期国债，
（2）现在银行主要卖10年以下的国债，现在3年期国债利率每月10号发售，
（3）利率是4.92%，五年期国债，利率5.32%。30年、50年国债都是只面向银行机构等发行。
中国最早是从清朝末期开始发行国内公债并大量举借丧权辱国的外债。
由中国共产党领导的红色政权在新民主主义时期也曾多次发行公债，如1932年江西中央革命根据地曾分2期发行总额为180万元的“革命战争短期公债”。
新中国成立后，中国国债发行可分为三个阶段：
第一阶段是新中国刚刚建立的1950年，当时为了保证仍在进行的革命战争的供给和恢复国民经济，发行了总价值约为302亿元的“人民胜利折实公债”。
第二阶段是1954-1958年，为了进行社会主义经济建设分5次发行了总额为35.46亿元的“国家经济建设公债”。
第三阶段是1979年以后，为了克服财政困难和筹集重点建设资金，中国从1981年起重新开始发行国债。截止到1995年，共发行了8种内债，有国库券、国家重点建设债券、财政债券、特种债券、定向债券、保值债券、转换债券等，累计余额达3300亿元。
B. 国债是不是随时都可以卖还是有特定的时间呀现在的利息是多少啊
国债有两种，记账式国债随时都可以买得到，但是利率比较低，比银行定期储蓄还要低；另一种是凭证式国债和储蓄国债，只在特定时间发行，主要是3年和5年期，根据刚发行的凭证式国债的年利率与银行定期对比，凭证式国债要高0.4%，即1万元本金为例，每年多得40元利息。
记帐式国债，这种国债现在发行较多，平均每个月发行一次或者多次，这种国债主要通过证券公司和柜台试点银行发行，发行过后，再通过交易所和试点银行上市交易，你可以随时买进卖出；因为记帐式国债可以随时买卖，其价格跟股票一样是上下浮动，如果你卖的时候国债价格下跌，你就会亏损；反之，价格上涨你可以卖掉赚取差价；记帐式国债到期后国家还是按100元/每张赎回；同时记帐式国债期限一般期限较长上，利率普遍没有新发行的凭证式国债高。你可以到证券公司去开户购买，或者柜台试点银行，主要包括工行、中行、农行等国有银行，还有招商银行等。不过记帐式国债的利率没有凭证式高，但流动性好，因为可以随时交易买卖。 期限有3个月、半年、1年、3年、5年、7年、10年、20年、30年等，品种很多，但因为可以随时交易，你可以买任意期限的记账式国债，持有到一定你期望的时间后卖出。记账式国债的每年的收益相当于1年期存款，1万元本金，3年后的利息收益大约：600元左右。
还有两种国债就是凭证式国债和电子储蓄国债，他们发行比较少，每年分别只有4、5次和2次左右；这种国债类似存银行定期，通常期限是3、5年，凭证式国债是一次性到期还本付息，提前赎回扣除本金0.1%的手续费，并按持有时间分段计算利息；而储蓄国债是每年付息，提前赎回也有扣除0.1%的本金，并按持有时间扣除不同月份的利息。两种国债都不能上市交易流通，可以挂失、质押贷款。 凭证式国债的年利率通常高于同期银行存款利率，1万元本金，3年后的利息收益大约：1000元以上。
记账式国债面值是100元/张，1手=10张，即1000元面值；每次交易最少是1手。但是记账式国债的价格是上下浮动，有可能超过100元，或者低于100元，所以1手你可以看作每张的价格乘以10。例如04国债（10），交易代码：010410，如果今天的收盘价格是：103.25元/张，那么1手=103.25*10=1032.5元。
储蓄国债是100整数倍起销售；凭证式国债通常是1000元起，100元整数倍销售，个别银行也可能是从100元起。
买卖债券的交易代码、应计利息、年利率、期限、成交价、收益率等，可以查看和讯财经的债券频道：http://bond.money.hexun.com/data/
下面这个网站你可以收藏。相关国债的发行信息它都会公布，在新债发行一览表里；里面还有个债券课堂，你可以去学习一下。
参考资料：http://bond.hexun.com/
C. 08年9月份或以后还有国债买吗/国债是每个月都有买吗/
国债分两种：一是凭证式国债，这种国债发行较少，不是每个月都要发行的，有时平均几个月才发行一次；截止今年8月，全年也只发行了四次；但发行前会提前公布的，你可以关注中央电视台的新闻和新闻频道的游走字幕，还有各个门户和财经网站，以及国家重要信息公布的渠道——新华网。
另一种是记帐式国债，这种国债发行较多，平均每个月发行一次或者多次，这种国债主要通过证券公司和柜台试点银行发行，发行过后，再通过交易所和试点银行上市交易，你可以随时买进卖出；所以，你可以到证券公司去开户，或者柜台试点银行，主要包括工行、中行、农行等国有银行，还有招商银行等。不过记帐式国债的利率没有凭证式高，但流动性好，因为可以随时交易买卖。
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D. 是不是每个银行都有国债卖怎么买国债
一般都有的卖，只要报纸上报时通常都会有利率和代销银行。一般国债卖的比较快，建议买的化到恒丰银行买。带着钱和身份证就号
E. 是不是每个月的十日都有国债发行
储蓄式国债（凭证式、电子式）的发行日期，就近二年的发行情况来看。储蓄式国债（凭证式、电子式）每年的发行时间是3月-11月。发行期限是3月-11月的10日-19日。
2015年的储蓄式国债（凭证式、电子式）发行计划目前还没有公布。
需要及时了解储蓄式国债（凭证式、电子式）发行计划，可关注财政部官网--国债管理。
F. 国债怎么买啊有期限吗利息呢
国债介绍
一、国债的功能与作用
在市场经济条件下，国债除具有弥补财政赤字、筹集建设资金等基本功能之外，还具有以下几方面重要作用：
1．形成市场基准利率：
利率是整个金融市场的核心价格，对股票市场、期货市场、外汇市场等市场上金融工具的定价均产生重要影响。国债是一种收入稳定、风险极低的投资工具，这一特性使得国债利率处于整个利率体系的核心环节，成为其他金融工具定价的基础。国债的发行与交易有助于形成市场基准利率。国债的发行将影响金融市场上的资金供求状况，从而引起利率的升降。在国债市场充分发展的条件下，某种期限国债发行时的票面利率就代表了当时市场利率的预期水平，而国债在二级市场上交易价格的变化又能够及时地反映出市场对未来利率预期的变化。
2．作为财政政策和货币政策配合的结合点：
首先，扩大国债的发行规模是国家实施积极财政政策的主要手段，1998年8月为保证经济增长率达到8%而增发2700亿元特种国债就是一个很好的例子。
其次，国债，特别是短期国债是央行进行公开市场操作唯一合适的工具。国债的总量、结构对公开市场操作的效果有重要的影响。如果国债规模过小，央行在公开市场上的操作对货币供应量的控制能力就非常有限，不足以使利率水平的变化达到央行的要求；如果国债品种单一，持有者结构不合理，中小投资者持有国债比例过大，公开市场操作就很难进行。
3．作为机构投资者短期融资的工具：
国债的信用风险极低，机构投资者之间可以利用国债这种信誉度最高的标准化证券进行回购交易来达到调节短期资金的余缺、套期保值和加强资产管理的目的。
二、我国国债的品种结构
1981年以来我国所发行的国债品种比较丰富，根据不同的分类标准，可以作以下分类：
1．按可流通性可分为：
（1） 可转让国债：包括记帐式国债和无记名国债
记帐式国债，是指国库券的发行不采用实物券面，而是通过记帐的方式进行交割结算，兑付时凭能证明持有国库券的凭证办理还本付息。
无记名国债，是一种实物国债，以实物券面的形式记录债权，不记名、不挂失，可上市流通交易，历年来发行的无记名国债面值分别有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。
（2） 不可转让国债：包括凭证式国债和特种定向债券 凭证式国债，是以国债收款凭单的形式来作为债权证明，不可上市流通转让，但可以提前兑付。提前兑付时按实际持有时间分档计付利息。
特种定向债券，是面向职工养老金、待业保险金管理机构以及银行等金融机构定向发行的一种国债，与个人投资者关系不大，如1998年8月向国有银行定向发行的2700亿元特别国债。
2．按票面利率可分为：固定利率国债和浮动利率国债
固定利率国债的票面利率在发行时确定，在国债的整个存续期内保持不变，一般高于相同期限的银行存款利率1个百分点左右，如5月10日上市的2001年记帐式（三期）国债（010103）的年利率为3.27%，高于银行一年期储蓄存款利率1.02个百分点。
浮动利率国债的票面利率随市场利率的变化而浮动，付息利率为付息期起息日当日相同期限市场利率加固定利差确定。如2000年记帐式（四期）国债（010004）与银行一年期储蓄存款利率的固定利差为0.62%，该国债第一年的付息利率为2.87%。
3．按付息方式可分为：零息国债和附息国债
零息国债在存续期内不支付利息，到期一次还本付息。我国在1996年以前发行的国债均属此类。
附息国债的利息一般按年支付，到期还本并支付最后一期利息。我国于1996年6月14日首次发行了十年期附息国债（000696）。
三、国债交易的种类
我国国债市场发展过程中已出现的国债交易按交易的形式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债期货交易。
国债现券交易是一种即期易货交易形式，交易双方通过证券交易所的交易系统对上市流通的国债进行买卖报价，由交易系统撮合成交。一旦成交，即进行券款交割过户。与股票交易过程基本一致，是最基本的国债交易形式。
国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时，以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易。其实质是国债的卖出者以国债为抵押向买入者借入资金，买回国债时所支付的价款与卖出国债时所获得的价款之间的差额即为借入资金的利息。在国债回购交易中，最初卖出国债的一方为回购方，买入国债的另一方则为返售方。
国债期货交易是以标准化的国债期货交易合约为标的，买卖双方通过交易所，约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式，是一种国债的衍生交易形式。
四、国债交易的交易费用
国债的现券、回购和认购新国债的交易费用如下（所有国债交易均免收印花税）：
认购新国债的交易费用：投资者认购新国债免交手续费。
国债现券交易的交易费用：佣金的起点为5元，不超过成交金额的0.1%。
五、上市国债交易代码的编制方法
目前，在深圳证券交易所国债市场上市的国债品种共有8个，其交易代码的编制方法为：
19+发行年号（1位数）+当年该国债的发行期数（1位数）
如1999年记帐式（八期）国债，其交易代码为1998；2000年记帐式（四期）国债，其交易代码为1904。
在上海证券交易所国债市场上市的国债品种共有5个，其交易代码的编制方法为：
1996年发行并在上海证券交易所上市的国债共有两个，分别是1996年记帐式（五期）国债（交易代码为000696）和1996年记帐式（六期）国债（交易代码为000896）。
1997-1999年发行的国债，其交易代码为：
00+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如1999年记帐式（五期）国债，其交易代码为009905。
2000年以后发行的国债，其交易代码为：
01+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2000年记帐式（四期）国债，其交易代码为010004；2001年记帐式（三期）国债，其交易代码为010103。
六、国债价值的确定
国债同其他债券一样，属于固定收益证券，能在未来的一定时期内为其持有者带来固定的现金流量，因此，国债的理论价值由其未来的现金流量进行折现的总现值确定。通过对国债理论价值的计算，可找出市场上那些价值被高估或低估的国债，从而进行相应的买卖决策。
由于目前国债交易市场上交易的国债均为附息国债，其理论价值的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
其中，V为国债理论价值；C1，C2，…，Cn为第1，2，…，n期的国债利息收益；Mn为国债到期日价值，即国债的面值；i为折现率。
对于票面利率固定的国债，其各期利息收益相等，即C1=C2=…Cn，因此其理论价值的计算公式可简化为：
V=C/（1+i）+C/（1+i）^2+…+C/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
例如：2000年记帐式（四期）国债（010004），票面利率为浮动利率，与银行一年期存款利率的固定利差为0.62%，2000年5月23日发行并计息，期限10年。假设年折现率为10%，目前的银行一年期存款利率为2.25%，并假设银行一年期存款利率每年增加1%，则2001年5月23日该国债的理论价值应为：
V=2.87/（1+0.1）+3.87/（1+0.1）^2+4.87/（1+0.1）^3+5.87/（1+0.1）^4
+6.87/（1+0.1）^5+7.87/（1+0.1）^6+8.87/（1+0.1）^7+9.87/（1+0.1）^8
+10.87/（1+0.1）^9+100/（1+0.1）^9
=80.08（元）
696国债（000696），票面利率11.83%，期限10年，每年6月14日付息，假设年折现率为10%，则2000年6月14日该国债的理论价值应为：
V=11.83/（1+0.1）+11.83/（1+0.1）^2+11.83/（1+0.1）^3+11.83/（1+0.1）^4
+11.83/（1+0.1）^5+11.83/（1+0.1）^6+100/（1+0.1）^6
=107.97（元）
七、国债收益率的确定
当国债的价值或价格已知时，就可以根据国债的剩余期限和付息情况来计算国债的收益率指标，从而指导投资决策。对于投资者而言，比较重要的收益率指标有以下几种：
1． 直接收益率：
直接收益率的计算非常直接，用年利息除以国债的市场价格即可，即i=C/P0。
2． 到期收益率：
到期收益率是指能使国债未来的现金流量的现值总和等于目前市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。计算国债的到期收益率有以下几个重要假设： （1）持有国债直至到期日；（2）利息所得用于再投资且投资收益率等于到期收益率。
到期收益率的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
到期收益率的计算较复杂，可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的债券表求得。在缺乏上述工具的情况下，只能用内插法求出到期收益率。
例如：2000年6月14日696国债的市场价格为142.15元，未偿付期限为6年，则到期收益率可计算如下：
142.15=11.83/（1+i）+11.83/（1+i）^2+11.83/（1+i）^3+11.83/（1+i）^4
+11.83/（1+i）^5+11.83/（1+i）^6+100/（1+i）^6 （1）
采用内插法，先假设i=4%，则（1）式右边为：
V1=11.83/（1+0.04）+11.83/（1+0.04）^2+11.83/（1+0.04）^3+11.83/（1+0.04）^4+11.83/ （1+0.04）^5+11.83/（1+0.04）^6+100/（1+0.04）^6=141.05<142.15
说明到期收益率小于4%，再假设i=3%，则（1）式右边为：
V2=11.83/（1+0.03）+11.83/（1+0.03）^2+11.83/（1+0.03）^3+11.83/（1+0.03）^4+11.83/ （1+0.03）^5+11.83/（1+0.03）^6+100/（1+0.03）^6=147.83>142.15
说明到期收益率介于3%-4%之间，运用内插法，可求出到期收益率：
（4%-i）/（4%-3%）=（141.05-142.15）/（141.05-147.83）
可求出i=3.84%。
3． 持有期收益率：
投资者通常更关心在一定时期内持有国债的收益率，即持有期收益率。
持有期收益率的计算公式为：i=（P2-P1+I）/P1
其中，P1为投资者买入国债的价格，P2为投资者卖出国债的价格，I为持有期内投资者获得的利息收益。
例如：投资者于2000年5月22日以154.25元的价格买入696国债（000696），持有一年至2001年5月22日以148.65元的价格卖出，持有期间该国债付息一次（11.83元），则该国债的持有期收益率为：
i=（148.65-154.25+11.83）/154.25=4.04%
G. 工行国债是不是每个月都有买，每个月的几号大概'
今年的3月份开始到11月份，每个月的10号--19号是有储蓄式国债的发行的。
现在11月份的凭证式国债是今年的最后一期国债了。这期发行后，今年的储蓄式国债的发行就算是结束了。