保险销售员也叫理财规划师

1. 理财规划师和保险业务员的区别。

保险业务员就如你说的是卖保险的，但是理财规划师，是通过对客户的财务状况分析，给客户提供一套完善的理财规划，他的内容很广泛

2. 卖保险与理财规划师有什么关联

没有任何关系，保险是理财的一种，理财规划师是给你的人生做理财规划设计的，卖保险是向你推销保险的。
二者唯一能产生联系，就是保险销售人员考取了理财规划师资格证，成为理财规划师。

3. 理财规划师与保险业务员有区别吗需要出门拉业务吗

有很多保险业务员会自称理财规划师，但与真正通过考试的理财规划师定义是不同的，只不过国内通过理财规划师考试认证的多从事保险，银行，证券。拉业务要根据你是什么工作来决定，理财规划师不过是个职称，国内目前并没有正规的机构是做这个的，大部分所谓理财规划师不过是好听而已，还是要做业务。

4. 保险公司的人员随便一个就是资深理财规划师吗

如果根据保险公司的职级系统，必须根据系统要求来，才能晋升的。
业务员->业务主任->组经理->高级组经理->资深组经理->处经理->……。
但现实销售中，很多人会夸大自己的。

5. 保险公司的理财规划师是做什么的

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。

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6. 如何从保险业务员到理财规划师

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

想要打到以上标准，从一个保险业务员发展成为理财规划师需要以下几个方面：

1.知识
2.平台
3.认证

1.知识方面：
（1）保险知识，包括个人寿险、团险、财险等，客户需要的不光是个人寿险，想从保险代理人发展成为理财规划师首先就要先了解保险的知识，本行都一知半解可不行。
（2）金融知识，保险只是理财中的一块，主要用于风险保障的守端，所谓理财保险从收益角度上来讲很有限，整整的家庭理财计划中需要考虑各种渠道，包括银行存款、人民币理财、国债、基金、股票、期货、信托、P2P小额信贷等。
（3）法律知识，包括继承法、税法、婚姻法、民法、保险法等，这些在实际运作当当中很多时候是需要的。比如如何分割夫妻共有财产、如何进行遗产规划。对于中高端客户可能还需要了解相关移民政策与他国相关法律。（如美国的遗产税、赠与税法案，如何利用非美国籍身份向美籍公民赠与财产，美籍公民如何继承国内父亲的财产等）
以上是针对个人客户，针对企业需要了解的更多了。

2.平台方面：
理财规划师是一个全方位的规划，所以平台也是很重要的，知道传统保险公司的平台难以实现。一般需要通过保险经纪公司、销售服务公司、咨询公司等第三方平台公司实现，这类平台公司可以代理多家金融公司的产品，所以有这样的平台是很重要的。

3.认证方面：
虽说学历不等于能力，但是考个国家认证还是很必要的，不光是课程（认真学会受益很多），有了理财规划师认证你的平台和圈子是不一样的，多参加一下圈子里的活动，认识的人不一样，接触的平台不一样对自己提升的会很快。而且没有谁是真正的全才，多交流取长补短。

具体做法：
1.对于保险这块，通读保险法，烂熟于胸，通读条款，了解细节。就这两项至少80%以上的业务员做不到，很多人干了多少年保险的代理人提出的问题都特可笑，其实如果对于保险法与条款都熟悉的话都不是问题。另外是多和运营（尤其是理赔的）聊聊，保险理赔是很重要的一块。
熟悉完自家的之后多看看其他公司的产品，当然如果原来做的寿险还要多了解财险多请教。

2.报以一个理财规划师考试的学习班，理财规划师教程中很多东西都很有用的。好好学。

3.如果在保险公司工作的话，找机会多认识一些保险代理、保险经纪公司的朋友，去了解一下这些公司代理的产品，尤其是非保险类的产品（找成熟的全国性公司，如泛华、大童等）

4.学习一些关于基金、贵重金属、股票、信托等其他金融产品的知识（这些有的可以通过第三方理财公司的课程学到一些知识。）

7. 保险销售员可以升级到理财规划师吗

各家保险公司由于保险形式需求，保险业务员已经很难得到客户的满意，将营销员逐步转为理财规划师，希望博士说面子上转，还是从知识层次和对客户的规划，现在的医学院队伍根本无法实现，这样的真正转变，基本上还是靠平牙利齿和统一的销售规划，诱导客户

8. 保险行业中有一职位叫：理财分析师，具体是做什么的

哪家公司的招聘又在忽悠人啊
你招外勤就直接说招外勤得了，何必搞那些个花里忽哨的名词呢
保险行业有精算师，有会计师，倒是也有理财师，就是业务员做保险的，你也可以称呼为理财规划师等等之名称。
具体就是销售保单，跑保险.