❶ 保险代理人如何开拓客户
刚入行的新人都有这样的困扰，你要清楚的是
客户部不是找的
客户是养出来的，你找的只是你的目标客户，能成为客户需要一定时间的培养，首先他必须认可你的为人，他愿意和你接触，说白了能和你成为朋友关系，等建立这样的关系后，才能做保险理念的沟通。
还有你也知道保险是帮助人的，但是每个客户和家庭都有不同的保险需求，你要足够的专业，能真正站在客户的角度去分析客户的需求，能真正通过保险帮助他人。
还有你要有足够的赚钱欲望，不赚钱的行业是没人愿意做的，你也不愿花那个精力和时间。
所以你首先要建立足够的朋友关系圈，第二步才是从朋友关系中建立客户关系。找朋友不用说了吧，你就当你要找100个女朋友，找女朋友应当怎样找
不用教了吧
❷ 做保险代理人之后如何寻找客户
做保险可以通过扩大知名度和电话拜访等方式寻找客户。
一、寻找客户方法：
1、首先你要有一个比较好的平台就比别人离成功近一些，保险公司的名气还是有一定影响力的。就像大部分的人一听就比较相信的大公司，有实力的那种。他的销售额肯定就高些。
2、其次，你也可以依靠你的领导，所以好的团队、领导就会帮助你，氛围很重要，要积极、热情、主动，时刻感染着你。相信跟着大部队走，总是会成功的。
3、熟人之间的保险你自己就要抓紧联络，只要是他们想买，你就有了基本的客源保障。至于具体操作，保险公司前期肯定都有培训的。
4、陌生人的开拓就比较难一点点了，公司也许会分配一些电话给你，你要电话约谈，不能随意放弃。
5、自己还可以去一些网站上找电话号码，或者找一些网站及移动厅购买电话。或者去一些小区发名片，开拓新的客户。现在有流行扫码关注微信嘛，你也可以弄一些小礼品什么的试一试。
6、还有一个就是转介绍了，当你有客户了，千万要珍惜，将所有服务做到位，让客户觉得你专业，对你的工作满意，自然他身边有人买也就会介绍给你了。
二、保险的作用：
1、保险必须有风险存在。建立保险制度的目的是对付特定危险事故的发生，无风险则无保险。为了应用大数原则，有可能受益的风险不在可保范围内，因此商业保险机构一般不承保此类风险。
2、保险必须对危险事故造成的损失给予经济补偿。所谓经济补偿是指这种补偿不是恢复已毁灭的原物，也不是赔偿实物，而是进行货币补偿。因此，意外事故所造成的损失必须是在经济上能计算价值的。在人身保险中，人身本身是无法计算价值的，但人的劳动可以创造价值，人的死亡和伤残，会导致劳动力的丧失，从而使个人或者其家庭的收入减少而开支增加，所以人身保险是用经济补偿或给付的办法来弥补这种经济上增加的负担，并非保证人们恢复已失去的劳动力或生命。
3、保险必须有互助共济关系。保险制度是采取将损失分散到众多单位分担的办法，减少遭灾单位的损失。通过保险，投保人共同交纳保险费，建立保险补偿基金，共同取得保障。
4、保险的分担金必须合理。
三、社会管理的功能：
1．社会保障管理：保险作为社会保障体系的有效组成部分，在完善社会保障体系方面发挥着重要作用，一方面，保险通过为没有参与社会保险的人群提供保险保障，扩大社会保障的覆盖面；另一方面，保险通过灵活多样的产品，为社会提供多层次的保障服务。
2．社会风险管理：保险公司具有风险管理的专业知识、大量的风险损失资料，为社会风险管理提供了有力的数据支持。同时，保险公司大力宣传培养投保人的风险防范意识；帮助投保人识别和控制风险，指导其加强风险管理；进行安全检查，督促投保人及时采取措施消除隐患；提取防灾资金，资助防灾设施的添置和灾害防治的研究。
3．社会关系管理：通过保险应对灾害损失，不仅可以根据保险合同约定对损失进行合理补充，而且可以提高事故处理效率，减少当事人可能出现的事故纠纷。由于保险介入灾害处理的全过程，参与当社会关系的管理中，改变了社会主体的行为模式，为维护良好的社会关系创造了有利条件。
4．社会信用管理：保险以最大诚信原则为其经营的基本原则之一，而保险产品实质上是一种以信用为基础的承诺，对保险双方当事人而言，信用至关重要。保险合同履行的过程实际上就为社会信用体系的建立和管理提供了大量重要的信息来源，实现社会信息资源的共享。险单的局限性等忠告。因为保险经纪公司可以掌握多家保险公司的产品的情况，从而向市场上"贩卖"费率低保障高的保险。但是在中国，保险经纪行业刚刚起步，数量少而且很不规范。
❸ 保险代理人与保险经纪人的区别
保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别:
1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。
2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。
3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是中小型企业及个人。
4、承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。
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❹ 新保险代理人如何与客户沟通
对于新人跟客户的沟通，就应该学以致用，包装自己是很重要的环节。比如你不要说自己是业务员，而是搞市场服务的，对于陌生客户可以做市调收集客户资料，你可以说“我的工资是基本工资加奖金构成，如果说我没有投诉，月底会有一定的资金提成”。当然对客户也应该实事求是，你本来就是新来的，许多不明白的，还应该向客户请教，把客户“供”起来，把客户当老师，作为新人，是不会吃亏的。等等方式。
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❺ 保险代理人应该怎么跟客户交流,理赔的流程是什么
定期寿险的保险期限有10年、15年、20年，或到50岁、60岁等约定年龄等多项选择。定期寿险是一款保费低保障高的保险产品，一般属于消费型。如被保险人今年45岁，购买定期寿险20万元，保至65岁，交费期20年，在这20年里面，比如在50岁的时候，被保险人万一出现了疾病死亡，意外死亡(或失踪后经法院审定为失踪死亡)保险公司都将赔偿给他指定的受益人或法定受益人20万元。(一)定期寿险的理赔一般需要下面材料：1、死亡证明或法院认定失踪证明。2、保险单。3、最近一期交费证明。4、户口本，户口注销证明。5、受益人身份证明。如果受益人是多人，多人的分配协议和多人的身份证明，或由法院审理的利益分配判决书。(二)备齐以上材料可通知为其跟踪服务的保险代理人，或打电话给保险公司理赔报案。保险公司经过审核后，将会赔付保险金。如果保险公司需要补充材料，客户根据保险公司要求补齐后，保险公司应该在15天以内，支付保险金。个人不用再交个人所得税。
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❻ 保险代理人离职后与客户发生纠纷谁来负责
首先，说一下法律的规定。
保险代理人和保险公司之间是产品代理的经济合同，双方之间的职权划分为，保险代理人替保险公司卖保险，保险公司给予提成并承担保险售后及理赔责任。
但是因为保险业务员的原因造成损失的，有保险业务员来承担。
所以，如果客户以保险业务员未尽到告知义务而进行索赔的话，保险业务员是要承担责任的。
责任的承担是以是否造成了损失或在行为过程中是否违反规定而确认的，而不以你现在是否离职进行判定。
所以，如果客户能够证明你当时的言语有误导或者欺瞒（注意，这里不是欺骗，而是欺骗和隐瞒）的话，而诉讼期也没有过的话，你就要受到处罚。
第二，说说现实情况。
现在的保险条款和保障体系其实都对消费者不利。
保险公司早就意识到这点，但为了挣钱，他们不会在意消费者的权益的。
所以在培训的过程中，保险公司自己就在隐瞒保险条款不利因素。因此，你怎么能保证保险业务员能够如实告知消费者呢？这点我认为保险公司有责任的。
保险公司不告知业务员，业务员也就无法告知消费者，消费者有了问题自然还是要找到业务员。
通常，保险销售是通过熟人进行的，因此消费者找到保险业务员的几率很大。要不换个电话号码不就得了。
在楼主遇到的情况中，其实消费者是弱势群体：1、很难还原当时购买保险时业务员是如何推销的；2、所有的保险合同都有自己的签字，维权困难。
其实业务员也是弱势群体。1、保险公司即使培训不利，或者业务员想给消费者退保，保险公司都会拒绝，需要业务员自己承担；2、消费者找保险公司退保几率很小，就只能跟业务员硬泡，如果是关系销售的话，自己的关系就很难维系了。而且即使自己想替朋友担掉损失，但毕竟不是小数目呀。
所以，给楼主的建议，如果是熟人，只能见机行事了。如果不是熟人，是陌生人的话，换个电话吧。因为证据收集困难，所以消费者如果想通过正规途径告你，让你承担责任的话，很难。