对客户理财业务进行分类管理

『壹』 如何做好客户分类管理

想要做好客户分类管理，可以通过CRM系统来实现。
企业在利用CRM对客户进行细分的时候，可以有很多的方式，比如说客户的职业、消费习惯、年龄段的分布、地域分布等等。企业可以根据实际的情况，对自身的客户群体进行细分，借用CRM系统中的各项功能进行统一的管理。
具体你可以看一下这篇文章：http://www.rushcrm.com/show_210.htm

『贰』 个人理财业务的分类和概念有哪些

个人理财业务的分类和概念包括哪些
一、个人理财业务的概念
1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
2.专业化服务活动表现为两种性质——顾问性质;受托性质。
3.商业银行不得从事证券和信托业务。
二、 个人理财业务的分类
按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。
1.理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
2.综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。
(1)私人银行业务——向富人及其家庭提供的系统理财业务。
(2)理财计划——商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。按照客户获取收益的方式不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。
①非保证收益理财计划--进一步划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。保本浮动收益理财计划--银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划--银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
②保证收益理财计划——银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配并共同承担相关投资风险的理财计划。

『叁』 如果打算对客户进行分类管理,应收集哪些数据

通过对客户资料的统计分析，可以从中找到有许多个方面相同或相似的客户群体，而且从不同角度出发，客户群有许多种分类。例如，客户群分类可按客户的地理位置、单位类型、消费规模、产品类型、产品价格等进行。这些不同的客户群体对企业的重要程度和价值是不同的，客户分类管理关键在于区分不同价值的客户，以便有效地分配销售、市场和服务资源，巩固企业同关键客户的关系。按照客户价值分类，找到最有价值的客户即关键客户，才是企业最重要的工作，而ABC客户分类法就是一种比较实用的方法。ABC客户分类管理法以消费额或利润贡献等重要指标为基准，把客户群分为关键客户（A类客户）、主要客户（B类客户）、普通客户（C类客户）三个类别。

『肆』 如何对客户进行分类管理

首先，我们可以将国际市场按地理位置分为以下几个区域：
1．
北美2.南美3.欧洲4.非洲5.中东6.东南亚7.澳洲
客户资料的分类
分析客户源的渠道:
目前客户来源主要有展会,B2B询盘,以及自己通过GOOGLE,黄页等搜索引擎搜索来的.
展会上见过公司产品,并且谈得比较深入的列为A级客户.
B2B询盘为公司同类产品代理商,并且在询盘中详细列出所需产品的规格,数量,付款条件,交货日期的可列为B级客户.
B2B网站上只是询求一个价格,无其他要求,可列为C级客户.
通过GOOGLE,黄页等方式搜索而来的代理商,可列为C级客户,等待长期追踪.
因为这些客户都有稳定的供货渠道,在短期内不会选取择新的供应商.所以在他选择新的供应商之前给你们双方足够的时间来磨合,同时可以相互了解.判断一个供应商是否下要考虑到他目前的供货渠道是否稳定(跟供应商有无矛盾，合作是否愉快)，买方的购买力，购买欲望（现有库存，买方国内的经济政策，他目前的生意如何）。

『伍』 如何对客户进行分类

通常情况下，少部分高价值的客户能够为公司带来大部分利润。进行客户细分后，公司可以为这部分客户提供足够的技术和人力资源的支持，以满足这些高价值客户对公司客户服务的期望。
相反，少部分低价值的客户有时候甚至会给公司带来负利润。而多数客户则处于高价值与低价值中间，他们带动公司的成长，是公司重要的客户群。
这些中间客户通常会对公司的财务业绩产生很大的影响。一方面，他们会带来更多的客户发展机会；另一方面，他们也会同时带来很高的运营风险。对公司来讲，为高价值客户提供高级优质的服务很重要，而为不同层面的客户提供相应的有针对性的服务也同样重要。
·数据的力量
对客户进行有效细分的基础是通过公司所掌握的客户数据全面地了解客户。这种通过数据推动客户细分的方法，涉及到数据库技术以及可以有效访问、分析客户信息的营销自动化应用。目前，许多公司都采用了复杂的数据挖掘工具，以便非技术型的用户也能利用大量的事务处理级数据来进行有效的客户细分。
META Group的分析家Aaron Zornes说：目前，企业营销经理一般都倾向于在内部保存客户数据，并将这些数据与销售额等数字联系起来，再利用自己的桌面进行查询。
传统的客户细分，一般是将客户分成5到10个固定类别。借助于当今先进的软件解决方案，营销人员可以对客户进行动态细分，从而大大提升营销效率，增强了营销效果。今天的客户会随着自身的发展经常改变类别。此外，新的客户细分类别也在不断涌现。因此，各个公司必须具备能够动态地修改和不断增加细分类别的能力。
·客户细分包括：
确定应该收集的数据，以及收集这些数据的方法
将通常保存在分立信息系统中的数据整合在一起
开发统计算法或模型，分析数据，将分析结果作为对客户细分的基础
建立协作关系，使营销和客户服务部门能够与IT经理合作，保证所有人都能明确细分的目的，以及完成细分的技术要求和限制
实施强有力的网络基础设施，以汇聚、保存、处理和分发数据分析结果
虽然高级数据库、营销自动化工具和细分模型对客户细分工作很重要，但各公司还必须拥有精通客户细分的人才，这样才能准确分析模型，最终制定出有效的营销和服务战略。
·细分成功尽管进行客户细分非常复杂，但它对客户关系等都有着重要的影响。
Cypress Semiconctor公司将客户细分与在Web站点上开展的客户满意度调查联系在一起。当某类客户填写完调查表之后，其实时客户满意度监控系统将向相关经理发送电子邮件作出警示，以便高层管理人士能够随时监控和管理与主要客户之间的关系。例如，如果传送给本地Cypress办公室的电话呼叫很多，因而未能为某位客户提供令其满意的服务，这位客户就可以通过填写网上调查表来反应自己的意见或建议。这种负面评估将自动触发邮件系统，向销售总部的副总裁Bill Verdi发送邮件。接到邮件后，Bill Verdi将在24小时内用电话的方式回复该客户，并通知本地销售机构，要求其解决问题。
Verdi说：接到电话后，这位客户十分惊奇，并对我们的快速答复和采取的快速行动表示满意。仅用了三天，我们就与他谈成了一笔交易。
有效的客户细分对于公司能否吸引和留住高价值客户至关重要。因此，各公司必须重视客户价值，充分利用自身所掌握的客户数据的潜力，并及时采用适当的营销自动化技术，来进行客户细分，以向成功跨越。

『陆』 如何对客户进行有效的分类管理

每个行业的客户分类会有一些差异，不过最粗略的也会按照潜在客户、热点客户、签约客户和失效客户来分类的。
其实，云客易客户分类以及管理都是为了多签单，为最终的签约服务的。客户细分是为了针对不同类型的客户做跟进策略。
潜在客户和老客户又会有明显的差异，潜在客户关注第一次成交，老客户的话希望有二次消费，以及转介绍。
所以具体要跟进你所在的行业来做细分，2B和2C的产品类型也会觉得客户的分类和不同的管理方法。
不过，不管是哪个行业，客户管理的工具都是一致的，就是云客易SCRM软件，借助软件可以自定义客户分类，做不同类型客户的跟进提醒。

『柒』 银行怎样对其客户进行分类

以光大银行为例：

1、普卡客户

任何客户。

2、金客户

在我行的个人资产月日均达10万元人民币（含）；或办理个贷达30万元（含）的客户。

3、白金客户

在我行的个人资产月日均达50万元人民币（含）；或办理个贷达80万元（含）的客户。

4、钻石客户

在我行的个人资产月末时点余额达300万元人民币（含）；或一次性转入我行资金超过100万的客户。

(7)对客户理财业务进行分类管理扩展阅读

客户维护工作的价值与意义：

1、发展一位新客户的成本是挽留一个老客户的成本更高；

2、 客户忠诚度下降，企业利润下降；

3、 向新客户推销产品成功率低，向老客户推销产品成功率高；

4、留住老客户可使银行业的竞争优势长久。

银行的服务已经由标准化细致入微服务阶段发展到个性化顾客参与阶。我们的工作人员每天都在不断的维护以前的老客户，为他们提供服务，及时的跟进，这就是他们提高营业效率的方法。

可见,成功的企业和成功的营销员，把留住老客户作为企业与自己发展的头等大事之一来抓。留住老客户比新客户,甚至比市场占有率重要。

『捌』 如何做好客户的分类及管理

可以借助CRM系统，设置不同的字段，可以通过消费金额、地区、性别等等关键字段进行分类，对不不同类别的客户提供不同的服务，从而提升客户满意度。

例如：按照消费金额将客户分为优质客户、中间客户和低质量客户。那么，对于消费比较高的优质客户，就可以为其提供特殊的服务（定制化等），在这些客户身上花费更多的时间和精力；对于中间客户，积极开发其价值，因为他们的潜力往往没有被开发出来；对于低价值客户，在确认他们不会花费更多的金钱之后，就可以将放弃持续跟进，做好基础维护即可。