❶ 私募基金主要存在的问题有哪些呢
第一，法律规范缺失，合法形式与非法形式并存，不利于监管。第二，经营操作失控，易于成为违规资金入市渠道，特别是非法私募基金容易与上市公司结成利益共同体，其隐秘性极强，内幕交易及操纵股价的现象屡发，从而引发市场风险及信任危机。第三，操作风格与公募基金同质化，效率低下且业绩不振，收费偏高，其收益率并不显著优于公募基金；申购赎回的频率较高，破坏私募基金的相对封闭性，难以构筑长期稳定的资产运行环境。想要深入的学习私募股权投资的 建议可以去今日英才网校看下有关私募股权基金的课程，
当前中国基本社会保障主要面临以下四方面的突出问题（1）覆盖面小，保障水平低，难以适应城乡居民日益增长的需要。在五大社会保险中，覆盖面最大是基本养老保险制度，但参加该制度的在职职工加上机关事业单位职工还不到2亿人，相对7.6亿全社会从业人员的总数来说，养老保险的覆盖面仍然偏小。（2）社会保障资金的统筹层次低。按照目标要求社会保障基金要实现省级统筹，但从目前情况看除福建、陕西等少数省（市）实现基本养老保险省级统筹外，其余地区大都以市县级统筹为主。统筹层次低，造成社会保险基金抗风险能力弱、基金调剂功能弱。（3）基本社会保障管理体制尚未理顺。目前，基本社会保障管理体制中存在着民政、卫生、社会保障部门之间政策分割、部门利益分割的矛盾和问题，难以应对人口老龄化、大规模人口流动和就业方式多样化、收入分配不平衡的挑战。（4）社会保障个人账户“空帐”问题严重。例如，全国城镇企业职工养老保险实行社会统筹和个人账户相结合的制度模式，在基金管理模式上实行个人账户基金和社会统筹基金的一本账管理。由于目前中国人口老龄化速度加快，退休人员逐年上升，导致社会统筹收不抵支，迫不得已占用个人账户基金，使得个人账户“空账”运行问题严重
❸ 请结合国内外具体基金案例分析我国基金行业存在的问题及今后具体改革措施。
尽管我国证券投资基金在很短的时间内取得了长足的进步，但仍存在较多问题，这些问题主要集中在资本市场环境、内部治理结构及监管等方面。 首先，我国证券市场环境对证券投资基金投资发展产生存在很大制约。 1.基金持有人大会虚置 2.基金管理人存在严重的道 3.独立董事制度存在局限德风险 4.缺乏有效的基金激励机制 5.基金托管人地位缺乏独立性 为促进我国基金业的健康发展，需要解决很多问题，主要来看有以下几点： 1.解决我国现行基金的委托代理问题 2.切实加强基金托管人的监督职责 3.建立基金管理人市场 4.发展公司型基金 5.强化基金监管
❹ 我国基金管理人提取管理费制度存在哪些问题该从哪些方面改革
管理费制度主要在争议的问题是是否征收固定费率的管理费。
因为管理费不随着基金净值的上涨和下跌浮动，所以对于基金是否有动力做好基金业绩大家存在质疑，而且也会带来一些。当然，基金收取管理费是应该的。但是在股市低迷时期，基金投资者出现大幅亏损的情况下，继续坚持固定费率收取管理费对投资者而言显得很不公平，适当降低管理费也是很有必要的。
改革：
主要方案就是浮动费率制。
理由一：浮动费率制可促进基金公司达到更好业绩
“引入浮动费率制更好。”在目前市场情况下，应该允许管理费有一定的浮动，不要规定统一的标准，有关部门可以规定一个费率范围，在这个范围内，完全由市场来决定也未尝不可，由基民自己决定买还是不买，买这家基金公司的基金还是另外一家。
“通过允许不同收费模式的竞争，加剧基金公司之间的竞争，从而用市场化的方式来促进基金公司达到更好的业绩，以获得投资者的认同。投资者对基金公司不同的认同度直接调节了基金公司的费率。”
对于基金公司而言，旱涝保收的管理费收入肯定是不错的选择，特别是小的基金公司由于竞争力偏弱，可能不愿意采用浮动费率制。通过市场化的优胜劣汰来筛选优质的基金公司，对投资者而言肯定是有价值的。
理由二：浮动费率制化解基金业存在的巨大道德风险
目前的关键是如何减少基金投资中的道德风险，现在很多投资者不相信基金公司，通过费率的市场化竞争调节基金公司的费率，进而调节基金公司的利润，从而使基金公司真正的更加关注投资者的收益，达到减少目前我国基金业存在的巨大的道德风险的作用。
但浮动费率制也存在问题：收费方式复杂；合理性及公正性难保证；会导致基金激进。
或许可以设定基金管理费提取的上限及下限，这样可以有效兼顾基金和基民两者的利益。
仅供参考。
❺ 关于当前基金业存在的问题有哪些如何解决这些问题
资料1中现象描述的是金融投资行为的一种表现，市场过度反应导致，而基金业绩的表现处决于股票趋势和基金经理理性投资有关。
对于中青年投资者来说，选取基金进行投资时，应当考虑
选择基金应先了解自己的投资属性与风险容忍度
基金并不保证绝对收益，有一定的风险存在。因此，对投资人而
言，了解自己是正确投资的第一步，其最重要的是能依自己的理财需
求而定，如为建立购房基金、设立子女教育基金，为储蓄退休基金，
投资时间长短及风险承担能力，正确认识自己的投资属性及风险承担
程度，才知道什么样的基金最适合自己。
确定风险容忍程度。投资人对风险承担程度随年龄、个性及不同
社会阶层而不同。对年轻一族来说，由于来日方长，可接受的风险较
高，而即将退休或已经退休的人士，则对资金的稳健来源较为看重，
因此可承受的风险较低。
确定资金运用时间及数额。如果可供运用的时间比较短，再冒险
的投资人也不该投入到过度高风险的基金上，同时也要衡量自己的收
入情况，手中握有的资金越多，能够承担的风险就越大。
确定对未来收益的期望。如果希望投资的收益较为固定，就适于
选择债券型基金，若是偏好较高的利润，可以选择较积极的股票型基
金。
投资者要根据自己的年龄、收入情况、财产状况与负担、时间与
精力、投资收益的目标与年限、自己的风险承受能力等来决定自己投
入基金的金额。
从我国对投资者的调查结果来看，70％以上的被调查者表现出了
对投资风格稳健、具有较低风险的基金品种的偏好。
选择基金应了解该基金的经营团队素质
经营团队的素质，才是选股投资的最高标准。基金的宗旨应该是
服务于机构和个人投资者，而不是为基金公司的所有者创造价值，共
同基金必须由最诚实的人以最有效、最经济的方式进行管理。考察基
金管理团队的素质，应注意以下四个因素：一是洞察力，主要指把握
机会的能力；二是远见；三是使命感，既然基金持有人把他们未来的
财富托付给基金管理人，那么他的使命和惟一目标就是如何更好地为
基金持有人服务；四是热诚，热诚能把人们的潜能转化为动力。
根据各个基金管理公司的背景、投资理念、内部制度、市场形象、
旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况，综合分
析来选择1家值得自己信赖和符合自己投资风格的基金管理公司。可根
据各个基金的投资目标、投资策略、基金经理背景、交易规则、费率
结构、限制条件等情况，结合自己的投资收益期望、风险爱好程度等
❻ 私募管理人常见的问题有哪些
私募基金管理人登记
1、私募基金管理人登记对企业名称、经营范围有何要求？名称是否必须含有“私募”相关字样？
答：根据《私募基金管理人登记法律意见书指引》、《私募投资基金登记备案问题解答（七）》，私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样。此外，从专业化经营和防范利益冲突角度出发，私募基金管理人不得兼营与私募基金可能存在冲突的业务、与买方“投资管理”业务无关的卖方业务以及其他非金融业务。
根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，协会鼓励私募基金管理人在名称中增加“私募”相关字样，但目前暂不做强制性要求。
2、目前一些地区对投资类企业的工商注册及经营范围、名称等变更采取了相关的限制性措施。在这种情况下，如果已登记私募基金管理人的经营范围和名称不符合协会相关自律要求，但客观上又无法完成工商信息变更的，如何处理？
答：私募基金管理人的经营范围和名称的整改工作需要事先完成相关工商信息变更。考虑到近期各地相关工商注册政策处于调整期，为不影响已登记的私募基金管理人开展业务，需提交相关法律意见书的私募基金管理人，若其经营范围和名称不符合协会相关自律要求，同时确出于客观原因无法进行相关工商变更的，申请机构应书面承诺不开展与本机构所从事的具体私募基金业务类型无关的其他业务，并承诺待相关工商变更手续可正常办理后，将及时完成经营范围和名称变更，并在私募基金登记备案系统中按要求及时更新变更后的工商信息。上述承诺情况应如实告知相关律师事务所及经办律师，有私募基金产品的，应如实告知其投资者。
若申请机构具有《私募基金登记备案相关问题解答（七）》明确禁止的经营范围，应进行整改并完成相关工商信息变更后才能再次提交申请，此类情形包括：私募机构工商登记经营范围及实际经营业务包含可能与私募投资基金业务存在冲突的业务（如民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等）。
3、私募基金管理人登记对注册资本/认缴资本、实收资本/实缴资本、实收/实缴比例等有何要求？
答：《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》并未要求申请机构应当具备特定金额以上的资本金才可登记。但作为必要合理的机构运营条件，申请机构应根据自身运营情况和业务发展方向，确保有足够的资本金保证机构有效运转。相关资本金应覆盖一段时间内机构的合理人工薪酬、房屋租金等日常运营开支。律师事务所应当对私募基金管理人是否具备从事私募基金管理人所需的资本金、资本条件等进行尽职调查并出具专业法律意见。
针对私募基金管理人的实收资本/实缴资本不足100万元或实收/实缴比例未达到注册资本/认缴资本的25%的情况，协会将在私募基金管理人公示信息中予以特别提示，并在私募基金管理人分类公示中予以公示。
4、私募基金管理人登记时机构需要制定哪些基本制度？
答：私募基金管理人应参照协会发布的《私募投资基金管理人内部控制指引》、《私募基金管理人登记法律意见书指引》等规定制定并上传相关制度，制度文件包括但不限于（视具体业务类型而定）运营风险控制制度、信息披露制度、机构内部交易记录制度、防范内部交易、利益冲突的投资交易制度、合格投资者风险揭示制度、合格投资者内部审核流程及相关制度、私募基金宣传推介、募集相关规范制度，以及适用于私募证券投资基金业务的公平交易制度、从业人员买卖证券申报制度等。
此外，法律意见书中律师事务所应根据公司实际情况对制度是否具备有效执行的现实基础和条件出具意见。例如，相关制度的建立是否与机构现有组织架构和人员配置相匹配，是否满足机构运营的实际需求等。若私募基金管理人现有组织架构和人员配置难以完全自主有效执行相关制度，该机构可考虑采购外包服务机构的服务，包括律师事务所、会计师事务所等的专业服务。协会鼓励私募基金管理人结合自身经营实际情况，通过选择在协会备案的私募基金外包服务机构的专业外包服务，实现本机构风险管理和内部控制制度目标，降低运营成本，提升核心竞争力。若存在上述情况，请在申请私募基金管理人登记时，同时提交外包服务协议或外包服务协议意向书。
5、申请机构注册地和实际经营场所不在同一个行政区域是否影响登记备案？
答：申请机构注册地和实际经营场所不在同一个行政区域的，不影响私募基金管理人登记。但申请机构应对有关事项如实填报，律师事务所则需做好相关事实性陈述，说明管理人的经营地、注册地分别所在地点，是否确实在实际经营地经营等事项。
❼ 私募基金从业人员及高级管理人常见问题有哪些
网上找的。。。。做成长任务。。。哈哈哈
私募基金从业常见问题须知：年检过关：关于15学时后续培训资格的问题；私募高管：包括哪些?高管变更：私募高管/如何变更?高管人数：需要几名?高管资格：哪些私募高管必须具有基金从业资格?资格认定：如何完成基金从业资格认定注册?高管兼职：私募高管可以兼职吗?基金经理：法律意见书怎么写?员工跟投：高管/员工可以“跟投”吗?资格挂靠：协会对资格“挂靠”如何评价?
1.年检过关：关于15学时后续培训资格
问：私募基金从业人员如何按规定完成后续培训学时?
答：按照协会2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，已经取得基金从业资格的私募基金管理人的高级管理人员，每年度需完成15学时的后续培训方可维持基金从业资格。对在2015年12月31日之前取得基金从业资格的，需在2016年12月31日前完成15个学时的后续培训;对在2015年12月31日之后取得基金从业资格的，需自资格取得之日起一年内完成15个学时的后续培训。对已取得基金从业资格的私募基金一般从业人员，也应按照上述规定每年度完成15学时的后续培训。
后续培训有面授培训和远程培训两种形式。
2. 私募高管：包括哪些?
问：私募基金高管人员包括哪些?
答：《私募基金管理人登记法律意见书指引》第四条规定“高管人员包括法定代表人执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)和合规风控负责人等”。
另外，《中华人民共和国》第二百一十六条规定：“本法下列用语的含义：(一)高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。
3. 高管变更：私募高管/如何变更?
问：普通员工离职了，信息如何更新，在中基协私募基金管理人公示，员工数如何更新?
答：员工人数若发生变化可在协会备案系统年度开放时进行更新。
根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第二十一条 私募基金管理人应当于每年度结束之日起 20 个工 作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其 他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
问：私募基金管理人登记后，变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的，应当在基金业协会履行什么手续?
答：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定，私募基金管理人变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的，属于重大事项变更。管理人应当依据合同约定，向投资者如实、及时、准确、完整地披露相关变更情况或获得投资者认可。
对上述事项管理人应当在完成工商变更登记后的10 个工作日内，出具专项法律意见书，并通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。
具体报送方式为：将控股股东、实际控制人或法定代表人(执行事务合伙人)变更报告及相关证明文件发送至协会邮箱[email protected],并通过私募基金登记备案系统进行重大事项变更。基金业协会将依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》进行核对办理。
问：老备案系统的私募管理人，高管通过从业资格考试后需要怎么样更新信息?
答：高管从业资格考试通过后，可以在管理人重大事项变更的高管人员重大变更处，修改高管信息，将基金从业考试成绩证明上传就可以了。
4. 高管人数：需要几名?
问：私募基金管理人需要几名高管?
答：私募证券投资基金管理人至少需要3名高管：法定代表人、风控负责人及基金经理。
私募股权投资基金管理人至少需要2名高管：法定代表人及风控负责人。
问：私募基金管理人高管可以计入员工人数吗?
答：如果高管与基金管理人签订有全日制用工劳动合同，该高管可计入员工人数。
5. 高管资格：哪些私募高管必须具有基金从业资格?
问：私募基金高管是否都需要具有基金从业资格?监事可以没有从业资格吗?
答：目前，只有“高管”是基金业协会强制要求需具备基金从业资格的。 而协会认定高管范围为：法定代表人、执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)、合规风控负责人等。 由于监事不属于协会认定的高管范围，所以，不强制要求具备基金从业资格证。
问：私募基金经理仅取得基金从业考试科目一，是否可以登记为基金经理?
答：目前没有明确的公文说私募从业人员一定要考过证才能从业。目前私募有涉及私募从业人员资格要求的有高管和负责基金销售的员工。而投资经理的从业资质协会并没有明文规定，但托管方会进行咨询尽调。
问：根据基金业协会2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，私募高管如果没有按要求完成整改，会被暂停受理私募产品备案申请，具体怎么做?
答：按照要求，协会将暂停受理该类机构的私募基金产品备案申请，直至相关机构高管人员资质整改完毕。
除此以外，还会在公示平台上进行特别提示。
6. 资格认定：如何完成基金从业资格认定&注册?
问：私募证券基金从业资格的取得方式?
答：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定，现进一步明确取得私募证券基金从业资格的相关安排。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募证券基金从业资格：
(1)通过基金从业资格考试;
(2)最近三年从事投资管理相关业务;此类情形主要指最近三年从事相关资产管理业务，且管理资产年均规模1000 万元以上;或者最近三年在金融监管机构及其监管的金融机构工作。
(3)基金业协会认定的其他情形。此类情形主要指已通过证券从业资格考试或者期货从业资格考试,取得相关资格;或者已取得境内、外基金或资产管理、基金销售等相关从业资格等。
属于(2)、(3)情形取得基金从业资格的，应提交相应证明资料。
问：请问私募管理人的工作人员通过了基金从业考试之后就视为取得了基金从业资格吗?还是说通过考试后再由公司申请注册后才能视为取得了基金从业资格?
答：高管从业资格考试合格后，在管理人系统后台高管信息变更处，上传高管的考试合格证就可以了。
问：私募基金管理人的高级管理人员以及一般从业人员基金从业资格如何注册?
答：基金从业资格注册以机构统一注册为主，已在基金行业机构任职的，应由所在任职机构向中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)申请基金从业资格注册。
对于已通过考试但未在基金行业机构任职的，不必找机构“挂靠”，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更。协会从业人员管理系统正在完善相关功能，预计于2017年一季度完成系统升级，届时将全面开放办理私募基金管理机构的人员从业资格注册，具体注册流程另行通知。
问：符合哪些条件的私募基金管理人的高级管理人员只需通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试可以申请认定基金从业资格?需要提交哪些材料?
答：符合下列条件之一的私募基金管理人的高级管理人员，并通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格：
一、最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上;
二、已通过证券从业资格(不含《证券投资基金》和《证券发行与承销》科目)、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师(CFA)等金融相关资格考试，或取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或担任上市公司董事、监事及高级管理人员等;符合上述条件之一的，由所在机构或个人向中国证券投资基金业协会提交基金托管人(的托管部门)或基金服务机构出具的最近三年的资产管理规模证明，或相关资格证书或证明。 上述申请资格认定的相关材料以电子版的形式通过私募基金登记备案系统资格认定文件上传端口报送。
7. 高管兼职：私募高管可以兼职吗?
问：按照协会2016年2人已经在别的公司任法人的可以出任监事一职吗?
答：取决于另一家公司是否是金融机构。 如果该公司是私募管理人的话，那兼任兼职可能存在一定的合规风险，因为协会要求私募高管不得在非关联的私募机构兼职。 但如果该家公司是非金融类机构的话，目前协会尚未有限制，这类情况是可以的。
问：基金经理能否兼职?
答：基金经理必须是全职，不能兼职，这是出于专业化经营以及对利益冲突防范进行的考虑。
问：私募基金管理人高管能不能兼职?
答：可以在存在关联关系的私募基金管理人中兼职，不能在不存在关联关系的私募机构中兼职。
问：在私募基金管理人登记及相关高管人员提出变更申请时，对私募基金管理人的法定代表人、合规/风控负责人及其他高级管理人员有哪些要求?
答：应当遵守以下要求：
(一)不得在非关联的私募机构兼职。
(二)在关联私募机构兼职的，协会可以要求其说明在关联机构兼职的合理性、胜任能力、如何公平对待服务对象等，协会将重点关注在多家关联机构兼职的高级管理人员履职情况。
(三)对于在1 年内变更2 次以上任职机构的私募高级管理人员，协会将重点关注其变更原因及诚信情况。
(四)私募基金管理人的高级管理人员应当与任职机构签署劳动合同。在私募基金管理人登记及相关高管人员提出变更申请时，应上传法定代表人、合规/风控负责人及其他高级管理人员高管任职相关决议及劳动合同。
已登记机构应当按照上述规定自查私募基金管理人相关高级管理人员的兼职情况。下一步协会将按照有关规定对私募基金管理人高级管理人员的兼职情况进行核查，要求不符合规范的机构整改。
问：公司的法人和监事等高管可以不是股东么?股东没从业资格可以么?
答：公司的法人和监事是否可以不是股东，目前没有硬性规定;股东是否应该具有基金从业资格，目前没有硬性规定，最终以协会审核老师的意见为准，同时可以参考《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》。
8. 法律意见书怎么写?
问：私募基金高管和员工部分法律意见书要怎么写?
答：法律意见书中关于高管和员工部分应当包含以下内容：高管的人数、6个月薪酬、部门、职责、姓名、基金从业资格取得情况、学历、工作经历、兼职情况。
问：私募基金管理人有两个股东分别占75%和25%现在要变更25%的股东除工商变更 ，协会那里要出法律意见书吗?
答：只占25%的股份的话不算是公司的实际控制人，所以变更不需要出具专项法律意见书的。除工商变更外，只需在明年的备案系统开放期进行变更就行。
问：请问换基金经理的话，需要出补充法律意见书吗?
答：不需要，只有控股股东，实际控制人，法人及执行事务合伙人变更需要出专项法律意见书;更换基金经理只需出公告通知投资者，季度更新的时候更新就可以。
问：私募基金高管变更是不是要出专项法律意见书?一般价格是多少?
答：只有控股股东、实际控制人、法人、执行事务合伙人变更时，需要出具专项法律意见书。 专项法律意见书一般是普通法律意见书的价格的一半，1-2万就可以出。
问：倘若法定代表人没有基金从业资格证，于2016年12月更换了一个有基金从业资格证的法定代表人，且已变更工商登记信息，但在协会备案系统变更法定代表人时，专项法律意见书未通过，在法律意见书重新出具时已超过12月31日。请问这种情况该如何处理?
答：根据协会答复，目前协会给了私募管理人一个缓冲期，尚未针对高管从业资格有问题的管理人关闭重大事项变更的端口，高管从业资格不符合要求的管理人在缓冲期内还是可以进行进行重大事项变更的，但由于不确定缓冲期还有多长时间，建议不符合要求的管理人抓紧时间办理相关变更。
9. 员工跟投：高管/员工可以“跟投”吗?
问：员工跟投的情况下，外地员工由当地人力资源公司代缴社保，如何提交相关资料?社保缴费记录单中，员工的缴费单位为人力资源公司。该员工已与公司签订正式劳动合同，是公司的正式员工，只不过在外地办公，由当地人力资源公司代理社保。
答：将情况说明、人力公司代缴的社保缴费证明并附上公司与员工的正式劳动合同在“其他问题文件说明”上传。
情况说明与人力公司代缴的社保缴费证明最好有代缴的人力公司盖章。
问：公司高管同时也是母公司的员工，且社保由母公司代缴。这种情况下，高管要进行员工跟投的话，社保证明得怎么上传。
答：将情况说明、母公司或集团代缴的社保缴费证明并附上公司与员工的正式劳动合同上传。
情况说明与母公司或集团代缴的社保缴费证明最好有代缴的母公司或集团盖章。
问：私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的备案要求有哪些?
答：符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第13条第(三)项所列的私募基金投资者中包含私募基金管理人及其员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的，应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。
问：私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准，其备案要求有哪些?
答：应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。
问：请帮忙咨询，新员工跟投基金，有劳动合同，暂无社保缴费记录单(下个月才能转入)，是否影响备案?需要提供除劳动合同外的其他资料吗?
答：需要在备案时上传正式劳动合同，附上情况说明，并承诺在产品季度更新开放时，上传社保缴费记录单。
10. 资格挂靠：协会对资格“挂靠”如何评价?
答：私募基金行业的高级管理人员是私募基金行业的精英，也是重要的自律管理和行业服务对象。私募基金行业高级管理人员应充分珍视个人诚信记录，诚实守信，自觉加强自身诚信约束和自律约束，防范道德风险。
个别私募机构为完成其登记备案寻找具备基金从业资格的外部人员进行“挂靠”，这种行为违反了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，属于“在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息”行为。
根据《中国证券投资基金业协会纪律处分实施办法(试行)》，针对存在上述情况的个人，一经查实，协会将记入个人诚信档案，视情节严重程度，采取行业内谴责、加入黑名单、取消其基金从业资格等纪律处分;针对存在上述情况的私募基金管理人，一经查实，协会将公开谴责，并将虚假填报情况进行公示，情节严重的，将暂停受理其基金备案，撤销其管理人登记。此外，为私募基金管理人提供法律、会计、外包业务等的中介服务机构，不得误导、诱导私募基金管理人采取“挂靠”等方式，规避协会对私募高级管理人员从业资格管理的有关规定。若出现上述违规情形，一经查实，协会将对此类中介服务机构公开谴责，情节严重的，将暂停受理其相关业务并加入黑名单。
❽ 我国的基金管理公司存在哪些问题，应该如何解决
我国的基金管理公司存在老鼠仓问题,“老鼠仓”问题将危及其生存根基，更应该引起监管部门的高度重视。法律专家建议，对基金经理人如此违规行为应该严刑峻法。一经发现，监管部门应对相关责任人进行市场禁入，并追究法律责任，并对公司进行通报。
❾ 私募基金存在哪些问题你对此有何看法
我国资本市场中私募基金的规模巨大,发展迅猛,在各种投资领域中发挥着应有作用,但一直以来并没有得到相应的政策“待遇”。对它的认识,应当重新梳理。 第一,私募基金操作风险大的误区。私募基金操作的高度灵活性和持仓品种的多样化,往往能抢得市场先机,赢得主动,使创造高额收益成为可能。 第二,私募基金的风控能力弱、盈利低的误区。因私募基金的信息透明度不高,其资金运作和收益状况,不能被社会所认知,从而造成私募基金运作风险大于收益的认识误区。实际上,私募基金灵活的操作风格,极易调动市场的投资热情,更易产生赚钱效应。 第三,私募基金股东不稳定的误区。私募基金成立时,都会选择稳定可靠、信誉好的合伙人。但因没有管理层的监管,也就迫使了私募基金在成立和运作中的谨慎行为。这种自律性和内压式的自我管理模式,也有利于回避风险,减少外界监管的成本。 第四,法律环境限制的误区。由于私募基金从成立、管理、到运作,都在地下进行。易让人忽略其有利的一面。但从海外成熟证券市场私募基金的发展来看,私募基金的发展规模远大于公募基金,足以说明私募基金发展的前景和潜力。 第五,管理滞后的误区。由于私募基金的管理方式和运作组织结构表现得相对较简单,经营机制也会更加灵活,日常管理和投资决策的自由度也相对较高。从这个方面来讲,私募基金相对于公募基金管理基金的做法更值得肯定。 有相关私募信息可以查看“中国大额投资者家园”网站的“私募信托平台” 目前在国内私募网站中私募排排网是比较好的|好买网比较倾向于公募基金|然后提供一站式高净值服务又有私募等等讯息的目前就只有金杉财富网了|希望答案对你有用哦。2011-10-31 15:41:05
❿ 我国基金管理人存在的问题
拿着投资人的钱瞎搞!