❶ 如何理财和买保险
除去房贷月入七千，也就是说年收入在84000，用10%--20%之间的钱来买保险是比较合理的，买保险，建意先买保障险，再考虑理财险！泰康人寿一张保单保全家，你们家五口人能保在一张单子上，详请咨询当地泰康人寿业务人员！
郑州泰康客户经理为你服务！
❷ 怎样才能很好的把顾客说服买我们的理财产品。
理财产品的门槛比存款高，收益也高，本金有保障。所以存款还不如买理财产品呢；敢于开口就行，没有什么口才好不好的问题。开口还有希望，不开口等于0
❸ 怎样让更多的人愿意买保险
你家有防盗门吗？为什么？防小偷吗？但是被盗过吗？没有？那你还装防盗门干吗？人们不买你就这样问.其实买保险有3种人.'1).经常看到年轻的父母急着为自己刚出生的孩子咨询保险，多是咨询教育金保险的，代理人一般也比较侧重于推荐教育金保险。但换个角度想想，保险的目的在于应付家庭无力承担的财务危机，也许家长们首先该考虑的，还是少儿意外险、重大疾病保险等。
一般来说，保险越早买保费越低，对于父母越合适，孩子也越早获得了保障。但是，为孩子买保险，对于不同年龄阶段的孩子，其投保的重点和投保的多少也就有所不同。 2) 在我们的社会里，一共有四个生活层面，最低层的接受施舍，再高一层是基本生活，再高一层是生活舒服，最高一层是生活富裕，你为什么能够享受舒服的生活？很简单，因为你有收入，你的收入能够支付一切的开销。”
但是，意外事件很可能随时发生，当你没有了收入，你的生活水准肯定会下降！请问大家，当一个人坐在轮椅上，他会滚上去还是滚下来？滚下来，滚到哪里？滚到被施舍的地步。
你有权利支配你的生活和尊严，人寿保险能够保障你的收入，今天，当你平安无事的时候，我请你加多一根支柱——保险。
“人寿保险，简单的说就是急用的现金！它能为你完成三大任务：收入的保障，财产的保障，生命价值的保障。”
3)投资分红理财的人.你的其他投资情况会好吗？恐怕会更悲惨遭吧！而我们的保险最少最少能够保证等同于银行5年期存款利率的标准来给付，而且还提供各种风险保障！！那么是不是就比自己存钱合适了呢？所以这样一看你就会觉得还是买保险更合适了，是不是呢。
❹ 如何给客户讲保险理财的可靠性
这个问题很多理财的人都很关注，网上也是众说纷纭。个人觉得选择理财平台，应该有这样几个判断标准：
第一，有一个非常完善的理财系统。打开网站，看上去美观完整。注册账号之后，从投资、收益查看、取现等等一系列都完整系统化；
第二，做好理财风控工作，避免本金和收益的损失；
第三，理财年化收益在合理范围之内，以信广立诚贷19%的年化收益为佳；
第四，口碑效应。对于一个好的理财平台来说，不仅在行业中有良好的口碑，而且在用户中的传播率也高，时时刻刻受到业界和用户的关注，媒体曝光率很高；
第五，理财产品合理。平台上的标的，有长期的，有短期的；有金额高的，有金额低的。要看利率和期限的搭配是否合理；
❺ 客户买了很多理财险，如何跟客户谈及其保障的不足
不管你客户买多少理财险，都是针对保险公司这一块。理财险现目前大概就那三种。分红保险(有保险保障，分红上只有最低保证利率，没其它收益保障)，投资连结险(有保险保障，投资账户收益无保障)，万能寿险（分红保险的灵活版）。总体来说，买理财险也好，买银行的理财产品也好，都是保险或储蓄功能+一定的投资理财功能，都不保证有多高的收益，银行理财产品也不再保本了（有风险）。可以用《标准普尔家庭资产象限图》为你的客户解释，家庭资产应该如何分散配置，不要把鸡蛋放进同一个篮子里，小点的保险公司照样还要被保险，只是破产了投保人有赔付保障。
❻ 在银行上班怎样劝客户买保险
一、在银行大厅为有投保意向的客户推荐银邮保险。
二、为已投保客户提供售后答疑解惑
三、和银行接洽维，护所在银行的保险业务不流失到其他公司
四、做好银行和保险公司的衔接工作
五、接传保单，对投保客户，及时打出保单送到客户手上
六、培训银行窗口工作人员的银保专业知识
❼ 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标
父母给子女存理财金的五大意义
1.父母给孩子留一笔生存金，满足孩子各个成长阶段中的需求，涵盖教育金、婚嫁金、自主创业金，自己的养老补充，吃不穷，穿不穷，计划不周就会穷。因为年老了将来必定会走，给孩子留一些比较有纪念性，有意义的东西
2.孩子将来压力肯定比我们现在大，一方面，我们希望孩子能够和自己一样，能够多历练，让他自己去闯荡。但是另外一方面，又想给孩子一点点基础，既能让孩子努力工作，却不能保证孩子有我们的人脉和创富能力，所以，可以适当的给孩子一些基础的帮助，但是又不伤害刚成年他的尊严，给他的创业的梦想插上一对翅膀
3.教会孩子要感恩，并且学会理财和风险管理，能够做到未雨绸缪，然后才能义无反顾的投身自己热爱的工作或者事业，财富虽然是给孩子的，但是掌控权在自己手上，避免孩子太年轻，却又一夜暴富，没有财富的管理能力，对于孩子来说弊大于利
4.这笔钱不仅可以给孩子，还可以给我们自己，我们自己做企业，会面临很多风险，包括企业资金流风险、婚姻风险、健康风险、还有国家政策风险，不定的因素太多。给自己留一笔东山再起的资金，抵御以上风险的隐形资产（详细法律细则参见保险法）
5理财金保险的计划储蓄及终身返还的特点，培养孩子良好的理财观念，年年返还，利益看得见又能够提供一生稳定的现金流，每年的分红通知函让他感恩父母幼时给他积攒下的一份爱，免税传承，一份计划，安排好三代人的事情。
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❽ 理财保险怎么促客户
“让客户很快买保险”这样的想法只是从保险销售人的角度去看问题，甚至使用一些所谓的”保险话术“去促使客户很快买保险，过后客户想清楚了必然会有上当的感觉，对保险销售人员产生不信任感，是不利于保险行业的健康发展的，最终受害的是整个保险事业。
只有给客户充分解释有关保险问题后，让客户自主选择，诚信待人，才会双赢。也只有提高自身修养，成为优秀保险销售员，才能得到更多的客户。成为优秀保险销售人员，有必要做好以下几点：
1、热爱保险。只有喜欢保险这一职业，才会热爱；只有喜欢保险，才能创造；只有喜欢保险，才会用心去做。保险是朝阳事业，同时也是富有挑战性的工作，作为一名保险营销员，只有热爱保险行业，才会做得更好更出色。
2、善于学习。学习是不断提高自己的基石，要积极学习相关保险知识和营销技能，只有掌握了丰富全面的保险知识，才能对客户有问必答，答得正确有理，让客户认同满意。面对不同的客户，营销员要将保险说清讲透，让客户真正了解保险，认同保险，客户才会产生兴趣，也只有讲清楚保险，客户才能清清楚楚投保，明明白白消费。
3、设身处地。要认真倾听客户的需求，或者客户对保险的意见和建议，要善于观察每一位客户的言行举止，通过观察，可以判断出客户的一些需求和想法，才能更好地为客户制定贴身的投保计划。服务是保险销售的基础，客户对你的信任，大多体现在你为客户提供什么样的服务上来，要多考虑客户的需求，能设身处地站在客户的立场，想客户所想，才能更好地为客户服务，从而赢得客户的认可，促成签单。
4、要讲诚信。作为一名保险营销员，诚信是保险经营之本，促销之本，同时也是营销员如何赢得客户的关键所在。无论如何，都一定要兑现自己对客户做出的承诺，圆满完成自己对客户的承诺，真诚对待每一位客户。诚信是客户所渴望的，同时也是销售保险的前提。同时，积极做好售前、售中、售后服务，让客户满意是营销的首要条件，以服务赢得的客户才是最忠诚的客户。
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❾ 怎样让客户不反感银行的保险理财
理财本身就有一定很小的风险，建议还是买大银行或者大证券公司的产品靠谱，风险与收益成正比，同风险级别的产品收益一般差不多。所以建议还是买大银行或者证券公司的产品
总看电视上老人被骗，那么相信不合理的收益理财，不和老人被骗一样么？
强调安全性，强调降息
❿ 如何推销保险理财产品
让客户知道是有收益 有回报的投资方式
与股票 基金对比
还有独特的保险功能