保险代理人怎么去讲理财安全保值

⑴ 作为一名保险代理人帮助别人理财规划，保险保障规避风险，我们本身应该掌握那些知识专业方面的

您好，我是湖南平安业务员，同时也是平安的VIP客户。

其实，作为老的业务员，只要和客户沟通，一般都会很清楚客户的需求点在哪，保险重点是业务员要敬业要专业，一定要给客户推荐最合适的，不能考虑个人的收益问题，保险如想做终身职业，只有诚信，专业才能让一个业务员越走越远，越走越好。

其实一般从事保险一年半载的业务员，在产品的选择和熟练上，都会有偏颇，一般新业务员建议多和老业务员咨询。其实，客户是行外人，隔行如隔山，客户永远不如业务员专业，所以业务员一定要认真做好每个客户的计划，只要做好了才能确保将来客户的稳定，及客户帮忙做转介绍等等。

还有，保险业务员应该是对金融行业都有所了解，美国的保险业务员是名牌大学，要求从事金融行业5年以上经验，可想而知，保险代理人需要对金融行业的各种投资融资方式方法都要有所了解和涉猎！

⑵ 我去理财被业务员忽悠买了保险,可合同跟业务员讲的完全不一样

如果是购买了保险，可以在15天的犹豫期内去退保。
过了犹豫期退保就会损失很大一部分。

下次去购买理财产品之前，一定要先明确自己想买什么样的产品，
是增值，还是获得保障；
是获取稳定收益，还是博取风险收益。
购买前，一定要仔细看合同，问清楚该产品是否是该银行官方售卖的。
看不懂就不要签字不要付款。
各类合同的关键字分别是：银行理财、基金、券商集合计划、保险、有限合伙基金。。。

⑶ 保险代理人要会理财吗

全方位的理财知识很重要，因为只有这样，才能从各种角度替客户解决问题，不单单是就保险讲保险，可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

⑷ 在保险公司业务员欺骗下购买了理财产品，如何解决

可以去业务员所在保险公司进行举报或者去当地的保监局举报。
注意事项：
1、消费者在购买保险或理财时，应主动利用保险公司的查询和投诉系统，对保单等“去伪求真”。
2、掌握区分真假保单和理财产品的基本技巧：
一般而言，真单印刷质量较高，假单相对粗糙；真单上保险单号、流水号、限售地区等信息 一应俱全，假单往往没有这些信息，或者信息不全；真单正面或背面印有保险公司的统一客服电话和网站，供消费者查询，假单上往往 没有统一的客服电话，仅留有手机或虚构的固定电话。
3.最重要的是，请理性认识保险公司的理财产品。
保险就是保险，理财只是附属功能，除了以保险形式售卖的纯存理财产品，带保障功能的保险理财产品收益率肯定是比不上专属理财产品的，因为客户的一部分交费要做成保费，而不能全部进入投资账户，而且说实话，大部分保险公司的投资团队也就是一般水平，唯一有优势的就是所谓的分红，但其实分红方式是不透明的，保险公司愿意拿出多少利润来进入分红账户完全是自己说了算，所以只能指望保险公司互相的竞争来博个可能的高分红，靠这个本身不靠谱。因此大家既然买的是保险就更应该关注其保障功能，理财功能只能是附属考虑的范畴。
另外，保险公司的盈利模式本来就是通过客户长期稳定的交费来保证稳定增长的现金流。因此对客户中途退保是很敏感的，会收取高额退保手续费，所以保户投保时一定要想清楚再保。
业务员佣金高也是退保手续费高的原因，30%～40%的佣金其实是保险公司设想客户能20年每年交5000块，因此会拿出首年保费的很大一部分给业务员做佣金，以后就没那么高了，而且是逐年减少，一般拿个5年左右以后就没有了，因此如果客户过一两年就退保，保险公司当然要收高额手续费，因为保险公司已经把保费很大一部分给业务员做佣金了，客户退保了，也不可能从业务员那里退佣金的，只能向客户收了。
=保险并非骗人的，现在很多返本性的保险其实就是通过流动性的转换来帮助保险公司盈利。只是现在确实有许多业务员的不专业或者故意隐瞒某些保险知识误导客户，使整个行业的声誉受损。

⑸ 怎样理财，才让自己手中的闲钱保值和增值呢

“如何理财，才让自己手中的闲钱保值与增值？”，其实，理财的最终目的就是让“钱生钱”，即通过一定的资产配置，让资金活动起来，在经济市场中创造价值，从而达到保值和增值的目的。任何人一旦有了闲钱，终归是要进行管理的，不过根据每个人实际情况的不同，其管理的方式也会不一样，有的人经验丰富，可以通过一些带有较高风险的理财获利，但也有些人，其投资喜好本身就偏向于风险厌恶型，自然不适合太高风险的理财。

如果你手中的闲钱并不多，同时希望有一个稳妥的投资。那么货币基金就很适合你。货币基金本身的波动并不大，而且从其发展历史来看，还未有过本金亏损的先例，其预期收益率是3%-5%，可以满足跑赢通胀的需求。

如果货币基金的收益率不能满足你的投资预期，可以选择一些中风险的理财产品，比如混合基金。混合基金主要投资债券和股票，虽然存在一定的风险，但是其预期收益率可以达到6%甚至以上。

总的来说，如果把所有资产都投入在同一种理财，也就意味着风险的全部集中。实际上最理想的理财，应该是根据自己的实际情况，按照一定比例分别配置低风险、中风险或中高风险的理财，然后使它们的综合收益率大于3%，这是比较稳妥的做法。

⑹ 理财保险是不是骗人的

⑺ 建议：投资理财有哪些渠道 怎么做才能保值资产

1．投资理财的渠道和方法有很多，但有一点在理财之前先确定，就是自己的风险承受能力。

如果你是刚毕业的大学生，手上余钱不多，显然是不太适合去投资股票这种风险比较高的产品的，建议可以先从储蓄开始，比如，每月1000元做零存整取，三年下来能有三万多的存款。

如果定期储蓄用来做基金定投，收益可能会更多，但也要注意挑选基金。

2．确定自己的理财目标

理财目标其实是一个又一个小目标不断实现的过程。这些目标小到买手机、旅游，大到买车、购房。有些目标是短期的，一年半载，有些则是长期，像子女教育金、退休养老金，需要长期规划。

不同时间周期需要匹配不同的理财产品，可以先去了解各类理财产品对应的预期收益率和风险级别，再去规划投资实现增值。现在学习的渠道有很多，有网络课程，有银行及第三方理财APP等，注意在学习是看对方是从卖产品出发的还是从人的生命周期规划或需求出发的，这点很重要，避免被忽悠。