是指基金管理人以及经中国证监会

⑴ 申请基金代销牌照的流程有哪些

《证券投资基金法》第41条：基金份额的发售,由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。
《证券投资基金法》第51条：开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记,由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。
《证券投资基金销售管理办法》第2条：本办法所称证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认定的其他机构。
基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构。
《证券投资基金销售管理办法》第8条：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。
《证券投资基金销售管理办法》第16条：申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料设计的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。
《证券投资基金销售管理办法》第17条：中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。
【内容与格式】
证券投资基金代销业务
资格申请材料的内容与格式
一、申请材料的格式
拟申请基金代销业务资格的机构应登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn），进入“在线办事-在线申报-基金公司数据报送”栏目进行申请材料在线填报（获取账号及密码的方式见附件《证券投资基金代销业务资格核准流程图》）。在线填报完成后进行提交并在线打印书面材料,在线打印的书面材料加盖公章后连同相应附件（原件）及上述材料的电子版光盘报送安徽证监局。
二、 申请材料的内容
拟申请基金代销业务资格的机构应填写《证券投资基金销售业务资格申请表》（见附件基金代销业务资格申请及信息备案相关表格1），并上报申请表内列明的相应附件。

⑵ 中国证监会基金业协会和私募基金协会有什么区别

中国证监会基金业协会:
1、中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日，是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。
2、会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。
3、协会秉承"服务、自律、创新"理念，自觉接受会员大会和理事会的监督，严格按照国家有关法律规定和协会章程开展工作。
4、在证监会的监督指导和协会理事会的引领下，基金业协会全体工作人员竭尽全力为会员服务，通过全体会员的共同努力，共同推动财富管理行业的健康发展。截止2013年11月1日，基金业协会的会员共有555家。

⑶ 基金行业高级管理人员监管有哪些

我国基金业发展的时间不长，但目前我国对基金行业高级管理人员的资格管理也日趋成熟。2004年9月22日，中国证监会颁布了《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》(以下简称(高级管理人员管理办法》)，并于2004年10月1日正式实行。《高级管理人员管理办法》规定，基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。
(一)高级管理人员任职资格
按《高级管理人员管理办法》的规定，申请高级管理人员任职资格应当具备下列条件：
1.取得基金从业资格。
2.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。
3.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核、风险管理、审计等工作经历。
4.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。
5.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
(二)独立董事任职资格
法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括：
1.具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。
2.有履行职责所需要的时间。
3.最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职。
4.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系。
5.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职。
6.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。
7.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
由于基金行业高级管理人员的素质高低直接关系到基金业的健康发展，因此，各国(地区)大都对基金行业高级管理人员实行了不同程度的资格管理。通常的管理手段包括资格考试、注册制度、持续教育计划和建立高级管理人员档案等。总的来说，市场化程度越高的国家(地区)，其直接的人员监管手段使用得越少。激烈的市场竞争在很大程度上消化了监管的重负，基金行业高级管理人员为赢得市场认同“惜名如金”，因为任何一次侥幸心理都可能毁掉其苦心经营的职业生涯。这种市场声誉机制对于遏制基金行业高级管理人员的道德风险、促使其行为长期化起到了重要作用。

⑷ 证监会发布的合格投资者资质指的是什么

1、证监会发布的合格投资者资质指的是符合四类标准的投资者。证监会将四类投资者视为合格投资者：一是社保基金、企业年金、慈善资金；二是依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划；三是投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；四是证监会认定的其他投资者。
2、债券合格投资者应当符合以下资质条件：
①经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等；
②上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品；
③合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）；
④社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
⑤经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人及经其备案的私募基金；
⑥净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业；
⑦名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者；
⑧交易所认可的其他合格投资者。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

⑸ 证券投资基金管理暂行办法的第三章 基金托管人和基金管理人

第十五条 经批准设立的基金，应当委托商业银行作为基金托管人托管基金资产，委托基金管理公司作为基金管理人管理和运用基金资产。
第十六条 基金托管人必须经中国证监会和中国人民银行审查批准。
第十七条 基金托管人、基金管理人应当在行政上、财务上相互独立，其高级管理人员不得在对方兼任任何职务。
第十八条 基金托管人应当具备下列条件：
（一）设有专门的基金托管部；
（二）实收资本不少于80亿元；
（三）有足够的熟悉托管业务的专职人员；
（四）具备安全保管基金全部资产的条件；
（五）具备安全、高效的清算、交割能力。
第十九条 基金托管人应当履行下列职责：
（一）安全保管基金的全部资产；
（二）执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；
（三）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国证监会报告；
（四）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格；
（五）保存基金的会计帐册、记录15年以上；
（六）出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告；
（七）基金契约、托管协议规定的其他职责。
第二十条 基金托管人必须将其托管的基金资产与托管人的自有资产严格分开，对不同基金分别设置帐户，实行分帐管理。
第二十一条 有下列情形之一的，经中国证监会和中国人民银行批准，基金托管人必须退任：
（一）基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；
（二）基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的；
（三）代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的；
（四）中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的。
第二十二条 新任基金托管人应当经中国证监会和中国人民银行审查批准；经批准后，原任基金托管人方可退任。原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应当终止。
第二十三条 申请设立基金管理公司，必须经中国证监会审查批准。
第二十四条 设立基金管理公司，应当具备下列条件：
（一）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司；
（二）主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利；
（三）每个发起人实收资本不少于3亿元；
（四）拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元；
（五）有明确可行的基金管理计划；
（六）有合格的基金管理人才；
（七）中国证监会规定的其他条件。
申请设立基金管理公司，应当按照中国证监会的要求提交有关文件。
第二十五条 基金管理公司经批准，可以从事下列业务：
（一）基金管理业务；
（二）发起设立基金。
第二十六条 基金管理人应当履行下列职责：
（一）按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；
（二）及时、足额向基金持有人支付基金收益；
（三）保存基金的会计帐册、记录15年以上；
（四）编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告；
（五）计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；
（六）基金契约规定的其他职责。
开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、准确地办理基金的申购和赎回。
第二十七条 有下列情形之一的，经中国证监会批准，基金管理人必须退任：
（一）基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的；
（二）基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的；
（三）代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的；
（四）中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。
第二十八条 新任基金管理人应当经中国证监会审查批准；经批准后，原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理的基金无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。

⑹ 基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当经中国证监会核准有哪些

同学你好，很高兴为您解答！

我国基金管理公司全部是有限责任公司，它们必须满足《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)中所有对有限责任公司公司治理结构的规定。基金管理公司应建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

⑺ 什么是资产证券化的管理人

你好，资产证券化的管理人：为资产支持证券持有人之利益对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司；经中国证监会认可，期货公司、证券金融公司、中国证监会负责监管的其他公司以及商业银行、保险公司、信托公司等金融机构，可参照适用。

⑻ 开放式证券投资基金销售费用管理规定的开放式证券投资基金销售费用管理规定

（2009年12月14日证监会公告〔2009〕32号公布，根据2013年6月6日证监会公告〔2013〕26号《关于修改〈开放式证券投资基金销售费用管理规定〉的决定》修订） 第一条 为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号），制定本规定。
第二条 本规定所称基金是指依据《证券投资基金法》并经中国证监会注册的公开募集开放式证券投资基金。
本规定所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会注册取得基金销售业务资格的其他机构。
本规定所称基金销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条 基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。 第五条 基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
第六条 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第七条 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费。
对于除本条第三款规定之外的股票基金和混合基金，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费：
（一）收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；
（二）不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
对于交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。
第八条 基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。
第九条 基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。 第十条 基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。
第十一条 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第十二条 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
第十三条 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
第十四条 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
（一）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
（二）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（三）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
（四）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（五）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
第十五条 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：
（一）基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；
（二）以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；
（三）中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
第十六条 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
第十七条 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 第十八条 中国证监会依法对基金销售机构执行本规定的情况进行监督检查，并依据相关法律法规采取行政监管措施或作出行政处罚。
第十九条 本规定自2013年8月1日起施行。

⑼ 证监会发布的合格投资者资质指的是什么

合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：

1. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）登记的私募基金管理人；

2. 上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金；

3. 净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业；

4. 合格境外机构投资者（QFII)、人民币合格境外机构投资者（RQFII)；

5. 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

6. 名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者；

7. 经中国证监会认可的其他合格投资者。