理财保险的沟通

㈠ 理财保险的优缺点

㈡ 如何进行正确的保险理财

理财类型保险产品，种类繁多。
就目前而言，市场上的主流是双主险（分红险+万能险账户）的形式：
1.购买理财保险，首先要确认自己和家庭，是否保障充足；
2.适当适量购买，不可盲目求多求全；
3.要有明确的财务目标和执行规划；
4.对产品形态和模式，要清晰明了；
5.理解保险理财都是中长期规划，短期收益或高收益，都不现实；
6.和专业的代理人，进行实际有效的交流沟通。

㈢ 一个公务员喜欢炒股怎么跟他沟通保险理财

从销售的角度来说,首先你得认同他的观点,才能让他认同你.其次你要通过沟通了解他的物质需求与心理需求,再从中找到突破口,将他的需求放大.接下来你懂的.

㈣ 理财型保险沟通流程

1、理财型保险是否值得买，要看你对收益的期望，仅从储蓄角度，同时兼顾一定保障，那是可以保险来处理的，指望其高收益几无可能；
2、具体买保险，首先要明确需要，方向明确是正确买保险的第一步，所谓保险需求，就是想解决什么问题，或是希望达到什么愿望？也许要求和期望很多，没有关系，但是最好心中给其排个次序；然后就是说明自己大概的经济能力和保费预算，这个度要你和代理人相关沟通而得，实际你的所有需求不一定都能得到满足，优秀的保险代理人是要综合考虑，进行轻重缓急的取舍，通过合理的险种组合来最有效的实现你的保险需求，这才是优秀的、专业的！具体操作通道，最简单有效的是直接找几家当地不同公司的代理人，说明详细情况和具体要求，进行开放式比较，看其提供的险种方案保险利益哪个更为有效针对你的需求；另外或是网上通过第三方保险中间站的保险招标平台，直接在线匿名征集不同保险公司的具体方案，进行比较和选择。

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㈤ 短期理财产品与保险如何互相补充

股市持续低迷，很多资金从股市流入理财市场。短期理财产品是很受人们欢迎的一种理财产品，它投入期短，收益灵活，成为了理财产品中最畅销的一种。但短期理财产品的投资风险和流动性也比较强，所以在购买的时候需要考虑清楚。而开心保保险专家介绍，短期理财产品可以与保险相结合，一短一长，让理财更加有保障。短期理财产品的种类从金融的角度来说，理财产品一般都是由商业银行设计并且发行的一种金融产品，由商业银行将募集到的资金按照有关合同的规定，进行相关的金融产品投资、购买，并将所获得的收益按照合同的约定在指定日期内分配给投资人。可以说，理财产品是让财富增值的合理方式。从投资收益的时长上来看，理财产品分为长期理财产品和短期理财产品。而从类型分类，理财产品也可以分为债券类、信托类、挂钩类和QDII类等等，其中大家最常见的就是债券类。短期理财产品中，储蓄是最普通也是最安全的一种，但是收益比较少。其他的短期理财产品包括了炒股、基金、国债、债券、保险等等。普通短期理财产品的时间比较短，但是收益越高，风险也越大。开心保网理财专家表示，投资理财很重要的一个原则就是不要把鸡蛋放在同一个篮子里，普通个人和家庭最好能够将资金投资到不同的理财产品中，将风险合理的分散。短期理财产品的风险提示尽管很多理财客户经理都宣称短期理财产品的收益稳定，但这并不是意味着所有的理财产品都是保底保本的。基本上除了储蓄之外，其他理财产品很多都是无法保证确切收益的。所以，一些短期理财产品会宣称高收益、高保本，也是在一个范围之内。不少人盲目的追求高收益，而忽视了其中的风险，导致投资不当赔进去大量的资本金，这种情况也是存在的。所以，在购买短期理财产品之前，一定要沟通好收益率，不要盲目乐观或者期望过高。其次，短期理财产品也很注重投资的方向。应该说，投资到什么市场，直接决定了短期理财产品的收益情况，也决定了产品本身的风险性。金融市场没有固定的高收益方向，所以监控投资市场，了解大盘最新的走向，对于购买短期理财产品具有十分现实的意义。只有看准了投资方向，才能够保障短期理财产品有更高收益。最后，也要考虑到短期理财产品的流动性。与保险或者储蓄不同，短期理财产品的流行性比较低，客户一般不可以提前终止合同，只有部分的产品可以在约定的条件下进行质押或者是终止，但是这样的话损失和手续费用也会比较大。在购买短期理财产品之前，需要考虑到其流动性的问题，合理的进行理财规划。短期理财产品中保险的功效保险最重要的就是保障的功能，但部分产品也兼具了理财产品的性质。一些收益型的险种推出之后，也受到了不少人的欢迎。这类的收益型保险产品，兼具了保障和理财的功能，可以说是投资和保障的双营利。因此，不少人都倾向于购买收益型的保险险种。相对于其他的短期理财产品来说，保险的收益率并不是最高的，但是它的保障功能却是独一无二的。保险产品能够将可预见的风险，转嫁给保险公司，从而让家庭和个人获得双倍的保障。在家庭理财中，保险并不是最常见的一种短期理财产品，因为它的收益有限，所以常常被人忽略。

㈥ 保险与理财的关系

对保险和理财有一个准确的 了解， 在今日英才网校听了 课程，很不错的，也值得大家一起学习的

㈦ 保险营销员如何与人沟通理财话题，从哪些话题入手

你可以不买
你可以不买，只要你有足够的钱
你可以不买，只要你身体永远健康
你可以不买，只要你住院时不用花钱
你可以不买，只要你未来收入永不中断
你可以不买，只要你家人不担心你在与不
你可以不买
去世时，家人不希望得到更多的钱来维持生活
残废时不需要更多的钱来维持生计
住院时家人不担心家中存款的流失你有足够的金钱
你有足够愿意帮你的亲朋好友
你有足够的时间完成你的人生计划
你有足够的健康的身体

你的选择：

你今天可以不买，

不过有一天你想买也没有公司卖给你。
现在我给你一个机会，让你选择拥有保险，

当然你可以放弃。

你选择现在投保，也可以选择未来永远被拒保。
你选择什么样想法，就会有什么样的命运
有什么样的风险，就有什么样的保险

价格与代价
你现在多付一点，你将来就会损失小一点，

你将来就会得到的更多。
你今天少付一点，将来你就要多付出代价。

危机
健康不会等你
风险不会等你
如果他们都没有等你
保险也会离开你

子女教育费用上涨的危机
生活开支增加的危机
未来养老的危机
医疗费用不断增加的危机
失业及收入中断危机

等你决定
等你做出一个正确的决定
等你做一个正确的选择
等你为家人及自己减少负担
等你决定你的未来生活无忧
等你决定选择未来医疗品质

医院的收款处
医生不会在意你来不来看病，

而是在意你有没有钱看病
他不会在意你有没有钱，

他在意的就是你一定要交钱（无论你有没有钱）

感觉
在交费时客户总感觉自己交费太高
在交续期时总感觉交费期太长
没有哪个寡妇觉的保险公司赔给她的钱足够多
没有哪个客户觉得理赔金赔的太多
没有哪个人希望自己活的越短越好
眼前你做一个决定，

将来会多一种解决问题的方式，

增加解决问题的能力。
眼前靠什么,靠身体的健康

将来你靠什么，

靠自己的亲人来负担你的生活开支和医疗费用吗。
做对选择 选对方式
做选择很容易，也很难。

你选择拒绝保险，

你也就选择了一切问题都自己扛， 你很悲壮，

而且一定也很悲凉！
你选择保险公司就选择了一种态度，

得到了一种解决问题的办法，

解决自己未来的问题，

有时人只管自己眼前的问题，

却忘了未来的问题也需要现在解决。

赌博
一种是向自己投保
向自己投保，赌赢了没事，

赌输了你付出一辈子的代价，

你用全家人的幸福，用自己的未来赌，

这个赌注是不是太大了
解决医疗费用
解决经济危机
交少赔多，解决收入中断
解决家人后顾之忧
解决心理健康
解决未来计划
一种是向保险公司投保

为什么没时间
把时间放在生意上
做生意就是为了挣更多的钱
挣钱为了提高生活品质
生活品质由谁来享受
当然是你本人的健康
一个健康的人才能享受好的生活品质

一旦生意中断还会有好的生活品质吗

提醒你的客户
你的健康在变化
生活的环境在变化
医疗的费用在变化
你的日常开支在变化
你的意识与观念是不是也应该变化

痛
得病了身体痛不痛
收入中断你心理痛不痛
治疗疾病花你老本你痛不痛
家人为你担心,为你承担负担你痛不痛
小孩子不能得到良好的教育你痛不痛
如此之痛你想没想过如何解决
许多人不是病死的，而是等死的

保险不是万能的

但没有保险是万万不能的！
许多人不是病死的，而是等死的
保险不是万能的
但没有保险是万万不能的！

真相
保证生理安全健康
保证心理安全健康
保证经济安全健康
保证生命尊严健康
保证家庭幸福健康
保证你晚年生活健康
保证你事业工作健康
保证你医疗品质健康
你拿青春赌明天------危险
我用真情换此生------保险

㈧ 如何给客户讲保险理财的可靠性

这个问题很多理财的人都很关注，网上也是众说纷纭。个人觉得选择理财平台，应该有这样几个判断标准：
第一，有一个非常完善的理财系统。打开网站，看上去美观完整。注册账号之后，从投资、收益查看、取现等等一系列都完整系统化；
第二，做好理财风控工作，避免本金和收益的损失；
第三，理财年化收益在合理范围之内，以信广立诚贷19%的年化收益为佳；
第四，口碑效应。对于一个好的理财平台来说，不仅在行业中有良好的口碑，而且在用户中的传播率也高，时时刻刻受到业界和用户的关注，媒体曝光率很高；
第五，理财产品合理。平台上的标的，有长期的，有短期的；有金额高的，有金额低的。要看利率和期限的搭配是否合理；

㈨ 购买理财类保险，应该要注意哪些方面的问题

我接触过很多买保险的家庭，80%的人第一次接触保险基本都是从理财型入手的。往往在还没弄清楚保险究竟是个什么东西的时候，就开始被周围做保险的亲戚朋友洗脑：”这个保险好啊，每年返还多少多少，出险了赔付，没出险还能返还已交保费，就当存钱吧，反正孩子以后还要上学，这笔钱可以当教育金，婚嫁金，挺不错的。"

大体上来说，更适合保守，稳健的消费者，或者你只考虑将其作为你投资组合中“低风险投资”的选择。明确了这一点后，我们正式开始对理财型保险进行分类。理财型保险很多，但大部分都是围绕寿险展开，因此我简单将寿险分成3类：

分红型寿险

万能型寿险

投连型寿险

㈩ 如何向客户谈投资理财与保险的关系

保险：保本的同时保健康。你可以跟客户说，这一款可以双重保障，其他的不得。不过具体保险要说不同的话。必须因人制宜，这样为客户着想，客户肯定会信任你的。祝你好运