金融保险产品项目预算

⑴ 想为自己购买保险，保费预算每年5000元左右。请为她设计一个人身保险综合理财方案

一，意外保障型保险可以如果想购买便宜的就买短期卡折，一年一交，保一年，大概每年一二百左右，也有存储型意外保障，每年存一两千元，保障赠送，期满返还保费，可以补充养老。
二，健康保障型保险可以投国寿福，康宁，防癌险等大病保险，或者附近住院医疗，或者办理团体医疗都可以的，根据自己的交费能力和需要的保障宽度选适合自己的保险。
三，养老型保障可以详细了解中国人寿的鑫福赢家，交费期短，返本早，赠送复利计息账户，理财养老兼备，灵活多变，让养老理财更简单，还赠送有意外保障。

⑵ 金融产品都包括哪些保险算吗

金融业三驾马车：银行、保险、证券，其他还有期货等。

⑶ 销售保险金融产品有哪些内容

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等

⑷ 431金融学综合包括哪些科目

431是科目代码，金融学综合包括以下内容：

1、《货币金融学》

证券投资的主体和客体、证券中介机构；证券发行市场、证券流通市场、证券市场监管；证券交易

的程序和委托方式、现货交易与信用交易、期货交易与期权交易；证券投资的收益、证券投资的风

险、证券风险的衡量；证券组合理论、资本资产定价模型(CAPM)、套利定价理论(APT)；债券分

析、股票分析、其他投资工具分析；质因分析——经济分析、量因分析——财务分析析、市场指标

分析；其他分析工具；技术分析概述、图形分析、市场指标分析、证券投资方法；证券投资管理步

骤、股票投资管理、债券投资管理、投资业绩评估。

(4)金融保险产品项目预算扩展阅读：

公司理财又叫财务管理，所以财务管理和公司理财客观来说是一样的。最经典的书是罗斯《公司理

财》，考金融专硕，95%以上的考生推荐看这本书，除非报考院校初试不考公司理财或者财务管

理。罗斯《公司理财》一共31章，从考试大纲看，重点考前面19章。部分院校，如人大和外经贸，

考过19章之后的内容。如果时间不是特别充裕，可以就看前19章，后面的内容直接放弃。

公司理财里面包含了投资学，部分院校，如清华大学，重视投资学。投资学这一块，最经典的书是

博迪《投资学》，该书课后习题经典，如果报考院校重视投资学，建议考生多做做，很有帮助。

⑸ 金融产品和金融服务，这两个概念如何区分

可以从以下两点区分这两个概念：

1、两者的定义不同：金融产品是指投资标的，即为投资项目。而金融服务是指投资者参与整个投资所享受道德服务。

2、两者的内涵不同：金融产品是指股票、期货、外汇、现货、贵金属等投资项目。而金融服务，包括在做投资之前，给予投资者所需要投资的项目产品介绍，开户，后期服务等。

⑹ 金融商业计划书及年度预算方案

编写商业计划书的直接目的是为了寻找战略合作伙伴或者风险投资资金，其内容应珍视科学的反应项目的投资价值。一般而言，项目规模越庞大，商业计划书的篇幅也就越长；如果企业的业务单一，则可简洁一些。一份好的商业计划书的特点是：关注产品、敢于竞争、充分市场调研，有力资料说明、表明行动的方针、展示优秀团队、良好的财务预计、出色的计划概要等几点。在申请融资时，商业计划书是至关重要的一环，无论申请对象是风险投资机构或其他任何投资或信贷来源。因此，商业计划书应该做到内容完整、意愿真诚、基于事实、结构清晰、通俗易懂。 参考资料： www.chinacir.com.cn 制定商业计划书有很多作用。其中最重要的又以下几条： 一、商业计划书的主要编写格式 （一）商业计划书摘要 商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容，它浓缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容： 1、公司概述 2、研究与开发 3、产品或服务 4、管理团队和管理组织情况 5、行业及市场 6、营销策略 7、融资说明 8、财务计划与分析 9、风险因素 10、退出机制 （二）公司概述 介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及未来的规划。具体而言，主要有：公司概述：包括公司名称、地址、联系方法等；公司的自然业务情况；公司的发展历史；对公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优势或者独特性；公司的纳税情况 一、商业计划书的主要编写格式 （三）公司的研究与开发 介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括： 1、研究资金投入 2、研发人员情况 3、研发设备 4、研发的产品的技术先进性及发展趋势 （四）产品或者服务 创业者必须将自己的产品或服务创意向风险投资者作一介绍。主要有下列内容： 1、产品的名称、特征及性能用途 2、产品的开发过程 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品的市场前景和竞争力如何 5、产品的技术改进和更新换代计划及成本 （五）管理团队 在风险投资商考察企业时：“人”是非常重要的因素。在某种意义上讲，风险创业者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队，这一点特别重要全面介绍公司管理团队情况，主要包括：公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神. （六）市场与竞争分析 目标市场：主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等，做出有充分依据的判断。目标市场是企业的“经营之箭”将产品送达的目的地，而市场细分是对企业的定位，你应该细分你的各个目标市场，并且讨论你到底想从他们那里取得多少销售总量收入、市场份额和利润。同时估计你的产品，真正具有的潜力。 风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你们计划的，你必须对可能影响需求和市场，策略的因素进一步分析，以使潜在的投资者们能够判断你公司目标的合理性，以及他们将相应承担的风险，一定要说你是如何得出你的结论的。 目标市场的阐述，应解决以下问题 1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客群是什么？ 3、你的5年生产计划、收入和利润多少？ 4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？ 5、你的营销策略是什么？ 行业分析，应该回答以下问题： 1、该行业发展程度如何？ 2、现在发展动态如何？ 3、该行业的总销售额有多少？总收入多少？发展趋势怎样？ 4、经济发展对该行业的影响程度如何？ 5、政府是如何影响该行业的？ 6、是什么因素决定它的发展？ 7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？ 8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？ 竞争分析，要回答如下问题： 1、你的主要竞争对手？ 2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？ 3、可能出现什么样的新发展？ 4、我们的策略是什么？ 5、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？ 6、你能否承受、竞争所带来的压力？ 7、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？ 市场营销，这是风险投资家十分关心的问题，你的市场影响策略应该说明以下问题： 1、营销机构和营销队伍 2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销策略 4、价格策略 5、市场渗透于开拓计划 6、市场营销中意外情况的应急对策 （七）生产经营计划 生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产制造及经营过程。这一部分非常重要，风险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。内容要详细，细节要明确。这一部分是以后投资谈判中对投资项目进行估值时的重要依据，也是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。 生产经营计划主要包括以下内容： 1、新产品的生产经营计划 2、公司现有的生产技术能力 3、品质控制和质量改进能力 4、现有的生产设备或者将要购置的生产设备 5、现有的生产工艺流程 6、生产产品的经济分析及生产过程 （八）财务分析和融资需求 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容： 1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资计划： 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管理的程度 3、融资需求 资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明） 融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 （九）风险因素 详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，技术风险，市场风险，管理风险，财务风险，其他不可预见的风险 （十）投资者退出方式 股票上市：依照商业计划的分析，公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明 股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资 股权回购：依照事业商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明 利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

⑺ 保险资管产品投资范围包括哪些内容

保险资管产品投资范围：

保监会资金部2015年12月下旬下发了《关于调整保险资产管理产品投资范围有关事项的通知（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。一位业内人士将这份文件解读成，保险资产管理产品投资范围增加了信托等资产，同时明确了创新标的产品的申报工作。

关于保险资产管理产品的投资范围，现行的依据为保监会2013年2月份发布的《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》（下称《通知》）。

这一规定将保险资管产品投资范围限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、信贷资产支持证券、基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资产支持计划及中国保监会认可的其他资产。

而新下发的《征求意见稿》欲将保险资管产品投资的基础资产范围调整为：符合监管规定的保险资金可投资范围，以及债权收益权等保监会认可的其他投资品种。

(7)金融保险产品项目预算扩展阅读：

与其他理财产品相比，资管项目具有以下优势：

(1)收益方面：资管业务是去年下半年才开始放开的业务，目前正是需要大力拓展市场的时候，为了提高竞争力，资管公司对融资方收费会尽量稍低，给到客户的收益尽量稍高，例如同类型的产品一般资管产品会比信托高0.5%/年左右。

(2) 安全度方面：目前做这类项目的都是资产管理公司挖的信托经理及本公司具有多年金融行业风控的人员，行业经验深厚，一般情况下，安全度高的产品能给到的融资成本随市场变化越来越低，也偏向于给资管公司做融资。

目前这32家资管公司都是做第一波项目，选项目时的要求会比较谨慎，对项目的资质要求比较高，因此对于想配置性价比高的固定收益项目客户来说也不失为一个选择的方向。

⑻ 财产保险公司预算管理

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

呵呵，你的问题很有意思。中国平安是一家综合金融集团，经验人寿保险业务的是平安人寿保险公司，经验财产险业务的是平安财产险保险公司。同样的，其他保险公司的寿险和财产险都是分开的不同公司。不止是中国平安是这样。中国人寿、太平洋等等也分为寿险公司和财产险公司。难道你认为这样有实力的公司都是有背景的吗？
中国平安不仅仅是寿险和财产险公司，还有养老险公司，健康险公司等等。可以网络一下查看。