『壹』 如何轻松找到一个合适的保险代理人
导读:虽然现在人们保险意识不断提高,但在现实生活中,很少有人能够找到一个合适的保险代理人,为自己合理制定保险计划和避免一些问题。所以,今天高端医疗保险小编为你支招,帮你轻松找到一个合适的“保代”。
通过高端医疗保险小编给大家介绍的四种方法,相信一定能够帮助大家找到一位合适的保险代理人,那么想要购买到一份适合自己的保险产品就变得容易多了。
『贰』 网上怎样找专业的保险代理人
你想买保险?还是想咨询?
想进一步了解,欢迎私聊。
『叁』 如何寻找合适的保险代理人
以现时保险在我国的普及程度,其实无须什么技巧,都能在身边亲朋的推介下,认识到保险的从业顾问的。^_^ 认识并进深能跟保险顾问合作,其实都有点像两性关系,由认识认知、谈恋爱、以致最后感情能够开花结果一样,一切都讲求缘份,未必能强求的。例如我本身亦是持牌香港保险代理人,那么我的课题,就変为「如何在网上勾搭靠谱有素质的客户」了,不是吗? ;-) 总括而言,我个人相信这世上既没有白吃的午歺、亦没有什么「捷径秘笈」的、相信唯有靠坚持不懈的努力、跌过碰过撞过了,才会最终找上真正适合自己的,那怕是家庭医生、保险顾问、甚至人生的另一半,都是一样。
『肆』 保险代理人如何(在哪儿)发掘陌生客户
这个没有固定地方!随时随地都可以,比如你坐车车上可以,买菜菜市场可以,走路,路上可以,等车,车站也可以......不论你在什么地方,发掘陌生客户和交朋友是一样的!你什么地方可以找到朋友什么地方就能发掘出来客户!客户首先肯定必须是认可你,相信你,愿意和你交朋友才可能和你买保险!
『伍』 当保险代理人可以去哪找客户
保险代理人一般都是先从身边的人入手,卖出保险。保险公司也会提供一部分客户名单,但名单有限,而且这样的客户名单成交率也是很低的。所以,一般都是从自己和身边的亲人朋友入手
『陆』 怎么联系保险代理人
保险代理人的作用在于前期根据客户的需求和实际的财务状况提出合理的保险规划建议,并且帮助客户挑选到合适的保险产品,解读清楚所有的保险合同条款和权益解读,最后将制定的计划实施落地。这是一名合格的保险代理人的基本工作!
当然,我们在这里先排除大家对市场上不合格的保险代理人员的控诉和不满的情绪。我们先集中我们的问题:客户是否可以更换保险代理人,做一个理性的回答。
一般情况下,客户通过保险代理人在保险公司购买了保险产品。在保险合同里会有留下保险代理人的在投保资料上的签名,保险公司的后台也会有保险代理人的具体信息,包括代理人代码、展业证号、电话、身份证信息等相关信息。如果代理人之后离职了(不论什么),那么这位客户的保单也就变成了“孤儿保单”,“孤儿保单”是行业内用语,简单来说,就是该保单处于没有专业代理人服务的状态之下。
这个时候客户不要过度惊慌,“孤儿保单”并不是指你的保单失效了,只是说没有专门的代理人帮助你办理一些相关的业务。客户如果自己去到保险公司的柜面去办理业务的话,也是一样可以办理的。
当然,很多保险公司为了能够在未来更好的为客户服务,在遇到理赔时能够有专人协助。保险公司也会指派一些代理人继续跟进服务这些“孤儿保单”客户。具体每家公司操作不一样,要看具体差异了。
作为客户来说,遇到代理人中途离职确实是不开心的。但是也不要着急,我们可以联系保险公司,让他们为我们指派或推荐一位代理人,继续与代理人保持联系。从消费者角度来说,我们也要学习如何做一名好客户,让别人更好的服务于我们!
不管怎么说,找到一位靠谱的优质的保险代理人,是很重要的。找到一家优质的保险公司,能够持续不断的为客户服务也同样的重要。至于怎么选择,这就需要我们具体分析了。
希望我的回答对你有帮助!
扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"
『柒』 如何找到你值得信赖的保险代理人
有时候很多人都在感叹:找一个靠谱的代理人比找一个好的产品还重要。这是因为优秀的代理人总是能为你提前预警各种风险,提出各种有建设性的解决方案,还能够帮你处理各种保单相关事宜,专业处理配置全方位的家庭保险规划方案。和这样靠谱的代理人合作,又简洁又高效。
怎么去找到这样的代理人呢?今天就为你提供几点有效的识别建议:
1.前提条件是:投资者本身要对产品有初步的了解和认识,否则保险代理人讲的好不好也无从判断。
2.从业年限可以作为参考标准。
毕竟能够在一个行业里持之以恒的工作经历代表了经验以及对这个行业始终如一的坚持。当然,入职时间较短的代理人中也有相当优秀的,有海归博士也有名校毕业。所以,入职年限可以作为参考标准,关键还要看对产品的运用理解以及专业态度。
3.是否懂得法律知识?
如今保险产品很多作为高净值客户家庭资产规划的工具,如何设定投保人、被保险人、受益人,如何进行不同产品的安排筹划,如何有效做好婚姻隔离、公私资产隔离等等。保险产品如果真想达到一些财务筹划的目的,就和法律有着密不可分的关系。
4.是否懂得医疗相关知识?
举个例子,商业医疗险是否报销由于医院没有这种药,而不得不去药店买的药?不同情况下,重疾险报销的比例和范围都有哪些限制?如果在很多细节中含混不清、模棱两可,特别容易造成今后理赔时的误解与失望。
5.是否懂得投资理财知识?
保险组合配置属于财富管理体系中的一项重要内容。产品配置的好不好?不能单一而论,还要结合家庭收支管理、其他产品的配置需求、未来职业发展收入调整等等内容。好的保险规划师,能够从家庭资产配置的角度,与各项产品之间形成完美互补,彼此相得益彰。保险虽然主要功能是保障,可也是一种家庭风险规避的投资。
6.专业资质
除了最基础的代理人资格证书,金融类的专业资质还主要包括:金融理财规划师(AFP/CFP)、中级/高级经济师、注册会计师CPA、金融风险管理师、特许金融分析师CFA、美国人寿管理学会资质考试(LOMA),其他还包括相关资质:司法考试、执业医师。
7.个人品牌
如何快速了解一个人?原来可能你要通过很多信息佐证他/她的工作能力和态度。而如今,太多的渠道可以了解。客户的评价、个人微博/朋友圈/公众号等等。也许一个人可以伪装,但连续持之以恒的1年、2年伪装朋友圈里的留言是很难的。就像前不久被人诟病的某年轻律师,虽然可能是年轻气盛说话不谨慎,不过也相信她当时的想法确实是在自己思想观里呈现出来的结果。
最后总结,优秀的保险代理人是非常难能可贵的。他/她能够在专业客观的基础上,对家庭资产进行全面分析,对同系列不同的产品进行优劣比较,对客户个人信息永远守口如瓶、从方案配置角度出发而不是从产品出发....
也相信,让客户愿意为专业付费,是未来保险代理人队伍不断前进发展的趋势与动力。
让我们一起为专业代言!
『捌』 在这附近有没有保险代理人
什么东西都不好找,但是你要找一个保险代理人真的太容易。当然要看你明确到哪一种保险。实在不接,你在QQ上写上马上又来找你的。
『玖』 哪里找保险代理人比较靠谱
1. 历久弥笃型
这类保险代理人从业一般超过5年以上。在这一人员淘汰率非常高的行业里,他能够一直留存下来,本身就能说明他的成功和可靠。
2. 任劳任怨型
不管是从业多年的老保险代理人,还是新入行的代理人,只要他有足够的热情和用心,我们往往都难以拒绝。这类代理人总会尽自己所能去满足客户提出的要求。
3. 理财顾问型
他们通常建有个人网站,通过笔记本电脑向客户演示各种产品的优劣。在为客户做保险规划的同时,还能提出在股票、基金、房产等方面的专业建议。
4. 热心红娘型
红娘型代理人为人热心,拥有广泛的朋友圈和人脉关系,他们善于整合客户资源,让大家互惠互利。
5. 健康顾问型
人们买保险最热衷于买医疗保险。而现在相当一部分代理人在为客户服务的过程中,也学会了很多医学常识,他们可以为客户提出各种健康提议,让客户得到免费的健康咨询。