保险产品招标采购流程图

⑴ 采购业务流程图

规矩是死的，人是活的；采购是一个为生产服务的部门，要围绕生产来开展业务
简单的流程：申购单（生产做）→总经理审核→采购部询比价→报经理核定供应商→做合同（订单）→跟踪到货情况→货到验收合格入库（仓库）→采购凭入库单及供应商发票办理货款；这个是货到付款的情况，要是款到发货的话就在合同生效后办理货款在跟踪到货情况。当然这些都是在货物没有质量数量问题的情况下的流程了。若质量有所偏颇又是令一个流程了。

⑵ 怎样做好采购流程图，以及采购管理

企业采购及应付账款管理制度
一、目的
1规范采购操作步骤和方法，确保采购的质量和采购要求的适用性，符合公司整体的日常管理规定要求。
2规定了应付账款入账、调账等方面的管理要求，规范应付账款管理工作，防范公司处理应付账款业务过程中的经营风险。
二、适用范围
本规范适用于公司的设备、工具、成型软件和固定资产（不含公司长期代理产品）等采购的控制。
三、 定义
1、 供应商：是指能向采购者提供货物、工程和服务的法人或其他组织。
2、 抽货检验标准：此标准是对采购物品进行检验的参照标准，由技术部门或其他相关权责部门编写交采购中心汇总成册。
3、 货物检验报告：是货物验收部门和人员对货物进行验收后对所采购货物给出验收报告和处理意见。
4、无票应付款：采购货物的所有权已经转移至本公司，但是供应商的正式发票尚未到达财务部的应付款项。当供应商的发票送达财务部时，应将无票应付款转入应付账款。公司的无票应付款和应付账款构成了公司资产负债表上的应付账款
四、 物资采购报销流程
1 物资采购前要由用料申请人先填写采购计划，“采购计划表”经部门领导签字同意后，交与采购人员，采购人员制作“采购定单”并进行采购。
2 凡购进物料、工具用具，尤其是定制品，采购者应坚持先取样品，征得使用部门及领导同意后，方可进行采购或定制。
3 物资采购返回单位，须经物资使用部门（库房管理人员）核实、验收签字，出具“入库单”。
4 物资采购报销必须以发票为据，不准出现白条报销。
5 物资采购前，预借物资款，必须经财务主管领导签字批准方可借款，执行借款流程；物资采购完毕，需及时报销。
6 物资采购报销须填写报销单，执行费用报销流程
7 凡不按上述规定采购者，财务部以及各业务部门的财务人员，应一律拒绝支付。
五、应付账款入账程序
（一）、有票应付款
1财务部业务会计对采购定单、供应商发票、检验入库单进行审核，即“三单符合”审核。
2 三单中的第一单“采购定单”是指由采购合同、采购定单、委托加工单等组成的合同单据。第二单“供应商发票”是指由发票、收款收据组成发票单据。第三单“入库单”是指由入库单、质检单、运输提货单等组成的收货单据。
3 财务部业务人员在“三单符合”审核后，制作记账凭证并按照会计复核、批准程序入账。
4 有关部门对合同、订单的修改原件，应及时传递到财务部。
（二） 无票应付款
1 仓库管理员在收到供应商的合格来货（经检验合格）后，填写入库单并将入库信息传递给财务部门。未经质量检验合格的货物不得入库。
2 财务部核对每一张入库单，确保信息准确无误。将无票入库货物作为暂估入库进行核算。
3 对货物入库后超过一个月发票未达的无票应付款，财务部应及时与采购部联系并跟踪。
（三） 应付账款
1 供货方开来发票，从无票应付款转入应付账款时，必须经过“三单符合审核”。财务部业务人员应当在“三单符合审核”后，方可将无票应付款转入应付账款。将暂估入库的项目转入库存项目。
2 财务部在“三单符合审核”中发现不符或不完全相符时，应立即通知商务部和物流部门。商务部应及时与供应商联系处理，并在一周内将问题调查清楚并合理解决。财务部应同时将所有三单不符的情况记录，并定期跟踪和向财务经理或财务经理汇报。
3 对在“三单符合审核”中多开票、重开票的供应商应提出警告，情节严重的，要考虑给予处罚或更换。
4 生产部门应在每月二十八日前将供应商的质量退货及向供应商索赔的资料传递到财务部，财务部应于当月据之调整应付账款。
5 任何供应商应付账款的调整必须有充分的依据并经财务经理及相关人员的书面批准。这些依据应附在相应的调整凭证后。
6 更改供应商名称必须得到供应商提供的合法的资料，并经过财务部经理的批准。这些资料应附在相应的调整凭证后。
六 应付账款账龄分析
1 财务部每季度进行一次应付账款的账龄分析，并分析资金安排和使用的合理性。
2 财务部每月打印出有借方余额的应付账款，并通知采购部及相关部门。采购部及有关部门应及时与供应商联系解决，并将结果在一周内告知财务部。对超过两个月的有借方余额的应付账款，财务部应向财务经理和总经理作书面汇报。
七 对账
1 财务部每月应核对应付账款总账与明细账，对存在的差异及明细账中的异常项目和长期未达项目，财务部应会同商务部采购人员进行调查，并经财务经理书面批准后及时处理。
2 财务部每年至少获得一次供应商对账单，对发现的差异应及时与供应商联系解决。

应付账款管理流程图

⑶ 招投标流程图

1、发布招标公告首先应该在中国日报、中国经济导报、中国建设报、中国采购与招标网等；

2、资格预审的评审工作包括建立资格审查委员会、初步审查、详细审查、澄清、评审和编写评审报告等程序；

3、编写工程招标文件应注意的问题A、应体现工程建设项目的特点和要求；B、必须明确投标人实质性响应的内容；C、防范招标文件中的违法、歧视性条款；D、保证招标文件格式、合同条款的规范一致；E、招标文件语言要规范、简练。

4、根据《工程建设项目施工招标投标办法》（国家发改委等七部委30号令）和《工程建设项目货物招标投标办法》（国家发改委等七部委27号令）规定了投标保证金一般不得超过投标总价的百分之二，最高不得超过80万人民币。

5、接下来就是“开标、评标、中标”A、开标：A1、开标准备工作A2、开标程序A3、开标注意事项B、评标B1、评标委员会B2、评标准备工作B3、评标原则与纪律B4、评标程序B5、详细评审B6、投标文件的澄清、说明和补充B7、评标报告和中标候选人B8、评标委员会需要注意的问题C1、确定中标人的原则、步骤C2、中标通知书C3、签订合同协议。

仅供参考！！

⑷ 采购流程图

-采购流程
接收采购计划－询比议价－决定－下PO－审核－跟催－收货－付款－退货。相关的单据有：请购单、采购单、询价单，采购暂收单、进货单、采购退出、采购异常退出等等。
相关的ERP单据有：请购单、采购单、采购暂收单、采购入库单、采购退出、采购异常退出等等
采购流程：收集信息，询价，比价、议价，评估，索样，决定，请购，订购，协调与沟通，催交，进货检收，整理付款。

⑸ 保险业务流程图

1，业务员让客户签署投保书
2，保险公司收取保费
3，保险公司核保部门审核
4，如果审核通过，则由契约部门打单，不通过则不能承保。
5，业务员送保单给客户，客户签署保单回执。

⑹ 项目详细的招投标流程步骤

招投标流程可以分为六个阶段：招标、投标、开标、评标、定标及订立合同等。

1、招标人（即业主）办理项目审批或备案手续（如需要）。项目审批或备案后，招标人开标项目实施。

2、招标工作启动。招标人可以委托招标代理机构进行招标，也可以自行招标（但备案程序较为繁琐），多数为招标代理机构（即招标公司）承担招标工作。

3、招标公司协助招标人进行招标策划。即确定：招标进度计划，采购时间，采购技术要求，主要合同条款，投标人资格，采购质量要求等等。

4、招标公司在招标人配合下，根据招标策划编制招标文件（包括上述策划内容和招标公告）。

5、招标人确认后，招标公司发出招标公告（公开招标）或投标邀请（邀请招标）。投标人看到公告或收到邀请后前往招标公司购买招标文件。

6、获得招标文件后，投标人应研究招标文件和准备投标文件。其间，如有相关问题可与招标公司进行招标文件澄清，必要时招标公司将组织招标项目答疑会。并根据答疑或澄清内容，对全部投标人发布补充文件，作为招标文件的必要组成和修改。

7、招标公司在开标前组建评标委员会，评标委员会负责评标。评委会组成和评标须符合《评标委员会和评标方法暂行规定》。

8、招标公司组织招标人、投标人在招标文件规定的时间进行开标。

开标包括：招标公司委派的主持人宣布开标纪律>确认和宣读投标情况>宣布招标方有关人员情况>检查投标文件密封情况>唱标(对投标函或投标一览表中的投标人名称/价格/交货期/投标保证金等内容唱标)>完成开标记录并各方签字>开标结束.

9、评委会审查投标文件进行初步评审、详细评审和澄清（如有必要），确定中标候选人。

10、招标公司根据评委会意见出具评标报告，招标人根据评标报告，在中标候选人之间确定最终中标人。

11、招标公司根据评标报告发出中标、落标通知书。

12、中标人根据中标通知书，在规定时间内与招标人签订合同。

另外，在第五项可以增加资格预审。即招标公告中增加对投标人资格要求，投标人事先递交资格文件、满足资格条件后，招标公司才将招标文件发售给该投标人。此时的招标公告实际为招标资格预审公告，代替了招标公告的作用。

(6)保险产品招标采购流程图扩展阅读：

《招标投标法》第5条规定：招标投标活动应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。

招投标的意义

1.有利于科学合理的确定交易周期。

2.合理的控制成本，实现资金效益最大化，有效防止不正当竞争。

3.促进了工程质量不断提高，使企业不断提高管理水平，增加管理储备。

4.简化了工程结算手续，减少扯皮现象，密切了承发包双方协作关系。

5.促进了施工企业内部经济责任制落实，调动了企业内部的积极性。