建筑工程一切险”承保各类民用、工业和公用事业建筑工程项目,包括道路、水坝、桥梁、港埠等,在建造过程中因自然灾害或意外事故而引起的一切损失。
“建筑工程第三方责任险”是对因实施本工程而造成的财产(本工程除外)的损失或损害,或人员(业主和承包人雇员除外)的死亡或伤残所负责任进行的保险。
目前在我国还没有明确规定由谁购买保险的规定。可由发包方与施工方协商。一般情况下,“建筑工程一切险”由发包方投保;“建筑工程第三方责任险”由施工方投保。
工程保险险种包括:建筑工程保险、安装工程保险、科技工程保险。
一、建筑工程保险的被保险人大致包括以下几个方面:
1、是工程所有人,即建筑工程的最后所有者。
2、是工程承包人,即负责建筑工程项目施工的单位,它又可以分为主承包人和分承包人;
3、是技术顾问,即由工程所有人聘请的建筑师、设计师、工程师和其他专业技术顾问等。
二、安装工程保险有如下特点:
1、以安装项目为主要承保对象。其中亦可包括附属建筑 项目。
2、安装工程的风险分布具有明显的阶段性。
3、承保风险主要是人为风险,并显具技术色彩。
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Ⅲ 济南落地保险怎么办理流程
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材料:1、营业执照(副本)的原件及复印件、批准成立证件或其他核准执业证件的原件及复印件;
2、组织机构代码证(副本)的原件及复印件;
3、《社会保险登记表》(到社保经办机构领取,或从社保局网站下载);
4、章程、验资报告的原件及复印件;
5、成立文件、法定代表人认命文件的原件复印件(使用无编制聘用人员的机关事业单位登记时需提供)。
流程:
1、下载或到社保经办机构“登记、开户”柜台服务窗口领取《社会保险登记表》;
2、到《营业执照》(批准成立证件或其他核准执业证件)登记的“住所”、“住址”所在区社保经办机构“登记、开户”柜台服务窗口报送登记材料,省属及以上国有企业、各级机关事业单位应到济南市社会保险事业局“登记、开户”柜台服务窗口办理登记手续;
3、登记后签订网上申报、缴费协议。
办理时限:对提报材料齐全且符合规定的即时办理;对材料不齐全的一次性告知,补齐材料后即时办理。
咨询电话:86046082
Ⅳ 落地险保险时间多长
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车辆保险是没有延长时间的,什么时候交完钱就什么时候开始保,保险期间也是一秒都不会延长。除非你的客户经理替你垫付了保险费。
Ⅳ 保险公司项目前期准备
保险公司的实际盈利主要来自保费收入加上实际投资收入与未来实际成本支出之间的差异。具体可分为三差,即利差、费差、事故差(寿险业称为死差),另外还有一个退保费差,不算盈利模式,却也是利润来源之一。
1)利差:即保险期间内保险公司实际要支付给保户的保单价值的利息与保险公司实际投资收益之间的差异。这项收益类似银行的存贷款利差,但又有很大区别,主要是保险合同往往是几十年甚至终身的长期性合同,支付给保户的利息率既有固定的也有浮动的,同时投资收益率是波动的,且不确定,对于银行业来讲一般情况下无论利率怎么波动,利差一般都会是正的。而对于保险公司各年度中会有可能出现利差损,特别是对于保证利率过高的固定利率保单,会存在长期的利差损,而成为亏损保单。因此衡量保险公司利差收益时,要考虑保险责任期间内长期的保单利息成本和长期的投资收益率。就像90年代的中国寿险业,央行一年期存款利率1993年7月的10.98%降低到99年2.25%的过程中,寿险公司承保了大量预定利率超过6%的保单,在97年前长期存款利率高于8%时,保险公司投资收益率超过10%,静态的看保险公司是盈利的,恐怕那时候各保险公司的财务报表的盈利都很好。但随着利率的下调,保险公司投资收益率大幅下降后,而付给保户的利率依然要是6%以上的预定利率,回头来看,这些保单就成了长期存在利差损的亏损保单。问题的根源就在于处在刚起步阶段的中国寿险公司,在高息时代对长期投资收益率缺乏合理的判断,做出了几十年要承担6%以上利率的保单承诺。随着99年保监会颁布2.5%最高预定利率以来,99年后的新保单基本消除了利差损,但随着保险公司之间竞争的加剧,特别是在未来某个高息时代,监管层如放松或大幅提高最高预定利率,部分保险公司由于对短期利益的追逐,依然有可能出现大批利差损的亏损保单,这种后果是非常严重的,如果出现在保险业过了成长期的时代,直接会造成保险公司的倒闭。
2)费差:即保险公司在保单定价时,预估的手续费管理费等支出并在此基础上预留一定利润的定价费用率与公司经营中实际支出的费用率之间的差别。
3)事故差(死差):对于寿险主要体现为预估的死亡率、意外及重大疾病发生率并自此基础上预留一定利润的定价费用率与未来实际死亡率、意外及重大疾病发生率产生的赔付费用之间的差异。对于财险公司,主要体现在预估事故发生率基础上的定价与未来实际的赔付之间的差异,财险公司这项风险是比较高的。未来发生各种灾难特别是自然灾害不确定性很高,同时发生周期不确定,而保险责任期间又不像寿险行业那样长达几十年,因此根据历史经验的预估与实际公司保险责任期间的真实发生率会存在很大差异。
4)退保费差:对于寿险企业,保户一般存在退保权,保险公司按照保单现金价值退还给保户费用,但对于保户来说,退保特别是缴费前几年退保,是很不划算的,因为前期保费保险公司提取的费用比例较高,退保的金额一般会低于保单的准备金价值,并且保险公司不再承担风险,对保险公司而言,退保本身是存在利润的。当然没有保险公司愿意赚取这部分利润,但退保是客观存在的,并始终占有一定比例,因此这也是寿险公司的一项利润来源。
扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"
Ⅵ 保险项目保险服务方案
1.0项目概要
1.1项目公司
1.2项目简介
1.3客户基础
1.4市场机遇
1.5项目投资价值
1.6项目资金及合作
1.7项目成功关键
1.8公司使命
1.9经济目标
2.0公司介绍
2.1公司组织结构
2.2[历史]财务经营状况
2.3公司地理位置
2.4公司发展战略
2.5公司内部控制管理
3.0项目介绍
3.1保险项目开发目标
3.2保险项目开发思路
3.3保险开发的资源状况
3.4项目地理位置与背景
3.4.1项目所在省会
3.4.2项目所在城市
3.6项目建设基本方案
3.6.1规划建设年限与阶段
3.6.2项目规划建设依据
4.0市场分析
4.1中国保险市场
4.2区域保险市场发展趋势
4.3区域保险市场发展特点
4.4目标市场分析
4.6竞争对手分析
5.0发展战略与实施计划
5.1执行战略
5.2竞争策略
5.3营销策略
5.3.1客源市场定位
5.3.2定价策略
5.3.3宣传促销策略
5.3.4整合传播策略与措施
5.3.5网络营销策略
5.4战略合作伙伴
5.5项目实施进度
6.0项目SWOT综合分析
6.1优势分析
6.2弱势分析
6.3机会分析
6.4威胁分析
6.5SWOT综合分析
7.0项目管理与人员计划
7.1项目管理
7.2服务质量控制系统
7.3项目工程进度管理体系
7.4人力资源开发及管理
8.0风险分析与规避对策
8.1风险分析
8.2风险规避
9.0投入估算与资金筹措
9.1项目融资需求与贷款方式
9.2项目资金使用计划
9.3融资资金使用计划
9.4贷款方式及还款保证
10.0财务预算
10.1收入预测
10.2财务假设与条件
10.3项目总成本与盈利估算
10.4项目现金流量
10.5项目重要财务指针
10.6盈亏平衡分析
10.7敏感性分析
11.0公司无形资产价值分析
11.1分析方法的选择
11.2收益年限的确定
11.3基本数据
11.4无形资产价值的确定
附件
.1财务报表
.2相关证明文件
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Ⅶ 做什么运动有助于长高
身高不仅受到先天的影响,还会受不同环境的影响。饮食、运动、睡眠甚至压力等生活环境都会影响长高,而长高个的秘诀就是认真努力地改变生活环境、挖掘长高潜力。
一、正确看待遗传因素
父母或家族的身高对下一代的生长的确起着重要作用。一般来说,人的身高70%由遗传因素决定的。
不过,篮球运动员穆铁柱身高2.28米,但其儿女身高却与常人无太大的差别。因此,我们应该正确地看待遗传因素。身材较高的父母,如果想要孩子长得比自己更高,不能单靠先天的遗传,还需要后天的锻炼,才有可能实现;面身材不高的父母,也不要灰心,身高不仅仅只限于遗传,通过合理的运动、膳食和生活习惯也可以让孩子长得比自己更高。
Ⅷ 保险企业如何快速返还佣金,提升结算效率
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Ⅸ 保险!保险项目…详细介绍。
宝宝的投保计划
被保人姓名:宝宝 女 年龄: 0
险种名称 交费方式 保额 首期保费
国寿瑞鑫两全保险(分红型) 10年 2万 3628元
附加瑞鑫提前给付重大疾病保险 10年 2万 172元
住院费用补偿医疗保险含意外门诊 每年 5千 335元
4135元
宝宝的保障权益
具体保障权益
生存保险金:
被保险人每满三个保单年度可领取生存金1600元
累计生存保险金:
被保险人到80岁共计领取1600元*26次=41600元,若选择累计生息为02元。
满期保险金:
被保险人生存至80周岁,领取满期金6万元。
累计红利
公司每年派发周年红利按累积利率复利计算229181元
身故保险金
被保险人最高可获得保障金6万元。
住院费用:
保单生效90天后,对符合当地医疗范围的住院费用按70-90%比例报销,最高5000元,
投保后24小时即可获2000元的意外门诊报销,最高7000元意外住院报销,意外人身保障3万元。
综合收益:生存金41600元+满期金60000元+累计红利229181元=330781元
最高收益(累计生息)后为:02元+满期金60000元+累计红利229181元=454483元
总投入:10年*3800元=38000元