1. 理财规划师是属于销售的吗工资与业绩挂钩的
目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。
理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。
至于“买方理财规划师”，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。
目前大多数还是“卖方理财规划师”，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重：
证券公司的“理财规划师”：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。
商业银行的“理财规划师”：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。
保险公司的“理财规划师”：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险规划。
不适合理财规划师工作的症状：
■ 抵触产品推销的理财模式
■ 不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品
■ 对数字不敏感
来咨询者对理财规划师工作的具体感受： 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保险公司推保险，基本都是这种模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。
希望能够帮助到您。
2. 卖保险与理财规划师有什么关联
没有任何关系，保险是理财的一种，理财规划师是给你的人生做理财规划设计的，卖保险是向你推销保险的。
二者唯一能产生联系，就是保险销售人员考取了理财规划师资格证，成为理财规划师。
3. 保险销售员可以升级到理财规划师吗
各家保险公司由于保险形式需求，保险业务员已经很难得到客户的满意，将营销员逐步转为理财规划师，希望博士说面子上转，还是从知识层次和对客户的规划，现在的医学院队伍根本无法实现，这样的真正转变，基本上还是靠平牙利齿和统一的销售规划，诱导客户
4. 平安的理财规划师真卖保险的吗 还是是真的理财师
1.保险规划是理财规划的一部分，多一个资格证就可以多做一项业务，没有资格证是不能做的，客户有需要就只能介绍给别人。
2.刷人是因外，客户要求越来越高，对从业人员的素质要求就越高，不能再像过去那样靠人海战术啦。
3.对这行有兴趣可以来，也是很有发展的。没兴趣就算了。
5. 保险公司理财规划师就是保险推销员吗
一、你可以这么理解，但不等同。保险公司的理财规划师带有推销员功能。
二、保险理财规划师会比一般推销员理性一点，会根据你的家庭情况及投保需求，相对科学的进行保险规划。
三、他们生存在增加客户量之上
6. 保险公司的理财规划师具体是干什么的
保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。
7. 理财规划师怎么成了卖保险的
理财规划师有国家认证的 有公司等级称号。我本人就有《保险理财规划师》证书，保险公司称业务员为理财规划师也是有理由的，通过整理客户的财富，为客户提出一些人生规划方面的认识。
这个所谓“卖保险的”在国外可是很吃香的职业，因为中国人太多了，保险是近些年刚引进的新东西，在刚进入中国市场的时候，有些代理人文化水平低，没有经过正规的培训，给客户卖个保险，自己也不了解条款，所以造成很多人说“保险是骗人的”。“卖保险”的和老师、医生、做的是一份充满爱心的事业。你去看看那些发生意外买了保险和没买保险的区别，那就是维持一个家庭和家庭万劫不复的区别！
8. 理财规划师与保险业务员有区别吗需要出门拉业务吗
有很多保险业务员会自称理财规划师，但与真正通过考试的理财规划师定义是不同的，只不过国内通过理财规划师考试认证的多从事保险，银行，证券。拉业务要根据你是什么工作来决定，理财规划师不过是个职称，国内目前并没有正规的机构是做这个的，大部分所谓理财规划师不过是好听而已，还是要做业务。
9. 刚刚进入保险公司的理财规划师是不是卖保险的啊！
亲，平安保险公司在网站上挂的人事专员的职位，过去都是让你卖保险的！本人的亲身经历