保险理财规划张志勇

1. 请为客户制定保险理财规划书

邱先生
(家庭支柱, 已有保障信息不详，先做一部分的计划，具体自己视情况调整)
1）吉星高照附加重疾10万，保到70岁：商业保险中的“三险一金”，双倍身价保障，期满一次取出作养老用。
吉星的双倍保障（10万*2=20万起步）
同时附加重疾补充健康保障10万。年轻时候享受高保障，家庭无忧，到70岁取出一笔大钱，留作养老。
2）新华定期寿险30万，保20年：消费型产品，低保费高保障
保障责任：由意外和疾病引起的身故和全残。
3）意外险， 40万，这部分考虑卡单还是保单式意外，具体与经代人沟通以后再做决定。以较低保费规避风险系数高的意外风险，真正体现保险真谛。

女儿：
1. 人保健康守护天使特定疾病 20万 针对白血病的保障
合同生效一年后，被保险人初次发生合同约定的白血病给付20万，若被保险人身故，给付保费。保障期限20年。
2. 中英人寿小太阳教育年金保险（分红型） 保额6万
19、20、21、22岁4年，每年固定给付大学教育家18000元（保额的30%），共4.8万元；
25岁给付创业金3.2万元（保额的80%），
固定给付部分总计8万元，可享受公司分红（可累计复利升息）：
低等演示利率为3420元，中等演示利率为11397元。
可部分满足大学教育家储蓄需求。
3. 中英人寿附加保费豁免定期+附加保费豁免重疾
缴费期间，投保人因意外或疾病，造成一、二、三类残疾或身故，或罹患条款所列38种重疾，可免缴后期所有保费，主险利益不变。
教育金险，最重要的部分就是豁免保费功能，中英在这方面是非常完善的，身故/不同程度残疾/重疾都可以豁免保费

邱太太
全职太太
1. 人保健康关爱专家定期重疾 10万
30年内，被保险人发生合同约定的31种重疾或身故，给付重疾保险金或身故保险金10万元。
2. 新华定期寿险20万，保20年：消费型产品，低保费高保障
另外由于太太是全职太太，没有基本社会医疗保险，应该再上写医疗费用报销类的保险。

找你们当地的经代人具体沟通一下。

2. 保险公司的理财规划师具体是干什么的

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。

3. 人身保险理财规划书

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时，首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力"。
风险态度可以分为三类：
1、风险厌恶型；2、风险中立型；3、风险追求型。
同时你要分析理性思考对风险判定的局限性，包括心理的因素和客观规律的因素。适当地评估客户的风险承受能力，不仅有助于改善客户关系，还能降低因实际利益低于预期水平而被客户起诉的可能性。做这第一步的时候，你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》。
二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险。
这个"风险"包括以下部分：
1、家庭成员人身风险；
2、家庭财产损失风险；
3、家庭责任损失风险。做第二步，你也可以设计一份《风险识别调查问卷》。当然评估这些风险，你必须要量化，要和对方取得一致的意见，要让客户非常地认同你以及你的专业。
三、给这个家庭一份建议，当然是一份或多份保险计划，做专业的说明。
四、提供切实的服务。大致是这样的过程，我就会考虑这些具体的问题，当然对每一个环节都可以作专业的说明，但我相信你能做到！谢谢！

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

4. 有谁是保险公司理财规划的啊，求赐教啊，求qq啊

中国的理财规划师太专于一项。银行的理财经理，就是卖银行的理财产品。保险公司的理财规划师就是卖保险公司的保险产品，呵呵……其实一个真正专业的理财规划师是包括现金，储蓄，投资，保险等理财于一体的。不知你到底要请教的是什么问题，直接把问题说下，我们就可以帮你 解答的。

5. 请你为我做一份保险理财规划。

你好，可以咨询。如果可以，很高兴为你设计一份保险规划。

6. 保险理财规划是个人金融理财规划的重要组成部分

保险理财规划只能算是个人金融理财规划的基础部分,还有投资理财规划等等。。。

7. 新华保险理财规划师

看得出你很有可能所涉及的属于销售相关工作。不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。
就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，你肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。你说呢？
另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。

在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

保险公司的底薪，销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的，没有业绩，不用说2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

8. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

欢迎向158教育在线知道提问。

9. 保险公司的理财规划师是做什么的

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。

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金融从业9年，AFP持证人，给您提供最接地气的金融理财知识。欢迎关注我的公众号：左路7号（ID:left-seven）