宁波银行债券结算代理业务的交易流程
客户进行债券结算代理业务前需与我行签署《债券结算代理协议》，与中央国债登记结算公司签署《客户服务协议》，办理回购交易前应签署《质押式回购主协议》、《买断式回购主协议》，然后我行将在中央结算公司为客户开设债券托管丙类账户。债券结算代理业务发生时，由客户填写《债券结算代理业务委托书》并签署业务合同，我行再通过相关交易系统与交易对手达成交易。
㈡ 如何防范电信业务代理法律风险
当前要做好如下五项工作：
——从规范代理合同入手，明确双方的权利和义务。负责对劳动用工模式和委托代理合同的合法性审查。首先要审查代理商是否依法进行工商登记，具有民事主体资格和代办电信企业委托的电信业务的经营范围，审查代理商投资人的民事责任能力和民事行为能力，是否符合民事行为的一般成立要件。其次要正确评估代理商的资质水平，在审定资质时重视对代理商的雇佣工管理情况审核，约定代理商劳动用工必须符合国家的有关规定，审查代理商具有代理业务所必需的从业人员、必备的经营条件和良好的管理制度等。第三，代理商出现违约责任，电信企业有权终止协议；代理商违反协议的任何条款经电信企业通知后，在规定时间内未纠正其违约行为的，电信企业有权终止协议；任何一方的违约行为造成协议的终止，守约方有权要求违约方赔偿其因此造成的经济损失。注意违约责任不因本协议的终止而解除。
——积极配合工商行政管理部门做好代理商的登记注册工作。登记注册对象主要指现有适合委托代理的派遣制用工和新的业务代理商，登记注册主体形式为个体工商户、个人独资企业、合伙企业、法人企业等。这些个体工商户和私营企业一般由1名自然人投资经营，以雇佣劳动为基础的营利性经济组织，投资者对企业债务承担无限责任。为规范代理商登记注册工作，电信企业有义务为代理商营业登记提供方便，协助办理设立登记、变更登记、注销登记及年检等工作，加强与当地工商行政管理部门的沟通协调，认真研究解决代理商在登记注册工作中遇到的问题。
——明确企业内部职责，建立管理代理商的各项制度。明确企业内部代理商业务归口管理部门，建立社会业务委托代理商的资格评定制度和招投标制度，培育市场竞争机制；加强对代理商代办合同的签订管理；制定代理代办业务的服务质量标准和代理代办业务酬金结算标准；建立业务委托代理管理控制体系，包括服务和质量标准、控制程序、监督考核机制、形象管理、信息保密、业务培训、人员要求以及设置相应的委托代理管理岗位等；重视对不同业务代理商的指导、培训和监督，培养代理商的市场观念和独立发展业务的积极性，确保代理商的经营行为符合信息产业部的相关规定。
——做好企业劳动争议纠纷基础资料和相关证据的保存管理工作。劳动争议纠纷案件企业承担举证责任，加强劳动争议证据管理显得十分重要。企业要熟悉劳动争议案件举证责任分配原则和举证责任倒置原则，在管理代理商业务过程中如发生劳动争议，往往需要电信企业负举证责任。对事实劳动关系，一旦发生纠纷，法院在审判时则以有利于劳动者的理解为准，电信企业在实施代理活动和日常管理中，重视相关证据的保存管理，保存好有关代理商的基础性资料。
——建立电信企业风险防范机制，在法律框架内处理好劳动争议纠纷案件。劳动关系是处理劳动争议的前提条件，没有劳动关系就谈不上劳动争议，可见，电信业务代理商办理工商营业执照，成为独立的经营主体，就由原来的劳动关系一方主体变为代理商的民事主体，形成合同关系，这样产生劳动争议的起因就会从法律层面得到解决。新形势下，电信企业要适应外部法律环境变化和企业内部转型的需求，建立以“事前防范为主，事中控制和事后补救为辅”的处理劳动用工法律风险防范机制，建立企业劳动用工法律风险的识别、评估与化解流程，把握好劳动争议处理的最佳阶段。电信企业要适应转型需要，多渠道收集劳动用工风险信息，对涉及的风险进行识别与细分，组织力量制订防范措施并予以落实；通过制定法律意见书和法律咨询等方式提供法律支撑服务，避免和减少劳动用工方面的法律纠纷。企业在处理与代理商的劳动争议纠纷时，要把握好协商、仲裁、诉讼的三个阶段。在协商阶段，电信企业要提前介入劳动争议纠纷，提供有力的法律支撑和服务工作；在仲裁阶段，积极应对仲裁机构的裁决决定，如不服仲裁裁决的，应在规定的期限内提请诉讼，避免丧失诉权；在诉讼阶段，电信企业要做好应诉准备工作，特别是在涉及解除劳动关系的案件，用人单位应负举证责任，此类案件证据搜集提供工作尤为重要。
㈢ 如何防范债券利率风险
债券利率风险防范方法：
分散投资购买不同期限不同品种以及不同行业的发行主体发行的债券可以有效防范利率再投资风险
㈣ 如何正确处理风险防范与业务发展的关系
信贷扩张是银行永恒的主题，风险防范也是银行永恒的主题。如何在业务发展中防范风险，在风险防范中促进业务发展，是金融业需要认真思考的重要问题。面对着频频发生的金融案件，一些银行的领导者犹如坐在火山口上一般，不知道在自己所管辖的范围内，在哪个时间段或者是哪一个地方会冒出一个案件来。是不管不顾地猛冲猛打呢?还是求稳压贷止步不前呢?
能不能在信贷扩张的同时找到防范风险的途径呢?这是金融业各级领导者必须认真思考并着力解决的重要问题。要解决这些问题，就要讨论案件是否不可避免，分析产生案件的根源，寻求在业务发展中防范风险的策略。
一、对案件在认识上存在着偏差
1、有贷有案。有些领导者认为，贷款是案件的根源。在他们看来，只要投放贷款，就有可能发生案件，批准贷款和经理贷款业务的人员就会有责任。这是一个不争的事实，但也是一个极其错误的观点。
首先，从金融系统发生的经济案件来看，虽然与信贷有关的案件居多，但并不是只有贷款能产生案件，如邯郸农业银行库款被盗案件，出纳人员携款潜逃案件等，因此，贷款并不是唯一能引发案件的金融品种。其次，贷款与案件并没有必然的联系，我们说贷款过程中有可能出现经济案件，但并不是每一笔贷款就一定会发生案件。
贷款作为一种金融产品，在营运的过程中，有本金的诱惑力和信贷增值的诱惑力，业务经理能否抗拒这种诱惑，不在贷款的本身，而在于与之相关的思想教育、规范操作、强化管理、风险防范等范畴。由此可见，有贷必有案的观点是站不住脚的。
2、谈案色变。在实施安全工作行长负责制之前，一些身居高位的金融企业的领导者是用不着为发生案件而担忧的。在他们看来，下面出了案件，是下层领导者的责任，与自己没有多大的关系。因此，下面的案件不断，上面的官位不乱，对当事人该咋办就咋办。自从实施了对案件上塑两级追究责任之后，各级领导者增强了责任感和紧迫感。有些地方甚至是人人自危，谈案色变，寝食难安。人们是做案件的俘虏，对案件束手无策。还是认真反思，寻求解决问题的办法，这不仅是对案件的态度问题，而且是关系到金融业生存和发展的大问题。
3、因噎废食。有的单位出现案件之后，首先是停办一切业务，其次是对当事人停职审查，是关起门来整改。这些作为均不是以积极的态度解决问题的最佳方案。发生案件之后，一方面要摸清情况，组织处理，总结教训;另一方面，又要组织人员继续拓展业务，加快发展，这才是处理案件的积极态度。如果因为有了案件就让业务中断一段时间，或者干脆就中止业务，这种因噎废食的做法，是金融企业长期吃大锅饭的惯性所致，是对企业不负责任的态度，是庸人自保的行为。
二、发生案件的根源 人们对案件所产生的畏惧情绪，逆反心理和异常表现，有的是对国有资产遭受损失而痛心，有的则是担心因此而丢掉了自己的乌纱帽。那些堵案保官的官员们，缺乏正确的思想指导，缺乏必要的教育引导，缺乏过细的分析疏导，一味的采取堵压罚的办法进行内部管理，结果是按下了葫芦飘起了瓢，案件还是堵不胜堵，防不胜防。那么产生案件的根源在哪里呢?当前至少有以下几个方面可能引发金融企业内部的经济案件。
1、思想上的蜕变。金融员工思想上的蜕变是导致其在行为上走向反面的根源。一是受社会影响而出现的思想逐渐演变过程。改革开放以后，一部分人先富起来了，有些金融干部只对社会上那种纸醉金迷的生活方式感兴趣，经不住金钱和美女的诱惑，因而走上了犯罪的道路。二是由领导逼出来的员工思想突变。在一些单位，领导与职工之间很少进行思想交流或者提供相互沟通的机会，他们要么将有问题的职工弃之一傍不闻不问，要么就采取处分罚款一类的措施。生活在第一线的金融员工整天与账目和现金打交道，一个月下来，也只有几百元的工资，经不住三罚两扣的。在一些头脑简单和方式粗暴的领导的逼迫下，很容易导致突发性的经济案件。三是在特定环境下员工的思想蜕变。有些员工的本质并不坏，他们也并不是一参加工作就想着要贪污或贪财，可是在某些特定的环境下这些人的思想就难免发生变异。如邯郸农业银行管库员挪用库款购买彩票一事，刚开始，他们并没有盗走库款的企图，只是想挪用库款购买彩票，等赚了钱再把漏洞给堵上，没想到漏洞越来越大，又没有人管理，最后索性就大捞一笔，携款潜逃。这些案件看似寻常，其实都与职工的思想变化有着紧密的联系。银行的业务要靠人来操作，人们的思想变化又决定着其行为走向。因此，我们不能就案件而论案件，而要分析职工的思想变异，从源头抓起，否则，就不能有效地遏制经济案件的发生。
2、管理上的偏差。长期以来，银行以铁算盘、铁门窗、铁制度被称之为“三铁”。铁算盘是指银行计算准确，不会出现计算上的错误。如今银行都使用了电脑，计算上的错误自然是可以最大限度地避免了，可是用户的密码被盗问题、电脑黑客问题、专用程序被侵入的问题等等，总有许多令管理者头疼的问题。铁门窗是指银行的安全设施比较牢靠，然而，有了铁门、铁窗、铁栅栏，没有人锁又如之奈何呢?即使有人上锁，也只能防外盗，对于管库人员反复地从金库里拿钱出去购买彩票却没有人察觉，保卫部门安装有电视监控设施却如同虚设，有了安全设施和高科技的设备也难以杜绝大案要案的发生。铁制度是指银行的制度相对于其他单位的制度来说要更加严格一些，更加规范一些，更加管用一些。然而，无论上层制定多少制度，基层却很难将制度逐一落实下去。其根本原因在于制度太多了，太烦锁了，太不适应基层的操作了。如果基层银行的行长要完完全全地将总行、省分行、市分行以及本行近三年来的各项制度通读一遍，大约需要两至三个月的时间，再说他们也不可能整天地呆在家里学习制度啊!可见，制度多了，落实不下去，还是不能收到什么好的效果。近几年，国有金融企业纷纷效仿外资银行的金融管理模式，将信贷业务部改为客户服务部，将信贷员改称为业务经理，虽然是在名目上更改了，可是管理并没有跟上去。先进的管理办法没有学进来，传统的管理办法却又被扔掉了一些，因此而产生的管理上的漏洞是发生金融案件的重大隐患。
3、操作上的违规。银行的每个岗位都有规范要求，可是在具体实施过程中，人们总是有意或者无意地违反操作规范的要求，使事态向着相反的方向发展。有意违反操作规程的有，客户服务部的业务经理受了别人的吃请或者是得了别人的好处之后，帮着客户出点子，共同欺哄领导，骗取银行贷款。结算业务经理也有在利益的驱使下，将不该汇的资金汇走。出纳业务经理也有凭人情或者关系支付给客户大额现金或者纵容他人挪用库存现金的。大凡有意违规操作的银行业务人员，总是以自己较小的利益导致银行遭受较大的损失。有些小问题，追回了资金，批评教育一下，也就完了;有些人则因此而酿成了经济案件，耽误了自己的一生。还有一些人无意间违反了操作规范，也给银行造成了一定的经济损失。有些人平常不爱学习，对一些政策原则和法律规范不理解，在业务操作中难免会出现这样或那样的问题;有些人是办事不认真，虽然领导经常强调要规范操作，可他们却把领导的嘱咐当成了耳旁风，工作起来怎么会没有失误呢?还有一些人，对工作不讲原则，不按制度办事，不把业务规范当一回事，只讲哥们义气，只讲那份虚荣，只讲某个人能“罩”得住就行了，因此，在办理业务的过程中，不考虑后果，不计较金融企业的得失，更不把防范金融风险放在心里，在不知不觉中，他们成了经济案件的当事人，自己还不知道是怎么一回事。无论是有意还是无意的违规操作，都有可能造成金融企业的损失，都是不容忽视的金融业务操作中应该时刻注意的一个重要方面。都应该引起有关领导的高度重视。
三、在业务发展中预防风险的策略
1、从思想上训导。金融企业的思想政治工作，做得好，能起到事半功倍的作用，能有效地预防经济案件的发生，能创造团结、安定、和谐的大好局面;做得不好，则容易滑到形式主义的老路上去。而要将思想工作做得扎实可靠，至少要努力做到以下几点。一是要注重思想工作的经常性。对职工进行思想教育，是一项长期的、艰苦的、细致的工作，不能紧一阵，松一阵，不能说起来重要，做起来次要，忙起来不要，更不能将其当作是一件可做可不做的事，将其束之高搁，置之不理。而应该坚持不懈地抓紧，持之以恒地渗透，见缝插针地投入，要经过领导者的精心培育和耐心训导，在广大金融员工中形成克己奉公的人生准则，助人为乐的道德风范，善良本份的优秀品质，无私奉献的高尚情操。二是要强调思想工作的针对性。对重点岗位的重点人，领导要经常与之进行思想交流和沟通，要了解这些人的家庭经济状况，社会交往情况和思想变化情况，有针对性地帮助他们解决工作和生活中的实际困难，运用领导者的正式权力和非正式权力去赢得员工的敬爱感、敬佩感、信赖感和亲切感，从而防止思想工作表面上热闹非凡，实际上留下死角，不经意地冒出案件，一颗老鼠屎搞坏一锅羹的问题发生。三是要把握思想工作的实效性。思想工作有的时候能收到立竿见影的效果，而更多的时候则是看不见，摸不着的，只能发挥其隐形的、长效的、但又是切实的功能作用。做思想工作，不能单纯依领导的意图办事，领导怎么说就怎么做;不能只看到眼前的利益，认为思想工作不能直接创造财富就漫不经心地对待;更不能将思想工作与业务工作对立起来，而应该寓思想教育于业务发展之中，通过思想工作促进业务发展，在业务发展中提高人们的思想觉悟。要尽可能地做到认知与实践融合，思想与行为一致，人兴与业兴同步，个人利益与整体利益统一。只有这样，才能通过对员工思想的训导，达到消除隐患，促进发展的目的。
2、从操作上引导。规范员工的操作行为，是预防经济案件发生的重要保证。一是要建立相应的操作规范。没有员工的行为规范，就难以实现金融企业的正常营运。在工作中，要以各种积极向上的健康活动为载体，把道德教育和技能培训融于浓厚的企业文化之中，把职工的思想工作和行为规范纳入金融管理之中，并将精神成果转化成现实的推动力。从思想上武装员工，从精神上解放员工，从管理中激励员工，从而将银行打造成有着明确的目标、共同的理想和统一的行动的坚强团队。二是要强化员工的责任意识。员工的操作行为是受其思想支配的，只有增强了员工的责任意识，才能将其行为纳入规范运作的范畴。金融企业的员工对社会要负什么责任、对企业要担当起多大的的责任、对员工自身又有哪些责任，必须要让员工明明白白地记住，切切实实地体会，认认真真地履行。还要让职工明了哪些是基本责任，哪些是道义上的责任。只有把履行道义责任与履行基本责任有机地结合起来，才能促进职工整体思想的升华，道德意识的提升和潜在能力的暴发。才能把规范管理、规范操作和规范服务不断地引向深入。才能极大地激发员工为政策金融事业的发展建功立业的热情。是要建立相应的约束机制。企业道德观念一旦形成,就能成为一种规范和控制机制,能够引导和塑造员工的价值观念、职业道德和行为选择。社会经济的快速发展,引起了社会经济生活的深刻变革,也必然引起伦理道德体系的新变化。社会主义新型伦理道德观念的构建,必须与经济建设的现实实践紧密地结合起来,要进一步完善道德规范体系,健全道德调控机制,实现德治与法治的有机结合。在政策金融企业，则要建立与农业发展银行的业务相联系，发展相适应的纪律处分和经济处罚条例。以此来约束员工的行为，从而防止有些员工在思想上偏位，在操作上偏轨，在行为上失控。
3、从管理上督导。银行管理是防范经济案件的重要手段之一。那么，怎样才能把管理工作做到位，做得恰到好处，做出成效来呢?一是要推行分层管理。目前金融企业在管理上，上层分得比较细，而基层却比较粗，因而，管理不到位，或者是留下死角的问题时有发生。在县支行这一级，不能长期沿用行长管股长和主任，股长或主任管员工的管理模式。在最底层，应该尽可能地细化管理。把业务经理分成若干个业务小组，原则上每个小组不超过三人，由业务主管带领;业务小组三个以上分别设副主任经理管理;副主任经理由主任经理管理，主任经理由分管的副行长管理。每一个层次的工资要有所区别，并且要将其辖内人员的业绩和问题与各个层次的管理人员的报酬挂起钩来。这样，每个业务经理都可以受到业务主管的直接监督和与之相关联的副主任经理、主任经理、副行长、行长等不同层次的间接监督。这样做，不仅使得被管理的对象划小，便于掌握实情，而且能及时发现权力递进中出现的问题，便于及时解决问题。
二是要越级点菜买单。我们通常说的一级管一级，是指管理者的基本责任，而不是全部责任。管理者的全部责任不仅要管好直接下属，而且要越级做好工作。要深入到最底层去做好调查摸底工作。在掌握实情的前提下，有针对性地开展工作。过去，连皇帝尚且能微服私访，现在的部长、厅长、处长级别的行长们下乡时，总是车水马龙的，前呼后拥，走马观花，蜻蜓点水，如此这般，是了解不到实情的，也是无法掌握下情的。只有轻车简从地一头扎下去，与基层的同志同吃同住同劳动，才能掌握基层的第一手材料，才能真实地了解下情，才能对自己所管辖范围内的工作好在哪里，差在何方做到心中有数。如果说了解到下面的实情有如餐桌上“点菜”的话，那么，解决问题就是“买单”。光点菜不买单不行，只发现问题不解决问题也不行。我们既要及时地帮助基层的同志解决工作中的难题，又要举一反三，由此及彼，由表及里，由浅入深地分析问题，切实有效地解决面上的问题。只有这样，才能有效地做好管理工作。
三是要实施软硬兼施。人们通常把学习文件和思想工作等务虚行为称之为软管理;把纪律处分和经济处罚等务实行为称之为硬管理。在金融管理工作中，如果单纯地使用软管理，对屡教不改的个别人起不到约束作用，对广大干部职工也起不到震慑作用;如果一味地使用硬管理，也有可能将一些本来可以教育好的干部逼向反面。只有软硬兼施，才能取得较好的成果。在具体的操作过程中，领导者不能坐等着员工来找你汇报思想和工作，而应该主动地与员工套近乎，交朋友，掏真心。了解员工的工作及生活情况，根据不同人的不同家庭状况，不同思想指导下的不同行为走向，不同环境影响下的不同发展趋势，来判断员工所处的位置。一旦发现其偏离了正确的轨道，就要及时纠正，将他们从错误的道路上拉回来。领导者在做员工思想工作的时候，要指出其错误及其危害，帮助他们提高思想认识;在处分员工前，也要将为什么做出这样的处分决定说出其所以然来，使受处分者能心服口服。只有把教化与训导结合起来，将学习与实践融会贯通，使德治与法治辩证实施，才能涤污浊留清白，限私欲存公念，化腐朽添神奇;才能最大限度地避免或者减少由经济案件带来的损失，才能尽可能地把事故消灭在萌芽状态之中，才能真正创造政策金融企业稳定、安定、和谐的大好局面。
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沈阳金蝶财务为您解答
㈤ 如何预防国际贸易结算中存在的风险及防范
在防范国际结算中的风险，首先要做的是有自己熟悉国际结算专业知识的人员，
其次，这些专业人员需要在实际业务中有至少5年以上的操作经验，
再次，给你们做交单议付的银行有很多更懂国际结算的人，定期和他们交流沟通，会大大提高你们识别和应对风险的能力。
最后，结合你们的实际外贸业务，多排方案，选最优的方案成交，最大限度地降低风险系数。
㈥ 为有效防范代理个人客户开立结算账户的业务风险,商业银行应该
留存
核查代理人和
被代理人
身份证
并电话核实代理开户是否为被代理人真实意愿
㈦ 防范交易风险的方法和措施有哪些
方法：
（1）选择货币法：要选择自由兑换的货币；出口收汇要尽量选择硬币作为计价货币，进口用汇则尽可能；选择软币作为计价货币；在签订进出口合同时，应尽量采用本国货币计价结算；采用软硬货币搭配使用的方法，当双方在货币选择上各抒己见，无法达成协议时，可采用对半货币折衷方法，甚至可采用几种货币组合，以多种货币对外报价，这种形式尤其适合于大型设备的进出口贸易。
（2）货币保值法：黄金保值条款；硬货币保值；用"一篮子"货币保值.。
（3）利用外汇市场与货币市场业务消除汇率风险：即期合同法；远期合同法；货币期货合同法；外汇期权合同法；掉期合同法；BSI和LSI法。
（4）运用经营决策：提前收付或推迟收付法；平衡法；利用对销贸易法；调整价格法；转售中心法.
（5）货币互换协议：平行贷款；货币互换；信贷互换
防范：资产负债表保值法：设法使资产负债表上的外币暴露资产和外币暴露负债在币种与金额上趋于一致，从而使净换算暴露等于零。经济风险的防范：经营多元化；融资多元化。
㈧ 宁波银行债券结算代理业务怎么样
宁波银行债券结算代理业务客户是需要进行债券买卖的金融机构与非金融机构、在我行开立债券结算丙类户的客户，可通过我行进行债券结算代理。我行的债券结算代理业务可帮助客户办理开户、销户、利息支付与本金兑付等手续，代理进行现券买卖、债券回购等业务的结算，以高效快捷的方式为客户节省时间和费用。