理财产品销售服务包括售前服务

① 理财类产品销售标准流程具体包括哪些

近年来，由于金融产业竞争激烈，金融产品推陈出新，加上大陆本地金融市场一直没有很好的表现，客户对于风险的认知相对趋于保守，金融产品的销售就需要更多的技巧来协助提高销售的成功机率，原本由产品内容和条件为导向的销售模式渐渐没有办法发挥效果，而银行的金融产品同构型较高，难以凸显在销售上的差异性。为此，在许多的培训课程中，我们把顾问式以需求为导向的课题当成银行金融产品销售的核心技巧，而其中：
1.以需求为导向的接触；
2.FAB的产品说明；
3.勇于面对客户拒绝；
4.开口要求成交，合称销售四步曲。

从客户需求触发理财产品销售
理财产品不同于一般的有形商品，从客户接触，引发客户兴趣，引导说明产品，解决客户反对意见到最后的成交，都需要随时围绕在客户的需求上。我们强调的就是销售人员能不能在引导客户进入产品说明前说出：因为我知道你是“这样”的，所以我认为这个产品适合你。举例来说：因为我知道你是个爱孩子又重视孩子教育的母亲，所以我认为这个子女教育的理财计划适合你。或是：因为我知道你很在意股票市场的波动，担心投资会有亏损，所以我认为这个较保守的产品适合你。

当我们有能力说出和客户需求相关的“那句话”前，就应该花更多的时间在了解客户、发掘客户的需求这件事情上。通常，客户会为了对自己和家人有利的事情去做改变，但客户更会因为可能危及自己的利益时，做出“立即”的改变。为了未来的理想去做理财规划可以称之为“明确性需求”，而因为担心利率太低导致自己财富缩水，无法对抗通货膨胀所做出的改变可以称之为“隐藏性需求”。这两种需求的创造可以透过客户的谈话和沟通，以问问题的方式引导出来。
其实，很多理财经理常常容易忽略客户需求的探询过程，在还没有对客户进行认识和了解的建立关系以前就进行产品销售。这样客户会觉得理财经理只是想卖一个他自己想要销售的产品，而不是客户本身需要的产品。当然，这样的结果容易使理财经理面对较多的拒绝问题，也会增加销售的难度！

有效的产品说明是成交的一大关键
在产品的说明上，我们必须把握三个重点：
1.产品的特色（Features）：简单来说，就是这个产品的条件，其中包含了时间、收益率、风险属性、投资标的、流动性等等。理财经理在这个阶段应该清楚地向客户做解说，不应该隐瞒风险，要诚实告知。通常透过前期的产品培训和营业单位的训练及角色扮演，要在3分钟左右的时间内，利用产品的DM完整地向客户进行说明。
2.产品的好处（Advantages）：指产品可以带给客户的好处。比如说，可以对抗通货膨胀，可以降低投资组合的风险，可以增加报酬，可以让资产配置更
完整更有效率等等。理财经理在这个阶段应该利用图像化的数据，表格和线状图，以比较、描述的方式让准客户了解持有这个产品可能带来的利益。同样的，管理者运用角色扮演的练习来训练理财经理使用相关工具说明产品可以让所有伙伴对于所销售的产品更加的熟练。
3.产品的利益（Benefits）：指产品本身和客户需求可以连结的优势，也就是说，透过产品本身可以满足客户的特定需求。举例来说：定期定投可以满足客户的退休养老及子女教育需求。黄金投资可以满足客户对于贵金属保值的投资需要，期缴保险可以满足未来定额规划的理财需要。在这个阶段，理财经理可以对报章、杂志上的相关报道或文章进行搜集，对于人生各个阶段的相关花费和理财需要的关联，增加对于理财议题的了解和与客户讨论的能力。帮助执行以客户需求为导向的销售模式。
此外，我们还必须了解到，产品的说明并非硬邦邦地讲解产品内容，活泼生动的解说才能将无形的产品有形化。我们也可以利用一些投资的案例和经验来让客户知道投资布局的方式，使用保险的小故事来说明人生中的潜在风险。更重要的是，不管我们运用何种方式，最后一定不要忘记随时要连接到客户的需求，要让我们销售的产品成为客户的解决方案。

文章来自Beta理财师《成长手册》——技能篇

② 什么是售前服务

一个完整的销售流程应当至少包括售前服务、售中服务售中服务和售后服务售后服务三个部分。在当前市场环境下，售后服务被放到特别突出的位置，很少有人研究分析销售中的售前服务问题。在整个营销和销售系统链条中，售前服务是营销和销售之间的纽带，作用至关重要，不可忽视。 一个完整的销售流程应当至少包括售前服务、售中服务和售后服务三个部分。在当前市场环境下，售后服务被放到特别突出的位置，很少有人研究分析销售中的售前服务问题。在整个营销和销售系统链条中，售前服务是营销和销售之间的纽带，作用至关重要，不可忽视。 售前服务是企业在顾客未接触产品之前所开展的一系列刺激顾客购买欲望的服务工作。售前服务的内容多种多样，主要是提供信息、市场凋查预测、产品定制、加工整理、提供咨询、接受电话订货和邮购、提供多种方便和财务服务等。售前服务的主要目的是协助客户做好工程规划和系统需求分析，使得我们的产品能够最大限度的满足用户需要，同时也使客户的投资发挥出最大的综合经济效益。 [编辑] 售前服务的重要性 1.售前服务是企业经营策略与经营决策之一 如果没有售前服务，企业就会相对缺乏消费者信息，造成市场信息不完全，企业的经营决策也就不理想，甚至走上相左的路线。通过售前服务，我们可以了解消费者和竞争对手的情况，从而设计出符合消费者的产品，可以制定出适当的促销策略，选样就会有事半功倍的效果。 2.售前服务是决定产品销售与企业效益的最基本因素 现在的市场是买方市场，产品供大于求，消费者有充分的选择余地 如果企业的售前服务没有做好，消费者根本就不会理会你的产品；如果没有好的售前服务高质量的产品，消费者在使用产品时就会麻烦不断，再好的售后服务也不能从根本上解决问题，从而导致人们不会购买该产品。总之，一切问题都应该解决在产品销售之前。因此，优质的售前服务是产品销售的前提和基础，是提高企业经济效益的关键。 3.加强售前服务可以扩大产品销路，提高企业的竞争能力 企业通过开展售前服务，加强双方的了解，为消费者创造购买产品的条件，消费者也就信任该企业及产品，从而也就愿意购买；赢得消费者的支持，赢得市场，也就是提高了企业的竞争能力。 [编辑] 售前服务的策略1、提供情报，服务决策 提供情报，是售前服务的首要目标，它具有双重性，一方面沟通企业和顾客的联系，为企业提供目标市场的顾客的有关情报，引导企业开发新产品 ，开拓新市场，另一方面，通过沟通企业和顾客的联系，企业可以为目标市场的顾客提供有关情报，让顾客更好地了解企业的产品或服务，诱导消费。许多企业或企业家正是成功地运用了提供情报的策略，从而使企业作出了准确的经营决策，开拓了新的市场。 2、突出特点，稳定铺售 突出特点，既是售前服务的功能，也是售前服务：勾有效策略。在同类产品竞争比较激烈的情况下，许多产品只有细微的差别，消费者往往不易察觉。企业通过富有特色的一系列售前服务工作，一方面可以使自己的产品与竞争者的产品区别开来，树立自己产品或劳务的独特形象；另一方面可以使消费者认识到本企业产品带给消费者的特殊利益，吸引更多拘消费者。这样，就能创造经营机会，占领和保持更多的市场。 突出特点常用的一种方法是广告宣传。在广告宣传上要做到互不雷同，表现自己的特色，就要正确地把握和表现产品的不同特点，深入了解并针对消费者的需求心理进行广告策划。 公众关系是突出特点的又一种有效方法。企业通过一系列的公关活动，如宣传企业经营宗旨，举办社会性赞助活动等，来显示企业某一方面的行为，塑造企业某一方面的特别形象，以求得公众的理解和赞誉，赢得顾客。 3、解答疑问，引发需求 企业要在剧烈竞争中，不断开拓新的市场，吸引更多的顾客，就要解除顾客的后顾之优，一般的顾客在决定购买某一种产品而尚未决定购买某种品牌之前，在很大程良上取决于顾客对某种品牌熟悉的程度。因此顾客在购买决策之前，就要搜集该品牌产品的性能、结构、技术、功能等情报，甚至要求掌握产品的操作使用规则或技巧。

③ 售前服务,售中服务，售后服务要如何理解

最基本的着手点是满足客户在发生购买行为时的不同需要，因为行为的不同，客户关注的重点是不一样的。在售前，客户主要在考察你的品牌口碑，你的产品特性，售中客户主要关注具体的购买过程中的细节，售后就要提供后继的跟进服务。现在很多公司在售前售中做功夫强调推销技巧，而不重视售后。

④ 公司的售前服务包括哪些

咨询服务：为客户提供咨询解疑的过程销售服务：销售人员进行的全面跟踪接触过程技术服务：提供客户解决方案的过程

⑤ 理财顾问服务是指

理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推荐等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

⑥ 个人理财产品的销售流程是什么，分为哪几个阶段，各有

1. 理财产品的售前准备

2. 销售中的工作

3. 销售后的服务工作

⑦ 什么是售前、售中、售后服务

通过售前服务，可以使顾客在购买到有形商品的同时，还能得到额外的无形知识。售前服务，帮助顾客了解商品，增加商品知识，达到扩大促销的目的。
有的企业比较重视售中和售后服务，而对售前服务却重视不够。有的企业认为，售前只要注意搞好商品验收、保管就可以了，没啥服务可言。这种看法有一定局限性。售前服务是商家重要的竞争之举，千万不可忽视。比如搞好市场调研，及时掌握信息，介绍商品知识，组织新产品展销，重视广告宣传等等，这样可以激发消费者的购买欲望。美国、日本的商店在新产品销售之前，常常通过新闻媒介大力宣传、展示和介绍商品，举办服装表演和组织商品知识讲座等等，成效很突出。可以说：“不要怕售前麻烦，实际上它避免了售后更大的麻烦。”
2)售中服务，就是商品销售过程中为客户提供的服务。最基本的要求服务人员做到：尊重客户，主动服务。主要内容包括为市场销售人员和用户提供商品技术咨询；确认用户需求，为用户提供完整解决方案等。相比较而言，工业品的销售比民用消费品的销售更为注重售中服务。
3)售后服务，是指企业在客户购买其商品以后，为客户提供各种各样旨在使商品发挥其应有作用、方便顾客的服务。如代客送货到家、代客安装调试、上门维修、供应零配件、咨询解答、实行退换制度等等。通常，工业产品和高档耐用消费品的购买者，其购买决策不再仅仅取决于产品质量的优劣，而越来越多地把售后服务当作一个重要参数。
在欧美国家，搞好售后服务已成为经商的一条基本原则。如美国的厂商对顾客的一切投诉都要给予答复，小问题电话指点，问题复杂的，派专人当面指导，零配件坏了立即调换。就是说，商品一旦销售出去，不论千里万里，企业负责到底，服务到家。日本的消费者是比较挑剔的，对售后服务要求较高，如果没有售后服务或服务工作质量不好，商品就会无人问津。现在我们越来越多的商店也认识到，搞好销售是第一次竞争，搞好售后服务是第二次竞争。
在整个服务链中，各环节是紧密联系的。企业应该系统地来看待客户服务，不应该把售前、售中和售后服务过于生硬的分割开来。并且，售后服务并非一笔生意达成后的终点，而是企业与客户建立长久关系的起点。

⑧ 什么是售前服务,售中服务,售后服务这三种有什么区别

售前服务：是指客户未确定购买何种产品前的工作，目的是刺激客户购买欲望。前期与客户沟通，了解客户的需求，比如客户需要购买什么东西，用途是什么，喜欢什么类型的，然后根据了解到的情况制定销售策略；
售中服务：耐心地帮助顾客挑选商品，为客户介绍、展示产品，详细说明产品使用方法，解答顾客提出的问题等；
售后服务：在商品销售出去以后所有的服务工作，主要是指安装调试、维修维护等，有利于营造品牌信誉；
区别：
售前主要是采集信息，制定策略，售中是根据售前掌握的情况激发客户的购买欲望以致成交，售后是通过一系列服务让客户满意并达到营造品牌信誉的目的，再通过品牌影响获得更多的客户。

⑨ 什么叫售前、售中、售后

售前服务：

售前服务是企业在顾客未接触产品之前所开展的一系列刺激顾客购买欲望的服务工作。

当客户还没有接触我们的产品前，我们要跟距我们的产品特点对其进行深入研究，在同质化严重的时代，消费者很难察觉出产品有哪些细微的不同，我们需要的是为客户提供帮助，根据客户的需求，提供有效信息，解答客户疑问，问客户留下专业的印象，并为以后销售工作打下基础。

售中服务：

售中服务是指在产品销售过程中为顾客提供的服务。是推销员在推销现场，与顾客进行充分沟通，深入了解顾客需求，协助顾客选购最合适产品的活动。

我们去购买某样产品都会遇到各种各样的导购员，有的导购能让我们有很愉快的购物体验，有的导购让我们能瞬间熄灭购买的欲望。客户看到广告，准备购买我们的产品，但对我们的产品还不是很了解，这时候需要我们去解答，在解答过程中深入了解客户的寻求（模糊销售），从中得出有用的信息。我们在根据产品特性和客户特点进行销售动作。这就是相当于购物体验的。

做好这一阶段首先我们要了解我们要深入了解我们的产品特性。这一块我们的个人能力占最主要的。这一块做的最好的我认为是苹果公司。苹果公司的品牌影响力非常强，但是他们有非常多的高大上的体验店。

每当有客户上门，他们都会热情的给你解答，用他们的热情来感染你，就上苹果的产品一样，给你非常愉悦的体验，这些是在别的手机专卖店是感觉不到的。苹果体验店的员工分工明确，有专门的销售人员，也有专门的解答人员，还有许多技术人员。与其说苹果是在卖产品，不如说是苹果是在卖服务。

售后服务：

售后服务，就是在商品出售以后所提供的各种服务活动。

相对于售前、售中服务来说，各大企业最看重的还是售后服务。客户已经买了你的产品，当我们出现各种问题，我们及时解决，客户的忠诚度就会上升。忠诚度上升我们就会继续购买我们的产品。售后服务有点类似增值服务，或是说是增值服务的一部分。

增值服务就是超越租客的预期，简单来淘宝举例，我们从网上买完东西，一般商家都会送一些小礼物，退货包邮。其实就是商家在告诉客户，你来我们这买东西没有错，我们给你最好的，连后顾之忧都给你想好了。

我在租房时，了解到上海蘑菇公寓。上海蘑菇公寓性价比，属于单身公寓，整体装修风格现代简约，受很多白领喜欢。最主要的是租客租完房后会有许多的线下活动，这些活动只能是租客才能参加，每个月都有活动，每月参加的人也有很多。这对于上海白领特别是单身白领来说诱惑很大，周末可以也会有地方娱乐。也可以提高租客的忠诚度。

(9)理财产品销售服务包括售前服务扩展阅读：

售前、售中、售后构成一条完整的销售链。售前这一点企业公司做的最多，售中是我们个人占的最多，售后是企业和个人各占一半。我们在销售我们的产品，我们要找清楚我们的定位。我们要有敬天爱人的思想，当我们真心待客户时，客户是能感觉到的，我们自己做的好，我们自己也能感受的到。

良好的服务=客户购买产品=为客户做超值服务=客户继续购买产品=在原有基础上提高我们的销量。