1. 基金公司的托管费,管理费怎么计算
你好,基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用,即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
1、 计提标准
从基金规模来看,基金规模越大,基金管理费率越低;
从基金种类来看,基金风险程度越高,基金管理费率越高。
(不同国家、地区的基金管理费不完全相同,具体标准具体参考。)
2、 计提方法和支付方式
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付;
基金管理费的提取金额是按照基金净资产值的一定比例从基金资产中提取,也是逐日累计计提,按月支付。
所以托管费和管理费是从净值中提取的,投资者不需要额外支付相应费用。
2. 为什么基金管理费费率的大小与基金规模成反比
基金管理费在基金的运作过程中,有一些必要的开支需基金承担,其中基金管理费和基金托管费是基金支付的主要费用。
基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运用者,对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。因此,基金管理费收取的比例比其他费用要高。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销,更不能另外向投资者收取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)、逐日计算,定期支付。
管理费费率的高低与基金规模有关,一般而言。基金规模越大,基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。一般而言,基金风险程度越高,其基金管理费费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金,其年费率仅为0.5%--1%。香港基金公会公布的其他几种基金的管理年费率为:债券基金年费率为0.5%--15%,股票基金年费率为l%--2%。在美国等基金业发达的国家和地区,基金的管理年费率通常为1%左右。但在一些发展中国家或地区则较高,如我国台湾的基金管理年费率一般为1.5%,有的发展中国家的基金管理年费率甚至超过3%。我国目前的基金管理年费率为2.5%。
为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬,通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比率。至于提取的次数,香港规定每年最多提取一次。
3. 基金的管理费一般多少为什么有些基金管理费还会变
管理费是指支付给基金管理人的费用。先前也查了浮动管理费的问题,后来在三思投顾公号找到答案,意思是说基金成立满三年的每个季度对应日,如果在该日之前(不含该日)连续三年的基金份额累计净值增长率高于同期业绩比较基准,那么将会收取百分之二的管理费。
4. 之前是去银行买基金,有什么方法能降低【手续费 赎回费 管理费】的吗 谢谢
在银行买基金,手续费最高.都是标准费率,.没有任何优惠.也没有什么方法能降低手续费
5. 基金的管理费和托管费是怎么回事
1、基金管理费和托管费无论持有多少年,都是会收取的。
2、基金托管费,是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
3、基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)、逐日计算,定期支付。
拓展资料:
基金托管费会计核算:
一、本科目核算按基金契约和招募说明书的规定计提的基金托管费。
二、基金托管费的核算原则:
基金托管费应按照基金契约和招募说明书规定的方法和标准计提,并按计提的金额入账。
三、基金托管费的账务处理:
计提基金托管费时,借记本科目,贷记"应付托管费"科目;支付基金托管费时,借记"应付托管费"科目,贷记"银行存款"科目。
四、期末,应将本科目的借方余额全部转入"本期收益"科目,结转后本科目应无余额。
6. 基金管理费以及托管费如何扣除
这两种费用都是按日结算,按月收取,就是说,基金每天公布的净值已经刨除了这两项费用。
基金管理费按基金前一日的资产净值乘以1.5%的管理费年费率来计算,具体计算方法如下:
每日应付的基金管理费=前一日该基金的资产净值×年管理费率÷365
基金管理费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
以某只基金为例,12月1日资产净值是10亿,管理费是1.5%,那么,该基金公司12月2日获得的管理费是10亿*1.5%/365=41095.89元;第二天再算的时候,因为基金资产净值变化了,所以,管理费也出现了变化。然后每天累加,到下个月初由银行(托管机构)划给基金公司。
托管费也是这样算。
本基金的托管费按该基金前一日资产净值乘以0.25%的托管费年费率来计算。计算方法如下:
每日应支付的基金托管费=前一日该基金资产净值×年托管费率÷365
基金托管费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
7. 为什么说货币基金管理费托管费双降传统费率结构生变
善林金融认为,针对货基费率下降的趋势,货币基金同质化竞争加剧,管理费率、托管费率的下降将改变传统费率结构,是行业进步的过程,将实现多方共赢。另外货币基金降费率、降成本其实是行业进步的表现,这样做可以取得多方共赢的效果:公募提高了竞争力,客户得到了实惠,而通过利益博弈,托管机构也让渡了部分利益。而货币基金总体规模的上升最终还是有利于托管费用走高
8. 为什么基金规模越大,管理费率越低
原因:
1、管理费费率的高低与基金规模有关,一般而言。基金规模越大,基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。
2、基金风险程度越高,其基金管理费费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金,其年费率仅为0.5%--1%。
随着市场竞争的加剧,目前我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券型基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。
为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬,通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比率。至于提取的次数,香港规定每年最多提取一次。
(8)基金管理费降低扩展阅读:
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。基金的托管费计人固定成本。
基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系,通常基金规模越大,基金托管费费率越低。
新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2%左右,美国一般为0.2%,我国内地及台湾、香港则为0.25%。