年金投资债券比例

『壹』 债券投资比例到多少才叫债券型基金

以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金，因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定受益基金”。根据投资股票的比例不同，债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。两者的区别在于，纯债型基金不投资股票，而偏债型基金可以投资少量的股票。偏债型基金的优点在于可以根据股票市场走势灵活地进行资产配置，在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。 一般来说，债券型基金不收取认购或申购的费用，赎回费率也较低。

证券投资基金运作管理办法（2004年6月29日）
证监会令第21号
第四章 基金的投资和收益分配

第二十九条 基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别:
(一)百分之六十以上的基金资产投资于股票的,为股票基金；
(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的,为债券基金；
(三)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金；
(四)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合第(一)项、第(二)项规定的,为混合基金；
(五)中国证监会规定的其他基金类别

『贰』 基金投资政策规定，基金在股票和债券投资比例60%、40%，实际投资比例90%、10%，实际收益率分

按规定和市场水平收益为0.6*0.10+0.4*0.06=0.084
实际的0.9*0.15+0.1*0.04=0.139
贡献是0.139-0.084=0.055

『叁』 银行的储蓄、货币基金、债券基金投资比例多少最适宜

对工薪阶层来说，保持均衡略偏积极的资产配比，做稳健的投资者，不失为一种恰当的投资选择。
目前市场上可供选择的基本投资工具，展恒理财按年收益率从低到高的顺序大致排列如下：
货币市场基金：2%(低风险，高流动性)；银行存款、国债：2.5%(零风险，高流动性)；投资连结保险产品：3.25%(低风险，极低流动性)；银行人民币理财产品：3.5%(低风险，低流动性)；银行外汇理财产品：5.1%(低风险，低流动性)；信托产品：4%(较高风险，低流动性)；房地产投资(租金回报)：6%(较高风险，低流动性)；开放式基金：20%(较高风险，高流动性)；股票：30%(高风险，高流动性)。
如何理财？在此，展恒理财作以分析，供您参考。
货币市场基金、银行存款和国债这三种金融资产秉性相同，没什么风险，流动性高，可归为现金资产，其占个人金融资产的比重可在30%左右。保持现金资产，既是为了应对不时之需，也是为了等待新的投资机会。
投资连结保险产品期限较长，流动性较低，一般不应看重其投资功能，而应看重其保险保障功能。前些年，我国投资工具奇缺，利率又很低，使人们过分看重保险产品的投资功能。
银行人民币理财产品风险很低，但流动性弱，到期之前一般不能赎回，可作为很好的银行存款的替代品，占个人金融资产的比重可在20%左右。银行外汇理财产品应主要作为外汇存款的替代品。简单地将美元存款变成人民币存款是不足取的，除非你有人民币实际支出或人民币投资渠道。
信托产品多有担保，风险适中，普遍为两年期，前两年曾作为很好的定期存款替代品，但去年以来的投资价值已有所降低。
房地产投资，政策风险较大，特别是日益增加的税收。单从租金回报来看，目前已与贷款利率相近，投资价值较小。另一个是价差回报，即寄希望于房价上涨，但即便房价再上涨20%，扣除交易成本后的收益率也不及开放式基金。所以，若是自住性购房，则在任何时候买都是对的，住房作为一种资产，价格绝对下跌的可能性很小。若是投资性买房，则未来两年都不是好的选择。
开放式基金今年仍可能有好的回报，20%的收益率是可期的，占个人金融资产比重可在30%左右。至于股票，在个人金融资产中，保持10%—15%的股票资产是可行的。

当然，理财还要根据个人实际情况和承担风险的能力不同而选择不同的理财方式，详细咨询可以访问展恒理财官方网站，那里有适合你情况的独家理财方案供您参考，或致电展恒预约专属您的理财管家。

『肆』 债券基金 的平均年化收益率是多少

你好，有个问题需要解决：你的投资目的是什么？养老吗？基金提倡长期投资，一般定投的基金，可以作为养老金啊，子女教育金啊，等很长时间后要用到的钱，才建议定投基金，而且一定要定投股票型基金。债券型基金，只能作为配置！如果你想短期，1年，2年，就能赚多少多少，不是不可能，要看股市行情的好坏。如果对短期收益很在乎的，那只能去买股票等激进的品种了！祝你好运！

『伍』 债券基金投资比例有什么规定

以债券为主要投资对象的基金称为债券型基金，因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定收益基金”。根据证监会相关规定，80%以上的基金资产投资于债券的，界定为债券型基金（简称“债基”）。

与股票基金相比，债券基金主要投资于固定收益证券，受股市行情影响较小，因此风险较低；与投资于单一债券而言，债券型基金通过集中投资者的资金对不同债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险，因此风险较低。

投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较股票基金而言，更为稳定。

(5)年金投资债券比例扩展阅读：

影响因素：

影响债券基金业绩表现的两大因素：

一是利率风险，即所投资的债券对利率变动的敏感程度（又称久期）。

二是信用风险。在选择债券基金的时候，一定要了解其利率敏感程度和信用素质。在此基础上，才能了解基金的风险有多高，是否符合你的投资需求。

利率敏感程度：债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候，债券价格便下滑。要知道债券价格变化，从而知道债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何，可以用久期作为指标来衡量。

久期取决于债券的三大因素：到期期限，本金和利息支出的现金流，到期收益率。久期以年计算，但与债券的到期期限是不同的概念。借助这项指标，你可以了解到，所考察的基金由于利率的变动而获益或损失多少。

『陆』 企业年金的投资范围

以下是11号令，最全的回答，今年颁布的~
第六章 基金投资
第四十六条 企业年金基金投资管理应当遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑企业年金基金财产的安全性、收益性和流动性，实行专业化管理。
第四十七条 企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
第四十八条 每个投资组合的企业年金基金财产应当由 投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定:
(一)投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金 基金财产净值的5％；清算备付金、证券清算款以及一级市场证申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。
(二)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％。
(三)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30％。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
第四十九条 根据金融市场变化和投资运作情况，人力资源社会保障部会同中国银监会、中国证监会和中国保监会，适时对投资范围和比例进行调整。
第五十条 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10％。
单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合第四十八条投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30％，不受上述10％规定的限制。
第五十一条 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经受托人同意。
第五十二条 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等投资管理人之外的因素致使企业年金基金投资不符合本办法第四十八条、第五十条规定的比例或者合同约定的投资比例的，投资管理人应当在可上市交易之日起1 o个交易日内调整完毕。
第五十三条 企业年金基金证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行，不得用于向他人贷款和提供担保。
投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。

『柒』 股票基金债券投资比例多少合适

看你的风险承受了，股票基金风险高，赚多也可能亏多，债券基金风险小很多，特别是纯债基金，如果是转债基金或是分级债风险也是很高，跟股票差不多。如果不太懂建议先大部分买纯债基金，小部分或者一万拿来买股票基金或者混合基金，等搞懂有一定知识积累了再按照风险承受调整购买比例。

『捌』 债券投资占各项资产总额比例应该多少

在进行资产配置时,各种投资对象应该占您资产(收入)的多少比例才合适,完全要结合个人的投资组合成份、比重与其他资产的配置而定。一般而言,能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合,投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产,如股票、股票型基金等；风险承受能力较低的投资人在投资组合中应以风险较低、风格稳健的资产为主,如定期存款、债券、债券型基金和货币型基金等。由此看来,基金投资应占资产(收入)的多少百分比才合适,需要视投资组合中其他资产配置的状况而定。举例来说,如果您投资的资产中已经有相当多的股票,那么可以考虑将部分投资转换到股票型基金上,这样可以降低投资单一股票的风险,同时还可享受股票投资的收益增长,另外再搭配定期存款、债券或是债券基金、货币市场基金。若是资产配置已经相当保守,定期存款、债券占了大多数,那么可以通过增加偏股型基金的方式来提高收益率。可以这么说,基金其实只是一种投资方式,故而投资者不需要特意为基金投资比重设限,您真正需要注

『玖』 债券现值计算公式

1、按单利计算的债券现值。设P表示现值，a表示本金，n表示债券所有人持有年限、i表示年利率。则P=a(1+ni)。

2、按复利计算的债券现值。设P表示债券现值，D表示债券偿还期满应收本利和，i表示年利率，n表示债券未到期年限。则是

(9)年金投资债券比例扩展阅读

债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。

债券（Bonds / debenture）是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。

债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。

『拾』 投资国债的比例不低于基金净资产的百分之几

没有规定投资国债的比例，不同类型的基金是不同的，债券型基金的债券投资比例最高。